指定财务代表在知名保险公司中越来越普遍，尤其是人寿保险公司。尽管具体情况因组织而异，但该头衔主要指兼任投资经纪人和/或财务规划师的保险销售代表。让我们了解如何成为财务代表以及他们在美国的典型工资是多少。
财务代表做什么的？
财务代表，通常称为财务顾问，为客户提供审慎财务决策的建议。财务顾问主要根据客户的目的、目标和要求指导和规划客户的财务决策。他们提出金融产品和服务的建议，以帮助客户管理其投资组合。他们的其他职责包括经常账户分析、数据解释以及制定改善和管理资产和投资组合的战略。他们还密切关注市场趋势以寻找可能的线索。财务专业人员必须具有分析能力，根据向他们提供的事实进行检查、评估和做出决策。
成为财务代表有什么要求？
成为财务代表需要拥有金融、商业、经济学或相关领域的学士学位。为了展示您的奉献精神和专业知识，您可能会成为一名注册财务规划师 (CFP)。具有销售或客户服务经验是有利的，因为您可能负责寻找客户。您必须了解证券、保险、共同基金以及金融趋势。其他要求包括流畅的 Microsoft Office、积极的倾听技巧、良好的沟通能力和以目标为导向的心态。
人格特质与财务代表技能
根据我们的计算，13% 的财务代表精通金融服务、客户服务和人寿保险。他们还以客户服务、注重细节和主动性等软人才而闻名。
以下是简历中具有这些才能的财务代表的百分比明细：
#1. 13% 从事金融服务业
管理金融服务实践的所有领域，包括潜在客户生成、推荐创建、承保和产品交付。
#2. 10% 用于客户服务
在执行柜员任务以及与客户发展和建立专业关系的同时，我为账户余额提供了出色的客户服务。
＃3。人寿保险，9%
消费贷款的发起和结束 抵押贷款的创建和结束。人寿和伤残保险单已售出。收藏
＃4。共同基金，9%
为财务代表和股东提供有关共同基金和个人退休账户等投资资产的信息和服务。
＃5。美国金融业监管局，8%
获得财产和伤亡、人寿健康和年金以及证券许可证（FINRA 系列 6 和 63）。
＃6。证券，8%
具有不断获取和应用知识以及执行风险管理和证券行业关键细节的能力。
另请参阅： 不断变化的金融格局中风险管理的创新方法
为了执行他们的工作，大多数财务代表采用“金融服务”、“客户服务”和“人寿保险”技能。
- 客户服务技巧。客户服务是财务代表必须具备的一项重要软技能。这与财务代表的工作相关，因为“证券、商品和金融服务销售代理必须具有说服力，让客户对代理的建议感到满意”。财务代表简历还展示了财务专业人员如何运用客户服务技能：“每天接到多达 150 个电话，为 Verizon 无线客户提供财务援助。”
- 注重细节。执行财务代表工作的另一个关键软技能是对细节的关注。这种人才之所以受到奖励，是因为“投资银行家必须密切关注首次公开募股和并购的细节，因为微小的变化可能会产生巨大的后果。”根据财务代表的简历，财务代表在其专业任务中可能会如何注重细节：“协助客户处理账单支付、付款安排、计费问题和基本计划细节。”
- 倡议。这是财务代表执行任务所必须具备的重要能力。考虑一下“证券、商品和金融服务销售代理必须如何通过向没有被转介给他们的人和没有期待接到电话的人进行‘冷’销售电话来建立客户群”作为这项技能如何发挥作用的一个例子在财务代表职责中很重要。简历中的这个例子展示了财务代表的日常活动和职责的重要性：“与主要利益相关者协调营销活动，以提高人们对人寿保险重要性的认识。”
另请参阅： 就业技能：为什么它们很重要？
- 分析能力。财务代表的职责经常需要“分析能力”。依赖这项技能的职责体现在“为了判断潜在交易的盈利能力，证券、商品和金融服务销售代理必须具备强大的分析能力”。在典型的一天中，财务专业人员利用他们的分析才能执行以下任务：“分析拖欠帐户并协助客户根据公司政策做出可接受的付款安排。”
- 数学技能。 财务代表职责所需的一项常见能力是“数学技能”。这种能力在财务代表的工作中经常遇到，因为“证券、商品和金融服务销售代理必须熟悉数学工具，包括投资公式”。真实财务代表简历中的一个例子表明了这种才能对于财务代表的工作有多么重要：“根据定量和定性客户数据分析制定财务需求分析报告。”
所需的金融服务代表经验
对于金融服务代表的就业，大多数金融组织都采用分层方法。雇主通常更喜欢具有 1 年或以上客户服务和/或销售经验的入门级金融服务代表 I 职位。金融服务代表二级和三级职位经常需要新员工培训以及额外的职责。因此，对于这些职位，您可能需要优先考虑在银行或类似行业拥有三年或以上经验的个人。
金融服务代表的教育和培训要求
在大多数情况下，高中证书或 GED 就足以开始金融服务代表的职业生涯。您可能希望优先考虑拥有商业、金融或类似学科副学士学位或学士学位的个人。一些金融服务代表出售保险和年金和共同基金等投资。这些人必须拥有国家颁发的许可证。每个州都有其许可要求。寻求执照的人通常必须完成培训计划并通过笔试。
财务代表工作难吗？
担任财务代表可能既困难又有益。一方面，它需要对金融产品、市场和监管框架有透彻的了解，这就需要不断学习并跟上行业变化。
建立客户群并赢得他们的信任可能很困难，而且市场不稳定会增加压力。另一方面，该职业提供了巨大的收入潜力、个人进步的前景以及帮助客户实现财务目标的满足感。
财务代表和顾问有什么区别？
财务代表是为特定金融机构或公司（例如银行或保险公司）工作以销售和推广其产品或服务的专业人员。他们可以提供有关公司产品和服务的信息，并协助客户进行交易。另一方面，财务顾问是一个更大的术语，包括为客户提供全面财务咨询和建议的专家，通常担任独立或顾问角色。
财务代表赚什么？
截至 71,627 年 18 月 2023 日，美国财务代表的平均年薪为 XNUMX 美元。
如果您需要一个快速的工资计算器，那么每小时大约需要 34.44 美元。 这相当于每周 1,377 美元或每月 5,968 美元。
虽然 ZipRecruiter 报告的年薪高达 115,000 美元，低至 31,500 美元，但美国大多数财务代表的年薪目前在 44,500 美元（第 25 个百分位）到 92,000 美元（第 75 个百分位）之间，最高收入者（第 90 个百分位）的收入为 107,500 美元。财务代表的典型薪资差异很大（最高可达 47,500 美元），这意味着根据技能水平、地点和经验年限，可能存在多种增长和更高收入的前景。
根据最近的 ZipRecruiter 招聘信息，佐治亚州亚特兰大及周边地区的财务代表就业市场相当活跃。您所在地区的财务代表平均年薪为 71,627 美元，与全国平均年薪 71,627 美元相同。佐治亚州的财务代表工资在 37 个州中排名第 50 位。
薪酬最高的行业
保险业的总薪资中位数最高为 91,425 美元，信息技术的总薪资中位数最高为 87,864 美元，金融服务业的总薪资中位数最高为 80,591 美元，医疗保健的总薪资中位数最高为 79,875 美元，运输与物流的中位数最低工资总额为 78,378 美元。
金融代表职位薪酬最高的十大城市是哪些？
我们确定了财务代表职位平均工资高于全国平均水平的十个城市。加利福尼亚州旧金山位居榜首，加利福尼亚州圣何塞和加利福尼亚州奥克兰紧随其后，分列第二和第三位。加利福尼亚州奥克兰的表现比全国平均水平高出 13,250 美元（18.5%），而加利福尼亚州旧金山的表现又比全国平均水平高出 18,299 美元（25.5%）。
由于这十个城市的平均收入高于全国平均水平，通过转移财务代表的位置来实现经济进步的机会似乎非常有利可图。
最后，加利福尼亚州旧金山和纽约州纽约这 10 个地点的平均工资相差很小，仅为 7%，这进一步表明工资大幅增长的机会有限。在比较财务代表职业的地点和薪水时，生活成本便宜的可能性可能是最重要的考虑因素。
财务代表职位描述样本
通过查看此财务代表职位描述样本，您可以很好地了解企业在招聘该职位时需要什么。请记住，每个组织都是独一无二的，并且每个组织在招聘财务代表职位时都需要不同的素质。
工作职责说明
我们正在寻找一名财务代表来协助我们的客户设定和实现他们的财务目标。在此角色中，您可以帮助客户规划退休、为重大购买存钱或只是增加资金。您将提供投资机会，协助他们制定切合实际的预算和时间表，并提供税务建议。您还将监控他们的资金并根据需要更改策略。我们理想的候选人拥有金融或会计学士学位，并在私募股权、簿记或一般会计方面拥有多年经验。
责任与义务
- 与潜在的新客户安排会议。
- 协助他们编制和分析财务文件。
- 提出明智的投资和储蓄建议。
- 制定长期财务计划。
- 随着市场波动，调整您的计划。
要求和资格
- 需要财务或会计学士学位。
- 多年财务管理经验
- 数据输入能力
- Quickbooks 软件知识
- 优秀的沟通能力
结论
金融代理人协助客户实现财务安全和独立。他们可以单独运营，也可以作为大公司的一部分运营，并且通常会追求能够证明其专业知识的专业资格。他们的收入由多种情况决定，平均起薪明显高于全国平均水平。
- 销售代表：定义、职责、薪水、技能和发展
- 销售代表薪资：2023 年销售代表的收入是多少？
- 保险销售：含义、代理人、薪水、人寿和汽车保险销售
- 最佳销售工作：2023 年最佳销售和营销工作
- 2023年客户服务代表薪资
参考资料
