为确保合并和收购按计划进行，即使是最大的商业交易也需要中介机构。 其中许多过程由投资银行推动，但房地产投资银行支持房地产销售。 继续阅读，了解有关房地产投资银行业务、其薪水和投资分析师工作的更多信息。 此外，我们还将讨论高盛的房地产投资银行业务。
什么是房地产投资银行？
房地产投资银行 (REIB) 一词是指投资银行的投资银行部门内的专业。 集团有能力协助客户进行包括并购、资产剥离在内的战略交易，以及包括债务、股权等在内的资本服务。集团专注于房地产企业。 其主要客户包括各种房地产企业，包括房屋建筑商、住宿场所、赌场和房地产投资信托 (REIT)。
房地产投行客户
房地产投资银行的客户主要分为四类：房地产投资信托 (REIT)、房屋建筑商、住宿企业和博彩设施。
#1。 房地产投资信托
如前所述，房地产投资信托基金和私募股权公司都可以这样定义。 REITs 专注于房地产，而 PE 则购买企业。 房地产投资信托基金投资于各种房地产资产类别，例如办公楼和公寓楼、仓库、购物中心、医院、数据中心、手机信号塔、基础设施和酒店。
#2。 房屋建筑商
这些公司建造、创造和销售住宅物业。 建造住宅、公寓、建筑物和公寓只是他们众多建筑项目中的一小部分。 个人收入的增长、就业率、利率和获得资金的难易程度都是影响这个行业发展的因素。
#3。 住宿
与酒店和旅游业相关的一个部门是住宿。 特别地，住宿是指度假村和酒店。 定价、促销和入住率是该行业的主要经济因素。 每次，酒店和度假村都会努力扩大其影响范围，实现服务现代化，并在新的地方站稳脚跟。 由于这些原因，投资银行参与为这些公司提供融资服务。
#4。 游戏中心
赌场和其他大型游戏中心被称为“游戏中心”，仅在发达国家才有。 这些类型的房地产在新加坡、澳门和拉斯维加斯等地享誉全球。 该行业受到玩家数量、他们花钱的意愿、昂贵餐馆的可用性以及赌场内奢侈娱乐活动的推动。
房地产投资银行工作
房地产 IB 行业拥有广泛的机会。 这部分将研究房地产投资银行的工作和职业道路。 IB房地产市场是一个“利基”领域。 尽管有可用的工作，但找到最好的工作需要付出很多努力。
您可以在 Monster.com 等求职网站上寻找房地产投资银行职位，但您应该首先考虑您希望适合从事何种业务。 正如下面将要讨论的，房地产的 IB 有多个部分。
#1。 房地产投资信托基金 (REITs)
REITs是从事房地产改造、经营、收购、销售的股权公司。 根据结构类型（住宅或商业）、财产类型和位置，房地产投资信托基金可以在国际范围内运营或细分客户群。
虽然其他人以协会或企业的形式运作，但一些房地产投资信托基金是公开交易的。 房地产投资信托基金的工作将涉及与现金流维持和融资相关的任务。 由于大部分收入以股息形式支付，因此对现金流的需求持续存在。
#2。 住宅部门的 IB（内部部门）
住宅行业的公司，例如房屋建筑商，有时只能在特定地理区域内运营。 在这些情况下，公司有内部融资部门，经常聘请房地产分析师和助理来更好地了解市场和研究房地产融资。
#3。 商业和大型个人财产
房地产投资银行业务不仅限于住宅和主要商业建筑； 它还包括高端住宿和游戏结构，如酒店和赌场。
对便利设施的投资决定了这些结构的极具周期性的回报。 为了评估投资于此类结构的价值，企业通常会聘请房地产 IB 专业人员。 房地产投资银行不是从开发商的角度处理资产，而是从融资的角度处理物业。
房地产投资银行工作的工作时间
在投资银行，工作时间相当长。 由于基层同时处理几笔交易和交易，工作时间通常为每周 70 至 80 小时，但在繁忙的季节可以达到 90 小时。
投资银行家在房地产投资银行业务中做什么？
尽管您专注于房地产交易，但您也会接触到其他类型的交易，例如并购和资本市场咨询。
投资银行家的职责具体包括：
- 密切关注市场并购、ECM 和 DCM 趋势，通过建立对公司的估值预期，帮助客户规划时机和上市策略。
- 利用深入的专业知识，创建一系列重要想法，构成令人信服的投资主题。 然后，创建并整理一份备忘录来传达这些想法。
- 列出潜在客户，与他们取得联系，控制信息流，并让他们参与战略对话。
- 作为买卖双方的主要联络人。
- 协助谈判交易的最终参数
- 发现尽职调查过程中可能出现的任何问题并采取适当的行动。
- 评估资本结构以确定合适的交易融资并协助客户寻找融资渠道
- 在研究潜在目标及其行业后确定初步估值。
- 评估潜在目标与客户的战略兼容性，如果可能，定位和量化协同前景。
房地产投资银行薪酬
截至 17 年 2023 月 93,373 日，美国房地产投资银行工作类别的平均年薪为 44.89 美元。 如果您需要一个快速的工资计算器，那么每小时大约需要 7,781 美元。 这相当于每月 1,795 美元或每周 XNUMX 美元。
虽然 ZipRecruiter 报告的年薪高达 173,000 美元和低至 40,500 美元，但房地产投资银行职位类别的大部分薪水目前介于 74,500 美元（第 25 个百分位）和 108,000 美元（第 75 个百分位）之间，收入最高的人（第 90 个百分位）在美国每年赚 125,000 美元。 根据技能水平、地点和经验年限，可能会有几种增长和更高薪酬的前景，因为房地产投资银行工作的平均薪酬范围差别很大（高达 33,500 美元）。
ZipRecruiter 上最近的招聘信息表明，佐治亚州亚特兰大市以及附近地区对房地产投资银行专业人士的需求强劲。 在您所在的地区，房地产投资银行业人员的平均年薪为 98,011 美元，比该国所有职业的平均年薪 2 美元高出 0 美元 (93,373%)。 佐治亚州是全国房地产投资银行工作薪酬第 49 位的州。
ZipRecruiter 定期分析我们在美国本地发布的数百万个活跃职位的数据库，以确定房地产投资银行职位最准确的年薪范围。
高盛房地产投资银行
高盛是一家美国跨国投资银行和金融服务公司。 该银行成立于 1869 年，总部位于曼哈顿下城西街 200 号，在伦敦、华沙、班加罗尔、香港、东京、达拉斯和盐湖城设有地区总部，并在全球其他主要城市设有卫星网点金融中心。 按收入计算，高盛是全球第二大投资银行。 在《财富》57 强榜单中，它在美国最大的 500 家公司中排名第 500 位。 金融稳定委员会将其视为具有系统重要性的金融机构。
该企业因道德标准松懈、与专制政府做生意、通过前雇员的“旋转门”与美国政府保持紧密联系以及投机期货以推高商品价格而受到抨击。 该公司因每周工作 100 小时、第一年分析师对员工的高度不满、上级的虐待、缺乏心理健康资源以及工作场所的极高压力而受到工人的批评身体上的不适。 尽管该公司被列入《财富》杂志 100 家最适合工作的公司名单，这主要是由于其高薪酬水平，但这些批评对该公司的高薪酬水平来说是次要的。
该企业为初创企业提供资金和投资，并且在许多情况下，由于公司的首次公开募股而获得更多业务。 高盛担任了几项著名的首次公开募股的主要账簿管理人，包括 Twitter、Bumble 和 Robinhood Markets。 Spotify、Foodpanda 和 Dropbox 只是该公司或其基金投资的几家初创公司。 它是世界经济论坛的合作伙伴组织。
房地产投资银行分析师
房地产投资银行分析师或助理是最典型的职位。 作为分析师或助理，您有机会在商业环境中发挥您的分析才能。
你必须积极参与跨国谈判，成为积极主动、积极进取的团队成员，遵守纪律，全力以赴。 可再生能源投资银行业务的分析师或助理具有以下职责：
- 进行房地产投资组合分析和估值，包括 DSCR 和债务收益率分析
- 构建可用于各种运营环境的财务模型
- 在市场上制作研究、论文和演示文稿。
- 找到有价值的潜在房地产买家或卖家
- 积极监督人际关系
- 积极参与客户和高级团队成员的对话，关注顾问委员会、证券化需求、交易对手和客户管理
您需要一组特定的能力、经验（可选）和教育要求才能在房地产投资银行担任分析师或助理。
您应该拥有相关学术领域之一的学士或硕士学位，例如商业、法律、金融或经济学。 虽然很难找到提供“房地产”专业教育的大学，但如果你专攻它，就会很有帮助。
就技能和经验而言，以前在投资银行或房地产行业的工作无疑是一个明显的好处。 建议全面了解房地产 IB 领域以及金融建模和估值的基础知识。
最后但同样重要的是，您必须具备扎实的技术技能，包括 Excel 和 PowerPoint 的使用。
大型房地产投资银行公司
在包括房地产在内的任何领域，Bulge Bracket Banks 始终显示出它们的主导地位。 这些 Bulge Brackets 由于其长期的增长历史和一流的服务，在并购和资本咨询方面拥有最大的交易。
顶级大联盟名字是：
- 高盛
- 摩根士丹利
- 摩根大通
- 美国银行美林
- 瑞士信贷（Credit Suisse）
在房地产投资银行工作的好处和缺点
优点
- 广泛的技能组合：由于您从事的交易种类繁多，例如并购、债务和股权资本市场（尽管房地产公司很少使用债务融资），您有机会磨练必要的可转移技能适用于广泛的行业。
- 更大的退出机会：房地产投资信托、私募股权公司、对冲基金、风险投资公司和企业发展都是潜在的退出策略。 在您的银行，您还可以更改群组。
- 持续增长：房地产作为一项有利可图的投资，一直领先于美国的每一个顶级行业。 就过去 500 年的总回报而言，它的表现优于标准普尔 20 指数和其他重要指数。 在你离开投资银行后，在房地产投资银行工作为你为大型房地产公司工作铺平了道路。
缺点
- 行业特定：如果您在房地产集团工作，您的专长仅限于涉及房地产的交易和交易。 因为并非所有银行家都对房地产感兴趣，所以您必须权衡利弊才能得出明智的结论。
房地产投资银行家做什么？
房地产投资银行 (REIB) 的专业人士就如何筹集贷款和股权以及完成合并、收购和资产出售向房地产投资信托基金、博彩、住宿、住宅建筑、开发和房地产服务领域的整个企业提供全面的建议。
投资银行投资房地产吗？
不，他们不购买任何房地产。
房地产投资的四种风格是什么？
直接所有权以私募股权为代表，间接所有权以公开上市股权为代表，直接抵押贷款以私人债务为代表，证券化抵押以公开交易的债务为代表。
什么是四大投资银行？
美国顶级投资银行公司包括四大银行：摩根大通、美国银行、花旗集团和富国银行。
投资银行的薪水高吗？
金融行业一些收入最高的工作包括投资银行家、投资经纪人和金融服务专业人员。
房地产投资的最大风险是什么？
入住率低。 不幸的是，投资房地产总是有可能出现高空置率。 如果您依靠租金收入来支付抵押贷款、保险、财产税、维护费用以及与出租物业相关的其他费用，那么高空置率尤其危险。
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参考资料
