继任受托人

继任受托人

当你创建你的 可撤销的生活信托,您必须指定继任受托人。 此人将接管您的管理和结算 信任 在你死后。 如果您精神上无行为能力,此人也将被要求服务。 很多人都想知道继任受托人是否仍然可以成为受益人以及他们是否可以更改信托。 因此,在这里我们将了解有关继任受托人的所有信息,并了解记录表格所涉及的流程。

创建可撤销信托的人通常是其账户的受托人。 相比之下,不可撤销的信任要求其他人被分配到这个角色。 当您不再能够管理信托时,继任受托人正在等待。

可撤销生前信托的概念是什么?

A 可撤销的生活信托与遗嘱一样,是一种遗产规划工具,用于指定信托的创建者(授予人)希望在其死后如何分配特定财产。 生前信托保留授予人放入其中的财产。 作为原始受托人的设保人最初持有生前信托。

阅读: 生前信托与遗嘱:美国的最佳选择

什么是继任受托人?

继任受托人是在授予人去世或成为继任人后负责管理信托的人 “无能为力”. 授予人关于如何处理信托的指导方针在一份名为“信托声明“。 信托声明还将概述继任受托人的职责和权力。

命名继任者

在选择继任者时,请确保他们能够履行这些职责。 担任继任受托人是一项巨大的责任,而且往往是一项耗时的工作。 您应该能够为这项工作选择合适的人选——或命名银行等机构。 最好咨询遗产规划 律师。

如果您的首选无法提供服务,还需要指定一个或多个“后备”受托人。 在没有先与他交谈以确保他愿意接受这个职位之前,不要说出任何人的名字。

您的朋友或亲人已成立可撤销的生前信托,并指定您为继任受托人或替代继任受托人。 我们准备了这份简短的概述,以帮助您了解这意味着什么并回答一些常见问题。

继任受托人的职责是什么?

继任受托人的特定职责由信托声明的条款、当地法律以及授予人是否已经死亡或丧失行为能力但仍然活着来确定。 以下是对传统继任受托人职责的一般描述。 但是,请记住,咨询遗产规划律师以准确了解您的具体情况需要什么通常是个好主意。

有必要记住,继任受托人将管理信托并利用其权力为信托受益人谋取利益。 除非信托声明明确批准,否则继任受托人不会为自己的个人利益行事。

授予人去世后继任受托人的职责

如果设保人去世,继任受托人通常负责通过按照设保人的命令分配其拥有的财产来结束信托。

通常,继任受托人可以执行以下操作:

  • 通知授予人的家人和亲人您被任命为继任受托人。
  • 复印信托声明并将其分发给上面提到的受益人。
  • 获取授予人的死亡证明副本。 您可能需要它来证明继任受托人管理信托财产的法定权力。
  • 收集有关信托财产的信息,并采取任何适当的措施来保护和保护它。
  • 如果授予人已将银行账户置于信托中,请通知相应的银行,以便您可以访问它们。
  • 同样,通知社会保障局、人寿保险公司、退休计划和任何其他将向授予人提供死亡抚恤金的组织。
  • 与授予人遗嘱执行人协调,以使用信托财产支付任何未清账单和税款。 保留所有已付费用的收据。
  • 如果设保人的遗嘱是“倾倒遗嘱”,请咨询执行人以将该财产也纳入信托。
  • 将授予人的信托财产分配给信托声明中指定的受益人。 应首先遵循将特定财产分配给特定受益人的说明。 之后,您可以继续了解如何分配剩余财产的一般说明。 (请记住,您可能需要进行房地产销售才能将任何剩余资产转换为现金。)

授予人无行为能力但仍活着时继任受托人的职责

在这种情况下,信托声明通常会指示继任受托人使用信托财产在授予人还活着时为其提供照顾和舒适。 信托声明还可以指导您使用信托资产来支持授予人的家人和亲人。

与授予人去世时类似,继任受托人通常应:

  • 通知授予人的家人和亲人您是继任受托人。
  • 收集有关信托财产的信息并采取适当的措施来保护和保护它。
  • 通知持有任何托管账户的银行和金融机构,以便您可以访问它们。
  • 申请授予人可能有权获得的任何残疾福利。
  • 根据任何财务或医疗授权委托书与授予人的代理人进行协调,以开展授予人的业务,支付未付的账单和税款,并确保授予人获得他或她所需的护理。
  • 保留您在履行职责时支付的任何账单和费用的记录和收据。

我必须担任继任受托人吗?

不,将您命名为继任受托人并不意味着您有义务服务。 到时候,你可以选择是否接受这个责任。 如果您拒绝,信托声明中指定的下一位替代继任受托人将取代您。 如果没有具体的替代方案,信托声明应说明如何选择下一任继任受托人。

有必要记住,即使您接受任命为继任受托人,您也不得无限期地担任此职务。 信托声明将指定您辞去继任受托人的条件并选择替代人选。

继任受托人可以修改或更改信托吗?

一般来说,继任受托人不能更改或修改信托。 但是,在他们去世后,继任受托人必须取得财产的合法所有权,并根据其条款管理信托。 许多继任受托人是建立信托的人的配偶或成年子女。 他们经常沉迷于家庭争执,争论谁从遗产中得到了什么,以及他们何时以及如何得到它。 作为信托律师,我们收到的最常见问题之一是继任受托人是否可以更改或修改信托。 让我们在下面详细了解这个主题。

继任受托人会改变信托条款吗?

不,一般来说。 大多数在世或可撤销的信托在信托的创建者去世后变得不可撤销。 这确保了如果继任受托人接管了信托的控制权,则无法以任何方式对其进行更改。 继任受托人的主要职责是按照原受托人的公开和隐含意愿管理信托。

继任受托人不能更改或退出不可撤销的信托。 他们也绝不能给人以他们有权这样做的印象。 继任受托人有效地代表受益人行事,并负责按照信托的规定进行信托管理。

幸存的配偶可以更改或修改信托吗?

有时。 有时,信托会赋予在世配偶在第一任配偶去世后更改信托的权利,但这并不常见。 同样,信托可以赋予在世配偶或其他继承人一般或有限的任命权。 这意味着,如果信托明确允许,他们可能能够移除或替换受益人。 我们经常处理继父母作为共同受托人比血亲父母更长寿的案件。 此后,作为继任受托人的继父母试图剥夺其信托受益继子女的继承权。 根据案件的事实和信托的语言,这可能会也可能不会被允许。 咨询信托诉讼律师对于了解和执行您在这些案件中的权利至关重要。

继任受托人可以移除信托受益人吗?

一般来说,没有。 继任受托人不能取消受益人、减少受益人的份额或拒绝向受益人进行分配。 他们只有在信托文件明确授予他们时才能这样做 酌处权 这样做。 此外,如果文件使受益人的继承以满足某些要求为条件,他们是否可以这样做。 然后,如果不遵守,受托人有权有效地剥夺他们的继承权。

继任受托人可以罢免共同受托人吗?

大多数时候,信托创建者会指定一位继任受托人,只是为了让事情变得更简单,避免不必要的纠纷。 但有时,原始受托人会指定多个继任受托人,他们将分担管理信托的权力和责任。 在这种情况下,继任受托人只能在共同受托人损害信托或从事不当行为、疏忽或违反信托义务的情况下罢免共同受托人。 受托人违规行为比您想象的更常见。 因此,具有足够强大案例的继任者可能能够罢免共同受托人。 如果共同受托人也是受益人,他们可能会被剥夺受托人权力,但不太可能被剥夺继承权。

如果继任受托人对原受托人施加过度压力以做出改变怎么办?

如果有足够的证据或证词表明继任受托人利用原始受托人的削弱或虚弱状态来操纵他们对信托进行自私的更改,则继承人可能能够起诉受托人过度控制。 特别是如果有阿尔茨海默氏症或痴呆症等疾病的文件,或者原始受托人是未成年人。 对不当影响的成功指控可能会使对信托的任何不利调整或修改无效。

另请参阅: 生活信托:概述、成本、模板

什么是继任受托人表格?

继任受托人
继任受托人表格样本

照顾您的财产是一项复杂的任务,而设立信托是确保您的资金流向您想要去的地方的一种方式。 不幸的是,他们经常忽略继任受托人表格。 当你死了,你必须有一个替代品。 这位关键人物将像您的遗嘱执行人处理您的个人财产分配一样,为您的信任处理事务。 我们将引导您完成继任受托人表格和任何其他必要的文书工作,以确保有人在您无法处理的情况下处理事情。

我应该支付还是不支付?

您的继任受托人可以是志愿者或有偿雇员。 考虑到具体情况,评估哪个最合适是至关重要的。 例如,当它是伴侣或婴儿时,您可能不想或不需要为他们的时间付费。 同时,如果您聘请专家来处理问题,那么为他们代表您所做的工作支付费用是有意义的。

聘请专家与请你最好的朋友在你不在的时候接手是不一样的。 检查您所在州的相关法律,因为报销率可能因州而异。 慈善没有负面含义。 请记住,薪酬等级可以有向上和向下的限制。

是否需要继任受托人?

并非所有信托都需要任命后备受托人。 主要区别在于信托是不可撤销的还是可撤销的生前信托。 不可撤销信托通常比可撤销信托更严格。 但是,由于每个信任的编写方式不同,因此仔细阅读并确定要求至关重要。

无论是否有必要,在建立信托或接任职务时选择和发展您的继任受托人都是谨慎的做法。 虽然在某些情况下可能不需要这样做,但您更有可能需要继任者。 您可以咨询律师并让他们审查信托文件。

继任受托人的手续

创建、填写和提交继任者表格是一个简单的过程。 大多数人宁愿使用预制版本或由他们的律师制作的版本。 幸运的是,这是一个简单的文本。 您将需要继承人的地址、电话号码和法定全名。 如果您要向他们付款,您可以提供他们的社会安全号码以用于纳税目的。 您将需要公证人的服务。

此外,无论您是共同受托人还是有其他设保人,您都必须让他们在场签字。 由于这些人共同对信托负责,他们还必须批准新的受托人。 继任受托人表格仅仅是一项信托修正案。 这允许引入新的(未来)ST,而无需建立全新的信任。 因此,修正案附在原文的末尾。

确实,您必须在公证人面前签署修正案。 该表格应使用您收集的详细信息(例如上面列出的姓名和地址)阐明如果当前受托人死亡或丧失行为能力,谁将接管。 如果您想支付新的继任者,则必须记住这一点。

此外,表格应包含一份声明,说明该修正案取代了原始信托文件中记录的任何类似细节。 最后,您必须将此绑定到原始文件。 修改后的信托副本应分发给所有处理这笔钱的银行和经纪公司。 如果信托有一个忠诚的人或公司,您可能还需要将此文件提交给律师。

继任受托人可以成为信托受益人吗?


指定信托受益人作为继任受托人(在您去世后将获得信托财产的人)是合法的。 实际上,它非常受欢迎。


例如:米尔德丽德选择她唯一的孩子艾莉森作为她生前信托的主要受益人和继任受托人。 米尔德里德死后,艾莉森利用她的受托人权力将信托财产转给自己。

受托人也可以是受益人吗?

简短的回答是肯定的,但有些规则必须遵守,受益人同时担任同一信托的受托人并不总是明智的。 让受益人担任受托人是明智之举吗? 指定信托受益人作为受托人是有意义的。 一个好处是它很方便。

受托人可以从他们拥有的信托中提取资金吗?

是的,如果您是受托人,您可以从自己的信托中提取资金。 由于您对信托及其资产感兴趣,因此您可以根据需要或根据需要取出资金。 此外,您可以在信托中添加或删除资产。

人们为什么要设立信托?

如果您愿意,请考虑建立信任。 确保您的资产按照您的喜好进行管理,以使您的继承人受益。 维护您的资产,同时避免与通过遗嘱转让资产相关的税收和遗嘱认证费用。 创建一个税收优惠的慈善礼物。

受托人可以欺骗受益人吗?

从信托中偷窃被视为违反信托义务,这意味着不诚实地行事以使个人或团体受益,并可能导致对受托人提起民事和刑事诉讼。 如果您认为受托人正在从信托中窃取资金,那么获取尽可能多的证据至关重要。

继任受托人如何接任?

可撤销生前信托的原受托人会指定一名继任受托人在他们因死亡或无行为能力而不再能够监督信托时接任。 一旦继承人接管了信托,他们将面临一系列广泛的义务。

结论

选择任何人来控制您或您公司的资源绝不能掉以轻心。 继任受托人处于高度信任的位置,他们必须时刻准备好并能够以最大的专业精神处理工作。 尽管文书工作很容易,但选举过程对于信托的未来保护至关重要。

继任受托人常见问题解答

继任受托人也可以是受益人吗?

继任受托人可以成为信托的受益人吗? 指定信托受益人是完全合法的 (在您去世后将获得信托财产的人)作为继任受托人。 事实上,这很常见。

继任受托人有什么权力?

继任受托人是在原受托人死亡、辞职或丧失行为能力时控制信托资产的个人或机构。 继任受托人的主要目标是 根据信托条款妥善管理信托资产 并符合信托标准。

继任受托人和执行人有什么区别?

受托人在信托下命名,执行人在遗嘱下命名——但两者都负责管理和处置死后的资产。 … 遗嘱执行人在遗嘱认证法庭的监督下运作。 一种 继任受托人对信托的受益人负责

受托人可以从信托中移除受益人吗?

在多数情况下, 受托人不能将受益人从信托中移除. ......但是,如果受托人被信托的创建者授予任命权,那么受托人将有权根据任命权的条款对其进行某些更改或任何更改

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