供应链金融:定义、管理、差异和公司

供应链金融
图片来源-tTeasury & Risk

业务就是交易,而将它们自动化会使它们变得更好。 这就是供应链金融在商业世界中所扮演的角色。 供应链金融的管理由其对应的公司进行。 这就是为什么参加供应链金融课程会以不同的方式使您受益的原因。 在本文中,我们将讨论供应链金融与贸易金融的巨大差异。

什么是供应链金融?

供应链金融是使用金融工具、流程和技术来有效地管理与供应链活动相关的营运资金和流动性,以供合作的业务伙伴使用。 参与销售交易的买卖双方都使用它来降低融资成本并提高业务效率。 SCF 通过自动化交易和不断检查账单的批准和结算来处理工作。 

它还指银行和其他金融机构用来管理用于为供应链融资的资金的做法。 此外,它降低了所有相关方的风险。

供应链算不算金融?

供应链金融是贸易金融的一个分支。 大中型企业可以获得供应链融资和集合服务。 例如,最常见的包括贷款、保理、发票贴现和采购订单融资。

供应链金融和保理一样吗?

与传统保理业务相比,供应链融资由订购方(客户)发起。 它旨在使供应商为其应收账款融资变得更简单、更经济。

供应链金融有什么好处?

#1。 它使管理经济不稳定变得更加容易。

供应商可以发送资金请求以提前获得付款,而不是等待其主要客户支付有时逾期的款项。 因此,无论经济状况如何,供应商都可以照常营业。

#2。 它以低得多的成本提供资金。

通常,供应链金融计划的折扣或处理费用远低于利率。 这是因为当使用买方的信用评分而不是供应商的信用评分作为基础时,供应商将支付贷款。 供应链金融也是应收账款的真实销售,即使贷款可能会损害供应商的资产负债表。 诸如债务权益比率和其他指标等指标可以证明这一点。

#3。 它鼓励创新和进步。

供应商必须手头有运营现金来满足对其产品不断增长的需求,并投资于创新,从而赋予他们竞争优势。 企业应该为如何在瞬息万变的市场中竞争和扩张制定计划,即使在经济低迷时期这似乎自相矛盾。

供应链融资如何运作?

根据这种方法,买方同意接受供应商发票以换取银行资金。 SCF 还通过提供最大限度地提高营运资金并为双方提供流动性的短期融资,显然使所有参与者受益。

买家有更多时间支付账款,而供应商可以更快地收到未付账单。 争议双方的资金可用于维持各自的企业。 保持一切正常运行并对未来的项目开放。

现代世界中企业满足其短期流动性需求的压力越来越大,这推动了对供应链金融发展的需求。 SCF 还为公司提供了一种灵活的方式来为应收账款融资,而到目前为止,主要支持营运资金和资本支出。 供应链没有受到破坏,运营和商业效率因此得到显着提高。 当定价压力、经济衰退和需求下降使供应商面临更大的风险时,SCF 会迅速分配资金。

供应链金融管理

供应链财务管理是将您的所有财务流程视为一个整体而不是离散操作的学科。 供应链财务管理的流程包括

这包括订购、开票、对账和付款的所有方面。 为了使您的供应链尽可能有效并在此过程中利用成本降低,财务供应链管理的首要目标是获得并保持对这些操作的可见性。

为什么供应链财务管理很重要?

供应链金融管理的概念是随着金融机构供应链融资计划的出现,以及业务合作伙伴之间新形式的应付流程和支付协议的出现而出现的。

来自大型参与者和外部金融提供商的金融服务有助于提升整个供应链的竞争力和效率。

开立账户显着降低了支付流程的复杂性,同时使较小的参与者能够获得较大参与者的最佳信用评级,从而降低他们的资本成本。 总体而言,它提高了价值链上的短期流动性,并促进了长期的供需关系。

此外,供应链财务管理的建立保证了开门、开灯、支付员工、创造和运输商品所需的现金流。

供应链金融公司

#1。 主要收入

PrimeRevenue SurePay 平台是全球 B2B 支付的先驱,通过自动化数字支付统一了整个供应链。 减少全球供应链中的摩擦

PrimeRevenue 是致力于简化早期和准时付款的供应链金融公司之一。 无论是小型企业还是大型企业,他们都采用按时付款为供应链注入稳定性,他们很高兴能够对全球各类企业产生重大而有益的影响。 该平台每年处理超过 300 亿美元的付款。

#2。 德米卡

Demica 的产品很简单。 他们拥有基于云的、用户友好的平台。 它使公司和供应链金融机构能够扩展和自动化其营运资金解决方案。

世界上最大的贸易银行和企业在市场领先的金融科技上开展贸易融资计划。

他们目前运行的项目总额约为 20 亿美元,涵盖所有营运资本产品。 这些由一系列银行和机构投资者资助的举措使公司能够增强其供应链并重新投资资本以促进增长。

#3。 奥比

Orbian 是历史最悠久的供应链金融供应商,提供供应链金融(SCF)解决方案已超过 20 年。

它是在供应链金融 (SCF) 解决方案方面拥有最高专业知识的公司之一。 2010 年,它推出了欧洲首个多银行、银行中立的 SCF 计划。 2014年,ORBIAN首次在中国大陆推出SCF。

公司的通用金融结构和 SCF 技术平台使其能够为跨国公司客户提供完整的解决方案和服务。 在减少运营和财务问题的同时,其项目拥有几乎无限的资金可能性。 简短的入职流程保证了一流的客户服务。

 #4。 阿里巴

SAP Ariba 是全球最大的企业贸易网络。 它将世界上最大的在线交易社区与一流的基于云的工具相结合,以帮助企业定位并与全球合作伙伴网络合作。 然而,招聘欺诈正在增加。 在世界各地,犯罪分子使用真实的公司名称发布虚假工作。 此外,公司有时会要求申请人提供个人详细信息,例如财务和银行信息。 他们通常会创建看似真实的虚假网站和电子邮件,因为其中包含公司徽标和照片。

在整个雇佣过程中,SAP Ariba 不会要求提供资金、信用卡号、银行账户详细信息或任何其他类型的个人身份信息。 此外,SAP Ariba 不会向求职者发送垃圾邮件。 此外,只有以 sap.com 结尾的电子邮件才能用于与候选人进行正式沟通。 如果您收到来自任何其他域的电子邮件,请采取措施。

 #5。 国际发票软件

Sovos,前身为 Invoiceware,为世界上一些最大的公司标准化整个拉丁美洲的复杂合规性法规。 它们包括可口可乐公司、飞利浦、家乐氏、杜邦和西门子。 他们的区域平台是最大的区域业务网络,降低了维护合规的风险和成本,允许他们的客户通过降低 IT 成本、提高供应链效率和增加现金流来利用政府标准化的发票。

Invoiceware International 于 2016 年与 Sovos 合作,并提供了对当地市场的了解。 除了专业知识外,Sovos 还提供增值税、销售和使用税、ACA 合规、10 系列表格报告 (1099)、饮料和酒精合规的解决方案

#6。 首席财务官

C2FO 以前的名称是 Pollenware。 C2FO是创造金融科技的供应链金融公司之一。 它创立了第一个营运资本市场。 C2FO 负责运营营运资本市场。 其行政中心位于堪萨斯州约翰逊县的利伍德。

2008 年 2 月,UMB 金融公司前首席执行官 Sandy Kemper 创立了这家公司。 该名称已修改为 CXNUMXFO,这是市场提供的首字母缩写词:协作现金流优化,以响应客户反馈。

 #7。 GT 连结

Infor Nexus(前身为 GT Nexus)是一家私有云供应链平台,于 1998 年在加利福尼亚州奥克兰成立。企业使用它来运行一个按需平台来控制全球物流和贸易供应链。 Infor 于 2015 年 XNUMX 月收购了 GT Nexus。目前,Infor 拥有一个名为 Infor Nexus 的部门。

该业务包括在美洲、欧洲和亚洲的业务,重点是制造和零售。 其中包括制药、高科技、汽车、CPG、服装和鞋类行业的公司。 供应商、金融服务提供商和物流服务提供商也是 Infor Nexus 网络的一部分。 其客户包括 Brooks Brothers、Sears、Adidas、Procter & Gamble、Del Monte Foods、Caterpillar Inc.、Koch Industries、Abercrombie & Fitch 和 Home Depot。

 #8。 支付宝

Traxpay 等公司是一个快速发展的供应链金融平台,采用多银行方法,在欧洲开展全球业务。 为了成为客户、供应商和银行的“首选平台”,Traxpay 为企业提供了使用所有流行的供应链金融技术以简单、安全和长期的方式管理其营运资金的能力。

供应链金融公司如何赚钱?

为了在供应链融资安排下向公司的商品和服务供应商付款,银行提供融资。 之后,供应商会提前获得付款,而且价格低于其他情况。

小型供应商可以使用这些资金来支付他们的运营费用,而无需要求大企业延长他们的付款期限,可能是几个月。

公司向银行支付欠供应商的钱的时间通常比它向供应商支付的时间晚得多。 银行因工作而欠服务提供商的款项与为使用而保留的款项之间的差额。
供应链金融已经存在多年。 2008 年金融危机后,许多公司试图通过更频繁地使用现金来延长与供应商的付款期限来节省现金。

供应链金融课程

供应链金融管理课程强调资源、信息、库存、产品和资金从原产地到购买点的运输和储存。 学习供应链金融课程的最短时间为 3 年。 您可以在线学习供应链金融课程。

  • 供应链管理 2A:采购管理
  • 商业信息系统
  • 零售管理。
  • 物流管理 2A:运输经济学。
  • 物流管理2B:商业物流。
  • 供应链管理 2B:库存管理。
  • 客户关系管理。
  • 工作整合学习。
  • 最短持续时间: 三年

您可以参加供应链金融课程的平台

有一些教育平台,您可以免费或按月订阅供应链金融课程。

  • 供应链管理和物流的主控制-edX
  • 供应链基础知识:了解基础知识-Udemy
  • 供应链管理中的区块链-Udemy
  • 供应链管理:全球化 – Coursera
  • 供应链基础-Lynda
  • 运营和供应链管理 – Udemy
  • 供应链技术和系统 – edX 
  • 制造业供应链 – edX
  • 供应链风险管理 – Udemy

是否值得学习供应链金融课程?

学位的价值取决于它可以为你提供多少就业选择。 由于供应链管理是一个不断发展且需求旺盛的行业,因此投资于 SCM 教育几乎总能带来回报。 您在 SCM 领域的目标将决定您​​是否决定攻读完整学位。

供应链金融与贸易金融

供应链金融与贸易融资是一个常见的问题,涉及供应链金融与更传统的贸易融资之间的差异。

而供应链金融是一个用来描述更现代和风险教育计划的术语。 当贸易伙伴彼此不太了解或根本不了解时,会更频繁地使用诸如信用证、银行担保和记录托收等贸易融资技术。

供应链金融与贸易融资都旨在为国内和国际供应链提供资金,但贸易融资提供了更多选择。
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买卖双方以前一起做生意的开户贸易是最有可能使用的地方。

贸易金融与供应链金融是什么意思

供应链金融也可能涉及买方账户的增长。 例如,付款条件、库存融资和付款贴现。 SCF的最佳条件是买方的信用等级高于卖方,并且可以轻松获得融资。

买方可以利用这一优势与卖方协商更好的条件,例如延长付款条件,这将使买方能够省钱或更有效地使用它。 卖方受益于获得较便宜的现金并可以选择出售其应收账款作为交换。

由于生产转移到发展中市场,物流变得更加有效,以及全球通信的简单性和普遍性,全球化导致了国际分布的供应链的形成。

对于贸易融资,卖方、买方及其各自的金融机构都必须同意这种公司融资(银行家)。 虽然供应商可能更喜欢买方为商品和服务预付款,但买方可能同样希望通过坚持运输文书工作来降低风险。

在这种情况下,银行或其他金融机构可能会通过提供可以兑现的信用证来帮助双方,以换取提单等文件。 此外,卖方银行可能会根据贸易合同批准商业贷款作为贸易融资的一部分。

供应链金融和贸易金融有什么区别?

供应链金融 (SCF) 是一组使用现代业务、财务和 IT 技术来提供价值和提高运营效率的实践。 为此,买方、卖方和金融机构三方必须密切合作 (FI)。

SCF 和贸易融资之间的主要区别在于买卖双方之间的贸易融资涉及交易和竞争因素。 SCF 修改了相同的技术,以便通过使用 FI 提供的杠杆使双方受益。


供应链财务经理做什么的?

供应链财务经理的职位是为全球供应链领导者提供洞察力和分析、决策支持和绩效管理的独特机会。 经理为现金和总交付成本以及行动计划(库存和投资)开发仪表板。

结论

由于关键产品组件经常依赖外部供应商,大型采购组织对其供应链的固有风险和弹性有更深入的了解。

营运资金管理已成为优先考虑盈利扩张的首席执行官的一项关键指标。 用于跟踪和管理物理供应链中事件的现代技术的发展为自动化 SCF 干预的开始提供了机会。

常见问题

供应链管理是个好职业吗?

是的,这是一个有回报的职业,因为有供应链管理工作前景。 此外,职业发展的潜力很大,供应链职位通常薪水很高。 此外,专业路径提供了良好的工作满意度并且不容易无聊。

供应链和物流一样吗?

区分供应链和物流的最简单方法是注意供应链负责将货物的整体采购、加工和交付给最终消费者,而物流仅涉及货物在各个供应商之间的移动和存储连锁组织。

供应链有哪三种类型?

5 种类型的供应链在模型的顶层表示:计划、采购、制造、交付和退货。

参考资料

  1. 什么是供应链计划? 详细指南(在新的浏览器选项卡中打开)
  2. 什么是价值链分析? 定义、重要性和示例
  3. 供应链管理:什么是 SCM,为什么它很重要?
  4. 价值链分析:价值链分析的步骤
  5. 202年顶级供应链管理软件回顾3
  6. 远程存款捕获:它是如何工作的,顶级软件和风险
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