金融业监管局 (FINRA) 是一个非政府组织，负责编写和实施管理美国注册经纪人和交易商的规则。 其主要目的是保护投资者免受不良做法和欺诈的侵害。
然而，它赋予了更广泛的责任。 该组织还处理客户投诉。 它监督常规的市场功能并保存重要的教育资料库。
财务顾问应持有 FINRA 执照
财务顾问需要 FINRA 许可证. 即使没有具体要求，您通常需要在销售您的投资产品之前获得一些证券牌照。
您需要的许可证类型取决于您将销售的特定产品以及您将如何获得补偿。
获得的最重要的金融许可证包括：
- 系列 6 许可证
- 系列 7 许可证
- 系列 65 许可证
- 系列 63 许可证
分解 FINRA 的责任
FINRA 它涵盖了如此多的职责，以至于它被划分为不同的部门。
这些措施包括：
- 董事会和对外关系，包括政府事务、通讯和投资者教育部门。
- 会员监督以监督会员公司
- 执法以处理对经纪人的纪律处分
- 技术部门涉及 FINRA 技术的各个方面。
- 法律部门监督公司法律职能和 FINRA 规则制定。 它涵盖争议解决和企业融资部门。
- 听证官办公室提供公正的裁决者，以忽略执法部门提出的纪律处分。
- 市场监管透明度服务。 它与美国证券交易委员会和交易所合作，跟踪市场并忽视识别市场欺诈和操纵的公司。 该部门还确保公司遵守联邦证券法。
以下是 FINRA 的一些最重要的职责
#1。 监管和监督经纪人
在 FINRA 注册后，经纪人需要完成持续的教育要求。 他们还接受定期审计和检查。
目标是确保公司及其员工诚实和称职。 如果经纪人不合规，FINRA 可以对他们采取纪律处分。
#2。 监管股票市场
FINRA 的技术部门在维护市场诚信方面发挥着重要作用。 它监控市场交易并跟踪每日订单。
FINRA 使用人工智能和算法来识别欺诈或市场操纵的模式和迹象。
如果有任何犯规的迹象，FINRA 将对其进行标记。 或者，他们可能会将问题传递给其他相关方。
#3。 接收和处理客户投诉
如果您对经纪公司或经纪人有任何疑问，FINRA 可以为您提供帮助。 向他们投诉，他们将代表您进行调查。
#4。 为投资者提供必要的工具和资源
FINRA 有多种 投资和个人理财资源 引导初学者投资者。 高级投资者也可以从他们身上学到一些东西。 还有一些免费的在线投资课程。
如果您有任何与投资相关的问题或疑虑，您可以通过免费电话联系 FINRA。 他们将帮助您了解您的陈述的细节和任何其他问题。 老年人可以享受专门的求助热线。
#5。 争议解决服务
有时，客户投诉会变成法律诉讼。 FINRA 为您提供仲裁平台。 它还提供经纪人与其客户之间的调解和仲裁。 这可能是法院程序的一个很好的替代方案。
虽然 FINRA 在幕后看起来似乎微不足道，但它是该行业的重要参与者。 事实上，您应该考虑将其作为安全投资和证券的主要资源。
利用其资源来改善您的交易体验。 该组织力求确保经纪自营商的运作是诚实和公平的。
相关文章
