股息指数基金不会吸引所有人，就像股息股票并非适合所有投资者一样。 但是，如果您的主要目标是从您的资产中获得稳定的收入而不是高增长，那么这些基金可能非常适合您。 另一方面，没有必要选股。 因此，在本文中，我们将重点关注最好的高指数基金，包括来自富达的基金等等。
什么是股息指数基金
称为股息 ETF 的交易所交易基金持有的股票具有向股东支付股息的良好记录。 当您拥有股息 ETF 时，基金经理会确保所持有的股票始终支付可观的股息。
与任何其他交易所交易基金一样，股息交易所交易基金的管理层选择股票组合来反映股息指数的构成。 由此产生的投资组合为其所有者提供了一种可以产生收入的廉价投资资产。
投资股息 ETF 可能比拥有和管理个人股息股票组合更方便。 与债券息票支付不同，股息支付永远无法保证。 因此，个人投资者需要做更多的工作来维持股息股票的投资组合。
选择股息指数基金
Morningstar 的名单上有超过 130 种股息 ETF，因此了解如何为您的投资组合选择最佳的 ETF 至关重要。 例如，两支股息基金的收益率可以相提并论。 然而，由于 ETF 的股息在历史上增长得更快，您可能更喜欢它。
选择股息 ETF 时应考虑以下因素
#1。 股息收益率
过去 12 个月以股息形式支付的购买价格金额称为股息收益率。 如果每年支付 100 美元的股息，则 10 美元的 ETF 的股息收益率为 10%。
#2。 股息扩大
.公司当前的股息支付并不能保证它会持续下去。 无法保证股息会随着时间的推移而增加，即使它保留了股息。 这就是为什么一些投资者喜欢投资被称为“股息贵族”的公司。 标准普尔 500 指数成分股公司长期以来一直在增加股息支付。
#3。 股息口径
这与ETF的持股选股和信用状况有关。 如果基金投资于信用评级较低的风险较高的公司，则基金的价值更有可能下降并带走您的总回报。 作为一般原则。 要提高收益率，请避免投资于风险公司的资金。
#4。 最高股息
ETF 的收益率可能随着时间的推移波动更大，并且不太确定它们会保持这种状态。 收益率最高的股票在市场低迷期间经常遭受重大损失。 因此，考虑质量、股息增长和当前收益率至关重要。
传统的股息 ETF 拥有的业务不会像整个市场那样迅速扩张。 因此，投资者应该意识到他们可能在通过股价上涨获得收益和资本增值之间做出的任何权衡。
最佳股息指数基金
股息 ETF 分为多个类别，包括指数基金、地理区域和股息贵族等优质股息股票。 其他人则专注于房地产投资信托基金、公用事业或以提供高股息而闻名的优先股等股票市场领域。
我们针对以下每个重要类别重点介绍了一些顶级股息 ETF。 请记住，这些不是针对任何特定基金的建议。 它们只是强调了您在寻找最适合您的股息指数基金时可能会考虑的投资类型。
#1。 多元化股息ETF
支付高于正常股息的公司被纳入高股息 ETF。 支付更多股息的公司通常具有更高的风险状况，并且其股价可能更不稳定。
#2。 全球股息 ETF 国际
股息ETF与国内高股息ETF的运作方式相似； 他们投资外国公司而不是美国公司。 这种全球风险敞口可以使您的投资组合更加多样化。 他们的股息支付可能比美国公司的股息支付更重的税。 如果您打算大量依赖海外股息 ETF，请咨询税务专家。
#3。 房地产股息 ETF
房地产投资信托拥有企业的股份，这些企业购买或借钱给产生收入的财产。 房地产投资信托基金是寻求高股息分配的投资者的最佳选择，因为法律要求它们将 90% 的收入分配给所有者。
#4。 收益贵族 ETF
对于寻求可靠、稳定的股息收入的投资者来说，股息贵族是派息股票的黄金标准。
高股息指数基金
这些共同基金提供最高的股息基金。 将共同基金收益率与参考标准普尔 500 指数的收益率进行比较，可以很好地了解基金支付股息的情况。
名为 VHYAX 的指数基金试图模仿 FTSE 高股息收益率指数的表现。 该指数包括派息通常高于平均水平或预期的公司股票。 作为指数基金，VHYAX 以相同比例复制基准股票的成分。 自 7 年 2019 月 XNUMX 日推出以来，该基金一直按季度派发股息。
纳斯达克美国股息成就精选指数是称为 VDADX 的指数基金的业绩基准。 该特定指数包括股息支付随着时间的推移一直在上升的公司股票。 作为指数基金，VDADX 以相同比例复制基准股票的成分。 自 19 年 2013 月 XNUMX 日推出以来，该基金一直按季度派发股息。
#3。 哥伦比亚红利机会基金
为了派发股息，Columbia Threadneedle Investments 的 INUTX 投资于具有支付稳定且不断上升的股息记录的企业股票。 普通股、优先股和不同规模的国内外证券衍生品都包含在该基金广泛的持股组合中。
#4。 VDIGX，先锋股息增长基金
Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX) 主要投资于与市场相比被低估并有可能定期支付股息的大型（和零星的中型）美国和国际企业的多元化投资组合。 该基金的研究是寻找具有强大盈利增长潜力的公司，这将增加收入，并且管理团队愿意提高股息支付。
#5。 PRDGX T. Rowe Price 股息增长基金
PRDGX 寻求主要投资于大型公司的股票，并混入一些中型公司，前提是随着时间的推移股息上升表明公司的财务健康和增长。 该基金寻找在支付股息方面有良好记录的企业，或者那些预计派息会随着时间的推移而增加的企业。
#6。 联合战略价值股息基金
Federated Hermes SVAAX 为对季度支付不满意的投资者提供月度支付。 该基金的投资策略侧重于支付高于整体股票市场股息的公司，以产生收入和长期资本增值。 此外，该基金寻找有潜力增加股息的企业。 其主要基准是道琼斯美国精选股息指数。
#7。 Integrity Divides 指数基金
富达以股息共同基金的形式提供各种产品，为客户带来快速可靠的收入。 与其他共同基金一样，您可以投资这些基金以随着时间的推移增加您的资金，同时您还可以经常收到红利。 来自 Fidelity 的顶级股息基金将帮助您实现长期和短期目标。 随着时间的推移，它会对投资资金产生利息，从而增加您的季度收入。
富达股息指数基金
下面列出了股息高于平均水平的顶级富达基金：
#1。 富达股票股息收益基金
尽管 Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX) 在 Fidelity 的所有股票基金中收益率最高，但它的年回报率平均水平。 标准普尔 500 指数基金主要投资于收益率高于行业标准的美国公司的大盘价值股。 持股最多的公司包括强生公司 (JNJ)、富国银行 (WFC) 和雪佛龙公司 (CVX)。 FEQTX 的 30 天收益率为 2.95%，费用率为 0.60%。 使用此产品，无需最低承诺即可开始使用。
#2。 富达的增长和收入组合
尽管 Fidelity Growth and Income Portfolio (FGRIX) 的表现并不总是优于市场基准，但它擅长为投资者提供股息收入。 凭借大约 90% 的美国股票和 10% 的外国公司的投资组合配置，该基金的持股分为国内和国外股票。
#3。 富达股票收益基金
最好的股息富达基金通常是富达股权收益 (FEQIX) 和 FEQIX。 它包括大型价值公司，其中金融和医疗保健行业最为集中。 摩根大通 (JPM)、伯克希尔哈撒韦公司 (BRK/B) 和强生公司 (JNJ) 是持股最多的公司。 FEQIX 的支出比率为 0.61%，30 天收益率为 1.93%。 使用此产品，无需最低承诺即可开始使用。
股息指数基金是一项好的投资吗？
寻求收入的投资者会发现股息指数基金最具吸引力。 最好的基金提供强劲的股息收益率和投资组合多样性，与单独购买较少的股息支付股票相比，这可以降低风险。
有股息指数吗？
道琼斯美国精选股息指数按股息收益率加权，标准普尔全球股息机会指数包括约 100 家高收益公司，富时全球高股息收益率指数是重要股息指数的一些例子。
500 指数基金支付股息吗？
标准普尔 500 指数中的公司支付股息； 索引本身没有。 要获得提示，股东必须购买相应企业或指数基金的股票。 Titan 投资经理 Christopher Seifel 指出，“标准普尔指数本身不支付股息。”
哪些指数基金每月支付股息？
全球X SuperDividend ETF（SDIV）
- 截至 788 年年中，它的净资产为 2022 亿美元。
- 费用率：0.59%
- 12 个月股息收益率：12.89%
- 截至 2022 年 9.35 月的价格：XNUMX 美元
富达有股息指数基金吗？
Fidelity High Dividend Index 的创建是为了反映预计将维持和增加股息支付的大中型股息支付企业的股票表现。
股息基金比指数基金好吗？
两个世界的结合
总体而言，我们建议寻找具有持续业绩和稳定股息历史的企业的支付股息 ETF。 这些企业中的大多数最有可能维持和提高股息支付。
我如何从指数基金中赚钱？
指数基金通过回报产生收入。 它们与基础股票市场指数的回报非常相似，该指数足够多样化以限制损失并表现良好。 一旦考虑到最低费用，它们就以优于共同基金而闻名。
结论
股息 ETF 提供了除了收入之外的资本增长的可能性。 这些基金通过投资于支付股息的公司从股息支付和收益增长中获益。
希望接触多样化的派息股票投资组合但缺乏时间或知识来独立研究和选择个股的投资者可能会发现股息 ETF 是一个有用的选择。
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参考资料
