发现和评估可能对关键业务战略或计划产生负面影响的问题的过程称为风险分析。 该程序的目的是帮助组织避免或减轻风险。 随着时间的推移，风险分析的好处是无穷无尽的——最突出的是定性和定量。
在进行风险分析时，考虑由极端天气、地震或洪水等自然过程引发的不利事件的概率，以及由有意或无意的人类行为引起的不利事件的可能性。 识别这些事件的潜在危害以及它们发生的可能性是风险分析的一个重要方面。
在大多数情况下，它通常是企业和其他组织的可行工具：
- 评估项目的潜在风险和收益之间是否存在平衡。 这是为了在决定是否推进项目时帮助决策过程；
- 预测并尽量减少不良事件的负面结果的影响；
- 识别商业环境变化的影响并做好准备。 这包括新进入者进入市场的可能性或政府监管政策的变化； 和
- 安排对技术/基础设施故障或不利事件损失的响应，无论原因如何。
了解风险分析
用最简单的术语来说，风险分析允许企业、政府和投资者确定负面事件影响公司、经济、项目或投资的可能性。 此外，它对于评估项目或投资的价值以及减轻此类风险的最佳流程至关重要。 不同的风险分析方法可能有助于评估未来投资机会的风险回报权衡。
风险分析师的第一步是找出可能出错的地方。 这些缺点必须与确定事件发生可能性的概率参数相平衡。
如果事件发生，它会尝试预测影响的大小。 然而，市场风险、信用风险和货币风险等大量风险可以通过对冲或购买保险来减轻。
基本上，几乎所有大公司都需要进行某种风险分析。 例如，商业银行必须更好地对冲海外贷款的外汇风险。 另一方面，大型百货公司必须考虑到全球经济衰退导致利润下降的风险。 此外，重要的是要了解风险分析可以帮助专业人员识别和最小化风险，但不能完全消除风险。
风险分析类型
有两种风险分析，即定量分析和定性分析。
风险分析（定量）
风险模型是使用模拟或确定性统计来设计的，以在定量风险分析中为风险分配数值。 基本上，风险模型的输入主要是假设和随机变量。
对于任何给定的输入集，该模型都会产生各种输出或结果。 因此，风险经理使用图表、场景分析和/或敏感性分析来查看模型的性能并决定如何最小化和处理风险。
例如，蒙特卡洛模拟可以有益于从决策或行动中产生许多不同的潜在结果。 同时，模拟是数学技术，可以多次计算随机输入变量的结果，每次都使用一组不同的输入值。 然而，模型的最终结果是所有可能结果的概率分布，并报告了每个输入的结果。
可以使用包含集中趋势指标（例如平均值和中位数）的分布图来总结结果； 以及标准偏差和方差来确定数据的可变性。
情景分析和敏感性表等风险分析方法也可用于确定结果。 此外，情景研究中描述了任何事件的最佳、中间和最差结果。 将不同的结果从最好到最差分开，可以为风险经理提供范围广泛的信息。
风险分析示例
例如，如果一些国家的汇率走强，一家在全球范围内经营的美国公司会想知道它会如何影响其利润。 敏感性表说明了当一个或多个随机变量或期望发生变化时结果如何变化。
投资组合经理可能会使用敏感度表来确定投资组合中每个保护的不同值的变化将如何影响投资组合的方差。 决策树和盈亏平衡分析是另外两种形式的风险管理技术。
风险分析（定性）
定性风险分析 是一种实证方法，不使用数字和定量分数来分类或评估风险。 或者，风险的书面定义、影响程度的评估（如果发生危险）以及发生负面事件时的对策计划都是定性研究的一部分。
此类风险分析的示例包括以下内容；
- SWOT分析，
- 因果图、决策矩阵、博弈论和其他定性风险方法。
这意味着在某个地方，想要评估数据泄露对其服务器的影响的公司将需要定性风险策略，以更好地弥补可能导致的任何收入损失。
风险价值 (VaR) [风险分析示例]
在险价值 (VaR) 是一种计算和量化企业财务风险水平的指标； 这还包括给定时间段内的投资组合或头寸。 此外，投资银行和商业银行使用该指标来计算其机构投资组合中可能损失的幅度和频率比率。 其他一些重要用途包括：
- VaR 是风险管理者用来评估和监控风险敞口的工具。
- 它估计有助于评估单个头寸或整个投资组合，以及评估公司范围内的风险敞口。
VaR 是通过将历史收益从最差转移到最佳来计算的，并期望收益将被复制，尤其是在风险情况下。
然而，要记住的一件事是，风险价值并不能为分析师提供绝对确定性。 相反，这是一个基于某些概率的猜测。
风险分析的局限性
- 风险是一种概率度量。 这意味着它永远不会准确地告诉您在任何时候您要承受多少风险。 它只会告诉您潜在损失的分布情况，如果以及何时发生。
- 没有普遍接受的方法来估计和评估风险。 甚至 VaR 也可以通过多种方式进行处理。
- 通常使用标准分布概率来预测风险的发生，这在实践中很少发生并且无法解释严重或“黑天鹅”事件。
例如，2008 年的金融危机揭示了这些缺陷，因为看似无害的 VaR 估计大大低估了次级抵押贷款投资组合带来的风险事件的概率。
风险的大小也是一个被低估的主题，导致次级债投资组合具有极高的杠杆水平。 由于低估了风险的可能性和严重性，金融公司无法弥补由于次级抵押贷款价格大幅下跌而造成的数十亿美元损失。
风险分析的好处
为了有效且高效地保护其信息资产，组织必须考虑伴随使用其信息系统的风险。
通过多种方式，风险分析可以使公司在改善保护方面受益。 根据研究的形式和范围，组织可以使用风险分析的结果来：
- 识别、评估和比较威胁对组织的整体财务和组织影响；
- 识别安全漏洞并决定下一步以消除缺陷和提高安全性；
- 改进与数据安全相关的协调和决策过程；
- 改进信息安全政策和程序。 并进一步制定具有成本效益的战略来执行这些政策和程序；
- 执行安全措施以减少最重大的风险；
- 在风险分析过程中，强调最佳实践，以提高员工对安全措施和威胁的认识； 和
- 考虑可能的安全风险的财务影响。
最后，风险分析如果做得正确，是管理风险成本和协助组织决策过程的可行方法。
风险评估过程中的步骤
以下是其过程中的基本步骤：
#1。 进行风险评估调查：
风险分析过程的第一阶段是从管理层和部门负责人那里获得反馈，这一点至关重要。 在记录每个部门的特定风险或威胁时，这是一个很好的起点。
#2。 确定危险：
它用于评估 IT 系统或企业的另一部分。 它更深入地提出问题，例如软件、硬件、记录和 IT 员工面临的风险是什么？ 潜在的负面后果是什么，例如人为错误、燃烧、洪水或地震？ 系统的完整性受到威胁或不可用的可能性有多大？
#3。 检查危险：
如果风险已经确定，风险分析过程应该评估每个风险发生的可能性，以及风险相关的影响。 它还应包括它们如何影响项目的目标。
#4。 制定风险管理策略：
风险分析应生成有助于降低、转移、接受或避免风险的控制建议。 显然，这些建议将基于对资产的分析； 包括哪些风险可能对这些资产产生不利影响。
#5。 将风险管理策略付诸行动：
通常，风险分析的主要目的是建立消除或降低风险的系统。 因此，首先要解决或至少减轻每个风险，直到它不再是威胁。
#6。 注意危险：
任何风险缓解方法都应提供定义、处理和管理风险的连续过程。
但是，根据所进行的风险分析的类型，分析的重点以及结果的格式会有所不同。
风险分析：定性与定量
定性和定量分析方法是最常见的。 使用预定义的评级量表，定性分析仅根据主观特征及其对组织可能产生的影响来评估风险出现的可能性。
风险通常分为三个级别：低、中、强。 风险发生的可能性也可以表示或分类为它发生的概率，从 0% 到 100% 不等。
另一方面，定量分析试图为不良事件分配特定的货币价值。 这表明如果事件发生，实体可能付出的成本，以及该事件在给定年份发生的概率。 换句话说，如果一次重大网络攻击的预测成本为 10 万美元，而当年发生攻击的概率为 10%，则当年该风险的成本为 1 万美元。
此外，由于它根据参与者对风险可能性和风险可能影响的预期从风险分析过程中的参与者那里收集数据，因此定性风险分析会产生主观结果。 这种风险分类方法有助于公司和/或项目团队确定哪些风险是低优先级的，哪些需要积极管理以尽量减少对公司或项目的影响。
因此，如果一家公司进行了定量风险分析，然后遭遇数据泄露，它应该能够快速评估事件对其运营的财务影响。
定量的 与定性分析相比，分析为企业提供了更可靠的知识和证据，增强了其在决策过程中的实用性。
风险分析的重要性
企业和其他组织使用它来：
- 预见和减轻不利情况带来的不利结果的影响； 为了在决定是否继续推进项目时辅助决策过程，考虑项目可能的风险是否与其优势相平衡；
- 为自然和人为造成的不利环境造成的技术或设备故障或损失做好准备； 和
- 确定商业环境变化的影响并做好准备，例如新竞争者加入市场的可能性或政府监管政策的修改。
什么是风险分析的例子？
借助 IT 风险分析，企业可以识别、衡量任何可能对其运营产生不利影响的风险并确定其优先级。 IT 危害的范围从技术失误和安全漏洞到基础设施故障和人为错误。
什么是三大风险分析？
风险评估、风险管理和风险沟通是构成风险分析过程的三个组成部分。 进行风险评估以识别与食品安全相关的风险是风险分析过程的第一步。
如何进行风险分析？
- 以下是进行风险分析的方法
确定危险。 列出您正在考虑的行动过程中可能面临的危险。 - 定义不同级别的不确定性。
- 确定不确定性的影响。
- 完成风险分析模型。
- 分析结果。
- 激活解决方案
什么是风险分析工具？
风险矩阵、决策树、FMEA 和领结模型是四种最常用的风险评估方法。 假设分析、故障树分析和危险可操作性分析是更多的风险评估方法。
什么是风险分析模型？
项目风险分析模型 (PRAM) 使用蒙特卡洛模拟根据用户提供的成本、进度、风险和不确定性变量构建成本和进度概率分布。 它生成定量风险分析输出，为项目经理和团队提供可操作的信息。
为什么需要风险分析？
风险分析确定与申请中的拟议项目相关的内部和外部风险，评估风险的可能性，评估风险对项目的潜在影响，并确定有助于减轻风险的行动。
风险分析的基本公式是什么？
事件发生的可能性及其后果组合在一起形成风险。 一般来说，风险 = 可能性 x 影响。
