非应税收入:含义、示例和限制

非应税收入
图片来源:TurboTax-Intuit

在美国赚取的收入需要纳税。 相信我,没有什么比逃税更重要的了。 除非您一年的收入低于 12,550 美元的门槛,否则您必须提交纳税申报表。 但是,并非所有收入都需要纳税。 这仅仅意味着美国每个年龄段都有非应税收入。 查看美国国税局的非应税收入、限额以及可用的工作和示例。

非应税收入

当我们谈论非应税收入时,我们指的是无需纳税的收入。 某些形式的收入不征税,例如子女抚养费、人寿保险金等。 一般来说,大部分来自工资的收入都要纳税。 特别是如果它们高于阈值。 您的收入通常需要缴纳联邦和州税。

税法因州而异,因此,检查您当地的州税法至关重要。 虽然有些州对工资征税,但有些州不征税。 例如,新罕布什尔州对利息和股息收入征收 5% 的税,但不征收所得税。 尽管如此,新罕布什尔州居民的联邦所得税仍需缴纳。

一些投资,如市政债券的利息,产生的收入除了罗斯退休计划外,从您的退休账户中提取的款项通常是应纳税的。 特别是提早取款。

非应税收入示例

您可以使用“免税”或“免税”来描述您的收入。 根据您居住的州,如果您收到应税收入,您可能需要同时缴纳联邦税和州税。 以下是收入不征税的 15 种情况。

#1。 加速死亡抚恤金

您也许可以在您的人寿保险单中添加一个附加险,以涵盖生活福利,例如加速死亡福利。 如果您的人寿保险单有此条款,并且您被诊断出患有慢性、严重或绝症,您有权获得不超过保单金额的非应税现金预付款作为生活福利。 但是,在您还活着的时候领取身故赔偿金会自动减少您的受益人在您去世后收到的金额。

#2。 儿童援助

如果您获得子女抚养费,则不应在纳税申报表上报告,因为它们是非应税收入。

#3。 救灾援助

经历灾难的人确实得到了救济金,这笔钱是不征税的。 救灾基金是非应税收入的例子之一。 与其说是收入,不如说是补偿。 但是,您的灾难援助必须基于个人援助声明。 它还必须有美国国税局的税收减免通知。

#4。 雇主援助

除了你的薪水或工资,你从老板那里得到的一些钱是不需要缴税的,并且可能作为非应税收入转入。 如果您的公司提供收养帮助,您就有资格在 14,440 纳税年度获得高达 2021 美元的收养抵免。 该金额取决于您修改后的调整后总收入 (MAGI) 以及您是否曾为符合条件的收养费用申请抵免。

#5。 雇主提供的事故和健康计划

雇主事故和健康计划也是非应税收入的例子。 一些意外和健康福利也可能被您的雇主视为非应税收入。 可以对 Archer MSA 或长期护理计划进行免税供款。 雇主 FSA、HRA 或 HSA 供款不被视为补偿。 这些账户的合格报销免征税款。 HSA 的增长是额外的免税收入。 您可以在达到一定金额(通常为 2,000 美元)后将资金投资于 HSA,并且任何增长在联邦一级都是完全免税的。 大多数州都采用这一原则。

#6。 雇主提供的团体定期人寿保险

团体福利是许多公司薪酬方案的共同特征。 如果提供团体定期人寿保险,该员工可免缴前 50,000 美元人寿保险费的税款。 任何超过 50,000 美元的金额都可以归类为收入,具体取决于保险费用。

#7。 节能补贴

如果您将家里的旧电器更换为节能电器,一些公用事业公司可以给予退款或奖励。 为安装或购买新冰箱、升级的 HVAC 系统或地热供暖系统而提供的任何直接或间接经济援助均免税。

#8。 寄养费用

照顾被安置在他们照顾下的孩子的寄养父母可能会获得政府补贴以帮助支付开支。 这些付款通常被认为是非应税收入。

#9。 捐款捐物

赠金也是非应税收入示例的一部分。 来自朋友、亲戚或前雇主的赠款无需缴纳所得税。 尽管有一个例外,但如果联邦和州政府愿意,自愿捐款可能需要缴纳赠与税。

#10。 人寿保险身故赔偿

如果您被指定为人寿保险单的受益人,则身故赔偿利润通常被视为非应税收入。 人寿保险支出的应计利息可能需要缴税。

非应税收入工作

根据所得税法,任何一年总收入超过免税门槛 250,000 美元的人都必须提交所得税申报表。 这是强制性的,不这样做仅仅意味着您将面临政府罚款。 但是,有些工作不需要缴纳所得税。 以下是一些非应税收入工作的示例;

#1。 工资主管

薪资经理负责监督美国薪资业务的所有运营方面,包括确保准确及时地完成所有薪资,回复员工有关薪资交易的查询,确保遵守联邦和州税法,以及执行各种月度、季度和年度核对和认证。

#2。 退休专家

任职者将在单位经理的一般监督下工作,分析会员账户,处理日常福利请求,并与会员和其他授权方就会员账户、州和联邦法律、规则和条例以及教师退休系统政策进行沟通。

#3。 BP 门店助理经理

商店经理的主要职责包括按照管理层的指示帮助处理文书工作、监督工人以及监视业务。 其他职责包括准确、迅速、礼貌地处理客户购买,以最大限度地满足客户的需求。

#4。 客户服务代表

成功的客户服务代表自信、灵活,能够处理工作中令人兴奋的曲折。 您将关注客户的问题和问题,向他们介绍我们的产品,并接受和管理订单。

#5。 客户服务专家

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非应税收入限额

正如上面的示例所示,尽管有非应税收入工作,但您赚取的确切金额有一个上限,该上限无需纳税。 这些如下;

如果您以单身人士的身份申报并且年龄在 65 岁以下,那么您的收入将在 12,550 美元以上时被征税。 对于65岁及以上的人,他们的收入一旦达到$ 14, 250就会被征税。

一起报税且超过 65 岁的夫妇将达到 27,800 美元的非应税收入限额。 如果一位配偶低于 65 岁,则限额为 26,450 美元。已婚分开申请

如果您是一家之主,18,800 岁以下的人的非应税收入限额为 65 美元,20,500 岁或以上的人为 65 美元。

对于有受抚养子女的寡妇,25,100 岁以下的人的非应税收入限额为 65 美元,26,450 岁以上的人为 65 美元。

我如何获得非应税收入?

  • 遗赠、礼物和继承财产。
  • 您从商店、制造商或经销商处购买的商品的现金回扣。
  • 支付赡养费(适用于 2018 年之后敲定的离婚法令)
  • 支付子女抚养费

什么是免税收入的例子?

学生或家长赚取但未在联邦纳税申报表上报告的任何收入都被视为免税收入。

最高非应税收入是多少?

价值不超过 10,200 美元的失业金可免于 2020 纳税年度的收入。

2023年你要赚多少钱才能不纳税?

12,550 纳税年度的报税总收入截止范围为 28,500 美元至 2023 美元,具体取决于您的年龄、报税身份和受抚养人。 如果您通过自雇赚取 400 美元或更多,您必须记录您的收入并报税。

如果不向 IRS 报告,你能赚多少钱?

根据联邦法律,任何进行价值超过 10,000 美元的现金交易的人都必须通知 IRS。 以下信息与报告这些付款有关。

结论

在美国逃税几乎是不可能的。 而且您希望将您的年收入限制在每年 12,500 美元的门槛。 但是,如果您想避免为您的收入纳税,您可以获得非应税收入的工作。

非应税收入常见问题解答

应税收入和非应税收入之间的主要区别是什么?

两者之间的主要区别在于纳税。 应税收入意味着您不需要支付任何百分比的钱作为税款,而应税收入则需要缴税。

几岁停止报税?

65 岁时,您可以停止申报所得税。

  1. 应税收入:定义、示例和计算
  2. 应税经纪账户:了解应税经纪账户及其运作方式
  3. 所得税:概览、电子申报和计算r

参考资料 

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