如果您喜欢销售、有上进心并且对金融感兴趣，那么股票经纪人的职业可能非常适合您。 对于一个有奉献精神和雄心勃勃的人来说，股票经纪人可能是一个很棒的职业，因为它提供了巨大的收入潜力和建立自己的客户群的满足感。 在决定股票经纪人的工作是否适合您时，了解股票经纪人的关键任务以及教育要求是一个明智的起点。 在这篇文章中，我们将看看股票经纪人每天都在做什么，你应该采取哪些步骤来从事这个职业，以及一些关于股票经纪人的最常见问题。
谁是股票经纪人？
在大多数情况下，股票经纪人充当中介。 股票在纽约证券交易所和纳斯达克等证券交易所买卖，大多数想要交易股票的人都需要经纪人的帮助。
虽然情况并非总是如此，但像 Fidelity、TD Ameritrade、E-Trade 和 嘉信理财 现在为个人投资者处理大部分股票交易。
然而，许多交易仍然是由人工经纪人进行的，尤其是那些涉及主要机构投资者的交易。
股票经纪人对市场了如指掌，可以就买卖的最佳时间向客户提供建议。 为客户找出最大的成本是他们的工作。 经纪人以固定费用或交易价值百分比的形式收取佣金，以换取进行交易并向客户提供建议。
在在线交易时代，经纪人的需求较低。
但是，在某些情况下，投资者更愿意与经纪人合作完成股票交易。 例如，他们可能希望确保以给定的价格出售股票，或者他们可能需要以精确的顺序进行大量交易。
股票经纪人的类型
以下是您应该了解的股票经纪人类型及其独特功能。
#1。 全方位服务的股票经纪人
全方位服务的股票经纪人为客户提供广泛的 金融服务 以一天为周期。 客户通常被分配给特别许可的股票经纪人。 经纪公司的研究部门提供分析师建议和早期首次公开募股 (IPO) 的机会。
财务规划、商业和个人住房贷款、银行服务和资产管理都是全方位服务的股票经纪人提供的服务。 对于交易期权，客户可以联系他们的个人股票经纪人或使用移动和互联网平台。
另一方面，提供交易功能和在线访问的股票经纪人要求更高的佣金。 此外，由于全方位服务的股票经纪人的在线平台通常面向长期客户，因此它们为日间交易者提供的指标和工具较少。
#2。 折扣券商
金融产品、共同基金准入、银行产品和其他服务都可以通过折扣股票经纪人获得。 廉价的股票经纪人每天提供许多与全方位服务股票经纪人相同的产品和服务，但成本更低。
因此，更活跃的波段交易者和日内交易者可能会发现廉价的股票经纪人很有吸引力。 此外，由于这些平台适用于活跃的日间交易者和投资者，因此它们提供的研究工具和交易选择比全方位服务平台更多。
#3. 在线股票经纪人
在线股票经纪人，通常被称为直接访问股票经纪人，每天以尽可能低的佣金为活跃的日间交易者提供服务——通常以每只股票为基础。 具有路由和图表功能的直接访问平台。 除了访问众多交易所、做市商和电子通信网络之外，还可以通过在线股票经纪人 (ECN) 获得。
在线股票经纪人还提供可访问性和快速性的优势，允许点击式订单执行。 复杂的期权和股票订单也可以在平台上。 访问重型平台通常伴随着包括软件和交换费在内的每月费用； 但是，根据客户的实际每月共享量，软件费用可能会很小。
股票经纪人做什么的？
股票经纪人是有执照的个人或组织，有权代表客户买卖股票和其他资产。 它们可以通过佣金来实现，佣金的形式可以是固定费用或交易价值的百分比。 股票经纪人必须对市场有透彻的了解，并能够就最佳买卖时机向客户提供建议。 他们负责为客户发现最好的股票定价。 他们的主要职责包括：
- 为客户提供可靠的投资建议
- 管理客户的投资组合
- 对财务报告进行全面分析
- 紧跟最新的财经新闻
- 定期让客户了解其投资组合的状态
- 根据客户需求和市场条件调整投资方法
- 冷电话和网络是寻找新客户的有效方法。
了解股票经纪人的日常角色
进入主要交易所之一，例如纽约证券交易所 (NYSE) 或纳斯达克，买卖股票。 您必须是交易所的会员或会员公司才能在这些交易所进行交易。 金融业监管机构向会员公司和许多为他们工作的经纪人或经纪交易商 (FINRA) 发放许可证。
虽然个人投资者可以直接从发行股票的公司购买股票，但每天与股票经纪人合作要方便得多。
直到最近，进入股票市场的成本高得令人望而却步。 只有高净值个人或大型机构投资者（如养老基金经理）才具有成本效益。 他们聘请了全方位服务的经纪人，并愿意支付数百美元来执行交易。
由于互联网的出现和相关技术的进步，折扣经纪商能够提供廉价、快速和自动进入市场的在线服务。 微型投资者最近被 Robinhood 和 SoFi 等应用程序所吸引，这些应用程序甚至允许购买部分股票。
折扣经纪人和全方位服务经纪人之间到底有什么区别？
传统上，折扣经纪人只负责代表客户进行买卖，而全方位服务经纪人将负责提供更广泛的金融服务，例如研究、建议、投资组合管理等。 然而，这两种类型的经纪人都会代表自己进行买卖。 互联网经纪业务的出现导致佣金一路下降至零。 因此，折扣经纪商除了提供纯粹的执行服务外，还提供研究和其他服务，从而从竞争对手中脱颖而出。
成为股票经纪人需要多长时间？
一个人有可能在更短或更长的时间内成为一名股票经纪人，这取决于他们选择的道路。 如果您就读经认可的大学，可以在四年内获得学士学位。 提供职业教育和培训的课程的学习时间通常为一到两年。 完成许可证的所有必要标准（包括实习）可能需要三个月到一年的时间。
成为一名股票经纪人值得吗？
股票经纪的工作可能要求很高，但最终会带来回报，并提供极好的晋升前景。 此外，股票经纪人的预期收入通常很高。 除了佣金和奖金外，该领域的成功专业人士还有可能获得高于平均水平的基本收入。
股票经纪人在哪里工作？
绝大多数股票经纪人受雇于提供全方位服务的经纪公司，他们负责处理高净值个人和企业的金融交易。 其他人则被聘为讨价还价经纪人，为客户提供各种服务。 一些经纪人在银行、会计师事务所、建筑协会以及在投资和金融行业内运营的其他组织等金融机构找到工作。
股票经纪人的平均工资是多少？
股票经纪人的年薪约为 77,507 美元，但根据雇主、资历、经验年限和股票经纪人所在地的不同，这个数字可能会有所不同。 大多数受雇于投资公司的股票经纪人通过佣金和基本工资的组合获得收入。 初级股票交易员的收入可能不如经验丰富的股票经纪人。
股票经纪人典型的一天是怎样的？
股票经纪人一天的大部分时间都花在打电话或回复电子邮件上。 在电话中，他们可能会与新客户或现有客户讨论潜在的股票创意。 大多数经纪人早早上班，以了解最新的财经新闻并研究当天的交易。 在进行交易和完成当天的文书工作之前，经纪人还可以与客户面对面会面，评估他们的投资组合并讨论投资机会。 这可能发生在经纪人进行交易之前。
如何成为股票经纪人
虽然成为股票经纪人没有确切的教育先决条件，但某些学位或课程可以帮助您在该领域取得进展。
#1。 攻读学士学位
对于证券、商品或金融服务的入门级职业，大多数公司都需要学士学位。 虽然需要四年制商业、经济学、金融或会计学位，但不需要特定学位。 统计、数学和定量分析是与这份工作最相关的一些课程。
你也不妨追求一个大师 工商管理 获得相对于其他候选人的竞争优势。 雇主经常以更高的就业水平、更好的薪酬和更大的签约奖金来奖励MBA毕业生。
＃2。 完成实习
在攻读学位的同时寻找实习机会。 在夏季，一些经纪公司将聘请实习生在他们的办公室工作。 实习为您毕业后准备找工作提供了重要的联系。 除了为他们的专业知识提供现实世界的应用程序。 这也是获得许多经纪公司为新股票经纪人提供的额外工作培训的绝佳方法，使您比其他求职者更具优势。
#3。 被经纪公司或投资银行聘用
您必须通过金融业监管实体公司或其他监管机构才能成为股票经纪人。 获得赞助商通常需要由经纪公司或投资银行提供。 您必须发展并能够证明对金融市场、会计实务和法规有深刻的理解，才能成为一名股票经纪人。
#4。 参加并通过执照考试
股票经纪人必须通过全国证券协会 Darters 的一般证券注册代表（系列 7）考试才能获得执照。 系列 7 考试有 125 道选择题，需要 225 分钟才能完成。 它必须与有 75 个问题并持续 105 分钟的证券行业基本知识考试结合使用。 为了让股票经纪人交易特定的东西，他或她可能需要参加额外的考试。 某些州也有某些考试，例如 Series 66 或 Series 63。 您需要验证您所在州的要求，以查看哪些考试正在进行中。
没有资格如何成为股票经纪人？
成为股票经纪人没有正式的教育先决条件； 但是，您可以通过学徒计划进入该领域，例如金融服务专业学位学徒或更高的投资专家学徒。
如果您没有商业或金融学位，您需要向雇主证明您了解金融市场的运作方式。 它可以帮助你找到一份工作 投资银行 或可比的公司。
最重要的是，您必须在整个职业生涯中继续接受培训，并随时了解新的程序和规则。
21世纪的股票经纪人
折扣经纪公司聘请经纪人作为电话代理（称为语音经纪人）来回答简短的询问或作为实体地点的分支机构官员。 他们还可以咨询已订阅在线经纪人高级级别的客户。
投资银行和专业经纪公司雇用的股票经纪人数量较少。 这些公司为机构客户和高净值个人提供大笔订单。
经纪服务的另一项最新进展是机器人顾问的出现，它通过网络或移动应用程序界面提供算法投资管理。 因为几乎没有一对一的联系，所以费用很低。
做股票经纪人赚大钱
尽管 ZipRecruiter 收到的年薪高达 401,500 美元和低至 11,000 美元的报告，但大多数股票经纪人的薪水目前在 65,000 美元（第 25 个百分点）和 225,000 美元（第 75 个百分点）之间，最高收入者（第 90 个百分点）每年赚取 400,000 美元美国。
你需要数学才能成为股票经纪人吗？
强大的数学能力对于股票经纪人来说是必不可少的，因为他们的日常工作涉及处理数字和金钱。 除了加法、减法、乘法和除法之外，还必须掌握其他基本数学概念，例如百分比、分数和摊销方程式。
任何人都可以成为股票经纪人吗？
在员工成为股票经纪人之前，重要的是他们要获得所有经纪公司都需要的适当的政府许可。 这些许可证中的每一个都由金融业监管局管理，证明财务代表有资格并注册在金融业的某个领域工作。
股票经纪人的许可要求
美国的注册经纪人必须持有 FINRA 系列 7 和系列 63 或 66 许可证，并由注册投资企业赞助。 在美国，场内经纪人也必须是其工作所在证券交易所的会员。
在加拿大，有抱负的股票经纪人必须为经纪业务工作并完成加拿大证券课程 (CSC)、行为和实践手册 (CPH) 以及 90 天的投资顾问培训计划 (IATP)。
香港的申请人必须为持牌经纪业务工作。 它还通过了香港证券专业学会（HKSI）管理的三项考试。 要获得执照，通过考试的人必须仍然是金融监管机构。
要成为新加坡的贸易代表，您必须通过银行和金融学院提供的四项测试：模块 1A、5、6 和 6A。 新加坡交易所 (SGX) 和新加坡金融管理局 (MAS) 拥有许可权。
股票经纪在英国受到严格监管，经纪人必须获得金融行为监管局 (FCA) 的认证。 独特的资格由经纪人和雇主的具体职责决定。
常见问题
股票经纪人的工作是否被认为是一种需求旺盛的职业？
根据美国劳工统计局的数据，从 4 年到 2018 年，商品、证券和金融服务销售代理的就业增长预计为 2028%，与其他职业大致相同。
我应该获得股票经纪人的认证吗？
获得认证以及 MBA 学位可能会帮助您在就业市场上脱颖而出。 特许金融分析师证书是股票经纪人的绝佳选择。
作为股票经纪人，您如何建立客户群？
有很多方法可以找到新客户。 以下是一些最常见的：
- 拨打陌生电话以建立新帐户
- 联系贵公司或营销公司提供的通过资格预审的潜在客户
- 要求亲戚或朋友推荐
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