由于有机会在下跌的市场上进行交易、应用杠杆并使用数千种工具，其中一些工具全天 24 小时交易，投资者正在利用各种差价合约作为其投资组合的一部分。 如果您希望在 全球投资 在美国，本课程将解决您的所有问题。 投资差价合约是合法还是非法？ 您如何找到最好的美国差价合约交易经纪商和平台？ 继续阅读这些问题的答案，以及对美国差价合约交易规则的全面审查。
什么是差价交易合约（差价合约交易）？
差价合约 (CFD) 是买卖双方之间的协议，用于支付证券当前价值与合同时价格之间的差额。 它们也是衍生品，这意味着您不拥有标的资产。
差价合约特别受欢迎有两个原因：
- 市场 – 交易者可以在线购买股票和股票、外汇、期货、期权、商品和许多其他市场的差价合约。
- 杠杆作用 – 交易可以通过支付一小部分交易资金（称为保证金），然后从经纪公司借入剩余资金。 这增加了潜在的利润，但也增加了潜在的损失。
CFD 交易在美国合法吗？
不幸的是，美国公民禁止交易差价合约。 美国证券交易委员会（SEC） 美国商品期货交易委员会（CFTC）禁止美国居民和公民在国内或国外平台开设差价合约交易账户。
差价合约是非法的，部分原因是它们是一种不通过受监管交易所的场外交易 (OTC) 产品。 此外，美国监管机构担心使用杠杆可能导致巨额损失。 尽管如此，一些美国公民还是通过离岸公司寻求获得差价合约的机会。 然而，与此相关的风险之一是找到一个受到充分监管的选择。 例如，大多数受 FCA 监管的公司不允许美国公民注册在线差价合约交易账户。
另一方面，非美国公民可以交易美国股票和市场的差价合约。 这些限制仅适用于美国公民和居民。
请记住，本文的其余部分适用于美国境外的交易者，这些交易者在各自的司法管辖区被法律允许交易差价合约。
另请参阅： 初学者交易：初学者交易指南和策略
美国差价合约交易
对于非美国公民来说，在美国开始 CFD 交易很简单：
- 寻找经纪 – 首先，确保它们受到监管。 然后，确保任何佣金或费用是合理的。 检查他们的平台是否可靠并适合您的交易风格。
- 创建一个新的帐户 – 许多服务提供商提供多个帐户。 一般来说，初始存款越大，可用的杠杆选项、客户支持和分析工具就越好。
- 寻找市场机会 – 确定您选择的市场中的机会，例如美元/日元货币对。 您认为价格即将上涨还是下跌？ 一旦你做出决定，你想交易多少保证金？
- 占据一席之地 – 在您的平台上打开交易单并输入头寸。 添加止损单以在达到一定点时限制损失，并在达到一定水平时添加止损限价单。
- 监控并退出 – 根据您的策略，当您的图表和工具表明合适时，退出该头寸。 尽量不要让你的情绪影响你的决策。
在美国选择差价合约交易经纪商
美国没有受监管的在线差价合约交易平台，因为它们是非法的。 另一方面，国际贸易商有多种供应商可供选择。 首先要寻找的是一家潜在公司是否受到知名机构的监管，例如金融行为监管局 (FCA) 或欧洲证券和市场管理局 (ESMA) (ESMA)。
美国市场的热门公司包括 IG 和 CMC Markets，两者均受 FCA 监管。 IG 在利率、债券、外汇、加密货币和其他市场提供超过 17,000 种差价合约。 CMC Markets 提供超过 9,500 种具有竞争力点差的差价合约。 Pepperstone 是另一家最大的公司，总部设在澳大利亚并受到监管。 Pepperstone 提供三个复杂的平台，在流动性低的时期，点差可以降至零点。
个人偏好将决定哪些 CFD 经纪公司最适合美国指数基金和市场。
最佳差价合约交易平台
CFD 交易平台是一个很好的起点，因为它们是计算机软件，可作为交易服务的门户，人们可以在其中买卖金融资产。 这样的平台通常提供多种交易类型，包括差价合约，用于直接或通过中介/经纪人/代理的交易者之间的交易，允许交易者从任何地方进行远程交易。 CFD 交易总是成对进行，可以涉及股票、货币、商品、股票等（美元到欧元，壳牌到埃克森美孚）。 我们根据易用性、对新手的友好性、公平的佣金等方面选择了排名前五的差价合约交易平台。
#1。 加500
A最低账户：$100 | 最大杠杆：1:30 | 平均差价合约保证金：不适用
Plus500 Ltd 是一家提供金融服务的公司。 它是一个经验丰富的平台，总部位于以色列，并在英国、澳大利亚和塞浦路斯设有办事处。 Plus500 是著名的 CFD 交易平台，在加拿大或美国不可用（从 Play 商店下载超过 5 万次）。 对于借记卡/信用卡，最低存款为 100 美元，而对于银行转账，最低存款为 500 美元。 用于交易的差价合约包括股票、外汇、指数、商品，甚至加密货币。 标准普尔 500、欧元/英镑、欧元/美元、黄金、石油……应有尽有。
特色：
- 先进的风险管理工具
- 价格和实时市场警报
- 加密货币差价合约（可用性受监管）——比特币、莱特币、以太坊
- 免费模拟账户没有任何限制。
- 具有最新信息和实时事件的经济日历
- 风险管理设置——例如，限制以一定的盈亏收盘，追踪止损
- 24 天、每天 7 小时提供在线帮助
Plus500 成为最具吸引力的差价合约交易平台之一的原因在于它对许多操作（例如存款、开仓/平仓和实时差价合约价格）的零收费（是的，没有费用）。 用户支付点差来开仓（出价）。 隔夜交易、止损单和账户不活动可能会产生额外费用。 另外，请记住，如果您在两台不同的设备上登录您的帐户，其中一台将断开连接。
优点
- 将客户成本保存在真实的银行账户中
- 通过简单的工作流程，在线注册既快速又简单。
- 每周 24 天、每天 XNUMX 小时提供多种语言的支持。
缺点
- 没有 MT4 连接。
- 闲置 3 个月后，需支付 10 美元的费用。
- 无数客户投诉诈骗
- 警告。 76.4% 的零售差价合约账户亏损。
#2。 e投睿
最低账户：200 美元 | 最大杠杆：1:30 | 平均差价合约保证金：30%
eToro Group Limited 于 2007 年在塞浦路斯成立，是全球领先的差价合约交易平台（在英国和以色列设有办事处）。 eToro 定位为一个创新的网络交易平台，通过提供社交交易功能（也称为镜像交易或复制交易）与其他 CFD 交易平台区别开来，允许用户简单地跟随可信赖经纪人的行为并进行相同的投资。 这使其在 140 个国家/地区广受欢迎，拥有超过 3 万个帐户。
主要特征：
- 二合一社交交易投资平台
- CopyTrader 是一项允许您复制交易和成交的功能。
- CopyPortfolios 有两个功能：复制市场（遵循交易策略的资产组）和复制顶级交易者资金。
- 能够查看任何成员在整个期间的交易
- 设置止损——账户上的最低金额。
- 市场营业时间每天 24 小时，7 天
- e投睿经济日历——查看可能对交易产生影响的事件。
- 交易学院——包含网络研讨会、课程和博客的页面。
- 您可以低至 30 美元提款，但最低提款费为 5 美元。 如果您有 10 个月没有登录您的帐户，还有 12 美元的闲置费。
- e投睿遵守多项法规和机构，认真对待网络安全，每周 24 天、每天 5 小时为客户提供服务。 另外，请记住，每笔交易都有 XNUMX 美元的提款费。
优点
- 快速开户
- 合理的费用和佣金
- 多种语言，用户友好的界面
缺点
- 高非交易佣金
- 与其他平台相比，该平台的交易资产较少。
- 闲置费
警告: 你的钱岌岌可危。 虚拟货币波动性很大，可能会收取额外费用。 在与该供应商交易差价合约时，67% 的散户投资者账户亏损。 你应该评估你是否能负担得起d 冒着赔钱的高风险。
#3。 华帝外汇
最低账户：200 美元 | 最大杠杆：1:500 | 平均差价合约保证金：不适用
VantageFX 是澳大利亚、英国和伊斯兰国家的受监管经纪商，通过行业领先的 MT180 和MT4 平台。 Vantage FX 客户享受闪电般快速的交易执行、极低的点差和完全透明的交易环境。
使用 Vantage FX 开户既快捷又简单，最低只需 200 美元。 一旦您的账户被激活，您将能够访问大量的交易工具并以任何方式开始交易，包括剥头皮、波段交易、头寸交易，甚至是自动交易。
主要特征：
- STP 和 RAW ECN 账户
- 与交易量相关的红利、保证金利息和其他交易工具
- 支持 MetaTrader 4 和 MetaTrader 5
- 300+ 种可交易资产，包括 13 种指数、20 种商品和 100 种股票差价合约
- 防止负余额
- 对于高达 500 美元的存款，欢迎红利权益为 50%。
- 溢价账户35,000+可交易资产的消息
- 目前正在使用超过 80,000 个指数的分析报告。
VantageFX 不对存款、取款或账户维护收取任何费用。 客户可以通过台式电脑和移动设备进行交易，有 13 个交易平台可供选择。
优点
- 每周24天，每天7小时可用
- 快速执行
- 具有多种功能的移动应用程序
缺点
- 没有API
- 大笔初始存款
#4。 资本网
最低账户余额：$20 | 最大杠杆：1:200 | 平均差价合约保证金：不适用
Capital.com 于 2016 年推出，目标是创建一个与众不同的差价合约交易平台。 结果，利用人工智能（SmartFeed）和各种技术工具创建了一个庞大的交易平台。 SmartFeed 系统密切监控交易者的活动和行为，以发现趋势、有吸引力的便宜货等。 Capital 与两家最大的银行 RBS 和 Raiffeisen 合作，除了加密用户数据外，还存储客户资金。 请记住，Capital.com 是一家在英格兰和威尔士注册并受 FCA 监管（733714 许可证）的公司，而 Capital Com SV Investments Ltd 受 CySEC 监管，许可证号为 319/17。
Capital.com 提供免费的实时报价、超过 75 种技术指标、动态图表和丰富的草图工具。 该平台显示实时价格变化以及历史数据，并对各种参数（交易量最大和波动性最大的资产、涨幅居前和跌幅居前等）进行评分。 资金可以通过多种全球方式进行转账或取款，包括借记卡、信用卡、银行电汇以及 Webmoney、ApplePay 和银联中国等国外支付服务（总共有 18 家以上的提供商）。
主要特征：
- 3000 多个市场：142 种货币对、53 种商品、34 种指数、2733 种股票和 83 种加密货币。
- 存款、取款、实时报价、开/关交易或其他任何费用均不收取任何费用。
- 网络和移动交易应用程序
- 75+ 技术指标，以及图表、价格警报等。
Capital.com 绝对是当今首屈一指的差价合约平台之一，各种交易零佣金。 它在解释和教育差价合约交易的复杂性方面也做得非常出色。 涵盖了杠杆、多头和空头头寸、受益于市场上涨和下跌、对冲和其他主题。
优点
- 最低账户余额为 20 美元。
- 高级人工智能 (AI) 在工作中。
- 提款政策全天 24 小时可用。
缺点
- 平均差价合约保证金尚不清楚。
- 高杠杆率可能导致重大损失。
警告： 在交易差价合约时，71.2% 的散户投资者账户亏损。
#5. 盈透证券
最低账户：$0 | 最大杠杆：1:500 | 平均差价合约保证金：4%
IB Group 是一家拥有 40 多年行业经验的全球顶级交易公司，现在提供强大的交易软件平台 TWS（交易者工作站）。 这是一个投资者可以通过一个账户在 125 个市场交易股票、期权、期货、债券和基金的市场。 盈透证券是一家总部位于美国康涅狄格州的互联网交易平台。 网络门户（IBKR WebTrader）、桌面应用程序、移动平台（用于 iOS 和 Android 设备的 IBKR Mobile）、IBot 和 API 都是可用的产品。 开始交易时，有一个“零”的最低存款政策，但不活动可能会导致罚款。
主要特征：
- 使用通用账户在一个窗口中查看/交易大量资产和差价合约。
- 报告，例如实时交易通知、保证金信息、成本分析等。
- 智能路由技术用于计算差价合约参考价格（特定股票的交易所报价）
- 透明的报价 — IB 就点差和价格波动收取诚实的佣金，无需重新报价。
- FX Trader – 包括实时报价、指标、交易量、待定交易等。
- IBot 是一个个人助理，可提供有关股票、账户余额和其他主题的快速信息。
- Portfolio Analyst 是一个报告和管理应用程序，包括 200 多个基准。
- TWS软件离线安装程序
TWS支持60多种订单类型，从简单到复杂的差价合约交易算法。 佣金低于其他平台提供的佣金——根据指数，起始费率从 0.005% 到 0.01% 不等。 该平台还包括风险管理和资产监控功能，以及用于活跃交易者快速反应的连贯实时数据。
优点
- 功能强大且用途广泛的交易软件。
- 对于市场和投资组合分析非常有用。
- 低费用和明确的佣金
缺点
- 首先，TWS 将是困难且耗时的。
- 小型或不活跃的帐户可能会收取维护费。
- 差价合约交易受地区限制。
结论
目前禁止美国的交易者进行差价合约交易。 虽然美国公民不能投资，但来自其他多个国家的交易者可以在美国交易所买卖差价合约。 此外，通过适当的方法，在美国的差价合约交易可能是有利可图的。 但请记住，绝大多数人会赔钱。 在寻找美国最伟大的公司和平台时，请考虑上面列出的所有因素。
差价合约交易常见问题
为什么差价合约是非法的？
差价合约在美国是非法的，部分原因是它们是场外交易 (OTC) 产品，这意味着它们不会通过授权交易所进行交易。 杠杆也增加了更高损失的可能性，这是监管机构所担心的。
差价合约交易安全吗？
任何金融投资都有风险，差价合约也不例外。 无杠杆交易的差价合约资产与直接交易的风险相同。
您可以通过交易差价合约致富吗？
简短的回答是，是的，可以使用差价合约交易赚钱。 更长更实际的答案是，要想在市场上做得好，首先必须磨练自己的交易技巧，并且要有大量的纪律、练习和耐心。
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