获得正确的信息是帮助您成为合格投资者的方法之一。 其中一些细节包括了解某些财务标准，以及您将在本指南中发现的有关如何成为加拿大和美国的合格投资者的其他重要因素。
在深入了解如何成为一名合格投资者之前，让我们先看看合格投资者的定义。
谁是合格投资者？
美国证券交易委员会定义 认可的投资者 三种方式。 首先，合格投资者是指年收入至少为 200,000 美元的人，如果还包括其配偶的收入，则为 300,000 美元。 预计这一收入水平将逐年上升。
其次，投资者必须是某些投资基金的雇员或拥有以下许可证之一：Series 7、65 或 82。
最后，它还要求投资者和配偶的净资产超过 1 万美元。 单独或一起，但忽略了您家的价值。
这样做的原因是为了保护缺乏资金的投资者 金融资源 以承受由于上述严格要求造成的巨大损失。 美国证券交易委员会 (SEC) 认为，缺乏经验的投资者可能无法处理这些产品的高最低投资要求。
然而，这并不意味着每个使用高风险方法的企业或投资者都会在其发展的这一阶段亏损。 由于这些投资没有义务提供超过最低限度的信息，因此它们本质上风险更大。
公司如何证明自己是合格的投资者
即使成为合格投资者的要求是 严格，合格的投资者不受任何形式的联邦审查程序的约束。 相反，每家公司都有责任确认潜在合作伙伴是合格的投资者，然后才能通过投资参与其中。
有些事情通常是必需的，例如确认许可或就业和纳税申报表。 加上银行的声明，表明您是合格的投资者。 请记住，您的主要住所的价值不会影响您的净资产。
合格投资者的优缺点
作为投资者的认证有利有弊，两者都与实际投资有关。
优势
作为投资者的认证为您提供了在盈利潜力方面的竞争优势。 拥有较高的净资产或薪水可以让您在与资金较少的投资者的可及性方面比其他人更具优势。 对于获得认证的投资者来说，收入的增加是可能的结果。
回报率的提高、更多种类的资产和更短的时间范围都是这些投资的优势。 就像他们更快地增加财富的能力一样。
成为合格投资者的优势示例包括
投资对冲基金： 由于最低投资额较高且存在潜在风险，大多数投资者无法投资对冲基金。 然而，这些投资的回报可能是突出的。
对于对冲基金来说，这是艰难的几年。 但在过去，许多公司能够在短时间内为投资者提供异常高的回报。
对冲基金也有它的好处和坏处
好处包括：
- 获得更广泛的投资选择
- 高回报率
- 市场多元化。
对冲基金的不利因素
- 大多数人无法达到的最低投资额
- 锁定大量资金
- 具有高度不确定性的投资
- 为高质量的工作付出了很多
缺点
作为合格投资者进行投资也有不利之处。 大部分需要获得认证的投资者的投资都会带来相当大的风险。 许多基金采取风险更高的策略以实现跑赢市场的目标。
高风险企业的另一个缺点是它们通常需要大量的初始承诺。 少量的资金不足以使投资产生很大的不同。 如果您想参与为合格投资者保留的投资，您需要至少投入 300,000 美元。 尽管您的投资可能会损失很多钱。
另一方面，经认可的投资者投资具有更高的价格标签。 除管理费外，绩效费是最常见的收费形式。
获得您的投资资金是获得认证的投资者的另一个缺点。 例如，可以随时从电子平台取款。 例如，如果您投资于 对冲基金， 你的钱可能会被搁置一年到五年或更长时间。 经认可的投资者因其地位而面临大量流动性不足。
如何成为美国的认可投资者
要成为美国的合格投资者，您的财务价值必须至少为 1,000,000,200,000 美元。 除非您的主要财产或在过去两年中年收入至少为 XNUMX 美元且没有波动。
美国证券交易委员会对“合格投资者”的定义
美国证券交易委员会 (SEC) 根据 D 条例第 501 条对合格投资者的定义如下：
- 美国的合格投资者必须拥有员工退休收入保障法 (ERISA) 投诉福利计划。 其中规定，如果投资选择是由银行、保险公司或注册投资顾问做出的，并且如果该计划的资产超过 5 万美元，那么投资者就是合格的投资者。
- 出售证券的公司的普通合伙人。
- 个人拥有超过 1 万美元的管理财产，个人住所除外。
- 如果是银行、保险公司或投资公司等金融机构。
- 最近两年收入超过 200,000 美元的人。 无论是独自一人，还是与他们的配偶一起，他们有合理的期望今年能赚到同样的钱。
- 非营利组织或合伙企业的资产超过 5 万美元。
- 一家拥有超过 5 万美元资产的公司，该公司的设立不是为了购买所提供的证券，但其购买是由经验丰富的投资者进行的。
- 一个由合格投资者持有全部所有权股份的组织。
如何成为加拿大的认可投资者
要根据 NI 45 106 成为加拿大的认可投资者，以下个人被视为“认可投资者”：
- 投资收入税前总可收回金额超过 1,000,000 美元的个人。 但任何关联负债的净额，由单身人士或已婚夫妇拥有
- 在最近两个日历年的税前净收入中每年收入超过 200,000 美元的人。 此外，如果您与合作伙伴的税前净收入超过 300,000 美元，无论哪种情况，他都打算在新的日历年赚取更多收入。
- 如果他们是婚姻伴侣，则净资产至少为 5,000,000 美元的个人。
- 根据其最新财务记录报告的资产价值至少为 5,000,000 美元且不是个人或投资基金的任何人。
另请参阅： 合格购买者与认可投资者的区别
- 可以购买投资基金证券的个人在加拿大进行分配时已被认可为投资者。 根据 NI 2 45 第 106 节或同一节 [投资基金] 第 2 节获得它们的人。
- 加拿大的认可投资者（在 NI 45-106 中指定），除了必须由高管持有的投票权股票外，是所有直接或间接利益的所有者。
- 注册为财务顾问的顾问或被排除在注册程序之外的顾问参与管理投资基金。
- 加拿大的非认可投资者已经能够在私人市场投资七年（2016 年），但仅限于特定条件。
如何成为合格投资者
公司或 金融机构 提供非注册资产的投资必须通过证明购买者是合格投资者的程序。
卖方可以使用以下程序根据潜在客户的净资产或收益来评估其是否有资格成为合格投资者。 卖方可以选择：
- 允许潜在投资者填写一份综合问卷。
- 如果收入或财务价值阈值符合标准，请使用财务报表、纳税申报表或其他文件验证财务信息。
- 通过查看他们的信用报告并查看他们是否隐藏任何债务来确认一个人的净资产。
- 寻求注册会计师、税务律师或财务顾问的确认信。
购买者会要求提供购买者作为公司首席执行官、管理合伙人或执行官职位的证明。 它提供未注册的证券，以便有资格成为合格的投资者。 FINRA 许可证验证对于投资者根据其专业资格获得资格是必要的。
作为认可投资者的虚假声明的后果
如果你伪造你的身份。 基金或投资工具有义务确定您是否为合格投资者。 未经认可的投资者也可以撤销他们在某些司法管辖区的投资。 如果他们决定提早撤回投资，未经认可的个人可以声称他们始终是未经认可的投资者。
因此，为投资工具提供伪造的文件，如虚假的纳税申报表或收入报告，确实不是一个明智的主意。 这样的行为可能会以多种方式使您陷入法律问题。
成为合格投资者有漏洞吗？
合格投资者不需要满足任何正式要求或证书。 如果个人至少拥有所需的净资产，则他们将自动获得认可。 区分合格个人与非合格个人的唯一因素是他们的个人财富水平。
有人检查您是否是合格投资者吗？
SEC 有严格的要求，要求私募股权基金、对冲基金、风险投资公司和其他机构在与投资者接洽之前采取某些行动来验证投资者的身份，即使政府没有对每个合格投资者进行监管。
合格投资者能获得更好的回报吗？
与个人投资者相比，他们可能获得更多的投资可能性并产生更高的回报。 要获得合格投资者的资格，您必须至少满足下列要求之一：您的主要住所不得包括净资产超过 1 万美元的人。
是否值得成为合格投资者？
拥有优于他人的财务优势是成为合格投资者的主要优势。 作为授权投资者，您可以获得财富较少的人无法获得的投资，因为您的净资产和薪水已经位居前列。
合格投资者将资金投向何处？
当您获得认可投资者的身份时，您应该加入一个精选的俱乐部，这些人在法律上被允许进行其他人不允许的投资。 这可能需要获得私募股权基金、对冲基金、风险投资公司等的独特渠道。
投资者如何获得报酬？
对于股票投资者来说，股息是一种财务奖励。 它们代表分配给股东的利润部分，通常按月或按季度分配。 与利息收入类似，股息收入通常在预定时间段内以固定利率支付。
谁可以拥有初创公司的股权？
创业公司的股权通常由创始人、员工和投资者拥有。 随着公司的发展，联合创始人、投资者和员工最终会获得创始人最初控制的大部分所有权。
结论
您成为合格投资者的资格取决于您的净资产和财务报表，这意味着您必须满足某些标准才能成为合格投资者。 我相信本指南足够详细，可以指导您完成。
如何成为合格投资者
成为合格投资者需要多长时间？
获得投资者身份认证， 一个人必须单独或作为一对夫妇在所有三年中跨越一些限制。
我可以在没有获得认可的投资者的情况下进行投资吗？
是，但条件是投资者的净资产低于 1 万美元。
如果我不是合格投资者会怎样？
如果您是非认可投资者， 这意味着您可能能够在许多司法管辖区抹去他们的投资并收回他们的钱，即使是几年之后。
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