世界上大多数国家都征收所得税。 一般来说，不同类型的税收有不同的税收制度，可以是累进的、比例的或累退的。 而且，征收所得税的国家通常采用领土或住宅制度。 在属地制下，只有地方收入或来自国内的收入才需要征税。 在住宅系统中，居民就其本地和外国收入缴纳所得税。 就他们而言，非居民仅对其当地收入征税。 但是，建议您对这些过程有一个基本的了解。 这将使使用税收计算器计算所得税的过程变得容易，同时也扩大您对所得税申报电子文件如何工作的了解。
概述
所得税是政府根据个人或企业的收入或利润向其征收的一种税种。 通常，所得税或应纳税所得额乘以适用税率等于应纳税所得额。 但是，应纳税所得额可能会根据纳税人的性质和收入来源而有所不同。
美国联邦政府带来的最大金额来自联邦所得税的个人部分。 这基本上是由美国国税局 (IRS) 收集的。 在美国，几乎每个在职成年人都必须向美国国税局提交年度纳税申报表。 除此之外，大多数人还通过定期从他们的薪水中扣除工资税来为政府做出贡献。
在美国，所得税的计算税率从 10% 一直到 37%。 然而，通过利用可用的税收抵免和扣除，纳税人可以减少他们的整体纳税义务以及这给他们带来的负担。
税收可能会令人困惑，但财务顾问可以帮助您弄清楚它们将如何影响您的计划。 为确保您为未来做好充分准备，财务顾问还可以协助您进行投资和财务规划，包括退休、 房屋所有权，保险， 以及其他各种主题。
你的所得税是多少？
所得税是政府对个人和公司的收入或收益征收的一种直接税。
各种形式的应税收入或应税收入包括工资、薪金、营业收入、股息、利息、特许权使用费、租金、博彩奖金、产品销售以及其他收入来源
在大多数情况下，当人们提到收入税时，他们基本上是指员工和其他有收入的个人每年缴纳的个人所得税。 当然，这不仅适用于个人，也适用于需要缴纳所得税的企业、遗产、信托和其他合法组织。
谁必须缴纳所得税？
所得税在大多数州都有效，但有些州不需要。 另一方面，联邦所得税适用于所有美国公民和永久居民，所有人都必须遵守。 但是，并非每个人都必须提交所得税申报表。 作为最大的单一捐助者，其主要职能是为联邦政府的预算提供收入。
个人需要缴纳的税额与个人的应纳税所得额成正比。
计算所得税
美国的所得税结构是累进的。 这表明适用于更高水平收入的税率更高。
这些税率被称为“边际税率”。 这是因为它们不适用于个人的整体收入； 相反，它们仅适用于该个人收入的某个范围。 术语“括号”是这些值范围的另一个名称。
适用于给定税级的税率适用于属于该税级的个人收入部分。 联邦所得税 但是，下表显示了 2022 纳税年度的括号（这些是 2023 年初到期的税款）。
2022 年至 2023 年所得税税级
使用税收计算器，您可以使用以下值范围来计算应纳税所得额；
单个文件管理器
| 应纳税所得额 | 率 |
| $ 0 – $ 9,950 | 10% |
| $ 9,950 - $ 40,525 | 12% |
| $ 40,525 - $ 86,375 | 22% |
| $ 86,375 - $ 164,925 | 24% |
| $ 164,925- $ 209,425 | 32% |
| $ 209,425 - $ 523,600 | 35% |
| $ 523,600 + | 37% |
已婚，共同申报
| 应纳税所得额 | 率 |
| $ 0 - $ 19,900 | 10% |
| $ 19,900 - $ 81,050 | 12% |
| $ 81,050 - $ 172,750 | 22% |
| $ 172,750 - $ 329,850 | 24% |
| $ 329,850 - $ 418,850 | 32% |
| $ 418,850 - $ 628,300 | 35% |
| $ 628,300 + | 37% |
已婚，分居
| 应纳税所得额 | 率 |
| $ 0 - $ 9,950 | 10% |
| $ 9,950 - $ 40,525 | 12% |
| $ 40,525- $ 86,375 | 22% |
| $ 86,375 - $ 164,925 | 24% |
| $ 164,925- $ 209,425 | 32% |
| $ 209,425 - $ 314,150 | 35% |
| $ 314,150 + | 37% |
户主
| 应纳税所得额 | 率 |
| $ 0 - $ 14,200 | 10% |
| $ 14,200 - $ 54,200 | 12% |
| $ 54,200 - $ 86,350 | 22% |
| $ 86,350 - $ 164,900 | 24% |
| $ 164,900 - $ 209,400 | 32% |
| $ 209,400 - $ 523,600 | 35% |
| $ 523,600 + | 37% |
无论您是单身人士、已婚夫妇还是主要养家糊口的人，您都会看到括号相应地发生变化。 各种分类被称为“申报状态”。已婚人士可以选择单独或共同申报。 尽管普遍认为最好联合申报，但有时这样做会适得其反。
使用豁免和扣除计算所得税
计算你欠多少所得税并不像最初看起来那么简单。 首先，联邦税率仅适用于个人的应税收入。 这与您的全部收入（您的总收入）不同。 但是，由于美国允许纳税人在计算所得税前从总收入中扣除一定的收入，因此纳税人的实际应纳税所得额总是低于其总收入。
到达 调整后的总收入 (AGI) 是计算所得税的起点。 您可以通过对总收入进行特定修改来达到此目的。 在您确定调整后的总收入后，您可以确定您的应税收入。 这只是通过调整您的总收入并扣除您有资格获得的任何扣除额（逐项或标准）。
此外，需要注意的是，联邦层面不再提供个人豁免。 在 2018 年之前减少个人应税收入的一种策略是申请个人免税。 然而，2017年底生效的新税法取消了个人免税。
演绎过程有点困难。 因此，相当多的纳税人使用标准扣除。 下表中给出了他们可以扣除的与各种申请状态相关的金额。
联邦标准扣除 2022 – 2023
下表显示了可用于使用扣除额计算所得税的数字或数字范围
| 备案状态 | 标准扣除额 |
| 集成的 | $12,550 |
| 已婚，共同申报 | $25,100 |
| 已婚，分居 | $12,550 |
| 户主 | $18,800 |
然而，一些纳税人可能更愿意逐项列出他们的扣除额。 这涉及扣除符合扣除条件的特定支出和费用。 学生贷款利息、爱尔兰共和军供款、搬家费用以及自雇人士支付的健康保险费都是可扣除费用的例子。 其他一些典型的逐项扣除类型是：
- 扣除已缴纳的州税和地方税
- 扣除抵押贷款的利息：
- 向非营利组织捐款的扣除额
- 超过调整后总收入7.5%的医疗费用扣除
请注意，绝大多数纳税人没有逐项列出他们的扣除额。 因此，如果标准扣除额超过您的总分项扣除额（就像许多申报者一样），您将能够收到标准扣除额。
考虑到所有扣除额并将其从调整后的总收入中减去后，您将得出应纳税所得额。 如果您没有任何应税收入，那么您完全可以免缴任何所得税。
所得税计算器
所得税计算器是一个简单的在线工具，只需点击几下，您就可以估算您的应税收入以及应缴税款。
在您将所有基本信息输入网站上的所得税计算器后，它将根据您的应税收入为您提供您负责支付的税款的估计值。
因此，使用所得税计算器是更好地了解您当前的税收状况和规划未来的绝佳方式。 该计算器还将帮助您理解有助于估算您的所得税申报表的一些主要要素。
10000美元你要交多少税？
如果您是美国德克萨斯州的居民，并且每年赚取 10,000 美元，那么您需要缴纳的税款为 765 美元。 您的实得工资每年将达到 9,235 美元，相当于每月 770 美元。 同时，您的边际税率与平均税率相同，为 7.7%。 这个边际税率基本上表明您在短期内获得的任何额外收入都将按此税率征税。 例如，如果你的工资增加了 100 美元，政府将从中扣除 7.65 美元，因此你带回家的税后总金额将是 92.35 美元。
e 所得税申报表
简而言之，电子报税表意味着使用电子系统提交报税表。 根据所得税部门的最新通知，您可以通过电子方式提交纳税申报表（电子申报）。 然而，那些真正年长和填充的人可能会以印刷形式这样做。
电子申报（或“电子文件”）是一项服务，使个人和企业能够以电子方式向美国国税局 (IRS) 提交其联邦和州所得税申报表。 纳税人可以预见使用电子报税方式的以下优势。 这也是最快和最准确的选择：
- 个人退税的处理速度更快。
- 一旦您的电子文件退货流程获得批准，您可以在两到四个星期内获得退款。
- 经处理和接受的电子所得税申报表有资格获得直接押金退款。 您可以在提交后的五个工作日内尽快收到此信息。
个人的纳税申报越来越准确。 如果所得税申报表上有任何数学错误，电子文件服务将立即修复它们。 据统计，在所有以电子方式提交的纳税申报表中，只有不到一半包含错误。
使用电子申报方法，纳税人将收到确认其纳税申报表已由国税局收到并处理。
我如何知道我是否会获得退税？
您可以按照以下步骤确定是否需要提交今年的纳税申报表
- 检查你的收入，看看它们是否足够高，足以让你通过电子方式提交所得税申报表。
- 就最适合您的报税身份做出决定（根据您的报税身份、收入和年龄，您可能需要报税）
- 如果您退休，请查看您的退休收入是否需要纳税。
- 确定您是否有资格申请特定的税收抵免和扣除，以减少您负责支付的税额。
- 检查以确定您是否需要使用交互式税务助手来报税。
如何获得更大的退税？
增加退税是可能的，您可以采取多种措施来实现这一目标。 为了充分利用您的扣减、索赔和抵免，您基本上需要优化它们。 即使有时，您提交退货的方式可能会导致更大的退款。 因此，如果您真的想增加纳税申报表，请使用您可以访问的最先进的报税软件。
此外，良好的税务服务。 可靠的报税公司将协助您申请您有资格获得的每一项扣除和抵免。 在完成报税的过程中，您不必担心迷路或困惑。 这是因为此方法将逐步引导您完成。
您可以通过以下策略获得更大的退税：
- 以正确的方式识别您正在协助的任何儿童、朋友或亲戚。
- 如果您能够逐项列出您的扣除，您不应该接受标准扣除。
- 扣除慈善款项，即使您没有逐项列出。
- 如果您没有获得刺激性付款，请申请恢复回扣。
- 为您的退休计划或任何其他符合条件的计划供款。
- 检查您是否有资格享受这些鲜为人知的减税优惠。
我可以要求退还什么税？
你应该考虑你是否有资格 减税 和税收抵免。 评估在提交所得税申报表时是否应逐项列出以最大程度地减少您的纳税义务或最大化您的退税也是至关重要的。 下面，我们将仔细研究您可以要求退还的一些税款；
- 研究所有可用的税收抵免要求。
- 学生贷款取消和还款援助
- 州销售税。
- 退休年金
- 伤亡、灾难或盗窃损失
- 慈善捐款。
- 免税投资.
- 再融资抵押点
- 商务旅行索赔。
结论
一般来说，美国联邦政府、大多数州政府和众多地方政府都对个人收入征税。 联邦所得税的结构是累进的，这意味着当纳税人的收入增加时，税率就会增加。 边际税率有 10% 到 37% 的范围。
同时，所得税计算器是一个简单的在线工具，有多种用途。 只需点击几下，您就可以估算出您的应税收入和应缴税款。
所得税常见问题解答
我可以决定不报所得税吗？
在大多数情况下，故意逃避缴纳所得税是刑事犯罪。 逃税是这种行为可能导致的犯罪行为。 根据定义，当个人故意从事旨在通过未能缴纳所得税而给美国国税局 (IRS) 造成经济损失的行为时，就会发生逃税。
每个人都必须缴纳所得税是真的吗？
通常，某些人可以选择纳税申报表。 但是，另一方面，提交纳税申报表是强制性的，这取决于四个变量：您的收入、申报状态、年龄和特殊情况。
谁可以免缴所得税？
作为家庭主要养家糊口者且年收入低于 18,800 美元（如果他们未满 65 岁）或年收入低于 20,500 美元（如果他们是 65 岁或以上）的人无需缴纳税款。 同样，如果您未婚、年满 65 岁且总收入低于 14,250 美元，您可以免缴联邦所得税。
相关文章
参考文献
