当您每年报税时,您有责任支付一定数额的钱。 这笔钱是您的纳税义务。 纳税义务可能是一个复杂的概念,但了解如何正确计算税款很重要。 因此,本指南解释了纳税义务,提供了一些收入示例,并向您介绍了如何计算收入。
什么是纳税义务?
纳税义务是个人或实体欠政府的税款。 它可以是联邦、州或地方税,包括所得税、财产税和其他税种。
纳税人必须缴纳税款以避免受到处罚,例如罚款或入狱。 因此,包括收入、扣除额和抵免额在内的许多因素决定了纳税义务的金额。 此外,您可以一次性或分期付款。
纳税义务有哪些例子?
纳税义务的示例包括所得税、财产税、销售税和遗产税。
#1。 所得税
所得税是人们必须支付的最常见的纳税义务类型之一。 每个从工作或投资中获得收入的人都必须缴纳所得税。 您欠的所得税取决于您的收入水平和您属于的税级。 政府使用所得税来帮助支付公共服务和项目的费用。
所得税对某些人来说可能很难,特别是如果他们处于高税级。 然而,它也有助于资助重要的公共服务和计划,使每个人都受益。 没有所得税,政府将无法提供同等水平的服务。
#2。 财产税
作为房主,您有责任向当地政府缴纳财产税。 财产税通常按房屋评估价值的百分比计算。 政府设定的税率可能每年都在变化。
此外,财产税将为许多政府服务提供资金,包括学校、警察和消防以及基础设施。 在大多数情况下,您将通过抵押贷款机构支付财产税。 他们会将钱存入托管账户并代表您纳税。
#3。 销售税
销售税是常见的税种之一。 这是因为大多数交易涉及商品或服务的销售。 税率因州而异,但通常在 7% 左右。 这意味着客户每在商品或服务上花费 100 美元,就会欠 7 美元的税款。
通常,卖方收取销售税,然后将税款汇给政府。 但是,一些州要求买方直接向政府缴纳税款。 无论哪种情况,客户最终都要对税款负责。
销售税通常是累退的,这意味着它们从低收入者那里获得的收入比从高收入者那里获得的收入比例更大。 这是因为无论买家的收入如何,税收都会计入总购买价格。 例如,对于年收入为 100 美元的人和年收入为 7 美元的人,购买 20,000 美元将导致相同的 200,000 美元纳税义务。
虽然销售税是必要的政府收入,但对低收入者来说可能很难。 这就是为什么许多州对某些项目(例如食品和药品)提供免税的原因。
#4。 遗产税
遗产税是对死者的财产征收的税款。 税收取决于财产价值,遗产在分配给继承人之前支付。
同时,遗产税可能成为继承人的负担,尤其是在遗产很大或很有价值的情况下。 在某些情况下,遗产管理人可能需要出售财产来缴纳税款。 在其他情况下,继承人可能负责纳税。 因此,这也会阻止人们将财产留给继承人。
如何计算纳税义务
在计算您的纳税义务时,您必须首先了解一些事项。 这些包括您的申报状态、受抚养人人数、您的总收入以及您有资格获得的任何扣除额或抵免额。 如果您的收入超过 100,000 美元或您逐项列出您的扣除额,您可以使用 IRS 税表来确定您的税额或使用税收计算工作表。
一旦你掌握了所有这些信息,你就可以开始计算了。
- 首先,通过从您的总收入中减去您有资格获得的任何扣除额和抵免额来确定您的应税收入。
- 接下来,通过在 IRS 税表中查找您的应税收入来找到您的税级。
- 最后,将您的应税收入乘以您的税率来确定您的纳税义务。
什么是所得税责任的例子?
所得税负债是个人或企业欠政府的税款数额。 也就是说,使用个人或企业的应税收入,即总收入减去任何扣除和免税。 然后,将纳税义务乘以税率以确定欠款额。
例如,假设约翰的应税收入为 50,000 美元。 他的纳税义务为 5,000 美元,占他应税收入的 10%。 这意味着他欠政府 5,000 美元的税款。
纳税义务与退税相同吗?
不,纳税义务和退税是不一样的。 纳税义务是您欠政府的税款数额。 退税是指您因为多缴了税款而从政府那里拿回了钱。
什么是纳税义务与应缴税款?
纳税义务是您欠税的金额。 另一方面,应缴税款是您需要缴纳的税款。 许多人通常互换使用这两个术语,但两者之间存在细微差别。 纳税义务是您欠的税额,而应缴税额是您要支付的税额。
您的纳税义务取决于几个因素,包括您的收入、报税状态和您的受抚养人人数。 您欠的税额还取决于您所在国家或州的税法。 在大多数情况下,您的纳税义务将低于应纳税额。 这是因为大多数人都有资格享受税收减免和税收抵免,从而减少他们欠的税额。
如果您不付款,您可能会被罚款和支付利息。 政府也可能会采取法律行动来收取您所欠的税款。 因此,了解您的税款并确保您按时缴纳税款。
什么是个人的纳税义务?
一个人的纳税义务是他们欠政府的税款数额。 在计算之前,了解您的收入、扣除额和任何税收抵免。
每个人的纳税情况都不同,因此计算您的纳税情况以支付正确的税额非常重要。 如果您欠税,您可能需要全年预估税款以避免罚款。
您如何计算某人的纳税义务?
要计算纳税义务,您需要知道此人的申报身份和应税收入。 应纳税所得额是扣除和免税后的总收入。 报税身份是单身,已婚共同报税,或户主。 然后,以下是计算他或她的纳税义务的方法:
- 首先,了解此人的申请状态。
- 接下来,计算他或她的应税收入。 也就是说,取此人的总收入并减去任何允许的扣除额。
- 然后,将应税收入乘以适当的税率。
- 最后,计算此人可能有资格获得的任何学分。 抵免额从纳税义务中扣除,可以降低欠税额。
我怎么知道 IRS 是否欠我钱?
您可以使用 Where's My Refund 或致电 800-829-1954。 如果您希望从美国国税局获得退款,您可以在线查看退货状态。 美国国税局每天更新其“我的退款在哪里?” 工具,您可以在其网站上访问该工具。
只需输入您的社会安全号码、申请状态和您的预期退款金额。 因此,该工具会告知您的退款状态,并为您提供预计收到退款的预计日期。
另一方面,如果您欠美国国税局的钱,他们会邮寄给您一张账单。 帐单将列出您欠的金额,以及应计的任何利息和罚款。 如果您不支付账单,美国国税局最终会向您发送征税意向通知,这意味着他们将开始扣押您的工资或没收您的财产。
如果我赚了 70000,我能退税多少?
如果你每年赚 70,000 美元,你可以获得大约 2,000 美元的退税。 这是基于当前的税级,并假设您采用标准扣除。 所以,如果你有很多扣除,你可能会得到更大的退款。 如果您有很多投资收入,您可能会得到较少的退款。
我如何减少我的纳税义务?
第一步是了解您可能需要缴纳的不同类型的税款。 即联邦、州和地方税以及对您的收入、财产和销售额征收的税。 每种类型都有不同的规则和规定。
第二步是利用您有资格获得的所有扣除额和抵免额。 扣除额减少了应纳税所得额,而抵免额减少了您欠的税额。 有许多不同的扣除额和抵免额可供选择,因此请研究一下您有资格享受哪些扣除额和抵免额。
通过采取这两个步骤,您可以大大减少您的纳税义务。 但是,请记住,税收很复杂,没有放之四海而皆准的解决方案。 如果您有任何问题或疑虑,请咨询税务专业人士。
最后的思考
纳税义务是您欠政府的税款数额。 无论您是企业主还是负责纳税的个人,了解什么是纳税义务以及如何计算它。 按照上述步骤,剩下的金额就是您的纳税义务。
尽管如此,全年都要跟踪你的纳税义务,这样你就不会在年底欠下一大笔钱。 您可以每月拨出一笔钱来支付。 这将帮助您避免在纳税时间出现任何意外。