您可能需要为从他人那里获得的任何金钱或财产缴纳州税。 税收是获得财产的人的责任，而不是遗产。 这篇文章讲的是2023年受益人可以继承多少遗产而无需纳税，遗产税如何计算，是否需要缴纳。 它还谈到哪些州没有遗产税。
继承税如何运作
遗产负责人将资产交给继承人后，就需要缴纳遗产税。 每个受益人都必须缴纳自己的税款，他们自己计算并支付。
只有当死者居住在征收此税的六个州之一时，他们的任何资产才必须支付。 如果去世的人居住在没有遗产税的州，即使您居住在有遗产税的州，您也不必缴纳该州的遗产税。
在将遗产交给合适的人之前，您无需支付任何遗产税。 遗产税由继承人在财产被授予后缴纳。 另一方面，遗产税是在资产交给继承人之前从遗产中扣除的。 税收应归于得到钱的人。
根据情况，每个得到东西的人可能有不同的职责。 受益人必须支付的遗产税金额取决于他们得到了多少钱、他们与死者的距离有多近以及死者居住在哪个州。
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死亡税和遗产税不是一回事。 除了法律要求遗产缴纳的任何税款之外，获得赠与的人可能还必须缴纳继承税。
在美国，联邦政府不对继承的财富征税。 美国联邦政府直接对大的遗产征税（通过遗产税，如果适用，对遗产收入征收所得税），但不直接对继承遗产的人征税。
爱荷华州、肯塔基州、马里兰州、内布拉斯加州、新泽西州和宾夕法尼亚州都有遗产税。 您是否需要缴纳遗产税，如果需要，税率是多少，取决于遗产的大小、您与死者的亲近程度以及您所在地区的法律。 遗产税可能由死者居住或拥有财产的州征收。
征收遗产税的国家
美国大部分地方没有遗产税。 截至 2023 年，只有六个州征收某种遗产税。 数额取决于国家、遗产的价值以及受益人与死者之间的关系。 联邦一级没有死亡税。 六个州征收遗产税，它们是：
- 爱荷华州。
- 肯塔基州。
- 马里兰州。
- 内布拉斯加州。
- 新泽西
- 宾夕法尼亚州。
摆脱遗产税
遗产税税率因州而异，通常取决于受益人与死者的距离。 在所有这六个地方，未亡配偶都无需缴纳遗产税。 新泽西州是唯一对同居伴侣给予完全豁免的州。 只有宾夕法尼亚州和内布拉斯加州有遗产税。
根据州的不同，兄弟姐妹、侄女、侄子、阿姨和叔叔以及儿子和儿媳无需纳税。 大多数时候，与死者没有血缘关系的人将不得不为他们的遗产缴纳更多的税款。
也可获得经济豁免。 如果遗产的总价值低于 25,000 美元，爱荷华州不对遗产征税。 如果遗嘱遗产价值低于 50,000 美元，马里兰州不征收遗产税。
你必须为继承缴税吗
遗产税是对一个人死后的财产和遗产收入征税。 收钱的人要交税。 不要与由遗产支付的联邦州税相混淆。
您的遗产有税吗？
有两种类型的税可以从您的继承中扣除：继承税和遗产税。 但您唯一需要担心的是遗产税。 在继承遗产之前，继承人的工作是支付遗产税。
由于没有联邦遗产税，您是否需要缴纳遗产税取决于此人生前居住在哪个州。
现在，只有爱荷华州、肯塔基州、马里兰州、内布拉斯加州、新泽西州、宾夕法尼亚州和宾夕法尼亚州征收遗产税。 如果您或死者居住在这六个州之一，则无需缴纳遗产税。 请记住，州规则可能会发生变化，因此最好经常向您所在州的税务机构查询。
您可能还需要为从继承中获得的钱缴纳联邦和州所得税。 尽管大多数遗产无需纳税，但仍有一些资产需要纳税。 如果您从继承的退休账户中取钱或出售您继承的财产或股票，您可能需要纳税。
遗产税的起征点
在大多数州，对价值超过一定数额的赠与征收遗产税。 在某些情况下，遗产的规模相当大。 继承人与死者的亲缘关系决定了继承人是否需要缴纳遗产税。 这是它的样子，在下面的状态下：
#1。 爱荷华州
对于捐赠给慈善机构或配偶、父母、祖父母或曾祖父母的最高 500 美元的礼物，家庭无需纳税。 18 岁以下的子女、继子女、孙子女和曾孙子女无需支付。 那一年，其他人将不得不支付 3% 到 9% 的遗产税。
#2。 肯塔基州
直系亲属（配偶、子女、父母和兄弟姐妹）无需纳税。 任何其他受益人最多可从其收入中扣除 500 美元或 1,000 美元的税款。 根据遗产的大小，税率最低为 4% 至 16%。
#3。 马里兰
送给父母、祖父母、配偶、子女、孙子女、兄弟姐妹和姻亲的礼物无需付费。 给其他人的礼物限额为 1,000 美元。 税率为10%。
#4。 内布拉斯加州
配偶和非营利组织完全豁免。 父母、祖父母、兄弟姐妹、子女、孙子女和子女的子女免除 40,000 美元。 此外，最高 15,000 美元（40,000 年为 2023 美元）的血亲免税，最高 10,000 美元（25,000 美元）的其他亲属免税。 超过这些限制，税率在 1 年之前为 2023%，然后为 13%，之后为 18%。 到 1 年，利率将分别上升至 11%、15% 和 2023%。
#5. 新泽西州
除非是出于正当理由或直系亲属（配偶、子女、父母、祖父母和孙子女）。 给兄弟、姐妹、女婿和儿媳的礼物不征税，除了前 25,000 美元。 税率可能在 11% 到 16% 之间，具体取决于受益人得到多少以及他们与捐赠者的距离。
＃6。 宾夕法尼亚州
配偶和 18 岁以下的孩子除外。成年子女、祖父母和父母的税款减免 3,500 美元。 根据合作伙伴关系的类型，税率从 4.5% 到 15% 不等。
受益人是否必须为继承纳税
但是，对于受益人缴纳继承税的规则，有一些例外情况，包括退休基金、人寿保险支出和储蓄债券赚取的利息，所有这些都需要为受益人缴纳所得税。 如果对 401(k)、403(b) 或个人退休账户 (IRA) 的原始供款符合减税条件，那么这笔钱的任何继承都将被征税。
如果账户中的供款不可免税，受益人可以选择与税务专家交谈，即使对退休计划的绝大多数供款都可以免税。 如果欠税，受益人可能能够支付或设立“继承 IRA”并在一段时间内支付款项。 如果您的配偶有 401(k)、403(b) 或个人退休账户，您可以将钱转入您自己的账户，以推迟支付遗产税。
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由于对 Roth IRA 的供款不可免税，因此从 Roth IRA 中提取的大部分款项无需征税。 只要账户开立至少五年，接受捐款的人就无需为收入纳税。
大多数时候，从人寿保险单中获得资金的人不必为此纳税。 但情况并非总是如此。 但是，如果收益包括利息，因为它们通常与分期付款有关，或者如果将保单提供给受益人以换取现金或其他有价值的东西，则受益人可能必须为收益纳税。
同样，继承美国储蓄债券的人如果之前持有储蓄债券的人推迟缴税，新的持有人可能要在债券兑现或到期时缴税。
如何计算继承税
该国不同地区有不同的遗产税和指导它们的法律，以及它们的计算方式。 但是，大多数州对与死者有直接、间接或无关关系的人有不同的豁免和税率。
在大多数州，您必须为价值超过一定数额的遗产纳税。 接下来是百分比费用，可以是固定费率或基于金额的浮动比例。 肯塔基州。 此外，它根据继承的金额收取固定费用，从 30 美元到 28,670 美元不等。
如果要缴纳遗产税，则仅在超过免税额的金额上征收。 当收入高于这些最低限度时，通常会以更高的税率征税。 大多数利率从较低的个位数开始，一直上升到较高的个位数（在 15% 到 18% 之间）。 除了遗产数额之外，您与死者的关系可能决定您是否可以获得豁免和/或您支付的费用。
总的来说，2023年不交遗产税的计算方式，离死者越近，你对继承财产的免税额越大，收取的费用就越低。 六个州中的每一个都有自己处理遗产税的方式，但幸存的配偶总是免税的。 即使是住在一起的人也不必在新泽西州登记。 当有人去世时，只有内布拉斯加州和宾夕法尼亚州向继承人征税。
2023年不纳税可以继承多少财产？
美国有六个州不征收遗产税。 这些豁免取决于遗产的大小以及继承人与死者的关系。 从 2022 年开始，价值 12.05 万美元的遗产将无需缴纳联邦遗产税。 到 2023 年，这一数额将增加到 12.91 万美元。 受益人继承的财富在2023年的收入中是免税的。
哪些州没有遗产税？
除了联邦税，许多美国人还必须缴纳范围广泛的州税。 尽管有些州没有所得税，但它们都有其他赚钱方式，如销售税、财产税，在某些情况下，还有社会保障福利税。
在 2001 年通过新法律之前，每个州还征收遗产税。 然而，从那以后，这种情况开始发生变化。 目前只有 17 个州和哥伦比亚特区有自己的遗产税或遗产税。 以下是不征收遗产税的州列表。
- 亚利桑那州。
- 阿肯色州。
- 加利福尼亚。
- 堪萨斯州。
- 路易斯安那州。
- 密歇根州。
- 得克萨斯州。
- 犹他州。
- 弗吉尼亚
- 山地州，或西弗吉尼亚州。
您可以在不纳税的情况下继承多少钱？
在联邦一级，有遗产税，但没有遗产税。 2022年，价值超过12.06万美元的遗产将被征收联邦遗产税。 到 2023 年，价值超过 12.92 万美元的遗产的税率将达到 18% 至 40%。
当你继承金钱时会发生什么？
大多数时候，遗产会支付所欠的任何遗产税，而受益人会免税获得他们在遗产资产中的份额（参见下表中退休资产的例外情况）。 但是，如果获得遗产的人将其出售或以其他方式赚钱，这可能会影响他们的所得税。
赠与或继承金钱哪个更好？
大多数时候，您的继承人无需为他们从您那里获得的任何礼物或遗产纳税。 这是因为税款将由您或您的遗产承担。 但是，如果你放弃在你的一生中增值的资产，那么获得资产的人将以你为它支付的价格获得它。
美国国税局从继承中拿走了多少？
在联邦一级，有遗产税，但没有遗产税。 2022年，价值超过12.06万美元的遗产将被征收联邦遗产税。 到 2023 年，价值超过 12.92 万美元的遗产的税率将达到 18% 至 40%。
遗产税总是40%吗？
大多数时候，遗产税的税率为 40%。 该税仅适用于价值超过一定数额的资产。
如何处理 200 万美元的遗产？
以下是；
- 聘请财务规划师帮助您跟踪您的资金。
- 您可以在在线经纪商的帮助下自行投资股票市场。
- 把钱存入高利率的储蓄账户。
- 你应该为你的晚年尽可能多地储蓄。
您必须为作为受益人收到的款项纳税吗？
联邦税法规定，无论遗产是现金、投资还是财产，遗产都不是应税收入。 但除非遗产来自无需纳税的来源，否则在收到遗产后从资产中获得的所有收入都要征税。
结论
如果您通过信托或人寿保险单将资产留给继承人，或者在您还活着的时候给他们钱，您可能不必缴纳遗产税。 遗产税是根据遗产的大小和继承人与死者的关系征收的。 来自近亲的较小金额更有可能免征遗产税。
继承税常见问题解答
您必须为外国遗产纳税吗？
如果您是从外国亲属那里继承遗产的美国公民或永久居民，您可能需要缴纳州和联邦一级的遗产税，并且您必须报告从国外带入美国的任何资金。
把房子给儿子可以避免交遗产税吗？
赠与子女是最流行的财富传承方式。 在大多数情况下，这样做是为了免除他们死后支付遗产税的经济负担。
如果您从外国亲戚那里继承遗产，您将面临什么法律后果？
礼物来自居住在另一个国家的人并没有什么区别。 因此，您无需为从居住在国外的亲戚那里继承的任何财产纳税。 但是，必须向国税局报告超过特定金额的赠与或继承。
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参考资料
