控制公司金融资产的首席投资官 (CIO) 受雇于许多公司。 长期投资、证券投资组合、养老基金、适当的流动性以及金融专业人员的工作人员通常由他们管理。 并非每家公司都需要兼任董事的全职 CIO，其他公司无法承担如此高薪的工作。 有些企业最好将 CIO 外包出去。 这就是为什么我们专门写这篇文章来解决您需要了解的关于外包首席投资官、利弊、公司等等的所有信息。
什么是外包首席投资官？
外包首席投资官作为受托人，负有保护您资产的法律责任，并就各种投资解决方案的潜在机会和风险提供客观建议。 确定投资目标后，您需要弄清楚如何投入 你工作的钱 达到他们。 我们专注于确保您资产的长期生存能力，同时保护您的现有资金。
外包首席投资官 (OCIO) 是管理公司财务目标和战略的非全职员工。 相反，这个人是由组织根据需要雇用的。
外包职位并不是一种新趋势。 许多公司已经将 IT、通信以及在某些情况下的出版部门外包。 但是，高级职位（例如官员）通常是内部职位。 OCIO 是为公司工作但没有获得福利甚至可能不是全职的人。
概述
自全球金融危机以来，金融市场产生持续回报的能力受到了超低利率、市场波动、低增长和更严格的监管标准的影响。
投资经理对这种环境施加了很大压力。 在利率处于历史低位的时期，养老基金一直在努力弥补资金缺口，当负债的现值超过资产的市场价值时就会出现资金缺口。
更加复杂的市场环境需要更多 复杂的投资技巧，促使许多基金、公司和非营利组织重新思考他们的资产管理实践。
“在低利率、低通胀的环境下，投资者必须具备足够的金融知识和能力，才能关注相当动荡的投资市场，”说 希瑟迈尔斯，怡安的合作伙伴和非营利解决方案领导者。 “在我们追求利润的过程中，我们现在有越来越多的投资机会可供选择。 这是一个非常独特的领域，需要专家的帮助。”
越来越多的资产所有者正在求助于外部专家来处理他们的投资。 使用外包的首席投资官 (OCIO) 已经从主要由管理冻结固定福利的公司使用的利基解决方案演变而来 养老金计划 在过去十年中，为包括大学捐赠基金和机构投资者在内的各种资产管理公司提供了一个可行的选择。
鉴于世界政治和经济环境的不确定性，公司和机构正在转向全权委托投资模式，以获得充分利用投资所需的知识和规模。
OCIO 负责什么？
如果您正在考虑外包您的首席财务官，他们可能负责：
- 管理资产： OCIO 负责创建、管理和调整投资组合，以满足您的目标和需求，并将风险降至最低。
- 聘请专家： 此人将聘请经理和其他专业人士来监督您的投资组合。
- 作为受托人： 对于大多数 OCIO，您的需求是第一位的。 他们为您工作，因此他们将选择最佳投资来实现您的财务目标。
OCIO 不一定适合所有公司。 但许多可能没有预算聘请内部人员的公司可以从外包 CIO 中获益。
如果 OCIO 公司提供收费投资建议、对计划资产行使自由裁量权（也称为投资管理）或根据计划文件被指定为计划管理员，则它们被视为受托人。 有很多方法 OCIO投资公司 运作以满足您的需求。
OCIO：优点
#1。 商业财务顾问
你可能会有人微调你的 个人财务， 但是，如果您经营一家企业，那么让某人检查一下也是一个好主意。 建议是基于对您和您的业务最有利的。
#2。 长期的关系
虽然许多外包工作被认为是暂时的，但 OCIO 的工作不必在项目完成后停止。 相反，他们可以建立、实施、修改和更新财务多年。
#3。 信托责任
虽然聘请受托人不是强制性的，但它会让你受益。 拥有一个关注您的最大利益而不是您自己的财务状况的 OCIO 是一个巨大的优势。
#4。 高价值回报
OCIO 不仅仅是一个告诉您如何处理您的钱并每月向您发送发票的人。 在为您提供咨询服务的同时，您还将有人代表您工作，以确保根据您的风险承受能力和要求获得最佳结果。
#5。 多元化资源
您可能没有足够的资金聘请全职的受薪 CIO。 在这种情况下，您可以外包该角色，同时将剩余资金用于招聘或在其他领域扩展您的业务。 你会有人处理你的投资组合和 资产 同时还有钱去做其他事情。
OCIO：缺点
#1。 共享时间
您应该期望您的 OCIO 在您和其他客户之间分享他们的时间，除非您向他们提供全职工资。 如果您希望某人将他们的全部时间投入到您的公司，您必须相应地向他们支付费用。
#2。 公司的额外费用
有了内部首席信息官，您将有人处理各种任务，同时支付薪水。 但是，如果您不熟悉 CIO 的所有职责。 您可能需要为在需要时才意识到需要的物品支付额外费用。 一些 CIO 收取一次性费用，而其他 CIO 则提供带有可选附加组件的常规费率。
#3。 降低 CIO 的成本
CIO 将不得不根据他们的知识水平为他们的服务定价。 他们必须弄清楚他们可以以固定费率做哪些工作，以及分层服务对客户来说是否值得。 如果收费太低，他们可能会把钱留在桌面上。 如果收费过高，他们可能会冒着将自己从某些客户中剔除的风险。
OCIO 是一个成长中的行业吗？
了解聘用为员工福利计划外包的首席投资官可能带来的优势。 使用外包首席投资官（也称为 OCIO）是一个在员工福利计划、捐赠基金和基金会市场上迅速获得关注的概念。
OCIO 是受托人吗？
如果 OCIO 提供者提供收费投资建议、对计划资产行使自由裁量权（也称为投资管理）或根据计划文件被指定为计划管理员，则他们被视为受托人。
什么是 OCIO 客户端？
OCIO 的客户通常是在管理员工退休计划方面寻求帮助的公司，以及依赖投资回报来完成其核心使命的非营利组织（例如捐赠基金、基金会、医疗保健提供者和其他慈善组织） .
哪个国家外包最多？
约有 68% 的企业选择将工作外包，美利坚合众国是世界上工作外包率最高的国家。 与此同时，英国超过 48% 的企业将业务职能外包，主要原因是缺乏可用人员。
外包首席投资公司
#1。 巴比伦财富
注册投资顾问、家族办公室、捐赠基金和基金会、固定收益计划和其他机构客户受益于 Babylon Wealth Management 专门的外包首席投资官公司的服务。 为实现您的特定目标，我们提供高度个性化的投资组合管理和投资策略解决方案。 我们的目标是赢得您的信任并透彻了解您独特的投资情况和风险。
作为共同受托人，我们将全力协助您实现短期和长期业务目标。 我们与内部管理层（CEO、CFO 和 CIO）密切合作，根据您的独特要求个性化我们的投资自由裁量权。
#2。 战略投资集团
战略处理投资管理的日常任务，让客户专注于他们的核心任务。 从制定和实施战略资产配置政策到提供全方位的后台支持。 战略处理投资管理的日常任务，让客户专注于他们的核心任务。
因为没有两个机构有相同的 投资 目标、使命、战略方向或风险承受能力，我们提供量身定制的投资解决方案。 我们认识到良好的投资治理对于避免经理人员流动率高、业绩不佳和成本过高的重要性。 如果没有有效的治理，就无法实现持续强劲的投资业绩。
#3。 梅森公司
Mason 为个人和家庭提供高度专业化的外包财务规划、投资管理和慈善捐赠指导。 Mason 还向将其作为福利提供的组织的高级管理人员提供财务规划。
自 1982 年以来，我们一直在为基金会、捐赠基金、公司基金和退休计划等组织提供投资咨询。机构客户可以选择标准或非全权委托服务，以及外包首席投资官 (OCIO) 或全权委托服务。
创建我们公司的信念是，我们的客户需要来自高技能、值得信赖的顾问的公正、公正的建议，这些顾问不受公司销售专有产品时出现的冲突的影响。 作为一家精品投资咨询公司，我们为客户提供可靠、经过时间考验的建议和他们做出合理财务决策所需的数据。 我们的私人客户和机构实践建立在关系之上，我们拥有一支高技能的专业团队作为后盾，他们致力于为每位客户提供卓越的关怀和关注。
#4。 黑石
我们设想慈善资本在降低风险和加速可持续能源技术的可用性方面发挥越来越重要的作用。
为了实现这一目标，贝莱德基金会已承诺向突破性能源催化剂计划提供 100 亿美元。 Catalyst 为公司、政府和私人慈善机构建立了一个新平台，以资助、制造和购买新颖的低碳解决方案。 Catalyst 的第一个重点将是加速四种清洁能源技术的研究和商业化：直接空气捕获、绿色氢、可持续航空燃料和长期储能。 Catalyst 在投资和混合融资可以帮助降低绿色溢价的重要时刻识别创新。 碳排放技术与其更清洁技术之间的成本差异。
#5。 摩根大通私人银行
200 多年来，我们一直与世界最佳私人银行的个人及其家人合作。 摩根大通是一家知名的外包首席投资公司，帮助他们实现独特的目标，体验他们财富的全部潜力。 我们为您带来了规划、投资、贷款和 银行业， 无论您专注于创造、保存还是转移财富，所有这些都经过精心定制，以符合您的目标。
与外包 CIO 合作的好处是什么？
在当今充满不确定性的环境下，传统的资产池管理方式和投资策略已经无法满足广大投资者的需求。 在降低风险和有效执行投资决策方面，客户需要拥有丰富经验和广泛知识的合作伙伴。 拥有 OCIO 的一个关键优势在于：
- 加强政府监督
- 节省时间
- 减少开支
- 公正指挥和执行任务
- 提高执行率
- 寻求更好的结果
为什么我应该选择顾问作为 OCIO？
选择顾问的众多原因之一是可以提高您的判断质量。 顾问拥有满足您要求所需的投资、信托和运营资源，无论您选择一个团队来提供完全或部分委托的投资解决方案。
OCIO 概念是一种真正具有协商性的策略。 他们将作为合作伙伴与您合作，了解您的业务和投资目标，并将根据需要为讨论提供适当的信息、见解和技能，包括以下内容：
- 另类专长
- 有益于环境、社会和治理基准的咨询服务
- 人力资本咨询
- 网络安全领域并购服务
- 董事和高级职员的保险，以及信托义务的保护
- 关于知识产权的解决方案
- 雇主缴款池
- 运营尽职调查
我应该在 OCIO 中寻找什么？
我们强烈建议您在与我们的工作人员或任何其他可能的 OCIO 提供者交谈时提出以下问题。
- OCIO 是否足够大以处理多种技能和投资专业，它是否具有这样做的基础设施？
- OCIO 是否能够访问所有资产类别并在各种风险级别上分配资产？
- OCIO 的定价程序在多大程度上提供了透明度？
- OCIO 是否有销售特定投资经理的产品或包括或排除任何特定投资经理的经济利益？
- OCIO是否有成功满足客户需求并创造回报的记录？
结论
如果您是一个无法负担全职 CIO 的企业主，那么聘请 OCIO 可能是一个不错的选择。 您将获得拥有 CIO 的所有好处，而无需雇用 CIO。 您的组织可能需要 CIO 的服务。 但是雇用一个全职职位会浪费资源。
如果您是 CIO，您可能会考虑全职自雇，而不是为其他人工作。 无需员工，您就可以承担 CIO 的职能。 您将能够为一家或多家公司工作。 在设置自己可以承担多少工作的限制时。 您可能会与将 OCIO 与企业联系起来的代理机构合作，类似于自由职业者如何利用代理机构来发现新客户。
常见问题
什么是外包资产管理？
投资外包是机构投资者和高净值家庭聘请第三方管理其全部或部分投资组合的过程。 ... 外包投资管理是一个庞大且不断增长的细分市场，目前由外包经理管理超过一万亿美元。
什么是共同基金？
共同基金是一种基于合同法的集体投资计划形式，而不是通过信托、公司或保险政策制定。 这种安排的模式是在法国和卢森堡常见的 fonds commun de placement。
外源是什么意思？
采购 （某物，例如企业或组织需要的某些商品或服务）从外部来源，尤其是来自外国或非工会供应商：签订工作、工作等，由外部或外国工人完成，决定外包一些-office操作一些服务和方面
相关文章
