房地产投资者是那些通常利用现金回报来评估可能的投资机会的人。 使用投资计算器，我将能够计算出租物业和带有出租物业的房地产的现金回报。
如何计算现金返还现金
现金回报率是一种利润率，它计算在交易中花费的总现金（权益）中收到的总现金。 如何使用计算器计算以现金换取房地产或出租物业或投资的现金是通过将特定时期的税前现金流除以该过程结束时投资的股权。 现金返还现金是 杠杆 （债务后）统计数据，而“自由清晰”的收益率是其未杠杆化的对应物。
现金返还公式简单明了
年度净现金流/投资权益=
现金返还
现金回报率是一种利润率，它计算在交易中花费的总现金（权益）中收到的总现金。 你可以通过除以它来计算它 现金周转 税前。 特别是在此过程结束时投资股权的时期。 现金回报的现金是杠杆（债务后）统计数据，而“自由和清晰”的收益率是其非杠杆对应物。
在大多数情况下，现金回报以百分比表示。 虽然这个比率可以应用于各种业务情况，但它最常用于 商业房地产 交易。
为什么现金返还如此重要
在评估交易的预期盈利能力时。 使用计算器计算房地产或出租物业或投资的现金回报的能力至关重要。 这种方法可以很好地预测投资将如何进行，从而帮助您决定是否投资。 此外，使用计算器计算房地产、出租物业或投资的现金回报率还可以在借款时引导投资者正确的方向，例如在决定定期抵押贷款和抵押贷款时。 私人贷款人. 现金回报计算可能会告诉您哪条路径将使您的年度回报最大化。
许多投资者评估不同 投资资产 使用现金返还现金。 通过比较不同房产的这一指标，投资者可以更好地了解每个房产将如何影响他们的总投资组合。 投资者还可以通过将现金与现金回报进行比较来获得对多种资产长期潜力的一致看法。
现金返还现金的优势
出于各种原因，投资者希望分析房产的现金回报。
#1。 物业选择
现金回报的第一个也是最实际的应用是在房产选择中。 现金回报现金使投资者能够快速、并排比较几笔交易。 根据他们掌握的信息（即租金、运营费用和卖方提供的其他财务信息），
#2。 财务成本
与其他指标相比，投资者更喜欢现金回报率的另一个原因是它考虑了融资成本。 这有助于投资者确定获得特定现金回报所需的参数。 当投资者在交易中拥有更大的股份时（作为贷款价值的比例）。 现金回报的现金通常低于投资者在交易中持有较少股份的情况。 随着更多股票的投资，计算 歪斜 较低，假设收入和成本保持不变，否则。 当然，借贷成本会影响现金回报率。 因此，这种计算可以鼓励投资者四处寻找更好的贷款利率和条款。
最后，现金回报现金可能会揭示房产的消费状况。 如果其他条件相同，费用较高的房产将获得较低的现金回报。 潜在买家可能会检查现有费用，看看是否有任何削减成本的措施来增加现金回报。
现金回报与其他指标有何不同？
如何使用计算器计算现金回报是投资者评估投资机会的指标之一。 它还与其他措施在以下方面有所不同：
#1。 投资回报率与现金交易
计算出租物业的投资回报率 (ROI) 以确定物业的整体回报率。 包括债务和现金，而现金兑现涉及如何计算投资的房地产现金（股权）的回报。
#2。 内部收益率 (IRR) 与现金兑现
内部收益率被定义为投资资金所赚取的总利息。 现金回报现金和内部收益率之间的根本区别在于内部收益率是使用所有权周期内赚取的总收入计算的。 IRR 计算要困难得多，并且基于货币时间价值的财务理念。
#3。 现金兑现率与上限利率
上限利率计算是根据该物业没有债务的假设而计算的。 如果房产完全用现金购买（无偿债义务）。 那么现金返还与上限利率相同。 然而，由于大多数投资者利用某种形式的杠杆，这些估计通常是不同的。
现金回报和投资回报率是一回事吗？
在房地产交易中使用债务时。 现金回报和 ROI（投资回报）这两个术语不可互换。 大多数商业地产都是通过债务融资的。 实际的现金投资回报与典型的投资回报 (ROI) 不同。 ROI 评估投资的整体回报，例如债务负担。 另一方面，现金回报仅考虑实际投资现金的回报。 因此，可以更准确地评估投资业绩。
如何计算出租物业的现金交易
基本上，您如何计算现金回报率 出租物业 或房地产或投资，将您的年度现金流（税前）除以您的全部现金投资。
要确定您当年的税前现金流量，请合计您的总租金收入。 以及您可能从该物业获得的任何其他收入。 例如停车位或存储单元的额外租金。 计算你的 净营业收入, 扣除你的运行费用 (物业管理、 杂工、 水管工、 园丁。 加上其他定期护理）和年度抵押贷款付款（如果您有的话）。
这个数字将除以您最初在该物业中购买的总金额，得出您投资的总现金。 这可能包括您的押金、关闭费用以及您在出租房产之前进行的任何维修或装修。 您的现金回报将按结果的百分比计算。
到目前为止，您从出租物业和投资中获得的收入保持不变。 那么你的现金回报将大致一致。 如果您的收入由于能够收取更高的租金而增加，那么您的现金回报也会增加。 如果您不得不在意外的大修上花费更多的钱，您的现金回报将受到影响。
出租物业的现金回报示例
假设您以漂亮的整数购买了出租房产，例如 300,000 美元，并且您有足够的资金一次性支付所有费用。 如果您以每月 3,000 美元的价格将其出租，但每月的维护费用为 1,000 美元。 那么您的年度税前现金流为 24,000 美元：（3,000 美元 – 1,000 美元）x 12 个月 = 24,000 美元。 除以投资金额（300,000 美元），现金回报率为 24,000/300,000，即 24%。
假设预期投资为 200,000 美元的另一种情况。 然而，你签署了一份首付为 20%（40,000 美元）的抵押贷款。 季度租金收入和维修费用与上一个案例相同。 但是您现在必须每月支付 1,000 美元的抵押贷款。 这意味着您的税前现金流为 12,000 美元：（3,000 美元 – 1,000 美元 – 1,000 美元）x 12，您的出租物业的现金回报率为 12,000/40,000，或仅为 30%。
什么是好的现金现金回报率？
许多投资者对什么构成良好的现金回报感到好奇。 没有简单的解决方案。 良好的现金回报取决于多种因素，包括投资者的偏好。 例如，规避风险的投资者可能会选择在协议中投资更多股权，从而减少所需的杠杆数量。
股票数量越多，杠杆率和融资成本就越低。 因此现金回报率较低。 对于一些投资者来说，使用计算器计算或了解 8-10% 的现金回报率是否足以让出租物业符合他们的其他投资标准。 其他人可能只考虑现金回报率最低为 20% 的交易。 为了达到这一障碍，这些投资者可能需要使用更多的债务和更少的股权。
当地市场也对现金回报产生影响。 较高的购置成本可能需要在非常热门的市场中显着增加股权。 （以美元计，而不是贷款价值的百分比）。 除非收入相当大，否则现金回报的整体现金可能会较低。 许多投资者，尤其是那些规避风险和/或投资期限较长的投资者。 他们愿意容忍具有良好基础经济的一级市场的现金回报率较低。
投资者使用现金回报来评估交易的一种技术是假设每个企业都拥有相同数量的股权投资。 假设投资者有 2 万美元可投入市场。 他们可以将这 2 万美元用于三项不同的投资。 投资者可以评估三笔交易中哪一笔的现金回报率最高或“最佳”。 根据与每笔交易相关的债务、收入和费用，前提是所投资的股权保持不变。
内部收益率 (IRR)
内部收益率评估投资在整个投资生命周期内的盈利能力。 大多数工业房地产投资需要数年时间才能完成整个周期（收购、改善和处置）。 IRR 可以显示整个这段时间内的预期回报。 换句话说，IRR 可以告知您赞助商希望您等待多长时间才能拿回您的钱。
股票乘数
股权倍数（Nx）是一个基本指标，显示企业向股东返还了多少资金。 一个拥有 1 倍股权倍数的项目收支平衡——它没有亏损或盈利。 因此，100,000 美元意味着返还 100,000 美元。 一个拥有 2 倍股权的项目是您初始投资的两倍，依此类推。
权益倍数计算为（总利润+投资现金）/投资现金。
权益倍数，如现金回报率，不能补偿货币的时间价值，而内部收益率则可以。 假设您正在考虑投资两家酒店。 第一项投资的股权倍数为 2.5 倍，而第二项投资的股权倍数为 1.5 倍。 仅根据数字，第一个似乎是更好的选择。
然而，如果第一笔投资需要 10 年才能收回您的资金。 第二次投资需要五年时间。 第二项投资可能是更好的选择，即使倍数较低。 在这些情况下，内部收益率和预计的年度分配时间表可能对您做出决定非常有价值。
除了其局限性之外，股权倍数可能是最相关的指标。 因为它表示预计的总投资回报率。
结论
最后，现金回报率是一个指标，可以帮助投资者评估与其他投资相比，哪些投资或多或少有利可图。 假设同一股权可以通过多种方式进行投资（包括但不限于房地产投资）。
如何计算现金返还的现金常见问题
什么是好的现金返还计算器？
比例越大，投资越高，年利润越大。
你如何计算现金回报更大的口袋？
计算现金回报很简单。 您只需将当年获得的净现金流量除以投资金额即可。
8%的现金回报率好吗？
一般来说，大多数专家认为 8-12% 的现金回报率是不错的现金回报率。 另一方面，计算是基于某个属性的。
确定现金回报率的公式是什么
年度净现金流/投资权益等于现金回报
现金回报率是一种利润率，它计算在交易中花费的总现金（权益）中收到的总现金。 您可以通过除以税前现金流量来计算它。 特别是在一个由股权投资的时期结束这一过程。
什么是高现金回报率？
没有硬性标准来确定什么是高回报率。 投资者似乎同意预计 8% 至 12% 的现金回报率表明投资是值得的。
