企业有多种融资选择，但很少能提供发票保理所具有的优势。 如果您需要一种能够释放营运资金以帮助您公司的现金流的财务解决方案，并且您需要一些帮助来管理您的客户账户，那么发票保理服务可能是您的最佳选择。
该服务还允许您取回逾期账单中的资金，同时还提供专家额外支持。 如果这听起来像是您的公司将从中受益的东西，请继续阅读以了解有关英国居民可用的发票和债务保理服务的定义的更多信息。
保理公司定义
保理公司的定义是购买公司应收账款并提供融资的金融中介。 保理是一种资金来源，承诺向公司支付发票价值减去佣金和费用折扣。 保理可以通过出售应收账款以换取保理提供商的现金注入来帮助企业满足其短期流动性需求。
此外，它是任何发展中企业快速获得现金的一种方法。 在您等待客户结清未偿债务的同时，这是一个增加现金流的机会。 此外，这是帮助快速发展的企业的注资。 每种商业环境都是独一无二的，但归根结底，这种替代融资方式非常灵活，可确保您在最需要的时候不会把钱留在桌面上。
发票公司保理定义
这是一个出售公司发票的过程，以便快速获得支付公司费用所需的现金。 通常，它是最古老的公司融资类型之一，也是替代资金的绝佳来源。 这很简单：您将公司的账单卖给一个保理商，其余的由他们处理。
保理如何运作
从定义来看，保理是一种资金和收款方案，可让您的公司以多种方式改善其现金流。 它释放了未付发票中持有的现金，并消除了追求预付款和收款的耗时过程。 客户知道保理公司的参与，他们提供信用管理服务并代表您收取未结发票的款项。
由于释放了未清账单中的资金，发票贴现为您的公司提供了一种高度灵活的保理方式。 更重要的是，它可以在保密的基础上提供，因此您的客户不会知道您如何为公司提供资金。 发票折扣通过允许您根据未结发票借钱给您的公司提供现金。
但是，如果您的公司无法获得保理或发票折扣不是一种选择，您可能需要考虑其他选择。 或者，您可以通过融资提供商或咨询来源筹集资金，作为传统银行的股票和债务融资的一种选择。
发票保理公司的要求
尽管一个保理商的条款和条件取决于其内部政策，但现金通常会在 24 小时内转移到应收账款卖方。 保理公司收取费用以换取公司为其应收账款提供发票。
通常，该因素保留应收金额的百分比。 但是，根据支付应收账款的客户的信誉，该百分比可能会发生变化。 如果作为因素的金融业务认为，由于消费者无力支付应收账款而导致亏损的风险较高，他们将向出售应收账款的公司收取更高的费用。 如果因收回应收账款而蒙受损失的可能性较低，则向公司收取的保理费将减少。
通常，出售应收账款的公司实际上是将客户违约（或不付款）的风险转嫁给了保理商。 因此，该因子将不得不收取费用来支持风险。 此外，保理费受应收账款未偿还时间的影响。 如前所述，保理协议因一家金融机构而异。 例如，如果公司的一个客户拖欠应收账款，一个因素可能会要求公司支付更多的钱。
发票保理步骤
- 以通常的方式提供您的产品或服务 - 这部分很容易，因为它不需要您更改组织流程中的任何内容。
- 创建并向您的客户发送发票 - 在您交付货物或服务后，您提交欠公司金额的发票。
- 将您的发票出售给一个因素并收取您的付款。 您选择一家保理公司与之合作，然后将您的发票出售给他们。 一旦发票被验证为真实，您的保理提供商将立即向您预付大部分发票金额（通常在 80% 到 90% 之间）减去适度的费用，从而释放您的现金流。
- 您的因素将从您的客户那里收到付款 - 持续跟进和追逐客户可能具有挑战性，特别是如果您的客户是熟人。 但是，一个因素可能会为您提供预付现金，让您立即获得所需的资金。 而且，因为您将发票卖给了一个因素，所以现在他们的工作是直接向您收取付款。
- 支付您的余额 - 全额支付保理费后，您的保理公司将向您的客户收取付款并向您支付发票余额。
保理的好处
出售其应收账款的公司会立即收到现金，这可以帮助为业务活动提供资金或增加营运资金。 营运资金对企业很重要，因为它代表了收入和债务支付之间的差异。 因此，将其全部或部分应收账款出售给一个保理商可以帮助资金紧张的公司避免拖欠债权人（如银行）的贷款。
尽管保理是一种相对昂贵的融资形式，但它可以帮助企业改善现金流。 换句话说，因子为在需要很长时间将应收账款转换为现金的行业中运营的企业以及快速增长并希望资金利用新业务前景的企业提供了有用的服务。
此外，保理公司也受益，因为该保理商可以以较低的价格购买未收回的应收账款或资产，以换取前期现金。
债务公司保理定义
当公司为完成的工作生成发票并将其发送给债务保理公司时，债务保理的明确定义就会出现，然后该公司代表其客户向债务人追讨付款。
此外，债务保理公司将追讨债务人支付发票。 一旦付款，它将把剩下的 10% 给小企业，减去他们提供这项服务的费用。
债务保理公司的好处
- 增强现金流 - 释放未付账单中的资金并增加您的现金流。
- 灵活性——您的财务线以与营业额相同的速度增长，无需重新谈判条件。
- 通过减轻您的公司的信用控制负担来节省时间。 这使其能够专注于其核心竞争力。
- 债务保理可以帮助您与供应商谈判更好的条款。
- 更快的增长——由于灵活的资金线，您的业务将以更快的速度增长。
债务保理公司的弊端
- 降低整体利润。 一个因素将始终收取整个发票金额的一部分。
- 它只是一个问题的解决方案。 保理只解决了一个问题：由于客户迟付而导致的现金流限制。 因此，它应该仅用于处理这个问题，而不是商业贷款和信用额度，后者可用于帮助满足各种业务需求。
- 金融业务将联系您的消费者。 保理公司在协议开始时与您的客户联系，通知他们他们将管理您的发票。 此外，如果有任何问题，例如延迟付款，保理公司可能会联系您的客户。
英国排名前 7 的发票保理公司
#1。 商业核心
Nucleus Commercial 保理公司的存在旨在为英国中小企业提供替代贷款选择。 他们用蓬勃发展所需的资金帮助发展企业，没有官僚主义或僵化。
他们是一家点对点贷款公司，提供与银行相同的贷款便利，同时保持点对点贷方的灵活性。 此外，Nucleus 拥有建立替代发票保理公司资金的财务经验，这将有助于确保您未来的成功，无论您需要营运现金、过渡性贷款还是为您的新英国业务设备融资。
除了 Nucleus 的帮助之外，它们还表现出以下特征：
- 在英国进行保理和发票贴现，比传统贷方具有更大的灵活性。
- 尽一切努力满足传统和非正统的筹款需求。
- 在可能的情况下，将适应不断变化的条件（如企业扩张）。
- 高水平的支持和灵活性，因为他们拥有内部财务经验。
#2。 贸易环球金融
这家保理公司是一家独立的金融经纪人，在英国和世界各地提供广泛的金融解决方案。 他们提供多样化的贸易融资、金融产品和商业资本选择。
此外，该公司还提供发票融资选项，例如发票保理和发票贴现。 他们的发票保理解决方案使企业能够在两天内收到高达 90% 的未付发票金额。 即使在某些情况下在同一天。
这家保理公司的一些特点和优势包括
- 您可以在第二天尽快收到资金。
- 未付账单可立即获得现金流。
- 选择性保理与常规保理
- 专家提供的信用控制解决方案
- 您将收到大通的付款。
- 通过腾出管理时间来降低风险和压力
- 开诚布公的服务
#3。 亲密的兄弟
这是一家著名的英国保理公司，是提供商业银行服务的公司网络的一部分。 他们提供各种金融借贷服务，例如发票保理、发票贴现和投资融资。
Close Brother 的发票保理解决方案可让您在发票开具之日当天获得部分发票价值。 可以解锁的数量各不相同，但最高可达 90%。 该保理商不仅会从您的发票中提取现金，还会代表您收取付款，然后在收到付款后将剩余的现金发放给您。
以下是这家保理公司提供的一些功能
- 在您开具发票的同一天收到现金注入。
- 他们处理从您的客户那里收款。
- 支付后只需要一点费用即可获得发票的其余部分。
- 此外，还提供发票折扣，付款管理由您负责。
- 适用于付款期限超过 30 天的发票
- 年营业额超过 250,000 英镑的公司有资格进行发票保理。
- 为各种组织提供服务，包括制造和服务型企业。
#4。 奥尔德莫尔
Aldermore 是 2015 年屡获殊荣的年度发票融资提供商，以及 2014 年年度最佳保理商和发票折扣商。基本上，发票保理是一项帮助企业发展和生存的服务，允许他们获得未偿付的资金发票金额最高为发票金额的 90%。 发票保理还包括信用控制服务，让您可以专注于您的业务，而 Aldermore 会处理后续事宜。
Aldermore 开发了一种独特的解决方案，可以根据您的特定要求定制套餐，并指定专业的客户关系经理来提供持续的业务支持。 他们还提供可选的坏账保护服务来帮助 减轻 客户流失的可能性。
除了 Aldermore 作为英国保理公司的协助外，以下是它的一些产品
- 您可以访问多达 90% 的未付发票。
- 完善的信用管理服务
- 让您专注于您的业务，而不是您的债务人。
- 在 24 小时内，您将收到付款。
- 适合贵公司需求的套餐 在线账户管理
#5。 终极金融
Ultimate Finance 提供发票保理，但不这么称呼它，他们在发票融资的保护伞下提供发票贴现和发票保理。 因此，如果您希望以保密方式管理您的客户，发票折扣是一种选择。
除非您另有说明，否则 Ultimate Finance 的发票融资服务通常通过发票保理提供。 Ultimate Finance 将处理您的销售分类账并联系您的客户以收回任何未付发票。 在初始设置时间之后，您将能够在 95 小时内查看高达 24% 的账单。
#6。 典范银行
Paragon 是一家在英国成立的特殊银行公司，专门通过保理提供贷款解决方案。 资产融资、发票融资、结构性贷款、开发融资和抵押贷款是他们提供的储蓄和贷款选择。
此外，他们还提供发票保理服务，他们称之为“发票融资”，但它实际上是一种保理解决方案。 他们将释放高达 95% 的发票金额，并在他们的信用控制团队的帮助下接管您的收款功能。 他们的保理服务对新业务开放，最适合没有信用控制或信用控制有限的公司。
#7。 日立
最后，我们有 Hitachi Capital Invoice Finance，它是 Hitachi Capital UK 公司的分支机构，是发展最快的发票和债务保理提供商之一，提供屡获殊荣、灵活且负担得起的金融解决方案，以帮助企业发展。
这家融资提供商提供各种融资解决方案，例如机密发票贴现、发票融资、工资融资和坏账保护。 除此之外，它们还提供诱人的好处，包括：
- 试用期为 XNUMX 个月，合同灵活
- 快速、低成本的金融服务
- 以客户为中心的经理
- 提供具有六个月试用期的灵活合同。
- 费用很简单。
- 屡获殊荣的低成本服务
- 以客户为中心的经理
- 在多个行业拥有丰富的经验
谁支付保理公司的费用？
在确认账单的有效性后，保理公司会立即向您支付大部分发票金额（通常高达价值的 80-90%）。 您的客户直接向保理业务付款。 如有必要，保理公司会在发票上追款。
您需要良好的保理信用吗？
您的信用评分会影响保理发票吗？ 不，是回应。 为了评估他们可能提供的条件，您的发票保理服务将检查您的应收账款。 他们专注于客户欠你的钱以及这些客户按时支付发票的可能性。
保理费用应该是多少？
根据这些因素，保理票据的平均成本通常在 1% 到 5% 之间。 回想一下，保理费率只是您最终支付的一部分。 当您考虑更多发票时，您收取更多费用。
保理有哪些风险？
与保理提供商合作可能需要采取措施降低信用和收款风险，例如降低信用额度和缩短某些账户的付款期限。 因此，您的销售团队向需要更长付款期限和更高信用额度的客户进行营销的能力可能会受到阻碍。
保理有多难？
通常认为将整数分解为质因数是一个极具挑战性的问题。 如果你读过一些流行的报道，你会感觉到人类已经为这个问题苦苦挣扎了几十年，如果不是几千年的话，开发出有效算法的可能性很小。
保理收入是否应纳税？
如果您将应收账款出售给保理公司，简短的回答是您必须披露收到的款项。 但是，由于保理公司的现金垫款不被视为收入，如果您控制应收账款并且只收到它们，则无需纳税。
结论
保理业务通常适用于 B2B 公司，但是，在您公司的任何定义或类别中，都有一些专业化和独特的条件。 每个人都可以在这个列表中找到他们喜欢的东西
没有任何借口让你的船因为逾期账单而沉没。 现在联系最好的发票保理业务之一，您的公司可能会尽快获得付款。
保理公司常见问题解答
我必须向保理公司付款吗
如果您与该因素的协议建立了一个无追索权账户，那么它将是 保理公司追讨拖欠发票付款的责任. 如果客户不付款，保理公司会吃亏，但你的公司不会
保理公司的目的是什么？
一个因素本质上是一个资金来源，它同意向公司支付发票价值减去佣金和费用的折扣。 保理可以帮助公司 通过出售应收账款以换取保理公司注入现金来改善他们的短期现金需求
保理公司收取多少费用？
保理公司通过收取费用来赚钱，通常是您保理的每张发票的固定百分比。 一般来说，费用范围从 每月 1.15% 至 3.5%
银行做保理吗？
尽管应收账款融资和保理都可以快速获得资金作为营运资金，但它们并不是一回事。 银行通常不提供真正的应收账款保理服务，因为他们不购买发票而是将其用作贷款的抵押品
保理公司如何赚钱？
基本上，保理是一种产品，它可以释放一定比例的现金 两 发票，因此一旦您开具发票，您将根据发票的全部未结余额支付服务费
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