财务代表:成为一名财务代表的要求

财务代表
图片来源:ZipRecruiter

每个职业都有不同的技能组合和要求,使其与众不同。 当这些都得到支持时,你肯定会在该领域脱颖而出并表现出色。 财务代表向感兴趣的客户销售商业金融产品和服务。 尽管他们除了薪水之外还获得佣金,但他们必须满足某些标准才能在比赛中表现出色。 如果您即将开始您的财务代表职业生涯,您可以申请实习。 在 Northwest Mutual、Fidelity 或任何其他公司实习的财务代表的薪水不会像经验丰富的财务代表那样高,但它是一个建立你职业生涯的平台。 以下是您作为财务代表开始职业生涯所需了解的一切。

谁是财务代表?

如果您想购买保险单或投资共同基金,您很可能会遇到财务代表。 财务代表将他们所代表的各自公司的产品或服务出售给客户。 产品范围从共同基金、债券、保险等。他们接触客户,并根据他们的个人财务目标,提出满足客户需求的选择。

财务代表做什么的?

如果您有产品并想增加销售额,您将采用的策略之一是吸引销售人员或营销人员。 有时,你会给他们一个目标,并以不同于约定工资的佣金作为上限。 这些家伙将尽一切可能通过采用各种策略来实现目标,因为他们知道什么是危险的。 这正是财务代表以深刻的方式所做的事情。

顾名思义,财务代表代表一个 金融机构. 它可以是银行或其他金融机构。 他们的职责基本上是获得新客户并为现有客户提供服务。

职责包括

财务代表通过网络、领导跟进、推荐、 广告, 冷电话, 等等。 除了获得新客户和记录销售外,他们的职责包括以下内容;

  • 了解每一种金融产品和服务。
  • 跟进新客户,以确保他们对他们的服务感到满意。
  • 了解客户的投资组合
  • 就投资组合的修改提供建议 
  • 与客户开会讨论投资组合和财务目标
  • 提供有关股票、债券等产品的财务建议, 共同基金,或其他证券。
  • 强调每种金融产品和服务所涉及的风险和机遇。
  • 建立和维持与客户的关系。
  • 监控市场趋势,识别和追求潜在客户线索,并实现销售目标。
  • 讨论客户的财务问题、问题和需求。

财务代表技能

要成为一名优秀的财务代表,您必须具备以下技能;

  • 具有很强的组织能力和解决问题的能力。
  • 卓越的客户服务技能
  • 有说服力的销售技巧
  • 人际交往能力
  • 较强的分析能力
  • 时间管理
  • 良好的沟通技巧。 财务代表是优秀的代言人。
  • 计算机技能。 精通所有微软办公包

财务代表要求

虽然财务代表确实必须拥有金融或相关学科的学位,但您可能不知道的其他要求也是相关的。 希望成为财务代表的任何人都必须满足以下要求。

  • 获得 FINRA Series 6 许可证和 Series 7 许可证。
  • 持有金融、经济、会计或相关学科的学士学位。
  • 精通数学
  • 对产品有足够的了解
  • 必须了解金融法规。
  • 精通所有 Microsoft Office 应用程序。

如何成为财务代表

如果想从事财务代表的职业,这里有一些简单的步骤可以帮助您。 

#1。 获得学士学位

虽然最低要求是高中文凭,但拥有金融或任何相关学科的学士学位将增加您实现梦想的机会。

#2。 申请实习

开始职业生涯的最佳方法之一是申请实习。 在 Northwest Mutual Funds、Fidelity Investments、Ameritrade 等金融机构申请实习,将帮助您了解销售金融产品的基础知识。 此外,您还将获得推动职业发展所需的经验。

#3。 获取您的 6 和 7 系列许可证

拥有系列 6 和系列 7 的财务代表可以处理各种金融产品和服务。虽然您可以从系列许可证开始,但拥有这两个许可证将使您的工作不受限制。

#4。 通过更多认证建立您的职业生涯

如果您想成为少数几个收入高于其他人的财务代表,您必须拥有相关的认证。 参加与该领域相关的额外课程,申请加入注册机构,在需要时参加考试,并获得更多认证。 

#5。 申请可用的财务代表职位 

大多数公布职位空缺的公司都需要有经验的人。 您需要申请实习并获得更多认证。 但是,您可以查看各种在线网站以获取工作机会,起草一份引人注目的简历并申请工作。 

财务代表薪水:他们赚了多少?

美国财务代表的平均工资为 76,330 美元。 这不包括代表因销售产品和服务而获得的佣金。 佣金可高达每年 10,000 美元。 您可以通过加入该行业的大公司来增加收入。 但是,您可以在提高成绩的同时获得高级学位课程。

财务代表富达薪酬

Fidelity Investments Inc. 最初成立为 Fidelity Management & Research (FMR),是一家位于美国的国际金融服务公司,经营着广泛的共同基金家族,并提供基金分配和财务建议。 他们的服务包括退休服务、指数基金、财富管理、证券执行和清算、资产托管和人寿保险。 富达投资公司成立于1964年,拥有专业的财务代表,以高薪销售产品和服务。

根据您所在的部门,职责范围包括以专业的方式回答客户问题、为客户提供可靠的财务建议以及交叉销售我们的产品和服务。 它还包括在可能的情况下参加各种必要的培训计划。 这些都是金融服务代表的义务。 最后,您必须跟进客户,以确认他们对所购买的商品或服务感到满意。

富达投资的财务代表的薪水是多少?

根据 Indeed 的数据,富达投资在美国的财务代表年薪约为 48,284 美元。

西北互助金融代表

Northwestern Mutual 是一个处理各种投资的组织,例如共同基金、保险等。 在生产力方面,这家投资公司确保它处于巅峰状态。 Northwest Mutual 重视技术,并提供培训每位财务代表所需的一切。 这也许就是为什么这些人会在每个赛季结束时竭尽全力创造出色的销售业绩的原因。 Northwest Mutual 培训每位财务代表与客户建立长期联系并帮助他们实现财务目标。

西北互惠产品和服务

以下是西北互惠金融代表向客户提供的一些产品和服务;

  • 财富和资产收入保护,
  • 教育规划, 
  • 退休计划, 
  • 投资咨询服务, 
  • 财务规划信托 
  • 私人客户服务
  • 遗产规划, 
  • 商业计划。 
  • 人寿保险,
  • 终身寿险, 
  • 伤残收入保险, 
  • 长期护理保险, 
  • 年金, 
  • 投资

财务代表与财务顾问

财务代表和财务顾问一样吗? 并不真地。 这两个术语之间存在细微差别。 但是,两者都有相似的目的。 大多数情况下,财务顾问以财务代表的身份开始他们的职业生涯,然后转向后者。

谁是财务顾问?

财务顾问是向客户提供财务建议的财务专业人士。 他们的服务包括代表您进行投资管理、管理交易和投资组合再平衡。 简单来说,财务顾问是帮助您实现财务目标的专业人士。 

为了开展他们的服务,他们需要充分了解客户的财务活动,例如他们赚了多少,他们花了多少或存了多少,以及他们的投资目标是什么。 然后,他们使用这些信息来帮助客户建立他们的投资组合。

此外,每位财务顾问的主要关注点不是销售,而是帮助客户实现目标。 另一方面,财务代表痴迷于销售以赚取佣金。 要成为财务顾问,您最多需要 6-7 项认证。

谁能帮我预算我的钱?

如果您需要预算基础知识方面的帮助或遇到支出问题,请与财务顾问、教练甚至财务治疗师合作。 如果您想进行长期投资,或者如果您需要帮助实现购房、退休或教育储蓄等目标,请考虑与财务顾问合作。

预算中的70法则是什么?

您将每月实得工资分成三份:70%、20% 和 10%。 您以这种方式分配金额:70% 用于每月支出(您花钱的任何东西)。 除非您有紧急债务,否则 20% 用于储蓄。

金融中的10-20规则是什么?

10/20 规则是一种几乎任何人都可以使用的预算编制方法,即使它只是一般准则而不是具有约束力的法令。 目标是将您的总债务保持在不超过您年收入的 20%,并且您的每月还款额不超过您每月净收入的 10%。

金融界的 80/20 法则是什么?

80-20 规则指出,只有 20% 的案例会产生 80% 的结果。 80-20 规则优先考虑将导致最佳结果的 20% 的因素。 找到组织的最佳资产并有效地利用它们来产生最大价值是 80-20 法则的原则之一。

退休的 80/20 规则是什么?

由于财务顾问经常建议至少留出 10% 到 15% 的收入用于退休,因此理想情况下,大部分资金应该用于退休资产。 剩下的 80% 花在欲望和要求上,比如食物、租金和娱乐。 但是,如何使用这笔现金完全取决于您。

结论

成为财务代表的美妙之处在于,您可以轻松地将自己的职业转变为产品经理、财务分析师或顾问。 除了这些,还有很多。 但是,您必须首先专注于建立自己的职业生涯,然后再看看之后会发生什么。 除了能够转换你的职业之外,建立专业知识也将使你处于领先地位。 这仅仅意味着您将能够增加最初的收入。 您还可以为其添加副业以赚更多钱。

财务代表常见问题解答

财务代表如何获得客户?

通过网络,引导跟进,推荐,广告, 上门推销,等等。

富达薪酬最高的工作是什么?

富达薪酬最高的工作或职位是董事。

Fidelity 培训需要多长时间?

Fidelity Financial 代表接受了大约 4-5 个月的培训。

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