在美国，法律要求每年为您自己提交纳税申报表，为您和您的伴侣联合申报，或者如果您是一家之主，则为家庭申报表。 如果您有业务或资产或在国外花费大量时间，那么也很重要 提交联邦纳税申报表 披露您的全球收入。
美国的税收制度是基于公民身份，而不是居住权。 只有两个国家实行基于公民的税收制度，即美国和厄立特里亚。
美国希望他们的公民和绿卡持有人每年在他们的美国纳税申报单上披露他们的全球收入和资产。
由于根据您的个人情况需要申报多种不同的税款，因此您必须准确了解您需要缴纳的税款或应获得的退款，以避免因申报不当而受到处罚。
我们为什么要纳税？
第一次所得税是在 1913 年颁布的，当时宪法赋予国会征税的权力，作为一种由于内战影响而恢复的方法。
我们今天缴纳的大部分税款是在 1920 年代和 30 年代颁布的，但今天为了维护国家稳定而将财富税等税收纳入法律。
不过，我们应该认为自己很幸运，因为所得税过去适用于每个人，无论收入或地位如何，并且不会考虑共同申报或作为一家之主。 这意味着，如果你以前是低收入者，你仍然需要缴纳相对较大的税款。
税种
有3种主要类型的税。
- 对您通过工作赚取的收入征税。
- 对你买的东西征税。
- 对您已经拥有的东西征税。
重要的是要记住，您支付的税率会根据您的收入和您用这些钱做什么而有所不同。
例如，您可能需要按 10% 的统一税率对您的收入征税。 但是，如果您随后使用该收入购买适用 5% 税率的东西，那么在纳税年度结束时，您实际上是在用同一笔钱支付 15% 的税。
作为美国纳税人，了解您支付的费用是必不可少的，这样您才能知道年底您在银行里有多少钱。
美国对你的收入征税
#1。 所得税
个人所得税是根据您在家庭中收到的工资、薪金和投资征收的。 这通常基于您从工作中获得的报酬或从拥有自己的企业中提取的任何资金。
所得税是累进税。 这意味着您赚得越多，您要缴纳的税款百分比就越高。
如果你在你的职位上赚更多的钱，你将比低收入者支付更多的所得税。 如果你 共同报税 对于配偶，如果一方收入高而另一方收入低（可能是全职父母），这对您有好处。 这是因为所得税由婚姻中的双方平分，这意味着高收入者可以将其收入的一半用于支付低收入者。 这意味着每个合作伙伴缴纳的税款百分比较低。
税率根据收入从 10% 到 37% 不等。
#2。 企业所得税
如果您拥有自己的企业，企业所得税可能会影响您。 通常，在美国，企业分为两类。 他们可能是注册公司，必须根据企业的利润减去经营业务的费用缴纳企业所得税。
因此，企业所得税会影响商品和服务的收费价格以及员工工资，以抵消部分已缴税款。
但是，如果您作为合伙企业的一部分拥有一家企业、是个体经营者或拥有有限责任公司。 该税通过您的标准个人所得税支付，这意味着您可能会支付更多的所得税，因为您的企业利润已包含在您的税项下。 但是，由于您不需要完成两份纳税申报表，因此您支付的总体费用会减少。
作为 21 年减税和就业法案的一部分，美国的标准公司税现在为 2017%。
#3。 工资税
在雇主支付之前，工资税被免除。 税率基于您的总收入。 同样，高收入者将以更高的税率征税。
您的纳税金额将在每个支付期结束时的工资单上显示。 这些应作为纳税申报表的一部分提供，以证明从您的员工收入中支付的税额。
这些税收被取消以资助社会关怀。 为更广泛的人群提供医疗保健和住房维护。
美国对你拥有的东西征税
#1。 资产增值税
资本利得是您为资产或投资支付的税款。 其中包括财产、股票、股份或珠宝或汽车等贵重物品。
“资本收益”这个名称的原因是，当您拥有的资产价值增加时，它就会被确认。 如果您持有的一家公司的股票因为该公司利润更高而升值，那么您出售这些股票会赚更多的钱。 但是，由于在您拥有期间价值增加了，您将支付更多的税，因为价值增加了。
＃2。 房产税
这些约占州税收的 305%，由拥有房产的任何人支付，无论是自住还是出租。
从房产中征收的税款通常会返还给当地的学校、道路和紧急服务资金。
在此范围内，企业可能还需要支付办公楼和 TPP（有形个人财产）的费用，这可能意味着他们需要为商务车辆、机械或其他基本设备支付额外费用。
#3。 继承税
这些由在某人死亡时继承财产或其他资产的人支付。 在继承人继承遗产之前，遗产税将从总额中扣除。 在此之后，继承人在收到资金后可能需要支付额外的遗产税。
虽然其他国家可能允许在一个人死前“赠与”，以避免这种增税，但美国征收“赠与税”，这意味着在死前转移的任何大笔资金也应纳税。
#4。 财富税
这些是对在银行有大量资金或持有资产的人征收的税。 阈值设置为特定速率，该速率是可变的。 任何价值超过当时设定的税率的个人都将缴纳一定比例的税。
这是根据总财富减去任何债务计算得出的。 如果门槛是 1 万美元，纳税人在银行正好有 1 万美元，但有 25,000 美元的债务，那么他们就不需要缴纳这项税款。
但是，如果他们没有债务，就会征税。 你拥有的钱越多，你可能要交的税就越多。
美国对你买的东西征税
#1。 销售税
这是您在商店购买时添加的税。 您经常会在商店中看到减税后的价格。 然后，您需要根据列出的价格加上该州的税率来计算价格。
付款时，您还会在收据底部看到打印的税额。 这些销售税是国家收入的来源，也是美国消费市场和经济严重依赖的东西
如果您居住在美国并缴纳美国税款但不是来自美国，这会对系统造成一定冲击，因为该系统在其他国家/地区并未广泛使用。
#2。 总收入税
如果您拥有一家销售商品的企业，则 GRT 是适用于销售的税款。 这与将业务带入利润的销售额无关，也不考虑业务费用。
这些税收创造了“税收金字塔效应”，即每次销售都要缴纳税款，并且生产过程的每个部分（包括销售）都要征税。
不幸的是，这种税收类型导致许多初创企业在头几年都失败了。 由于开办企业所需的材料和资产可能会在头几年宣布亏损，因此较小的初创企业发现自己承担了更大的亏损，因为费用被视为免征 GRT。
#3。 增值税
这是企业对每个生产阶段生产的商品价值缴纳的税款。
然而，当货物到达链中的下一步时，支付的金额可以从税单中扣除，这意味着不会发生税收金字塔，如果在流程结束时为产品支付税款，而不是相同的价值每次物品易手时都会增加税收，作为 n GRT。
但是，当消费者最终为产品付款时，他们将支付不可扣除的全额增值税。
#4。 消费税
消费者必须为特定产品或服务支付除增值税之外的这些额外税款。 添加这些是为了鼓励减少不受宽恕的商品和服务，这些商品和服务通常被称为“罪恶税”。 这些适用于香烟、酒精和在线赌博的购买。
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