遗产规划律师:费用以及如何找到遗产律师

遗产规划律师
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  1. 遗产规划律师做什么的?
  2. 寻找遗产规划律师的步骤
    1. #1。 寻找候选人
    2. #2。 与您的潜在客户进行面谈
    3. #3。 请注意每位律师的费用。
  3. 询问您潜在的遗产规划律师的问题
    1. #1。 遗产规划是您最关心的问题吗?
    2. #2。 你这样做多久了?
    3. #3。 您是否进行定期审核?
    4. #4。 你能协助我制定一个包括遗嘱、信托和人寿保险的综合遗产计划吗?
    5. #5。 你如何收取费用?
    6. #6。 您对可撤销的生前信托有何看法?
    7. #7。 你还有什么顾虑?
    8. #8。 您需要多长时间才能完成我的遗产规划项目?
    9. #9。 你能给我发电子邮件给我审查遗产规划文件吗?
    10. #10。 当您不在时,您办公室中的其他人是否可以讨论我的担忧?
  4. 给你的一些想法
  5. 聘请遗产规划律师的费用是多少?
  6. 如何找到遗产规划律师
  7. 遗产规划律师证书
    1. 认可的遗产规划师(AEP):
    2. 特许信托和遗产规划师 (CTEP):
    3. 认证信托和财务顾问 (CTFA):
  8. 遗产规划律师和财务顾问之间有什么区别?
  9. 遗产规划律师如何帮助进行资产保护规划?
  10. 遗产规划律师可以帮助进行慈善捐赠和慈善事业规划吗?
  11. 遗产规划律师如何协助残疾受益人的特殊需求规划?
  12. 如果我需要更改我的遗产计划,我该怎么办?
  13. 遗产规划律师如何帮助我应对复杂的遗产税和赠与税法律法规?
  14. 结论
  15. 遗产规划律师常见问题解答
  16. 遗产规划律师的费用是多少?
  17. 遗嘱认证律师和遗产规划律师有什么区别?
  18. 我可以自己做遗产规划吗?
  19. 您应该在几岁进行遗产规划?
    1. 相关文章

遗产规划律师,也称为遗产法律师或遗嘱认证律师,是经验丰富且持有执照的法律专业人士,他们精通州和联邦法规,这些法规管理您的遗产在您死后如何进行盘点、估价、分配和征税。 寻找律师来帮助您制定遗产计划可能很困难。 然而,如果你有一个明确的计划,这个过程可能比你想象的要容易。 详细了解遗产规划流程、成本以及寻找律师所需的条件。

遗产规划律师做什么的?

遗产规划律师是专注于遗产规划问题的律师。 这些律师与专门从事并购或人身伤害诉讼的律师具有相同的证书。 无论专业如何,他们都必须通过执业所在州的律师考试。

这种区别体现在遗产规划律师通过多年应对各种遗产规划挑战的经验所获得的专业化。 遗产规划律师的职责可能很多,但他们始终围绕一个目标:协助客户规划生命的终结和他们将留下的财务遗产。

这种援助可能有多种形式。 最值得注意的是,遗产规划律师可以帮助您起草最终遗嘱并建立信托。 您的遗产规划律师还可以帮助您减少任何遗产税或遗产税。 他们还可以帮助您的遗嘱执行人在您去世后将资产转移给您的受益人。 如果有必要,他们还可以协助进行遗嘱认证。

此外,遗产规划律师可以帮助您确保您为无法做出自己决定的临终情况做好准备。 通常,这将需要指定授权书, 起草生前遗嘱,或创建任何其他类型的预先指示。 合格的遗产规划律师可以在为临终准备的所有领域提供法律指导。

另请参阅: 止赎律师:概述和费用(更新!)

除了教您遗嘱认证流程外,遗产规划律师还可以帮助您履行以下职责:

  • 立遗嘱
  • 选择您的受益人
  • 制作医疗持久授权书和财产持久授权书
  • 尽可能寻找减少和避免遗产税的方法
  • 寻找避免遗嘱认证法庭程序的方法
  • 创建您可能需要的任何信托来保护您的资产,这既是为了您在一生中的利益,也是为了您死后的受益人的利益。

遗产规划律师经常收取固定费用,以协助您创建具有法律约束力的文件,例如遗嘱和持久授权书,但他们也可以按小时聘请,以协助您维护您的遗产,代表您处理纠纷必要时,并确保您的遗嘱在需要时按计划执行。

遗产规划律师还可以帮助任何拥有最近死者遗产授权书的人在遗嘱认证法庭程序中导航。 一位优秀的遗产规划律师可能会帮助您完全避开遗嘱认证法庭,但这在很大程度上取决于死者遗产中的资产类型以及如何合法转让。

如果受益人(甚至未被指定为受益人的个人)宣布他或她打算对遗嘱提出异议并起诉您将从中受益的已故家庭成员或亲人的遗产,则可能是您最好立即咨询遗产规划律师。 这样的诉讼会迅速耗尽遗产的资产,让所有受益人感觉更糟。

另请参阅: 财务授权书:定义及其运作方式

寻找遗产规划律师的步骤

寻找律师来帮助您制定遗产规划可能很困难。 然而,如果你有一个明确的计划,这个过程可能比你想象的要容易。 因此,组织起来并拥有一个系统是遗产规划的一半,其中包括寻找律师。 事实上,55 岁至 64 岁之间的美国人中,有一半以上没有遗嘱。

这三个步骤可以帮助您简化寻找适合您的律师的过程。

#1。 寻找候选人

首先确定您希望通过您的房地产战略实现的目标。 此信息将帮助您确定您需要的律师类型。

大多数人需要通才的协助来准备遗嘱、授权书和基本信托。 但是,在某些情况下,需要使用具有某些专长的律师。 例如,您可能有理由特别担心医疗补助等福利计划的最大化或处理长期护理,在这种情况下,您可能需要老年法律专家的服务。 如果您在另一个国家有经济利益,您可能需要专门从事国际遗产规划的律师的帮助。 同样,如果您的案件需要在多个司法管辖区或州进行法律工作,请寻求获得许可在所有这些地点开展业务的律师。

一旦您确定了您需要的律师类型,您就可以开始编制一份可能的候选人名单。 首先向可靠的朋友和家人寻求建议。 口口相传永远是最好的方法之一。 如果他们的遭遇很糟糕,他们会告诉你的。 咨询您同事的金融专业人士,例如财务顾问、会计师、保险代理人和银行家。 他们也许可以推荐他们认识和信任的律师。

#2。 与您的潜在客户进行面谈

一旦您将名单限制在少数申请人,请确认他们的州律师注册状态,然后联系他们进行面试。 与律师面谈可能会收费,也可能不会收费。 带上您第一次约会所需的所有信息(亲自或通过视频会议),包括来自 Fidelity Estate Planner 的遗产规划摘要和任何支持文件。 准备一份问题清单以询问准律师,其中应包括以下内容:

  • 你这样做了多久了?
  • 你在哪里接受教育?
  • 你打算怎么和我交流?
  • 与您取得联系的最佳方式是什么?
  • 您是我的联系人,还是由其他人(例如律师助理)负责?
  • 你会让我了解我的战略进展情况,还是我应该采取主动?
  • 您将如何计费,您的费用是多少(每小时与固定)?
  • 还有什么不包括在这个价格中的吗?

请记住,这次面试是您选择适合您的律师的机会。 相信你的直觉,找一个让你感到自在的律师。 “不要害怕货比三家,”海莉建议道。 “你必须有牢固的关系。 如果你面试的律师让你在第一次接触时感到不安,你可能永远不会创造出那种作为稳固工作关系基础的开放式沟通。”

#3。 请注意每位律师的费用。

在聘请遗产规划律师时,要考虑的最重要因素之一是成本。 牢记您的预算,并寻找价格您能负担得起的律师。

一些律师提供免费咨询,而另一些则不提供。 有些人会在一段时间内提供免费咨询,例如第一个小时,然后开始收费。 在初次会议之前,了解每位律师的政策是什么。

创建遗产计划的费用结构也可能不同。 一些律师收取固定费用,而另一些则按小时收费。 通常,统一价格涵盖了起草遗产规划文件所需的一切。 简单的遗产计划,包括遗嘱、授权书和医疗指示,价格从 1,000 美元到 2,500 美元不等。 更复杂的计划,例如涉及信任文书工作的计划,可能花费 5,000 美元或更多。 个人费率可能因司法管辖区和州以及其他原因而有所不同。

每小时的价格通常在每小时 200 美元到 300 美元之间; 但是,个人费率可能因司法管辖区和州以及公司规模等其他标准而异。 应该注意的是,按小时计费的律师习惯上以不少于 6 分钟或十分之一小时的增量计费。

另请参阅: 遗产管理:费用、律师、清单和最佳实践(所有您需要的)

特定职责的其他费用,例如网络研究、法庭文件、文件复制或快递费,也可能由律师收取。 在做出决定之前,请询问这些预期费用。

在面试完您的候选人后,选择最符合您的需求、个性和预算的候选人。 在此阶段,律师可能会向您提供聘书或委托书,这是一份合同,描述了您与他们的法律关系的性质以及您已达成的协议条款。 这些条件包括您将负责的费用以及您的代理人将如何为其工作获得报酬。 之后,您的律师将协助您制定遗产计划,您可以合作确保它满足您的所有需求。

询问您潜在的遗产规划律师的问题

以下问题将帮助您了解有关遗产规划的更多信息,并确定未来的遗产规划律师是否适合您。

#1。 遗产规划是您最关心的问题吗?

只有当候选人对此问题回答“是”时才面试候选人。 房地产专业人士将了解所有法律发展的最新情况,并将拥有以最有效的方式正确起草文件的战略知识。

#2。 你这样做多久了?

您应该尽可能地寻找最有经验的律师——那些看过准备好的文件在客户去世后生效的律师。 此类律师将经历过法院或美国国税局 (IRS) 的问题,并将了解如何克服任何障碍。
你真的执行计划了吗?

一些律师只起草遗产规划文件,而另一些律师也管理信托。 一般来说,聘请后一类律师会更有效,他们可以确保将适当的资产投入信托。

#3。 您是否进行定期审核?

一些遗产规划律师会以象征性的费用每半年或每年评估一次您的事务。 这一点至关重要,因为如果您经历人生转变或财务转变,可能需要更改您的计划。 新的法律修改也可能影响您的遗产规划的组成部分。

#4。 你能协助我制定一个包括遗嘱、信托和人寿保险的综合遗产计划吗?

您可能有各种遗嘱、信托和人寿保险单,而综合遗产计划可以包含所有这些。 因此,您的遗产律师必须具备这些领域的能力。 您的遗产律师可能会帮助您了解每种遗产规划工具的复杂性,并确定哪些工具适合您。

#5。 你如何收取费用?

许多遗产规划律师不是按小时开具发票,而是收取固定费率。 有些为建立信任等公共服务提供固定费用,然后对特殊研究工作按小时收费。 无论如何,最好提前询问薪酬模型以避免不愉快的意外。

#6。 您对可撤销的生前信托有何看法?

将资产放入可撤销的生前信托可以帮助您避免昂贵且耗时的遗嘱认证过程(向法院提交遗嘱)。 但是,由于可撤销的生前信托不会消除遗产税、遗产税或所得税,这可能不是每个人的最佳选择。 不幸的是,一些律师提倡这些结构仅仅是为了增加他们的费用。

#7。 你还有什么顾虑?

随着预期寿命的增加,出现长期身心健康问题的可能性也在增加。 通过起草授权书、医疗保健指令和生前遗嘱,遗产律师可以帮助客户在财务上为残疾或痴呆症的可能性做准备。

#8。 您需要多长时间才能完成我的遗产规划项目?

虽然不必着急,但请记住,您可能需要就您的遗产计划的组成部分咨询其他专家,例如会计师、退休规划师或资金经理。 虽然遗产代理人的技能可能与这些领域重叠,但他们不一定是一般的税务专家或财务顾问。 让自己有足够的时间从更大、更宏观的角度来看待您的遗产战略以及将其付诸实施的行政细节。

#9。 你能给我发电子邮件给我审查遗产规划文件吗?

即使您正在与一位经验丰富的遗产规划律师打交道,仔细检查所有文件和表格以避免误解也很重要。 明确什么是以后可以修改的,什么是不可逆的。

#10。 当您不在时,您办公室中的其他人是否可以讨论我的担忧?

虽然大多数遗产规划律师都试图随时为他们的客户服务,但重要的是要知道,如果您的律师不在,律师或律师助理将准备好在紧急情况下回答问题。

给你的一些想法

这里有几个问题要问自己:

  • 与可能的遗产规划律师交谈时,您感觉如何?
  • 您的顾问的沟通是否清晰有效?
  • 你认同他们的普遍价值观吗? 你如何看待他们在床边的态度?
  • 你们相处得好吗?
  • 你能想象与这个人谈论真正亲密的事情吗?

用你的直觉来决定一个特定的遗产规划律师是否适合你。 遗产规划在情感和法律上可能很复杂,因此找到一位能够管理其所有组成部分的律师至关重要。

聘请遗产规划律师的费用是多少?

有充分的理由,律师事务所以价格昂贵着称。 遗产规划律师的服务高度专业化,这意味着如果没有多年的教育和经验,您将无法复制他们所做的事情。 即使您聘请遗产规划律师的总成本很高,您也可以放心,您的家庭和遗产都在良好的掌控之中。

当您与遗产规划律师会面时,他们通常会立即解释他们的费率。 这些可以采取多种形式和组合,例如初次会议费用、小时费和固定费用。 大多数情况下,您的律师在您的遗产上工作的时间越多,您支付的钱就越多。

费用因律师和州而异。 公司会经常向您收取启动费,以便与律师会面一个小时左右。 现在是回顾您的遗产规划需求并查看您是否适合彼此的时刻。 如果可能,请提前要求估算,以便您可以轻松地与不同的律师比较费用。

很可能会收取较长期的维护费用,具体取决于您在生命早期咨询遗产规划律师的时间。 假设您和您的配偶在 68 岁时决定聘请律师。如果您的配偶在 75 岁时去世,您的遗产计划很可能需要大幅修改。 例如,如果您有另一个孙子,情况也是如此。

另请参阅: 俄克拉荷马州房地产委员会:它是如何运作的以及您应该知道的一切

如何找到遗产规划律师

在寻找遗产规划律师时,您应该寻求朋友和亲戚的推荐。 他们的个人经历将是衡量任何律师质量的最佳指标。 您也可以尝试联系您所在州的法律组织或县或地方遗嘱认证法庭以获取参考。 您的财务顾问也可以推荐一位,因为他们通常有律师,他们会定期向他们推荐客户。

专门从事遗产规划的律师不一定有任何显着的证书或头衔。 相反,他们会将自己称为遗产规划律师或遗产规划专家。 他们的整个实践可能都专注于一个专业。 他们还可以解决他们有经验的遗产规划领域。

当然,您需要与已通过您所在州的律师资格的遗产规划律师接洽。 在遗产规划方面,特定于州的知识非常重要。 这是因为法律和遗嘱认证程序因州和地区而异。

在技​​术含量较低的一点上,寻找一位让您感到轻松的遗产规划律师。 毕竟,这个人会帮助你做出困难和情绪化的决定。 大多数时候,您必须透露很多敏感信息,包括您的最终愿望。 如果您愿意与您的律师交谈,整个过程会更加顺利。

另请参阅: NFL 养老金:2023 年终极指南(更新)

遗产规划律师证书

虽然遗产规划律师不需要任何额外的认证来操作,但有些人选择这样做。 其中一些可供非律师使用,例如财务顾问或会计师。 了解律师拥有哪些类型的指定可以深入了解他们最了解的内容。 如果您正在寻找可以一起工作的人,这可能是一个巨大的发现。

以下是您可能会遇到的一些认证示例:

认可的遗产规划师(AEP):

认可的遗产规划师头衔由全国遗产规划师和委员会协会授予持牌律师、注册会计师、特许人寿保险商和某些其他金融专业人士。 需要至少五年的遗产规划经验,通过美国金融服务学院完成两门研究生课程,每 30 个月至少接受 24 小时的继续教育,其中至少一半必须在遗产规划。

特许信托和遗产规划师 (CTEP):

美国财务管理学院授予特许信托和遗产规划师 (CTEP) 称号。 必须拥有金融、税务、会计、金融服务或法律学位。 还需要完成至少五门相关课程、完成认证培训课程和年度继续教育。

认证信托和财务顾问 (CTFA):

美国银行家协会, 与注册银行家协会合作,将 CTFA 头衔授予符合特定标准的人。 这需要三年的财富管理经验,完成至少一项公认的财富管理培训计划,一封推荐信,一份签署的道德声明,以及每三年 45 小时的继续教育。

遗产规划律师和财务顾问之间有什么区别?

遗产规划律师是专门帮助个人和家庭规划未来和资产转移的法律专业人士。 他们可以协助创建遗嘱、信托和其他遗产规划文件,并帮助进行税务规划、遗嘱认证和遗产管理以及特殊需求规划。 另一方面,财务顾问是就财务事宜提供建议和指导的专业人士,包括投资规划、退休规划和风险管理。 虽然两者都是遗产规划的宝贵资源,但遗产规划律师更有能力处理法律和税务相关问题。

遗产规划律师如何帮助进行资产保护规划?

遗产规划律师可以通过制定可最大程度降低风险和责任的遗产规划来帮助您保护您的资产。 这可能包括创建信托、设立有限责任公司 (LLC) 以及构建您的事务以最大程度地减少债权人、诉讼和税收的影响。 遗产规划律师可以就保护您资产的最佳策略提供指导,并帮助确保您的遗产规划的结构符合您的特定需求和目标。

遗产规划律师可以帮助进行慈善捐赠和慈善事业规划吗?

是的,遗产规划律师可以协助进行慈善捐赠和慈善事业规划。 他们可以帮助您以节税的方式构建您的捐赠,并提供关于制作慈​​善捐赠的最佳工具的指导,例如慈善信托、私人基金会和捐赠者建议的基金。 遗产规划律师还可以就如何最大限度地发挥慈善捐赠的影响并确保您的捐赠符合您的个人价值观和目标提供指导。

遗产规划律师如何协助残疾受益人的特殊需求规划?

遗产规划律师可以为残疾受益人提供特殊需求规划方面的帮助。 他们可以帮助您以一种满足残障受益人需求的方式构建您的遗产计划,而不会危及他们享受医疗补助或补充安全收入 (SSI) 等政府福利的资格。 遗产规划律师可以就最佳策略提供指导,以确保您的残障受益人能够获得维持其生活质量所需的资源。

如果我需要更改我的遗产计划,我该怎么办?

如果您需要更改您的遗产计划,请务必与遗产规划律师合作。 他们可以帮助您审查您当前的计划并进行任何必要的更新以确保它反映您当前的愿望和目标。 他们还可以帮助您了解对您的遗产计划进行更改的过程,包括更新您的遗嘱、信托和其他遗产规划文件。

遗产规划律师如何帮助我应对复杂的遗产税和赠与税法律法规?

遗产规划律师可以帮助您了解可能影响您的遗产规划的复杂遗产税和赠与税法律法规。 他们可以为尽量减少遗产税和赠与税的策略提供指导,并帮助您了解将资产转让给受益人的税务影响。 遗产规划律师还可以在遗产税和赠与税规划方面提供帮助,并帮助确保您的遗产计划的结构符合您的税收相关目标。

结论

从开始到结束,遗产规划是一项复杂的工作,需要做出许多决定。 遗产规划律师可以帮助您确定适合您具体情况的最佳计划。 如果您与合格的专业人士合作,您可以满怀信心地进入遗产规划流程。 这会让你相信你的计划是可靠的,这只会让你感觉更好。

遗产规划律师常见问题解答

遗产规划律师的费用是多少?

经验丰富的律师可能会平均每小时收取 250 至 350 美元来起草更全面的遗产计划。 您可能会花费数千美元来聘请这样的律师。

遗嘱认证律师和遗产规划律师有什么区别?

一个人去世后,遗产管理过程通常由遗嘱认证律师处理。 另一方面,遗产规划律师会就如何管理遗产向在世客户提供建议。 律师可以通过协助客户创建信托、遗嘱和其他必要文件来实现这一目标。

我可以自己做遗产规划吗?

大多数人可以自己创建大多数主要的遗产规划表格,只要他们有可靠、明确的指示。 其他几项遗产规划任务也是如此,例如起草生前遗嘱(预先指示)或指定保险单和退休基金的受益人。

您应该在几岁进行遗产规划?

我应该什么时候制定加州遗产计划? 在大多数州,您一到 18 岁就可以开始进行遗产规划,最好尽快开始。 遗产规划是您可以做的最重要的事情之一,以保护自己和来之不易的财产。

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