贸易融资:概述、定义、课程、示例

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图片来源:贸易准备

金融贸易比融资出口业务更广泛。 这是我们在全球范围内开展业务的方式之一。 在这篇文章中,我将讨论贸易融资在全球范围内的含义,它的过程和例子,涉及的公司以及他们提供的贷款。

贸易金融

对贸易融资的简单理解,就是贸易或交易中从供应商到最终买方的商品或服务融资。 因此,“贸易融资”一词是指进口商或出口商可以使用的范围广泛的金融工具。 这些金融工具可以是

  1. 采购订单融资
  2. 股票金融
  3. 结构性商品融资
  4. 发票财务(贴现和保理)
  5. 供应链金融
  6. 信用证 (LC)
  7. 债券和担保

从某种意义上说,它通过确保购买商品和销售的资金来促进公司的发展。 现金和营运资金管理对任何公司的成功都很重要。 销售融资是一种释放财富的工具 公司现有股票, 以及根据 公司的贸易周期。

贸易融资的其他优势

  1. 短期到中期的营运资金,以进口/出口的基础产品或服务作为担保/抵押品。 它增加了公司的收入潜力,提前付款可能会带来更高的利润率。
  2. 销售融资使企业能够请求更大数量的库存或向供应商下更大的订单,从而节省成本和批量折扣。
  3. 商业金融还可以帮助买卖双方加强关系,从而提高利润率。 它使企业能够更有效地竞争。
  4. 任何企业都必须能够管理其供应链。 对于供应商、客户、第三方、员工和供应商,销售和供应链金融有助于缓解现金限制或流动性缺口。 供应商也受益于提前付款。

什么是贸易融资?

企业使用的金融工具和产品 支持国际贸易和商业的被称为贸易融资。 因此,进出口商可以在贸易投资的帮助下更轻松、更有效地开展业务。 此外,它是一个广义术语,指的是银行和企业用来促进贸易交易的各种金融产品。

参与贸易融资的各方众多,包括:

  1. 银行
  2. 贸易融资公司
  3. 进口商和出口商
  4. 保险公司
  5. 出口信贷机构和服务提供商

重要的是要知道这个术语更关注交易而不是基础借款人,因此不受资产负债表的影响。 因此,资产负债表较弱的小企业可以利用商业融资来交易更多的商品或服务,并与更强大的目标消费者合作。

全球贸易融资

全球贸易融资拥有贵公司所需的创造性销售融资解决方案,所有这些解决方案都旨在降低风险并增加销售额和利润。 因此,Trade Finance Global 将随时为您提供获取企业融资的必要信息; 它将使您清楚地了解您在全球范围内的所有销售融资交易,以及详细的报告解决方案和统计数据。 

贸易融资公司

众所周知,有许多公司是销售融资方面的专家,我们还将研究它们以及它们代表什么。 以下是贸易融资公司。

#1。 光辉金融服务

这家投资贸易公司为全球进出口提供创新和个性化的融资解决方案,因此与国际银行和印度银行有着密切的业务关系。

#2。 跨保修金融

该公司为全国1,000多家大中小型企业以及数千家销售客户提供全方位的金融和资本市场服务。

#3。 斯威夫特印度

这家公司提供广泛的 金融应用, 商业智能、参考数据,以及最近的合规服务; 它们紧密支持超过 22 万条支付、证券和国库信息。

#4。 柯达马恒达银行

凭借对客户需求的透彻了解,该公司通过经验丰富的商业财务团队提供快速、无痛的方法以及专门设计的解决方案。

#5。 混合金融

该公司提供完整而准确的商业财务建议,以帮助企业将其运营与行业增长机会保持一致。

利用商品和服务实现更好的融资条件和更低的风险,由提供结构化融资解决方案的专业团队提供支持,以提供具有竞争力的中长期融资解决方案。

贸易金融课程

如果没有正式培训,进入本课程或相关角色可能会很困难,但有一些认证可以帮助您获得所需的资格。 它们也非常适合希望将职业转变为贸易相关领域的在职专业人士。

#1。 ICC 全球贸易证书 (GTC)

对于贸易金融机构而言,全球贸易证书 (GTC) 是他们的入门级商业金融认证,我认为这对于企业/商业银行、供应链金融或其他相关职位的任何人来说都是必不可少的。 欲了解更多信息,此认证是高度模块,包含 6 门核心课程和 3 门选修课,并且材料非常好。

#2。 国际商会认证贸易金融专业人士 (CTFP)

本课程是专门为经验丰富的贸易专业人士准备的。 它涵盖了几门课程; 除了本课程之外,它的证书还将为您的简历增添价值。

#3。 NYIF 供应链金融简介

本课程将向您介绍供应链融资的基础知识。 对于该领域的初学者来说,这是一门很好的课程。 此外,如果您申请供应链金融职位,本课程结束时参加的考试肯定会对您的简历产生很好的价值。

#4。 EDHEC 和法国兴业银行全球融资的解决方案

本课程涉及结构化贸易融资和收购融资领域。 它还为您的简历提供了一些坚实的品牌,以及学习基础知识的好机会。 但是,本课程涵盖商品和商品贸易融资、应收账款、资产支持融资等。 

#5。 Fitch Learning 的贸易融资解决方案

本课程专为希望在其运营商中走得更远的企业银行家、专业人士甚至贸易运营人员而设计。 这是一个为期 3 天的课程,您需要参加所有必要的教学,了解如何成为金融业务领域的佼佼者。 Fitch Learning 是一家值得信赖的公司,专门从事企业融资,您也可以与他们一起找到企业奖学金。

贸易融资贷款

贸易融资贷款可用于为进出口提供短期资金。 贸易融资贷款为您提供更多控制权,因为您知道自己有足够的现金来支付前期成本。 如果您在海外进行贸易,您的成本和收入之间通常会有很长的时间间隔。 这笔贷款是弥补这一差距的最有效方法之一,以确保您不会用完现金。

贸易融资如何运作?

贸易融资通过引入第三方来消除支付和供应风险; 出口商收到付款,而进口商可能会获得信用以完成贸易订单。

贸易融资的种类有哪些?

这些金融工具或类型可以是

  1. 采购订单融资
  2. 股票金融
  3. 结构性商品融资
  4. 发票财务(贴现和保理)
  5. 供应链金融
  6. 信用证 (LC)
  7. 债券和担保

贸易融资是做什么用的?

它用于为全球贸易流动提供资金。 它的存在是为了降低与国际贸易相关的风险。

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