税收友好州:退休、中产阶级和高收入者的最佳州

税收友好的国家
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每个州处理税收的方式略有不同,您居住的地方会对您的财务状况产生重大影响。 您的居住地可能会帮助或阻碍您维持生计的能力。 您的可支配收入正在被过多的财产税、执照税、州和地方销售税、财产税、继承税、遗产税和汽油消费税所侵蚀。 您可以通过将您的财务状况与税收状况进行比较来扩展您的现金。 随着远程工作趋势的兴起以及人们并不总是与公司位于同一地区的看法,争议只会变得更加激烈,尽管人们在决定搬到哪里时一直在权衡生活成本和税收。 对于那些考虑在 2023 年搬家的人,我们重点介绍了对退休、高收入和中产阶级最税收友好的州。 

退休税收友好的国家

我们都希望在我们的退休岁月中拥有良好的健康、休闲和放松。 获得足够的钱来独立生活并保持完整的社交时间表对于维持积极的社交生活是必要的。 实现生活方式目标需要考虑每个地区的生活成本,退休到税收友好的州可以让您充分利用退休基金。

通过搬迁到任何税收优惠的退休州,退休人员可以延长其投资的寿命。 这些州不对养老金或社会保障收入征税。 然而,根据 Wolters Kluwer Tax & Accounting、税务基金会和美国人口普查局的信息,它们的财产税和销售税税率差异很大,这一点也应考虑在内。

如果您正在寻找一个可以称之为家的地方,您可能需要考虑以下七个基本上税收优惠的州之一。

#1. 阿拉斯加州

这份名单上排名第一的退休税友好州是阿拉斯加,也是老年人居住成本最低的州。 阿拉斯加免征遗产税、遗产税和所得税。 此外,州和地方的平均销售税非常低。 虽然没有全州范围的销售税,但个别社区确实会按特定地点的税率征收销售税。 据税收基金会称,阿拉斯加的销售税普遍为1.76%,但在某些地方甚至高达7.50%。

经常喜欢在路上的退休人员会看重阿拉斯加便宜的汽油税。 它的每加仑价格是全国最低的,仅为 0.09 美元。

尽管如此,该州的典型财产税占其房屋价值的 1.19%,是美国最高的。 在阿拉斯加,退休人员可能预计要为价值 3,231 美元的房子支付 270,400 美元的财产税。 作为该州石油收入的一部分,阿拉斯加每年向在那里居住一年的人发放红利支票,以帮助支付这些费用。 2022 年的总支出为 3,284 美元。

#2. 佛罗里达

佛罗里达人无需缴纳遗产税、继承税和州所得税。 社会保障、养老金或 IRA/401(k) 分配形式的退休收入在佛罗里达州也不征税。

在佛罗里达州,州和市的合并平均销售税上升到 7.01%; 但是,处方药和杂货不包括在内。 佛罗里达州的退休人员也不会受到加油站标价冲击的影响,因为这里的汽油价格低于大多数其他州。

佛罗里达州的财产税与全国平均水平 0.89% 相当,满足特定要求的老年人可以享受多项豁免。 对于 215,300 美元的房子,典型的佛罗里达人将需要缴纳 1,914 美元的财产税。

#3. 内华达

退休人员可以在内华达州的各种税收减免中进行选择。 首先,由于内华达州没有州所得税、遗产税或遗产税,退休人员可以保留更多的血汗钱。 财产税税率明显低于全国平均水平,在美国排名第七。 内华达州一套价值 267,900 美元的房屋的年度财产税单按照现行税率仅为 1,614 美元。

但是,对于那些已经开始打包的人来说,请注意银州的销售税有点高。 在某些地区,它们可能高达 8.23%,但食品和处方药除外。 便宜的汽油让您可以负担得起去罪恶之城度假,但我们不能保证您会在赌桌上大赚一笔。

#4。 南达科他州

这对退休人员来说是个好消息,因为南达科他州人免征所得税。 这意味着免税退休收入还包括社会保障、养老金和其他来源。 尽管杂货和服装确实征收销售税,但拉什莫尔山州的居民将乐于享受低于全国平均水平的销售税,尤其是与北部的邻居相比。

大多数房主支付其房屋价值的 1.31% 的财产税,这大约是全国平均水平。 价值 167,100 美元的房屋的税费通常为每年 2,195 美元。 然而,满足某些要求的老年人可以使用该州的一些财产税收抵免来支付这笔费用。

最后但同样重要的是,南达科他州合理的汽油和柴油税值得高兴。 对于那些想享受该地区自然奇观的人来说,汽油成本不会高于全国平均水平。

#5。 新罕布什尔

由于它是新英格兰唯一不征收所得税的州,因此新罕布什尔州应该在退休人员的理想地点列表中名列前茅。 也没有联邦、州或当地的收入、销售或遗产以及税收。 此外,到 2027 年,5% 的股息和利息税将逐渐消失。

然而,新罕布什尔州的退休人员并非完全没有负担。 因为它的财产税率在全国排名第三,所以新罕布什尔州在我们的名单上比其他州低。 一套价值 4,636 美元的房子的年利率为 249,700 美元,相当于平均 1.86%。 同时,65 岁以上的人可能有资格获得额外福利。

#6。 怀俄明州

由于没有任何州所得税、遗产税或继承税,而且该州的销售税较低,怀俄明州是现有或未来退休人员的明智财务选择。 当地人缴纳的微不足道的销售税几乎低于其他所有州。 此外免税的是杂货和处方药,这降低了常规购买的成本。

此外,怀俄明州是全国财产税中位数最低的州之一,因此土地爱好者应牢记这一点。 一套价值 220,500 美元的房屋的房产税对于退休人员来说将花费 1,337 美元。 而怀俄明州的平均房主支付房屋价值的 0.61%。

#7. 特拉华州

特拉华州的所得税率可能高到足以让预算紧张的老年人望而却步。 然而,第一状态在其他方面弥补了它。 对于 12,500 岁及以上的人,所有退休收入最多可扣除 60 美元,包括社会保障福利。

特拉华州在我们的退休税友好州排行榜中名列前茅,因为它的居民不必为任何购买支付销售税。 退休人员也将把国内储蓄放在首位,从而在家里存钱和有钱。 一套价值 251,100 美元的房屋每年的财产税仅为 1,431 美元,在全国排名第六。 与其他州相比,特拉华州不征收车辆财产税,而该州的汽油税明显高于其他州。

哪个州对税收最友好?

以下是对税收最友好的州,因为它们免征个人所得税

  • 阿拉斯加州
  • 佛罗里达
  • 内华达
  • 南达科他州
  • 田纳西
  • 德州
  • 华盛顿
  • 怀俄明

美国哪个州的税收最低?

  • 怀俄明州夏安

怀俄明州夏延市在美国税率最低的社区名单中名列前茅,尽管这并不是一个明显的选择。 夏延低收入家庭的平均税率为 9.7%,整体偏低。

哪 5 个州没有州税?

以下是美国基本不缴纳州销售税的5个州;

  •  阿拉斯加州
  • 特拉华
  • 蒙大拿
  • 新罕布什尔
  • 俄勒冈

避税的最佳居住州是什么?

美国不征收州所得税的州包括:

  • 阿拉斯加州
  • 佛罗里达
  • 内华达
  • 新罕布什尔
  • 田纳西州南达科他州
  • 德州
  • 怀俄明
  • 华盛顿

对中产阶级最税收友好的国家

基本上,如果您计划作为一个中产阶级家庭搬到一个新的州,那么搬到一个中产阶级家庭税收负担低的州,可以帮助您节省很多钱。

但是,最好确保在搬家之前对您选择的新州的全部生活成本进行研究。 做这些调查结果基本上是必不可少的,包括州税和地方税对中产阶级家庭的影响。 当然,作为中产阶级家庭居住在税收友好的州之一会很好。 但是,您如何区分税收最好和最差的州呢?

正如研究表明的那样,典型美国家庭的总体州税负差异很大。 根据您家庭的税收情况,居住在高税收州与低税收州之间的成本差异每年可能高达数千美元。

为了帮助您缩小选择范围,我们在下面列出了美国中产阶级家庭的前 10 个税收友好州

当然,很有可能如果你搬到这些税收友好的中产阶级国家之一,你的整体国家税收将会减少。

  • 阿拉斯加税
  • 亚利桑那税
  • 加州税
  • 特拉华州税
  • 佛罗里达税
  • 内华达州税
  • 北达科他州税收
  • 田纳西州的税收
  • 华盛顿税
  • 怀俄明州税

高收入的税收友好国家

如果您是高收入者,希望尽量减少纳税义务,您可能正在考虑搬迁到税收友好的州之一。 此外,更愉快的退休生活的一个选择是生活在税收友好的顶级州之一; 没有所得税。

一般而言,美国高收入纳税人缴纳的州税和地方税占收入的比例低于低收入纳税人。 华盛顿特区的智库称,美国家庭中1%的高收入者缴纳的州税和地方税只占年收入的7.4%。 在经济范围的另一端,低收入家庭平均支付 11.4%,而中等收入家庭支付 9.9%。

虽然美国的税收政策似乎总体上有利于富人,但在某些州,最富有的 1% 人群所享受的税收减免比其他州明显得多。

尽管存在差异,但对高收入税收最友好的州有几个共同点。 这份名单上排名最高的州的所得税都很低或没有。 当对富人产生不成比例影响的税收(如所得税)较低时,州和地方各级政府必须依赖其他收入来源,而这些收入来源通常采取对中下阶层公民来说负担更重的税收形式.

虽然富人在某些州可能比其他州做得更好,但美国各种手段的纳税人可以采取措施限制他们对联邦、州和地方政府的贡献。

以下是美国对高收入人群税收最友好的州;

  • 佛罗里达
  • 内华达
  • 阿拉斯加州
  • 南达科他州
  • 田纳西
  • 亚利桑那
  • 新罕布什尔
  • 华盛顿
  • 北达科他州
  • 德州
  •  阿拉巴马

税收最高的 5 个州是什么?

美国税收最高的州包括:

  • 夏威夷
  • 哥伦比亚特区
  • 俄勒冈
  • 纽约
  • 加利福尼亚州
  • 马萨诸塞
  • 新泽西州
  • 弗吉尼亚州
  • 缅因州
  • 马里兰州
  • 明尼苏达
  • 南卡罗来纳
  • 康涅狄格
  • 科罗拉多州

结论

对于欠联邦政府钱的数百万美国人来说,税收季节可能会令人不快。 一般来说,典型的美国家庭每年支付大约 11,000 美元的联邦所得税。 尽管我们都负有相同的责任,但州税和市税的差别很大。 例如,税负最高的州的纳税人缴纳的税款是税负最低的州的两倍。

每个州处理税收的方式略有不同,因此您居住的地方可能会对您的财务状况产生影响。 无论如何,上面的税收友好州列表和示例应该足以让您选择最适合中产阶级家庭、高收入或退休目的的州。

参考文献

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