失业税基金:补偿、概述和您需要知道的一切

失业税基金
图片来源:人力资源部

在为去年领取的失业救济金缴纳过多税款后,数百万美国人仍在等待退款。 由于作为乔·拜登的美国救援计划的一部分所做的调整,许多申请失业救济金的人突然应得退款。 然而,这些纳税申报表需要很长时间才能到达。 简而言之,存在明显的滞后。 第一笔退款是在 XNUMX 月下旬支付的,整个夏天已经支付了更多款项。 尽管如此,有些人还没有收到一分钱或任何退款正在进行的迹象。 为了进一步阐明这一点,我们设计了这篇文章来回答与失业税基金、补偿、退款以及您需要了解的所有问题有关的问题。

什么是失业税基金?

简而言之,如果您在 2021 年收到失业任务基金并为其纳税,您将通过直接存款或邮寄方式收到部分或全部退税。

11 月 2021 日,国会颁布了《10,200 年美国救援计划法案》,乔·拜登总统签署了该法案成为法律。 失业税基金中高达 XNUMX 美元的税款将被取消 工人收入 根据该计划的一项规定,每年少于 150,000 美元。

美国国税局已经向 10 万纳税人发放了近 8.7 亿美元的退款,但另外 1.5 万人将在 八月. 全年,更多的纳税人将收到钱。

您将收到的金额取决于您在 2020 年为失业税基金收入支付的税款。根据美国国税局的数据,平均退款为 1,686 美元。

概述

首先,去年领取失业税收基金福利并在《2021 年美国救援计划法案》规定之前就这笔钱纳税的纳税人将有资格获得退款。 税收减免适用于调整后总收入低于 150,000 美元的人,以及在 2020 年接受失业援助的人。此时,将在 2023 年的纳税申报表上对本日历年收到的失业救济金征税。

单身申报者的 10,200 美元减税额是收入免税额,而不是退税额(已婚并共同申报的纳税人可能有资格获得 20,400 美元的减税额)。 退款金额因人而异,取决于总收入、税级和失业救济金收入的数量。 到目前为止,退款总额已超过 1,600 美元。

然而,并不是每个人都有资格获得回报。 美国国税局有权扣押退税以支付逾期未付的债务,例如未付的联邦或州税或子女抚养费。 等待美国国税局发给已修改申报表的纳税人的信件,看看是否已批准退款。 这些信件将在调整后 30 天内发送。 这将告诉您调整是否会导致退款。

如果 IRS 继续发放退款,如果您提供 银行账户 有关您 2020 年纳税申报表的信息。 他们将通过直接存款发送。 IRS TREAS 310 TAX REF 是直接存款金额的通用名称。 否则,退款将作为纸质支票邮寄到 IRS 当前的邮寄地址。

关于退税你需要知道的九件事

美国国税局表示,它开始向将福利支付视为 收入 本月初开始。

这是您可以期待的。

  • 税收减免适用于调整后总收入低于 150,000 美元的人。
  • 根据美国国税局的说法,退款从 10 月 XNUMX 日那一周开始发放,并将持续到整个夏天。 由于该机构评估纳税申报表。 更复杂的退货可能需要更长的时间来处理。
  • 如果美国国税局确定您是失业税基金减免的退款,它将自动发送支票。
  • 您无需提交修改后的申报表即可申请豁免。
  • 如果您在 2020 年纳税申报表中提供了银行账户信息,退款将作为直接存款退回。 否则,退款将作为纸质支票邮寄到美国国税局手头的地址。
  • 美国国税局分两个阶段进行重新计算,从有资格获得高达 10,200 美元减税的人开始。 然后,它将调整那些有资格获得高达 20,400 美元税收减免的已婚联合申报纳税人的回报。
  • IRS 将在做出更正后的 30 天内向您发送通知,解释更正情况。
  • 您将无法通过 IRS Get My Payment 跟踪器、Where's My Refund 工具、修改后的退货状态工具或其他 IRS 门户来跟踪退款进度。
  • 美国国税局可以扣押退款来支付逾期债务,例如未付的联邦或州税和子女抚养费。

美国国税局失业税退税时间表

美国国税局已经发送了超过 8.7 万笔失业补偿金退款,总额超过 10 亿美元。 最近的一波支出潮发生在 XNUMX 月。 从没有受抚养人的单身纳税人开始,逐渐发展到共同申报的已婚夫妇。 今年夏初,第一批额外退款发放给了退税最简单的个人。 此外,预计批次将继续用于更复杂的退货,这可能需要更长的时间来处理。

一些以户主身份申报或与家属结婚的纳税人开始收到美国国税局的钱。 在 XNUMX 月或收到更新的成绩单,日期为 XNUMX 月和 XNUMX 月。

如何跟踪您的退款并检查您的纳税记录

获得退款线索的第一种方法是尝试 IRS 在线跟踪应用程序:可以访问 Where's My Refund 工具。 如果您提交了修改后的退货,您可以查看修改后的退货状态工具。 

如果这些工具未提供有关您的失业退税状态的信息。 查看 IRS 是否处理了您的退款(以及处理了多少)的另一种方法是在线查看您的税务记录。 您也可以通过邮件索取成绩单副本。

以下是如何在线查看您的税务成绩单:

  •  访问 IRS.gov 并登录您的帐户。 如果您尚未在 IRS 开立账户。 这将需要一些时间,因为您必须采取多个步骤来确认您的身份。
  •  登录到您的帐户后,您将看到帐户主页。 单击查看税务记录。
  •  在下一页上,单击获取成绩单按钮。
  •  在这里,您会看到一个下拉菜单,询问您需要成绩单的原因。 选择联邦税并将客户档案号字段留空。 单击“开始”按钮。
  • 下一页将显示过去四年的退货成绩单、账户成绩单记录、账户成绩单以及工资和收入成绩单。 您需要 2020 年帐户成绩单。 
  • 这将打开您的成绩单的 PDF:关注“交易”部分。 您正在寻找的是退款问题的条目列表。 此外,它应该在五月下旬或六月有一个日期。 

如果您正在等待退款,如何致电 IRS

建议查找您的税务记录或使用“我的退货在哪里”工具搜索您的退款(如上所述)。 根据美国国税局的说法,如果您邮寄了纸质纳税申报表或必须就您的电子纳税申报表向美国国税局作出答复,您可能会遇到延误。 美国国税局明确表示没有必要进行第二次申报。

此外,美国国税局建议不要打电话,因为它只提供有限的现场帮助。 美国国税局正在处理积压的纳税申报表、延迟的刺激检查和儿童税收抵免支付。 你仍然可以尝试,即使你与某人交谈的机会很小。 理想的电话号码是 1-800-829-1040。

美国国税局会宽恕 10000 人失业吗?

根据 2020 年美国救援计划法案,在 2021 年有资格领取失业救济金并在 2021 年领取失业救济金的人有资格获得救济。如果领取者的修正后调整后总收入 (AGI) 低于 150,000 美元,他们将获得高达 10,200 美元的失业补偿金在计算他们的总应纳税所得额时不予考虑。

失业补偿退款

如果您需要退款,如果您在 2020 年纳税申报表中提供了银行账户信息,美国国税局会将退款直接存入您的银行账户。 如果无法提供可接受的银行帐户信息,美国国税局会将纸质支票邮寄到您的记录地址。 如果您的帐户不再活跃或关闭。 您的退款将退还给美国国税局,并且支票将发送到美国国税局存档的地址。)美国国税局表示将继续发送退款,直到所有纳税申报表都经过检查。 如果有任何更正,美国国税局将向您发出通知。

保留您收到的任何通知以供记录,并在收到 IRS 通知后仔细检查您的申报表。 正常抵消规则也适用于退款。 如果您欠联邦税、州所得税、州失业税 赔偿债务、子女抚养费、配偶赡养费或某些联邦非税债务,您可能获得的金额(可能为零)(即学生贷款)。

2022 年的 FUTA 是如何计算的?

FUTA 税率目前设定为总收入的 6%。 该税适用于雇主全年支付给每位雇员的前 7,000 美元工资。 联邦政府的薪酬基础,通常称为 FUTA,通常设定为 7,000 美元。 根据各州的规定,您所在州的最低工资可能与其他州的最低工资不同。

谁需要缴纳 FUTA 税?

谁需要缴纳 FUTA 税款? 如果公司在任何日历季度内向雇员支付了 1,500 美元或更多的补偿,则该雇主必须为该雇员每年收到的前 7,000 美元工资缴纳 FUTA 税。 但是,从此时开始并继续前进,您将无需缴税。

谁免于 FUTA?

只有来自组织自有资金的资金才能用于支付 FUTA 税。 员工免于缴纳此税,也不会从他们的工资中扣除。 满足《国内税收法》第 501(c)(3) 条免征所得税要求的公司也免征《联邦失业税法》(FUTA)。

结论

美国国税局 (IRS) 在其网站上发布某些税收和失业补偿信息 官网. 但是,我们不知道什么时候付款,也不知道哪些银行会先收到直接存款。 或者,如果您的退款有问题,应该联系 IRS 的谁。

2020 年的州所得税申报表在某些州实施了失业豁免,但并非全部。因为有些人获得了全额免税失业救济金,而另一些人则没有。 您可能需要做一些研究以确定失业税减免是否适用于您所在州的所得税。 除了 Kiplinger 提供的各州细分数据之外,税务准备提供商 H&R Block 提供的这张图表也可以提供一些见解。

常见问题

我如何知道我是否获得失业税退税?

您可以尝试 IRS 在线跟踪应用程序,即 Where's My Refund 工具和修改后的返回状态工具,但它们可能不会提供有关您的失业退税状态的信息。 查看 IRS 是否处理了您的退款(以及处理了多少)的直接方法是在线查看您的税务记录。

失业救济金是否应纳税?

是的。 失业保险福利需缴纳联邦税和州税。 2021 年的美国救援计划法案(大多数人称之为刺激法案)在 2020 纳税年度免除了部分资金的联邦所得税。

失业算作 SNAP 的收入吗?

如果您和您的家庭每月总收入(税前收入)低于联邦贫困线的 185%,您应该申请 SNAP。 虽然大多数失业救济金都算作收入,但您每周收到的额外 300 美元不算作 SNAP 的收入。

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