当你生病时，你会去看医生，尽管通常建议去看医生进行定期检查以保持健康。 同样，财务顾问是金融界的医生。 财务顾问的工作描述是为财务问题提供专业的解决方案。 本文将帮助您更好地了解各种类型的财务顾问、工作以及如何开展您的财务顾问职业。
什么是 财务顾问?
财务顾问是就财务事项提供专家意见的专业人士。 他们还指导客户做出明智的财务决策。 他们提供其他服务，如管理投资、规划税收、 财务管理, 个人财务等。
但是，在财务顾问与公众开展任何业务之前，他/她必须持有执照。 根据他们提供的服务类型，有各种类型的许可证。
财务顾问说明
财务顾问整天都在为财务规划推荐策略，还帮助客户实现储蓄、预算、保险等财务目标。要使任何财务顾问取得成功，他们不仅需要拥有上述执照，还需要深厚的知识和知识了解市场上的金融产品。
财务顾问的描述不仅限于在市场上为客户执行交易。 但是，无论财务顾问的类型如何，其主要目标都是帮助客户实现财务目标。 这可以通过不时地定期重新评估客户的财务状况来完成。
最后，顾问可以作为公司的雇员工作，也可以作为自由职业者或顾问独立工作。
财务顾问的类型
旨在帮助客户或公司实现其财务目标的财务顾问。 然而，实现这一目标有不同的方法，这就是他们专注于不同领域的原因。 这进一步解释了为什么会有各种类型的财务顾问。
＃1。 投资顾问
他们通常被称为 股票经纪人 因为他们代表客户买卖各种投资。 他们充当公司，尤其是经纪公司的投资代表。 通过买卖他们喜欢的证券、共同基金、债券、股票等，他们赚取佣金
重要的是，在任何财务顾问进行投资交易之前，他们必须在金融业监管局注册。 之后，他们将获得许可证。
＃2。 客户服务代表
这种类型的财务顾问在处理贷款和账户的金融机构工作。
具体来说，他们帮助客户决定信用卡类型和要使用的银行账户类型。 他们还可以通过比较和对比所有可用选项来帮助客户确定哪些贷款或抵押贷款条款对他们更有利。
专门担任客户服务代表的顾问也将财务建议作为其服务的一部分。 但是，这些建议必须符合他们工作的金融公司。 例如，如果客户难以决定选择哪种抵押贷款，顾问只能根据金融机构拥有的抵押贷款类型提供建议。
重要的是要知道，客户不会直接向顾问付款。 财务顾问从他们的雇主那里获得报酬。
＃3。 财务教练
他们处理的基础知识 金融知识 技能。 也就是说，这些顾问帮助他们的客户做出明智的金钱选择，以建立财富。 其中一些选择可能包括： 如何省钱，如何制定预算，如何减少支出等。
＃4。 投资顾问
在财务教练帮助掌握基本的理财技巧后，财务顾问可以帮助管理投资或就如何最好地进行投资提供有用的建议。
他们还为公司工作，为公司提供投资建议。 帮助他们分析何时以及如何最好地投资
＃5。 财务策划师
就像上面提到的，财务规划是财务顾问的职责之一。 适当的财务计划可以帮助个人或公司实现他们为自己设定的任何财务目标。 财务规划包括； 保险、税收筹划、投资和风险管理。
＃6。 财务顾问
这种类型的财务顾问充当人们咨询财务建议的顾问。 大多数财务顾问都有 Chattered 财务顾问的认证。
＃7。 个人银行家
大多数时候，这些顾问为银行工作。 他们经过培训和注册，可以出售诸如储蓄之类的投资。 他们的服务不会直接获得报酬，他们工作的机构会根据商定的条款向他们付款。
财务顾问工作
职位
财务援助顾问
地点： ECPI 大学弗吉尼亚海滩，弗吉尼亚州 23462
描述： 经济援助顾问负责为新生和现有学生提供经济援助支持和咨询服务……
职位
国家银行的财务援助顾问
地点： 昆西，伊利诺伊州 62306
描述： 我们正在寻找一位有执照的财务顾问，他有动力和动力去取得成功，可以独立工作，有能力建立和维护新的和现有的客户关系，并且是社区的好管家……
职位
完全远程的财政援助顾问
地点： CSU-全球校园
描述： 财务援助顾问通过帮助学生了解他们的融资选择和账户余额来支持大学使命……
职称： 美林财务顾问发展计划
地点： 德克萨斯州弗里斯科 德克萨斯州圣安东尼奥市； 丹佛科罗拉多
描述： 在美林，我们正在与全国各地的个人建立真正、有意义的关系。 我们正在寻找下一代财务顾问 - 那些对发展长期职业充满热情并致力于改善客户财务生活的人......
财务顾问公司
在选择财务咨询公司之前，进行适当的研究以了解更适合您需求的公司非常重要。 但是，在选择之前考虑财务咨询公司/公司的过去记录和当前进展非常重要。 选择一家非常透明的公司同样非常重要。
5家顶级财务顾问公司
由于各种原因，这些公司被称为最好的公司，其中一些包括创新、客户满意度、低费用、干净的财务记录等。因为它们规模大并提供大量服务。 在这里很容易找到适合您的东西；
- 前锋
- 保真度
- 贝莱德
- 道富顾问
- 摩根大通资产管理
- 商业收益咨询
贝莱德
这是世界上最大的投资公司。 贝莱德在 30 个国家/地区开展业务； 它还在大约 9 个国家/地区拥有客户。 这就是为什么它被称为强者。 有趣的是，截至 100th 2019 年 7.34 月，贝莱德管理着 25 万亿美元。 同样，他们通过 iShares 赚取了大约 XNUMX% 的 AUM。 这就是他们受欢迎的原因。
前锋
没有 Vanguard，就谈不上投资管理。 它可以比作零售业的沃尔玛，因为先锋通过低费用率、投资管理、产品种类和低廉的价格而声名鹊起。
至于在31st 2020 年 6.3 月 vanguard 的总资产管理规模约为 XNUMX 万亿美元。 最重要的是，先锋的一件非常重要的事情是它们的低价，这让投资者可以获得很多回报。 因此，他们拥有如此多的客户。
富达投资
该公司是投资咨询领域评级最高的公司之一。 这是客户满意度和在线支持的结果。 因此，Fidelity 这个名字意味着忠诚和支持并不是一个巧合。 富达管理着约 2.96 万亿美元的资产。
State Street Global Advisors
截至30th 2019 年 2.95 月，道富管理着 500 万亿美元。 他们提供涉及大量客户的投资管理服务，不排除散户投资者。 该公司通过为政府和公司甚至非营利组织创建和管理投资策略来为客户提供服务。 State Street Mangers 管理着最受欢迎的交易所交易基金之一，即 SPDR & XNUMX ETF。
摩根大通资产管理
该公司由约翰·皮尔庞特·摩根创立。 它是美国最重要的私人金融机构之一。此外，摩根大通（现为摩根大通公司（JPMorgan Chase & Co.，JPM））是美国最大的银行，也是世界上最大的金融合并之一。
摩根大通公司现任首席执行官杰米戴蒙是美国备受推崇的金融专业人士之一，也是为数不多的成为亿万富翁的银行首席执行官之一。 他经常向世界领导人提供财务建议。 截至 31 月 XNUMX 日st 2020年，公司资产管理管理资产约1.9万亿美元。
商业收益咨询
Business Yield Consult 是一家专注于企业财务风险分析的投资和会计公司。 它位于尼日利亚，帮助本地和外国商业投资者在尼日利亚做出正确的投资选择。
如果您打算在尼日利亚或非洲开展业务。 然后通过他们的商业收益咨询 产生想法 部门，帮助您挖掘最好的想法，考虑到营销的 5ps。 – 地点（预期投资地点）、人员（您的目标客户或细分市场）、产品（价值主张）价格（成本分析、预算、售价、收入预测和详细的业务财务影响）。 然后推广（如何最好地在这样的位置推广您的业务）。
以简单的方式，您回答几个问题，BusinessYield 咨询会为您提供最适合的想法。 此外，还可以帮助您建立一个业务，为您提供良好的投资回报和保险风险。 不想创业但想投资？ 业务收益咨询帮助您发现和分析高 收益投资 投资风险低。
另请参阅： 5 种需求量很大的商务顾问
财务顾问职业
财务顾问作为职业在各个职业领域提供了广泛的机会。 如果主要规范是提供有价值的财务建议，它有一个非常灵活的工作时间表，即它可以以多种方式完成，甚至可以虚拟完成。
作为财务顾问，您可以完全掌控自己的职业生涯。 然而，这个职业有一些缺点，包括压力、严格的规定、建立客户群。
根据美国劳工统计局的数据，美国有 271,900 名财务顾问
另请参阅： 商业伦理
如何成为财务顾问的 5 个步骤
如果您一直想知道如何开始您的财务咨询职业生涯，那么这些步骤适合您！
#1 取得学士学位
这通常是成为财务顾问的第一步，也是非常重要的一步。 最好问问你前面的人这是什么感觉，至少可以知道会发生什么。 有很多领域都符合财务顾问的要求，例如会计，经济学，商业或统计数据才能成为财务顾问。 其中的主要子课程是风险管理、投资、税收、遗产规划等。
但是，您可以决定在获得学士学位后继续攻读硕士学位。
请注意： 这个学位也可以通过申请接受虚拟学生的学校来获得。
＃2。 完成实习
大多数时候，学校会提供您注册的课程的理论方面。 将其与实践经验结合起来会很棒。 它将极大地帮助您的学习体验。
有趣的是，这种实习可以在学校进行。 你可以在你的日程安排中找到某个时间并将其固定下来。如果你是一名兼职学生，那么你也可以在该领域找到一份兼职工作。 此外，它还有助于您的连接网络在未来做好工作。
＃3。 就业
找一份财务顾问的工作可能并不容易，但现在你已经获得了学位持有者和经验丰富的实习生，这给你带来了一定的优势。 你需要把你的应用程序放在几个地方。 但是，请随时了解职位空缺和更新。
您需要确保以能够很好地推销您自己和您的资格的方式撰写简历。
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＃4。 获得认证
当你找到一份工作时，你会明白没有认证的财务顾问有很多限制。 为了使您作为财务顾问的职业生涯更上一层楼，您需要获得适当的认证。 但是，在获得认证之前先找到工作的本质是能够就您的专业领域做出明智的决定。
这是一个竞争非常激烈的职业，因此获得认证肯定会有很长的路要走。 以下是您作为财务顾问可以获得的一些常见认证；
- 喋喋不休的财务分析
- 注册财务规划师
- 证券牌照
- 保险执照
＃5。 深度学习
随着您在财务咨询职业生涯中走得更远，您会发现要达到职业生涯的顶峰，您可能需要学习一些研究生课程才能更好地发展自己。 学习是终生的过程，它永远不会停止，所以你必须准备好作为顾问继续学习。
这种进一步的学习并不一定意味着你应该回到学校攻读学位，你可以选择一些与你的领域相关的课程，在你方便的时候学习。
另请参阅： 年轻商业新手的明智投资技巧
教育领域的人可以决定获得博士学位，甚至成为财务会计教授。
谁需要财务顾问？
一些专家表示，一个好的经验法则是在您可以将年收入的 20% 存起来时聘请财务顾问。 其他人说，当您的财务状况变得更加复杂时，例如当您从父母那里继承遗产或想要增加退休储蓄时，您应该买一个。
财务顾问如何赚钱？
财务顾问的报酬有三种形式：收费的顾问可以按小时、按年或按固定金额向客户收费。 收取佣金的财务顾问从他们推荐的投资中赚钱。 向客户收取费用的财务顾问也通过佣金赚钱。
成为财务顾问需要哪些技能？
要成为一名财务顾问，您需要练习一些必要的技能，其中包括：
- 移情
- 业务发展技巧
- 研究
- 财富管理
- 分析思维
- 人际沟通
- 细节方向
- 客户关系技巧
做财务顾问难吗？
成为一名财务顾问会带来积极和消极的因素。 从负面因素来看，它包括很大的压力，很多的起步工作，以及必须遵守的永无止境的规章制度。 然而，尽管有经济回报，但该领域存在严重的倦怠风险。
财务规划师和财务顾问有什么区别？
简而言之，财务规划师是帮助人们和企业制定和实施计划以实现其长期货币目标的专家。 经纪人、资金经理、保险代理人和银行家都包含在“财务顾问”的总称之下。 理财规划师不受中央组织的管辖。
财务顾问如何获得客户？
作为新的财务顾问获得客户是一个数字游戏，可以通过以下外展方法获得，但速度较慢： 主动拨打电话。 走来走去敲人家的门。 提供免费食物以增加演示出席率。
成为财务顾问最难的部分是什么？
成为财务顾问最困难的方面是获得新客户。 您需要完善的营销策略和持续的求职来建立客户群。
结论
总之，财务顾问作为职业肯定是广泛的。 因此，作为企业主，您必须考虑各种类型的财务顾问，然后聘请最适合您公司的顾问。 还建议允许他们做出财务决策，因为他们作为财务顾问的工作是确保您的公司做出明智的财务决策，最终实现每项业务的主要目标，即增加 现金周转 并获得足够的利润。
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常见问题
财务顾问的真正作用是什么？
财务顾问是就财务事项提供专家意见的专业人士。 他们还指导客户做出明智的财务决策。 他们提供其他服务，如管理投资、规划税收、 财务管理, 个人财务等
