可以肯定地说，2022 年对投资者来说并不好。 每年，市场下跌 16%，并出现多个熊市低点。 当高通胀和贷款利率导致购房停滞时，房价中值迅速跌至历史最低点。 不幸的是，并不是每个潜在的房东都有时间、精力或金钱来启动和运行出租物业。 地主并不总是像看起来那么容易。 人们需要跟上抵押贷款支付、租户管理、维修和税收等事情。 我们知道在竞争激烈的情况下成为房地产投资者并不容易，因此我们开发了这篇文章来帮助您在 2023 年进行最佳房地产投资以及您需要了解的有关 REIT 市场的所有信息.
2023 年可能成为房地产投资极好的一年的原因
对于目前拥有投资物业的个人来说，火热的房地产市场非常棒，因为他们受益于不断增长的价值和更大的需求。 然而，现在不是购买新房产的最佳时机。 当竞争激烈时，您必须应对众多经常高于您愿意支付的价格的报价。 此外，这可能表示您为房子支付了更多费用。
房地产投资的盈利能力受到多种因素的影响，而不仅仅是价格。 需求、现金流以及借贷成本是直接影响投资回报率的其他重要变量。 但等式中的一个重要因素是成本。 尽管目前价格在上涨，但许多分析师和专家认为它们将在 2023 年开始下跌。
据高盛称，到 2023 年，房价增长可能会降至 0%。 据一些更为乐观的经济学家称，只要利率不继续上升，需求和价格就会上涨。
需求已经明显下降，这减少了市场竞争。 此外，库存显着增加，这减缓了房价上涨的速度，预计明年还会继续上涨。 所有迹象都表明 2023 年房地产市场放缓，可能会或可能不会伴随经济衰退。 换句话说，现在可能是购买以折扣价购买出租物业的好时机。
但是有几件事需要考虑
尽管来年价格可能会下降，但利率上升仍将是一个问题。 对于2023年联邦基金利率继续上调，美联储采取了强硬立场。 虽然它没有设定抵押贷款利率，但联邦基金利率对其有影响。
30 月初，投资物业的 7 年期固定利率抵押贷款利率约为 XNUMX%。 如果美联储继续加息以抑制通货膨胀，来年很容易再增加两到三个百分点。 更高的利率会导致更高的每月抵押贷款还款额，从而减少房产的现金流量。
租房需求也在下降。 由于您在 2023 年获得的租金可能会大大低于今天的市场租金，因此投资者在计算来年的房地产投资数据时应格外谨慎。
尽管如此，您不应该让这些问题阻止您进行投资。 在大萧条期间，出租房屋的数量和购房欲望都达到了历史最低点之一。 然而，接下来的几年是购买房地产历史上最好的几年。 我们距离 2008 年至 2012 年经历的重大住房调整还有很长的路要走。
无论如何，秘诀是在购买时专注于现金流和降低风险。 在 10 到 20 年的时间里，那些着眼于长期购买房产的人获得了丰厚的利润，2023 年很可能会出现类似的可能性。 话虽如此，让我们来看看 8 年您可以考虑的 2023 项最佳房地产投资或 REITS。
2023 年最佳房地产投资
在列出 2023 年要考虑的最佳房地产投资之前，2023 年房地产的预测是什么？ 说实话，机会会自己出现。 但是，您应该格外小心，不要先进行最彻底的可行研究。
以下投资或 REITS 可以为投资者提供房地产敞口和稳定收入，使其成为股息股票和公司债券的可行替代方案。 8 年投资最多的 2023 大房地产投资信托基金包括：
#1。 美国电塔公司 (AMT)
美国一些最重要的基础设施是通常为通信网络供电的手机信号塔和数据中心。 这些资源是电信公司提供服务所必需的。 在谈论拥有这些设施的一部分并从其租赁收入中赚钱时，没有 REIT 比 American Tower Corp 更好。 该 REIT 投资组合中的 220,000 个电信站点遍布全球。 此外，American Tower 最近进军 5G 行业并于 2021 年 XNUMX 月收购了 CoreSite Realty，从而扩大了其数据中心产品组合。
目前，American Tower 提供了一个 3％的收益率.
#2。 国王城堡公司 (CCI)
Crown Castle 是 American Tower 的竞争对手，并且可以想象是税收损失收获过程中的合作伙伴。 该 REIT 目前在美国拥有、运营或租赁了大约 40,000 个蜂窝塔和 80,000 英里的光缆，它还涉足电信行业。 19 月 2022 日，REIT 发布了 6.5 年第三季度财务业绩。 该房地产投资信托基金的年度分配收益率显着攀升 6.26% 至每股 7 美元。 根据首席执行官杰伊布朗的说法，这与 Crown Castle 每股年化回报率增长 8% 至 9% 的长期目标基本一致。 自 2017 年设定这一目标以来，Crown Castle 以 XNUMX% 的年增长率推动了分销增长。
目前，国王的城堡产量 4.7%.
#3。 Prologis Inc.（股票代码：PLD）
由于其特殊性，REITs 可以根据其租户所从事的行业与各种股票市场行业进行互动。 Prologis 是与零售业有联系的房地产投资信托基金的例证。 Prologis 的市值超过 100 亿美元，是全球供应链领域的主要参与者。 目前，这家物流行业巨头拥有并管理着 984 亿平方英尺的运输和配送设施。 由于电子商务的扩张和亚马逊公司 (AMZN) 以及联邦快递公司 (FDX) 等客户的发货，Prologis 取得了显着、持续的增长。 从 1998 年 10.8 月至今，对 Prologis 的投资将产生 XNUMX% 的平均回报率，并将分配再投资。
目前REIT支付的收益率为 2.8％。
#4。 公共存储 (PSA)
您喜欢在电视上观看“存储大战”吗？ 那么此房地产投资信托基金适合您。 Public Storage 现在拥有、管理或拥有分布在 2,500 个州的约 38 个自助存储设施的权益，是美国许多存储设施的来源。 Public Storage 总共出租了超过 171 亿平方英尺的空间。 鉴于此 REIT 拥有 Shurgard Self Storage SA 35% 的普通股，它在全球范围内也有欧洲业务 (SHUR)。 12 月 51,000 日，Public Storage 重新开放了位于加利福尼亚州库比蒂诺的 Apple Inc. (AAPL) 办事处附近的一个站点，作为其持续扩张的一部分。 这座新建筑的面积从 195,000 平方英尺扩大到 XNUMX 平方英尺，并增加了太阳能电池板以强调该设施的更大可持续性。
目前，公共存储收益率为 2.8%.
#5。 公司 Equinix (EQIX)
截至 21 月 660 日，Equinix 的股价超过每股 19 美元。 REIT的快速扩张是其高股价的原因。 作为全球最大的数据中心位置所有者之一，Equinix 从云计算领域的发展和资本化中获益匪浅。 当 COVID-160 迫使人们呆在室内时，互联网使用量增加，从而推动了对 Equinix 数据服务的需求增加。 南非的一个新数据中心将从 REIT 获得 XNUMX 亿美元的投资，作为其向新兴国家扩张的一部分，其中已经包括购买 Main One。
Equinix此时支付的股息收益率为 1.9％。
#6。 房地产收入公司 (O)
Realty Income 在其 630 年的历史中已经连续每月支付 53 次，并且自 1994 年以来，它已经增加了 118 次分配。 来自 6,500 多处房产的收入流构成了这一稳定收入流的基础，其中大部分出租给商业客户。 Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) 和 Walmart Inc. 是 Realty Income (WMT) 最著名和最可靠的客户之一。 除上述所有外，房地产投资信托基金还是标准普尔 500 指数红利贵族俱乐部的长期成员。 这是由于其长期派息和增加股息的结果。
现在，房地产收入收益率 4.7％。
#7。 西蒙地产集团 (SPG)
当经济表现良好时，消费周期性股票可能是非常成功的投资。 在许多繁荣周期中增加在餐饮和购物等方面的支出可以帮助这些企业实现高于平均水平的增长。 Simon Property Group 的资产组合涉及零售店、餐厅和购物中心等行业。 它通常与消费周期性股票有重要联系。 COVID-19 封锁对 REIT 产生了负面影响，但投资者继续喜欢它，因为它的高回报率以及他们对零售业不可避免的复苏的信念。 对于没有看到经济衰退来临的反向投资者来说，O 股票可能是一项明智的投资。
目前，房地产投资收益率 6.2％。
#8。 SBA 通信公司 (SBAC)
SBA Communications 是另一家一流的电信房地产投资信托基金。 美国、加拿大、巴西、阿根廷、智利、秘鲁、南非和菲律宾是 SBA 目前开展业务的 16 个市场之一。 基本上构成 REIT 收入流的两个部分是站点开发，SBA 协助其他电信公司和企业开发自己的平台，以及多租户塔上无线天线空间的长期网站租赁。 SBA 报告称，在其 14.4 财年第三季度，其调整后的运营资金 (AFFO) 同比增长 2022%。该指标对 REITs 意义重大，因为它计算的是净现金流量，这是整体运营的一个关键指标效力。 SBA的收入与去年同期相比增长了14.6%。
SBAC 目前提供 1％的收益率.
虽然 2023 年上述房地产投资机会会出现，但您应该格外小心，并且在进行最彻底的可行研究之前。
房地产投资的四种类型是什么？
房地产投资可以产生稳定的收入流，这是这一资产类别被纳入许多人投资组合的主要原因。
一般来说，房地产投资可以采取四种主要形式：
- 私募股权（直接所有权）
- 公开交易的股权（间接所有权主张）
- 私人债务（直接抵押贷款），以及，
- 公开交易的债务（证券化抵押贷款）。
投资房地产最赚钱的方式是什么？
考虑订婚的人应该记住，房地产投资通常是一项长期的努力。 即使现在利率很高，最好在等待利率下降的同时开始为首付存钱。
无论如何，这里有一些最赚钱的房地产投资方式；
- 买你自己的家。
- 购买房地产投资信托基金
- 购买出租物业并成为房东
- 考虑翻转房屋
- 使用在线房地产平台。
什么是投资物业的 2% 规则？
根据“2%规则”，投资性房产的月租金至少应为房产价格的2%。 购买价格为 150,000 美元，我们可以应用 2% 规则并获得总计 3,000 美元的成交费用。
如果你想通过出租价值 300,000 美元的房屋来赚钱，你需要每月至少要价 6,000 美元。 然而，在大多数主要城市住房市场，“2% 规则”根本无法满足。
什么是房地产的 50% 规则？
50% 规则并不总是正确的，但它可以是预测出租物业费用的好方法，就像许多其他房地产投资原则一样。 为了应用它，投资者将资产的总租金收入乘以 50% 以获得预期的每月运营成本。 这看起来很简单，对吧？
什么是房地产的 80% 规则？
根据“80% 规则”，只有当业主的保险范围至少达到房屋全部重置成本的 80% 时，保险公司才会完全承担房屋损坏的费用。
制定 80% 规则是为了帮助企业确定他们在招聘实践中是否存在无意的歧视。
什么是房地产 14 天规则？
如果您因个人原因占用一个住宅单元超过 14 天，以较大者为准； 或者您在纳税年度内以合理的租金将其出租给他人的总天数的 10%，您将被视为将其用作您的主要居住地。
什么是房地产的 30% 规则？
从本质上讲，个人理财学说认为您应该将每月总收入或税前收入的至少 30% 用于住房支出。 在计算你能负担多少房子时，租金计算器经常使用 30% 规则作为他们的默认假设。
什么是房地产的 95% 规则？
在不考虑估值的情况下，95% 规则使投资者能够确定无限数量的潜在替代房产，只要他们在整个交易时间内实际购买已确定总价值的 95%。
指定财产的总价值可能大于放弃的财产价值的 200%，但您必须关闭已披露的整个建筑物的 95%。
结论
房地产是一种独特的资产类别，许多金融专家都认为应该将其包含在具有广泛投资范围的投资组合中。
与股票、债券和大宗商品等其他资产类别不同，房地产往往与这些其他资产的相关性较低。 除了资本收益的可能性外，房地产投资还可以通过租金或抵押贷款产生收入。
然而，尽管上述房地产投资会带来机会，但您应该格外小心，并且必须先进行最彻底的可行研究。
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参考文献
