5.7 年财富管理 IT 支出为 2016 亿美元，预计到 10.5 年将达到 2023 亿美元。新技术正在改变财富管理机构的经营方式。 与此同时，最成功的财富管理机构正在关注客户不断变化的需求。 现代客户希望在自己的资金中发挥更积极的作用，63% 的客户表示需要与财务顾问更好地合作，76% 的客户表示希望全面了解他们的所有账户。
技术使财富管理机构能够实现这些目标，而基于 CRM 的财富管理软件可以带来最大的收益。
我们将在本文中介绍财务顾问使用的前五款财富管理软件应用程序。
前 5 名的财富管理软件
专业理财师使用的理财软件产品市场占有率前五名分别是
- 理财指南专业版
- 电子货币专业版
- RightCapital
- 猎户座财务规划
- 电子货币加
#1。 MoneyGuidePro
MoneyGuidePro是市场占有率最高的理财顾问软件产品，36.82年用户占行业市场份额的2021%。2020年首次亮相，被认为是最全面的工具之一。
该软件的成功部分归功于其视觉吸引力、用户友好的演示。 主要网关旨在充分吸引客户，设有一个游戏区，客户可以在其中输入各种选择和选项以查看潜在结果。 顾问保留对程序的完全控制权，包括允许客户查看程序的哪些部分。
由 Envestnet 拥有的 MoneyGuide 产品套件分为三个级别：
- 理财指南 使刚接触该软件且刚刚开始规划职业的顾问更容易进行财务规划。
- 理财指南专业版 提供更高级的解决方案，例如定制报告模板、遗产规划、净资产报表和风险管理工具。
- 理财指南精英 提供动态收入建模、税收筹划量化、年金策略建模等综合服务。
#2。 电子货币专业版
eMoney 提供了一个全面的程序，并以其详细的现金流分析工具而闻名。 eMoney Pro 2021 年的市场份额为 29.7%，高于 18.7 年的 2020%。
eMoney 的功能之一是其财务信息源，它向顾问提供实时数据、警报和新闻，使他们能够掌握关键的客户和市场情况。 另一个值得注意的功能是 eMoney 客户端站点 (emX)，它允许客户随时打印他们的帐户副本。
就客户满意度而言，EMoney 是评价最高的财务软件解决方案。 此外，eMoney 产品线包括许多独立的解决方案和 API，以协助不同服务级别的财务顾问。
#3。 右资本
RightCapital 在 2021 年以 9.71% 的市场份额排名第三。 它是一个相对年轻的软件，成立于 2015 年，尤其是与其他软件领导者相比。 当涉及到更新的、规模较小的顾问时，RightCapital 可以与领先的 MoneyGuidePro 和 eMoney Pro 竞争。
RightCapital 的开发处于过于有限和过于全面的规划工具之间的中间地带，它通常迎合需要预算帮助的千禧一代客户。 它与 CRM 系统、绩效报告解决方案、托管/清算公司和分析软件应用程序进行了多次集成。 RightCapital的产品还具有各种独特的特点，包括：
- RightIntel 是一个集成的商业智能系统。
- RightPay 是一个集成的客户计费系统。
- 客户以快照的形式收到定制的计划摘要。
#4。 猎户座金融服务
Orion Financial Planning 以 6.3 年 2021% 的市场份额排名第四。它们是管理资产在 4 万美元至 5 万美元之间的企业的首选，它们在 10 年拥有近 2021% 的市场份额。
Orion Advisor Solutions 于 2019 年收购了 Advizr，并将其更名为 Orion Financial Planning，近年来发展迅猛。 收购后，其管理的资产增加了 50%。 Orion Financial Planning 的市场份额在 2020 年至 2021 年间翻了一番多。
Orion Advisor 技术解决方案包括税务管理、财务报告、客户计费解决方案、证券交易、公司分析和财务规划。
#5。 电子货币加
eMoney Plus 是另一个 eMoney 解决方案，在 6.1 年以 2021% 的市场份额排名第六。该软件是 eMoney Pro 的一个台阶，专注于基本规划，具有更简化的解决方案范围，而不是 eMoney Pro 更全面的规划功能.
EMoney 解决方案
1. 电子货币加
- 产品描述：通过利用直观、简化的基于目标的解决方案，建立更多以计划为主导的联系，并为更多客户提供更多计划。
- 解决方案提供基本平台访问、基础规划和复杂分析。
2. 电子货币专业人士
- 利用先进的规划，提供最全面的基于现金流的能力，以满足客户最复杂的规划需求。
- 高级平台访问、高级规划和高级分析是解决方案的示例。
eMoney Plus 的大部分成功来自双重注册顾问。 eMoney Plus 占据了这些用户 7.5% 的行业市场份额（仅次于 MoneyGuidePro 和 eMoney Pro）。
什么是财富管理软件？
财务顾问利用财富管理软件系统来帮助简化经济运营。 这是一项投资咨询服务，旨在满足富有客户的需求。 财务顾问 使用这种提供建议的方法（财富管理系统）来收集有关客户需求的信息。 顾问使用金融产品和服务为其客户制定量身定制的计划。
财富管理软件有哪些特点？
财富管理软件应包括以下关键方面：
- 财务准备
- 收入和投资管理
- 订单和交易管理
- 客户关系管理 最好的
- 投资组合管理
- 方便且易于访问
- 个性化和省钱
- 控制和透明度
- 完整解决方案
- 跟踪整个销售周期的状态
- 收集非常有效的 KYC 数据的工作流程
- 风险指标和 GIPS（全球投资绩效要求）标准
- 为客户提供实时 360 度财务数据洞察
- 市场风险分析软件
- 高层管理报告和业务分析
- 适应性强和可定制
- 机器人咨询和自动化
为什么财富管理软件如此重要？
以下是财富管理软件必不可少的原因：
- 它使财务顾问能够为其客户创建定制解决方案。
- 借助财富管理技术，新的竞争对手可以进入市场。
- 客户可以保留他们的财富，并在财富转移程序方面获得宝贵的帮助。
- 财富管理计划提供了一个整体战略，帮助客户实现其个人财务目标。
- 使用财富管理软件，财富管理顾问可以检查和重新平衡客户的金融投资组合。
- 财富管理软件可以为客户提供个性化的帮助。
- 财富管理软件有助于制定财务计划并减轻财务压力。
比较财富管理软件时应该考虑哪些因素？
财富管理的风险始终很高，这意味着订阅个人财富管理软件选择会带来重大风险。 财富管理专家在探索潜在解决方案时应考虑以下因素：
#1。 强大的生态合作伙伴
通过适当的基于网络的财富管理软件，可以直接连接到广泛的合作伙伴生态系统。 CRM 平台完全在云中工作，无需本地硬件或软件，克服了与传统财富管理系统相关的许多兼容性问题。
企业可以 整合额外的客户信息，例如保留的数据，放到一个平台上，让财富管理机构能够全面了解每个客户在整个业务范围内的情况。
#2。 顾问合作
多个用户可以使用基于云的 CRM 实时访问和管理相同的数据。 这是可能的，因为数据存储在异地，允许用户访问相同的信息，而不管渠道或设备如何。 实时数据处理可确保财富管理专业人员不断处理最新的客户信息，并且与客户互动的每个人都可以访问相同的关键信息。
因此，客户可以获得高效、统一的客户服务，这在财富管理会计软件的情况下尤其有利，因为用户之间缺乏协调可能导致客户群不满意，并在客户关系中失去忠诚度，家庭网络。
＃3。 灵活性
财富管理是一个宽泛的术语，咨询环境正在迅速改变，以满足客户不断变化的需求。 财富管理软件应具有足够的适应性以满足所有财富管理要求，并且能够以最小的努力进行定制和配置，以便顾问能够以最有效的方式为他们工作。
有效的 CRM 还允许您确定地管理法规遵从性。 随着监管环境变得更加不确定，顾问和公司需要能够帮助他们在整个行业发生变化时保持合规的系统。
财富管理系统的最新发展是什么？
借助新的金融技术，财务顾问的工作流程可以得到简化、安全和高效。 如果运行中的金融系统以简单、个性化的方式提供数字金融服务，金融系统的市场就可以高效有序、熟练地塑造。
让我们讨论一下财富管理软件系统的最新趋势：
- 退休计划和积累的重要性正在增加。
- 个性化和自动化
- 网络安全
- 专注于家庭办公模式。
- 千禧一代正在将投资转向更加环保。
- 人工智能和机器人顾问正在崛起。
- 数字合作频道
- 个性化和整体性
- 透明的高级混合模型
- 费用减少。
- 越来越多的高净值 (HNW) 女性
- 专注于技术
未来财富管理软件的范围是什么？
据专家分析师称，以下是财富管理软件的著名范围。
- 完全自动化- 财富管理软件提供对海量数据的访问，这有助于开发自动化认知解决方案。 在财富管理系统中，这些类型的解决方案可以实现更快、更有效的决策。
- 个性化和动态- 财富管理公司可以通过在数据收集、决策制定和结果交付中引入新技术，为其客户提供个性化和情境化的端到端体验。
- 人工智能作为游戏规则的改变者—— 自动化的财富管理杂务可以使财富管理系统更有生产力和效率。 它有可能开辟新的价值来源。 通过使用 RPA（机器人流程自动化）和 AI（人工智能）技术，可能会在提高准确性的同时降低管理成本。
- 以客户为中心的方法—— 现在需要一种更加以客户为中心的方法。 大数据、分析和实时信息的兴起正在改变整个行业。
在了解了财富管理软件在您的金融交易中的好处之后，您可能正在寻找可以无缝管理您的金融交易的高质量财富管理软件。 如果您拥有一家小公司，免费的财富管理软件可以为您提供基本软件功能的优势。 此外，开源财富管理软件允许更大程度的定制。
结论
财富管理软件系统有助于有效管理财务，为财务顾问和希望轻松管理财富的人带来巨大利益。 优质的财富管理系统提供定制化服务，满足客户的多样化需求。
财富管理软件的未来正受到不断发展的技术的影响。 免费和开源财富管理解决方案的力量可以帮助您实现财富管理目标。 顾问可以通过使用免费的财富管理软件成功地改善投资者体验。
使用此（财富管理软件）技术，您可以快速简化对财富管理程序的理解。 这个数字化的财富管理部门让您可以使用机器人顾问。
如果您使用过上述任何免费和开源的财富管理软件，我们很想听听您的想法。
财富管理软件常见问题
财富管理值得付出代价吗？
这是值得的。 财富管理对于保护和增加您的资产至关重要，使您能够实现当前的财务目标，并可能建立一个值得传承给后代的储备金。
什么是数字财富管理？
数字财富管理是一种利用数字能力为投资者提供多样化的储蓄和投资解决方案的投资策略。
聘请财富管理师需要多少钱？
许多财富管理公司要求最低投资额为 100,000 美元。 一些顾问的最低资产标准从 100,000 美元开始，但有些可能需要 500,000 美元甚至 1 万美元。
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参考资料
