保险管理系统，也称为机构管理系统 (AMS)，是一种 SaaS（软件即服务）技术，保险机构使用它来更高效地开展业务。
换句话说，它是您不知道自己需要的数字助理。 本文将向您介绍 2023 年的一些最佳选择，以及您第一次听到这篇文章时应该知道的一切。
什么是 AMS？
AMS是保险代理软件。 它旨在使大多数行政和后勤任务自动化，以便代理商不必花费太多时间进行分类和归档。 当代理人可以更有效地管理他们的日常文书工作时，他们就有更多时间与客户打交道。 一个好的 AMS 可以更轻松、更快速地存储有关客户及其财务的信息，让所有机构成员都能即时访问他们需要的信息。
当您的信息杂乱无章时，就不可能知道您是否遵循了关键政策，而且后果可能代价高昂。 保险管理系统对于确保各种规模的保险机构合规至关重要。 准确的记录保存和自动警报确保您遵守当地和联邦法规。
将保险监管视为公共利益事务的各州保险部门负责为各州的保险业制定规则。 这些州法规允许保险公司代表当地客户做出更专业的决策，但当公司扩展到多个州时，它们可能会带来问题。
AMS 比。 客户关系管理系统
代理管理系统 (AMS) 和 CRM 之间最重要的三个区别是特异性、完整性和生产力。
通用 CRM 专为大型企业设计。 保险公司要战略性地使用它们，通常需要进行大量更改，这可能会花费大量时间和金钱。 但是要进行这些更改，许多机构需要开发人员或其他第三方的帮助。 另一方面，AMS 是为特定行业的需求量身定制的 CRM。 这些规格通常是保险业中的生命和健康或财产和意外伤害。
AMS 最重要的好处之一是它允许您通过自动消息传递加强客户关系。 后续活动、续订和其他形式的沟通必须自动化。 一个好的 AMS 应该可以帮助您自动捆绑您的产品，让您有更好的机会留住客户，而不是他们不这样做。
AMS 过程
保险销售流程包含大量重复性任务，例如生成销售线索、存储销售线索并将其分配给适当的代理人。 然而，这些任务可能是乏味且耗时的。
销售自动化负责处理重复的、耗时的任务以及由于特定事件而导致的任何其他任务。 它改进了销售流程并对收入产生直接影响。 同样，销售和营销自动化引擎消除了人为错误的所有可能性。
客户旅程构建器是运行代理的系统中最重要的部分之一。 它可以让保险代理人制作客户和潜在客户旅程的可视化地图，找到痛点和人们下车的地方，并在发生时阻止潜在客户泄漏。 旅程构建器有助于跨多个通信渠道创建完整的客户旅程。
佣金处理是保险代理业务流程的重要组成部分。 在计算销售奖励时，电子表格或 Excel 可能会产生不准确的结果。 因此，使用自动化、数据驱动和目的驱动的解决方案来提高座席士气并增加他们的收入非常重要。 它让代理人了解他们的日常进展，并促进简单、无差错的会计实践。
长期以来，向上销售和交叉销售的概念一直在各行各业盛行。 从零售商店和餐馆到电子商务和金融，每个行业都从这个概念中受益。 但是，如果追加销售和交叉销售警报可以根据客户之前的购买情况自动发出呢？ 听起来不错吧？
同样，如果代理商在续订期间未能联系到他们，代理商可能会失去潜在客户。 这可能会导致较低的客户保留率并对收入潜力产生影响。 因此，必须及时提醒销售代表。
最佳保险管理系统
保险代理管理软件是一种多用途软件，旨在管理保险代理的运营。 这些解决方案包括后台和面向客户的功能。 保险代理管理系统的目标是为保险代理提供一个完整的解决方案来处理其大部分任务。
一些最好的管理系统是：
#1。 Bitrix24：
它是一种客户管理解决方案，允许企业组织和跟踪与现有和潜在客户及合作伙伴的互动。 用户可以使用该软件记录和管理客户交互、捕获和存储潜在客户数据、生成销售报告以及细分目标受众。
来自用户网站的线索（例如，通过订单或反馈表）可以直接输入 CRM。 之后，用户可以创建消息模板、向潜在客户和联系人发送个人或群组电子邮件、记录客户交互、安排会议和分配任务。
用户可以通过自动填写客户信息并将其发送到客户的电子邮件地址来为客户制作定制发票。
#2。 代理代理：
它是保险公司、经纪人和承保公司的代理软件。 它适用于提供各种保险产品的组织，例如汽车、家庭、健康、意外、因果和人寿保险。
ACORD 表格管理、分类帐会计、应付账款、应收账款、直接账单核对、高级报告和综合运营商下载都包含在 AgencyPro 中。
AgencyPro 建立在 Microsoft SQL 服务器上，最多可同时使用 99 人。 AgencyPro 的客户数据库允许用户通过过滤、高级搜索、预填下拉列表或列进行搜索。 这使数据输入更加一致。 用户可以使用集成文档管理将任何文件类型附加到客户端文件。
#3。 因斯利
Insly 是一个面向经纪人、代理人和会计专业人士的基于云的会计系统。 会计和账单管理、债务管理和报告都是重要的功能。
Insly 通过让用户查看有关客户的信息（例如他们的位置、电子邮件地址、客户类型和其他重要详细信息）来帮助管理销售渠道。
用户还可以通过查看付款计划、索赔、有效报价、续订等信息来制定和管理政策。用户可以使用报告功能来审查业务结果。 该解决方案提供可定制的报告，其中包括概述和详细的操作信息。 销售报告仪表板通常会提供销售统计评估。 用户可以指定报告标准。
#4。 维他福
Vertafore Agency Platform 是一种基于云的保险管理解决方案，适用于各种规模的保险公司。 该套件包括会计、客户管理、文档管理、政策管理和报告。 适用于 Android 和 iOS 的应用程序可用。
Vertafore 代理平台包括业务流程导航，可帮助用户记录流程并提供其中涉及的表格。 该产品还有一个参考资料库，用户可以在商业和保险申报流程的不同阶段使用。
Vertafore 有一个名为“国家比较评级”的工具。 该工具由 PL Rating 提供支持，可为用户提供不同类型的保险索赔的报价，例如汽车、家庭和自然灾害。
#5。 流套件
Stream Suite 是适用于各种规模企业的保险管理解决方案。 它为您提供处理索赔、客户、计费、保单管理和分发所需的一切，所有这些都在一个包中。 该产品可用于云和本地部署。
保单管理是 Stream Suite 的一部分，它允许用户管理保单生命周期的不同方面，例如承保、维护和评级。 该产品还包括报价，允许用户生成大量报价并比较跨生命周期阶段（如新业务、续订和背书）的业务绩效。
Stream Suite 还具有“声明”功能，允许用户为个人和企业使用创建工作流程。
顶级保险管理系统
顶级保险管理系统包括；
- VPAS 生活
- Sapiens IDIT套件
- NIC 保险文件
- 保险边缘
- 鸭溪评级。
常见问题解答
大多数保险公司使用什么软件？
大多数公司使用：
- 合作伙伴 XE。
- Bitrix24。
- 印地欧。
- 杰尼西斯软件。
- 电话燃烧器。
- 现在证书。
保险代理管理系统需要多少钱？
用于管理代理机构的系统的成本从 1,000 美元到 5,000 美元不等，每月费用在 60 美元到 600 美元之间。
4 保险的种类有哪些？
四种保险是：人寿保险、汽车保险、长期伤残保险和健康保险
什么是保险理赔管理软件？
保险理赔管理软件可帮助保险公司管理和评估保险理赔。 他们让代理人通过自动化工作流程管理索赔流程，确保所有索赔细节都记录在中央系统中。
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保险管理系统：参考
