质押加密货币已经发展成为一种在加密资产市场产生投资收入的流行方法。 然而，像所有类型的投资一样，Staking 也并非没有危险。 本教程将向您介绍主要的质押危险以及奖励、平台、税收惯例和计算器，以便您准确了解如果您决定质押您的加密货币，您将进入什么领域。
我们已经有详细的帖子了 加密桩 但为了方便起见，让我们再回顾一下定义。
什么是加密货币质押？
加密货币质押是“锁定”数字资产以在去中心化加密网络中作为验证者运行的过程，以维护网络的完整性、安全性和连续性。 质押者（验证者）将获得新铸造的加密货币作为奖励，以帮助保护网络。
权益证明 (PoS) 共识机制是比特币能源密集型工作证明方法的替代方案，它支持权益 (PoW)。
然而，与需要矿工捐赠处理能力来保护网络的 PoW 网络相比，PoS 加密网络需要用户将部分（或全部）持有的网络代币抵押以保护和维护网络。
大多数山寨币采用类似于加密货币早期比特币的 PoW 机制。 但近年来，大多数新区块链已经习惯于采用基于 PoS 或受启发的共识方法。
加密质押奖励
Staking 可以说越来越受欢迎，因为它允许加密货币持有者赚取比普通储蓄账户或货币市场基金更高的 APY。
基本上，您目前可以赚取 23% 加 APY 用于质押 Binance Coin 信任钱包， 例如。 您还可以直接从您的 Trust Wallet 应用程序中质押 Algorand (ALGO)、Kava (KAVA)、Tezos (XTZ)、Cosmos (ATOM) 和 Tron (TRX)，以赚取 6% 至 12% 的 APY。
如何赚取加密质押奖励
从加密货币质押中获利很简单。 您所要做的就是将您的硬币放入/放在相关的钱包或平台上，然后等待结果。
但是，如果您想优化您的收入，您需要注意可用的利率并使用加密赌注计算器来确定您是否对预期收益感到满意。
请记住，您不能在质押时使用比特币。 查看我们的完整指南 加密桩 从上述内容中找出其他硬币。
质押前你应该知道的
虽然像以太坊或 USDT 这样的加密货币很简单，但您应该提前了解一些事情。
#1。 您的加密质押平台必须值得信赖
如前所述，您应该始终选择具有良好声誉的加密货币抵押平台。 这将保护您的资金并帮助确保您收到广告中的质押回报。
通过阅读评论来检查平台的声誉。 您还应该考虑其历史，以及其工作人员的背景和经验。
这也是调查该网站如何赚取加密货币以使您感兴趣的最佳时机。 该平台应该有一个可靠的策略，该策略已被证明是有效的并且不会过于危险。
#2。 锁定时间
每个加密货币赌注平台都有些不同。 有些人会强迫你将你的加密货币锁定一段特定的时间，这意味着你将无法在这段时间内提取它们。 其他人将允许您选择锁定期限或完全退出。
在决定锁定期之前，请考虑您可以离开加密资产多长时间。 还要仔细考虑你未来的意图——你是否想用它来交易或购买东西。
如果这是一项长期投资并且您没有紧急目标，那么这一点就不那么重要了。 但是，您仍应考虑计划中的潜在变化。
#3。 利率
您还应该考虑您的加密质押平台的利率，因为这会直接影响您的质押奖励计算器的结果。 更高的利率会产生更多的利润。 您还应该考虑该利率的复利频率。
理想情况下，您需要一个每日复利账户。
在奖励质押加密货币方面可以期待什么
如果您将加密货币锁定更长的时间，则更好的平台将提供更高的利率。 这意味着您应该尝试使用加密赌注计算器，以在高利率和您可以忍受的锁定时间之间找到最适合您的平衡点。
如何计算加密货币挖矿和抵押税
加密货币挖矿和质押最终都会产生税收。 换句话说，如果您开采了比特币或其他加密货币或获得了加密权益激励，您必须为您的收入缴纳所得税。
根据美国国税局的指导，在美国，根据收到时货币的整体公平市场价值，加密采矿被视为固定收入。 这意味着采矿利润作为收入而不是资本收益征税。
例如：
在本纳税年度的 14 月 0.5 日，您从比特币挖矿中获得 XNUMX 比特币。
在这一天，BTC 每枚硬币价值 36,932.70 美元。
对于该特定回报，您需要支付 18466.35 美元（0.5 * 36,932.70 美元）。
因此，0.5 BTC 的价格基础确定为 18466.35 美元。 当您出售、交换或花费这 0.5 BTC 时，您会实现任何资本收益或损失，这取决于价格是从其成本基础上上涨还是下跌。
使用权益证明货币获得的权益奖励也是如此。 任何作为质押奖励收到的加密货币都应视为收入，并应相应调整成本基础。
如何计算加密货币挖矿和抵押税
每次你获得挖矿或质押奖励时，你必须知道收到时的公平市场价值。 然后在您的纳税申报表上报告纳税年度的总收入。
如果您没有跟踪每个奖励的时间和价值，那很好。 许多人使用加密抵押税计算器来自动导入他们的挖掘数据并计算公平的市场价值。
这里有一些用于评估税收的著名 Crypto Staking 计算器。 但是，请注意我并没有真正支持它们，它们只是您可以尝试的建议。
这些只是其中的一部分，您还可以尝试许多其他选项。
质押加密货币的风险
就像我一直说的那样，虽然加密货币质押可以为加密货币投资者提供高于平均水平的回报，但您还应该注意与该过程相关的各种危险。 让我们谈谈其中的几个。
＃1。 市场风险
投资者在质押加密货币时面临的最大风险是他们质押的资产价格可能出现负波动。
例如，如果您在一项资产上赚取 15% 的 APY，但它在一年中损失了 50% 的价值，那么您仍然会亏损。
因此，加密投资者在决定质押哪些资产时必须谨慎行事，并应避免仅根据 APY 估计选择质押资产。
#2。 流动性风险
另一个需要考虑的风险是您计划质押的资产的流动性或非流动性。
例如，如果您在交易所质押流动性很小的微型山寨币，则可能很难出售您的资产或将您的质押收益转换为比特币或稳定币。
交易量大的流动资产可以在交易所质押，以降低流动性风险。
#3。 锁定持续时间
一些可质押资产具有锁定期间，您无法访问您质押的项目。 Tron 和 Cosmos 就是两个这样的例子。
如果您质押资产的价格大幅下跌并且您无法解除质押，您的整体回报将受到影响。
在没有锁定期的情况下抵押资产是降低锁定风险的一种方法。
#4。 奖励期限
一些质押资产，例如锁定期，不会每天支付质押奖励。 因此，加密权益持有者必须等待他们的奖励。
如果您“HODL”并持有一整年的股份，这对您的 APY 应该没有影响。 但是，它将缩短您必须将质押奖励再投资以获得更高收益的时间（通过质押或通过在 DeFi 协议中部署资产）。
投资者可以选择质押支付每日质押奖励的加密资产，以减轻长期奖励对其整体加密投资回报的负面影响。
#5。 验证者风险
运行验证器节点来质押加密货币需要技术专业知识，以确保质押过程运行良好。 为了最大化 Staking 收益，节点必须始终完全运行。
此外，如果验证者节点（无意中）行为不端，您可能会遭受罚款，从而降低您的整体质押回报。 在最坏的情况下，验证者的质押可能会被“削减”，从而导致部分质押代币的损失。
为了降低与使用您自己的验证器节点进行质押相关的风险，您可以将您的质押委托给第三方验证器。 有大量验证器可供您使用，包括 信托钱包、Coinbase 等。
#6。 验证人费用
除了维护验证者节点或使用第三方服务进行质押的风险之外，质押加密货币还会产生成本。
运营您自己的验证者节点会产生硬件和电气成本，而通过第三方提供商进行质押通常会花费几个百分点的质押奖励。
成本是加密货币投资者必须密切关注的事情，以避免过多地消耗他们的收益。
#7。 盗窃或丢失
最后，如果您没有适当注意安全性，您总是有可能丢失钱包的私钥或您的资产被盗。
无论您是质押还是简单地“持有”您的数字资产，备份您的钱包并安全地存储您的私钥对于安全的数字资产存储都是至关重要的。
此外，最好使用您持有私钥的应用程序进行质押，而不是使用托管的第三方质押平台。
哪种加密货币的质押奖励最高？
Cosmos（ATOM）：年利率高，无最低金额
作为委托人，ATOM 在这份榜单上拥有最好的权益回报，APR 为 19.14%。 没有最低金额限制，您只需将您的代币锁定至少 21 天。
质押加密货币可获得什么奖励？
Staking 可以为您带来每年 4% 到 10% 或更多的回报 (APY)。 一些最受欢迎的区块链以他们自己的加密货币（如 ETH 或 SOL）的形式提供收益奖励，以鼓励用户抵押他们的加密货币。
你可以通过 Staking 丢失加密货币吗？
尽管如此，如果您将您的权益交给恶意节点，您可能会失去所有权益。 所以这是你应该尽量避免的加密错误之一。 您会损失一部分所投入的资金。如果您下注，您也可能会损失一些加密货币，但不会全部损失。
加密货币质押奖励为何如此之高？
当你抵押你的加密货币时，它会获得回报，因为区块链让它发挥作用。 股权证明是一种“共识机制”，允许抵押的加密货币用于确保所有交易都经过验证且安全，而无需中间的银行或支付处理器。
抵押加密货币能让你致富吗？
抵押的主要原因是为了赚取更多的加密货币，而且利率可能非常高。 在某些情况下，您每年的收入可以超过 10% 或 20%。 这可能是让您的钱发挥作用的好方法。 您所需要的只是一种称为“股权证明”的密码学。
