人们必须缴纳医疗保险税，这反过来又有助于资助 医疗保险计划. Medicare 税收用于为老年人和残疾人提供住院、临终关怀和疗养院护理。 这篇文章讨论了额外的医疗保险税率以及为什么我或每个人都必须支付医疗保险税。
另请参阅： 2023 年最佳医疗保险补充保险计划和公司。
医疗保险税如何运作
医院保险税，也称为医疗保险税，是一种联邦工资税，有助于支付医疗保险医疗保健计划的费用。 医疗保险税是一种从工人的工资中扣除或由为自己工作的人支付的税。
Medicare 计划和 Medicare 征税为 65 岁以上的人以及有某些残疾或健康问题的人支付住院保险。 Medicare A 部分支付不在医院提供的医疗服务。 这包括临终关怀、疗养院和一些家庭保健。
在美国工作的人预计会将其工资的 1.45% 用于 Medicare。 FICA 规定必须从工人的工资中扣除医疗保险和社会保障税（联邦保险缴款法）。 此外，自雇人士缴款法 (SECA) 规定，自雇人士必须同时缴纳医疗保险和社会保障金，作为自雇税的一部分。
医疗保险和社会保障税都进入由美国财政部管理的独立信托账户。 医疗保险税进入医院保险信托基金。 该基金支付医疗保险 A 部分的费用。补充医疗保险信托基金由受益人保费、税收收入和投资收益支付。 它支付 Medicare B 部分和 D 部分，分别为 Medicare 接受者提供医疗保险和处方药保险。
由于它的设立是为了支付当前和未来接受者的医疗保险费用，因此医院保险信托基金存在预算和偿付能力问题。 根据 2021 年受托人报告，预计到 2026 年资金将用完。这可能意味着用于 Medicare 服务的资金将减少，或者让政客们寻找其他方式来支付该计划。
医疗保险税率
工人、雇主和个体经营者都通过相当于其总收入一定百分比的工资税向 Medicare 缴费。 联邦保险缴款法 (FICA) 规定，雇主必须从每位雇员的薪水中按正确的税率缴纳医疗保险和社会保障税，并按时将其上交政府。
不遵守规定可能会被处以巨额罚款。 员工工资的 1.45% 用于缴纳医疗保险税。 因为工人和他们的雇主都向 Medicare 缴费，所以必须从每个工人的工资中取出 1.45%，雇主也必须支付 1.45%。
15.3% 的收入用于缴纳 FICA 税。 其中，2.9% 用于医疗保险，8.6% 用于社会保障。 但是，Medicare 税率由国税局 (IRS) 设定，并且可以由 IRS 更改。 到 2023 年，联邦保险缴款法 (FICA) 对社会保障 (6.20%) 和医疗保险 (1.45%) 征税将占所有收入的 7.65%。
如果您有工作，医疗保险税将从您的薪水中扣除。 如果你为自己工作，你必须自己付钱。 但是，如果您为自己工作，则税率会更高，因为您必须同时支付雇员份额和雇主份额。
请记住，社会保障和医疗保险缴款在几个重要方面并不相同。 一个区别是社会保障工资基数，它告诉雇主在他们不再需要支付到雇员账户之前他们可以赚到多少工资。 Medicare 没有任何限制。 你必须继续从员工的工资中扣除医疗保险税，无论他们赚多少钱。
额外的医疗保险税
如果雇员的收入超过一定数额，他们将不得不支付更高的医疗保险税（取决于他们的申报状态）。 较高的医疗保险税率不是您必须支付的。
额外的医疗保险税将被添加到超过一定数额的工资、奖金和自雇收入等收入中。 如果您是单身且收入超过 200,000 美元或已婚且收入超过 250,000 美元，您将需要额外支付 0.9% 的医疗保险税。
Medicare 附加税税率为 0.9%，但仅适用于每个纳税人超过门槛金额的收入。 医疗保险税将对他们收入的前 1.45 美元征收 200,000%，对剩余的 0.9 美元征收 25,000%。
附加税与最初的医疗保险税一样，从工人的工资中扣除或添加到自雇税中。 但是，与原来的 Medicare 税不同，雇主不支付工人必须缴纳的 0.9% 的额外 Medicare 税。
随着平价医疗法案的通过，美国政府对赚大钱的人征收新的医疗保险税 (ACA)。 附加医疗保险税是加在工资、RRTA 付款和自雇收入中的附加税。
有关额外医疗保险税的更多信息
当工人的工资超过一定数额时，公司必须开始从工人的工资中扣除更大数额的医疗保险税。 与其他一些税种不同，较高的医疗保险税率不是雇主必须支付的。 访问 IRS.gov 或致电社会保障部 1-800-772-1213（TTY 1-800-325-0778），美国所有时区周一至周五上午 7 点至晚上 7 点，了解当前的自雇率税或您可能对 Medicare 税有任何其他疑问。
这意味着 Medicare 又获得了 0.9% 的税款来帮助支付这笔费用。 以下收入水平导致工人不得不支付额外的医疗保险税：
- 联邦税法规定，收入超过 250,000 万美元的夫妇必须一起报税。
- 收入超过 125,000 美元并以单身人士身份申报。
- 收入超过 200,000 美元的其他纳税人，例如单身人士、户主或有子女抚养的寡妇。
- 无需调查员工的纳税情况。 要计算 Medicare 附加费，请从任何超过 200,000 美元的工资中减去该金额，然后乘以 100。
医疗保险实际上涵盖什么？
Medicare 是政府为 65 岁或以上，或 65 岁以下但符合其他标准的人运行的健康保险计划。 医疗保险分为四个不同的组。 Medicare 的订户可以选择以下不同类型的服务：
- Medicare 的 A 部分是住院保险，可用于住院、疗养院、收容所和家庭保健。
- Medicare B 部分支付不在医院提供的医疗服务，例如看医生、治疗和预防保健。
- Medicare C 部分的 Medicare Advantage 计划是原始 Medicare 的私人替代方案。 它们被称为 Medicare Advantage 计划。
- Medicare D 部分降低了处方药的成本。
我为什么要缴纳医疗保险税？
大多数在美国工作的人都必须为社会保障和医疗保险系统缴费。 让您享受美国社会保障体系保障的部分原因是您缴纳的税款。 这些是政府要求贵公司从每笔薪水中扣除的东西。
当有人支付 Medicare 费用时，这笔钱将用于支付他们未来的 Medicare 成本和福利。 即使您认为您永远不需要或获得 SSA 或 Medicare 福利，您的雇主仍必须从您的薪水中扣除这些款项。
作为雇员在美国完成的工作的支出均需缴纳美国社会保障税和医疗保险税，无论雇员或雇主居住在何处或来自何处。 此外，在某些情况下，这些税款适用于在美国境外提供服务所赚取的收入。
如果您对是否需要为您的工资支付医疗保险或社会保障税有疑问，您应该能够询问您的雇主。 如果你不欠任何税，你就不能自己缴纳社会保障金。 该金额将自动从您的薪水中扣除。
每个人都支付医疗保险税吗？
所有为美国企业工作或自雇的美国居民、公民和合法永久居民均需缴纳医疗保险税。 FICA 表示，必须将医疗保险和社会保障的工资税取出并交给政府。 但是，如果不这样做，企业可能会被罚款很多。
A 部分支付医疗保险税，该部分支付老年人和残疾人的住院费用。 从员工那里扣除工资税可以为医疗保险节省资金。 但是，这笔钱会进入医院保险 (HI) 信托基金，该基金为 65 岁以上已将资金存入该系统的 Medicare 受益人支付医院、专业护理机构和临终关怀院的住院治疗费用。
它还有助于支付运行 Medicare 的成本，并防止系统被滥用或黑客攻击。 在工作期间支付此费用有助于在您注册后支付 Medicare 服务费用。 然而，非法工人不能利用医疗保险支付住院费用。
我必须支付医疗保险税吗？
即使您和您的雇主都不是公民，如果您在美国的公司工作，您也必须缴纳 Medicare 税。 该金额将自动从您的薪水中扣除。 但是，Medicare 税从每个人（雇员、雇主和独立承包商）的薪水中扣除，以支付 Medicare 福利。
谁必须支付医疗保险税？
每个工人，无论他们是为公司工作还是为自己工作，都必须缴纳相当于其总工资一定百分比的税款，以帮助支付医疗保险费用。 您需要支付医疗保险税。 根据您和您的配偶赚多少钱，您可能可以获得折扣或完全不支付医疗保险税。 您必须自己弄清楚自己是否有资格获得折扣或豁免。 我们将在您提交所得税申报表时计算出您的医疗保险税。
您可以选择不支付医疗保险税吗？
您始终可以选择不使用福利，但您必须纳税。 但持有临时签证的国际学生在美国的某些工作不需要缴纳医疗保险税。
否则，只有具有特定宗教信仰的人，如门诺教徒和阿米什人，才能选择不使用医疗保险并避免缴纳医疗保险税。 但是，社会保障税和医疗保险税不会从在美国为该组织工作的国际组织雇员的工资中扣除。
为什么医疗保险从我的薪水中扣除？
一般来说，您的雇主必须从您的工资中抽取一部分来支付社会保障和医疗保险。 企业还必须像员工一样向社会保障和医疗保险支付相同的金额。
美国的医疗保险税是多少？
来自 Medicare 税收的资金用于支付被称为 Medicare 的美国医疗保健系统。 这些税收用于支付医疗保险 A 部分，帮助老年人和残疾人支付住院费用。
所有纳税人都支付医疗保险吗？
每个工人，无论他们是为公司工作还是为自己工作，都必须缴纳相当于其总工资一定百分比的税款，以帮助支付医疗保险费用。 如果您在该国工作，您不必是美国公民或您的老板就必须支付医疗保险税。 该金额将自动从您的薪水中扣除。
我需要支付多少医疗保险税？
截至目前，雇主和雇员的总社会保障税率为 12.4%（各为 6.2%）。 Medicare 现在占工资总额的 2.9%，雇主占 1.45%，雇员占 1.45%。
结论
Medicare 税收用于为老年人和残疾人提供住院、临终关怀和疗养院护理。 自雇人士必须支付 Medicare 的雇员部分和雇主部分，但最多只能支付其营业收入的 92.35%。 就像社会保障从工人的工资中扣除一样，这项税收也是如此。
医疗保险税常见问题解答
为自己工作的人如何缴纳医疗保险税？
自雇人士不会从他们的收入中扣除医疗保险税。 自雇税，如社会保障和医疗保险，必须通过季度预估纳税申报和预估纳税来支付。
Medicare涉及哪些税种？
从您的工资中扣除的工资应包括医疗保险税。 老年人和残疾人的住院保险由这些税收支付。
您的 Medicare 税款会得到退款吗？
如果您认为您的雇主从您的工资中拿了太多钱用于社会保障或医疗保险，您可以采取以下措施：
如果您支付了费用，您的雇主应该得到退款。 在您的雇主向您退还这些税款之前，您必须提交退款申请。 如果您的雇主可以支付这些税款，您就无需做任何其他事情。
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参考资料
