实际上，纳税似乎更像是一门艺术而不是一门科学，而且这是一个经常充满情感的话题。 我们来这里是为了消除一些不确定性，让您能够自信和知识地行事（或者至少与您的会计师进行更好的对话）。 本文解释了如何合法地避免对加密货币和资本收益征税； 这样你就不会因为没有意识到风险而无意中放弃了钱。 简而言之：逃税！
如何不合法纳税
此列表并非包罗万象，但它很好地概述了自雇人士应该考虑的事情。 尽管这些事情都有可能发生，但了解您的备选方案可以帮助您选择最佳的避税方式。 这里有5种不合法纳税的方法。
#1。 自雇税收减免
对于自由职业者、独立承包商和企业主，通常的自雇税率是扣除业务成本后净收入的 15.3%。 您的社会保障和医疗保险供款包含在其中。 由于美国国税局将此税的一半视为业务费用，您应该：
您的净收入的 92.35% 应该用于计算您的自雇税。 您可以通过从您的净利润中减去一半的自雇税 (7.5%) 来避免为以后要扣除的钱缴税（见下文）
在纳税时，精明的企业主会充分利用可以从收入中冲销的业务费用。 这包括家庭办公室、电话和互联网费用、工艺用品、营销和广告费用、办公用品、客户会议、商务旅行等费用。 在 IRS 网站上，提供了可扣除业务费用的完整清单。
#3。 为退休计划供款。
关于如何合法避税的建议？ 这是一种增加未来投资同时降低应税收入的聪明方法。 独立承包商的退休账户有几种选择，包括 Solo 401(k)、SEP-IRA 和 Roth IRA (k)。
#4。 捐赠给慈善机构。
另一种经常被提及作为避税方式的法律策略是，2021 年的慈善税收减免规定不适用于 2022 年； 因此，纳税人必须在美国国税局 1040 表附表 A 的“慈善捐赠”项下逐项列出他们对慈善捐款的扣除额。因此，在您捐赠衣服、在线捐款或参加慈善活动时，索取税收收据很重要，无论是在线还是亲自。 所有这些都可以免税。 汽油里程和其他志愿者费用是可以接受的扣除额。
#5。 儿童税收抵免。
儿童税收抵免 (CTC) 为有孩子的企业主提供了另一个降低税收的机会。 CTC 的 2021 年增加额度已经到期，因此，2022 年每个符合条件的孩子的初始信用额度为 2,000 美元。 此外，要有资格获得税收抵免，孩子在日历年结束时必须小于 17 岁。
如何不为加密货币纳税
早期投资者从相对较新的加密货币资产类别中赚取了巨额财富。 但有可能的是，无论何时创造财富，最终都会以某种形式征税。
幸运的是，美国税法中有一些规定可能允许加密货币投资者为其持有的数字货币缴纳较少的税款。 根据您的情况，以下九种技术可能会帮助您了解如何不为加密货币纳税。
#1。 搬迁到波多黎各
如果您拥有大量数字资产，搬到波多黎各可以帮助您避免支付某些美国联邦所得税的加密税。 波多黎各是美国领土，有一些税收优惠，例如资本利得 100% 免税。 出于这个原因，无论您是想节省加密货币，还是想避免股票的资本收益，搬到波多黎各都可以为您节省大量的税负。
#2。 报告您的加密货币收入
如果您使用加密货币钱包，获取数字货币以换取商品或服务，开采或抵押加密货币，或者同时执行这三项，您的税收将有所不同。 当您在这些情况下获得加密货币时，它们将被确认为收入。 出于税收目的，您必须跟踪、报告并在您的收入中包含您收到的加密货币的公平市场价值。
#3。 长期保留您的加密货币。
只要您将它们作为投资持有并且它们不产生任何收入，您通常不需要在出售它们之前就为加密货币纳税。 通过在特定纳税年度不出售任何东西，您可以完全避免纳税。
但是，您可能会决定随时出售您的比特币。 确保您出售的比特币已持有超过一年，以减少您的纳税义务。 如果是这样，您可以以较低的长期资本利得税率出售您的比特币。 因此，您的税负可能会大大减轻。
#4。 平衡加密货币盈亏
当您出售一项投资时，您要么赚钱，要么赔钱。 你真正意识到什么取决于资产的成本基础和你出售它的价格。 美国税收制度的美妙之处在于资本损失和收益可能会被平衡。 税收损失收获是利用这一优势的做法。
从技术上讲，相似的盈亏先相互抵消。 出于税收目的，短期损失将由短期收益补偿。 然后，您可以将任何随之而来的净损失与不同类型的净收益进行比较。
#5。 通过出售资产抵消低收入年度
您支付的税率基于您的收入，无论您是否拥有长期或短期资本收益。 您的应税收入越低，您的税率就越低。 当您知道您将以较低的税率纳税时，出售将在多年内获得收益的加密货币可以帮助您节省税款。
#6。 送给家人的礼物
赠送加密货币作为礼物可以为您节省收入税。 接受者也免征赠与税。 截至目前，您每年每人最多可赠送 15,000 美元的礼物，而无需填写赠与税申报表或支付任何赠与税。 即使您超过了 15,000 美元的门槛，在您的 11.7 万美元终身遗产免税额用完之前，您也无需缴纳赠与税。 这是确保您不为加密货币纳税的另一种方法。
#7。 坚持到你死去
如果您不需要立即投入比特币的资金，请用它为子孙后代积累财富。 为此，您必须相信加密货币的长期潜力，但它可能会提供特殊的税收优惠。
当您去世时，您的资产将按照所谓的递增方式分配给您的继承人。 考虑今天购买价值 1,000 美元的比特币 (BTC)，当您在 250,000 年后去世时，它的价值将达到 20 美元。 如果您在去世前卖掉比特币，您将需要为 249,000 美元的收益纳税。
如何不为资本利得缴税
放弃部分利润可能会令人不快。 值得庆幸的是，您可以通过几种不同的方式减少出售物品后必须支付的资本利得税。 以下是一些避免不缴纳资本利得税的方法：
#1。 选择长期投资
资本收益有两种类型：短期和长期，每种都有不同的税率。 短期资产是您拥有不到一年的资产。 短期收益将按您的正常税率征税，根据您的总应税收入，税率可能高达 37%。
相反，如果您想了解如何避免缴纳资本利得税，请选择长期投资。 您可以通过将投资保留一年或更长时间来利用长期资本利得税率。
#2。 利用延税退休计划
您的大部分资金和未来资产可能都在您的退休账户中。 您应该尽可能使用延税（和免税）计划，以避免支付更多的资本利得税。 当您将供款存入标准 IRA 或 401(k) 时，您可以从当前纳税年度的税款中扣除供款，这两者都是延税退休计划。 除了帮助您为未来节省更多资金外，这还可以帮助您节省今天的所得税。
#3。 平衡你的收益
如果您拥有很多不同的东西，您可以通过用任何适用的损失抵消您的部分利润来减少缴纳资本利得税。
税损收缴是另一种避免资本利得税的抵消技术。 您可以使用此技术将一个纳税年度的亏损结转至下一个纳税年度，这有助于抵消潜在利润。 只有当特定年份的亏损超过收益时，才可以收税亏损。
我怎样才能避免支付更多的税款？
尽管纳税是生活中必不可少的一部分，但大多数人宁愿不给政府任何钱。 幸运的是，有一些策略可以最大程度地减少年度税负的增加。 这些包括信用、扣除和复杂的投资技术。
这里有一些关于如何避免支付更多税款的提示
- 为退休账户供款，
- 在工作中寻找灵活的支出账户
- 为您的副业申请商业减免。
- 利用家庭办公室扣除。
- 让您的家适合商务会议
- 利用半自雇税收减免。
- 向慈善机构捐款
- 您的资本利得税基础可能会被修改
如果您不纳税会怎样？
未缴纳税款罚款的金额取决于您未缴纳逾期税款的时间。 要计算出您还欠多少税款，您可以从您必须在申报表中报告的税款总额中减去您的预扣税款、预估税款和可退还抵免额。
您未能支付罚款和逾期未缴税款的总和不能超过 25%。
您可以在什么年龄停止纳税？
当您年满 65 岁时，您可以停止纳税并通过向您所在地区的首席估价师发送宣誓书来申请财产税豁免。 当你到了那个年龄时，你可能会开始认为你终于可以停止缴纳财产税了，但重要的是要记住，这只是暂时的缓刑，并不能完全清偿债务。
这意味着一旦您年满 65 岁，您可以提交一份宣誓书，要求当地税务机关停止对您的宅基地征税。
我们为什么要纳税？
税收通常是大多数政府的主要资金来源。 为学校、应急响应小组和社会服务等公共服务提供资金，以及改善和维护公共基础设施（例如我们用来出行的高速公路）只是这笔钱的几个用途。
结论
最后，如果你非常富有，不缴纳所得税是非常简单的。 在我们的税收制度下，只有在赚取金钱或出售资产获利时才需要缴纳所得税。 在销售点之前，您无需为股票或房地产等资产的增值缴纳所得税。 他们根本不需要为借入的收入缴纳任何税款。 几位立法者建议对最富有的人的资产征税，但目前尚未实施。
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参考资料
