还记得小时候玩的“捉迷藏”游戏吗？ 每个人都会躲在房子的各个不同部分，这是一个完美的计划。 而且即使一两个孩子被抓到了明显的藏身之处，剩下的玩家也有机会赢得比赛。 实际上，这就是多元化的全部意义（无论是与投资还是战略有关）。 无论如何，如果您是第一次听到这个，那么在我们了解多元化投资组合的含义和投资多元化的技巧时，请保持冷静。
多元化投资组合的意义
投资组合多元化是投资于各种资产类别和证券以降低投资组合整体风险的做法。
考虑一下如果您将所有资金投入一项投资会发生什么。 只要股票继续表现良好，一切都会好起来的。 但是，如果市场出现急转直下，您可能会一举失去全部投资。
这类似于捉迷藏游戏中有人躲在同一个地方时发生的情况。 当寻找者出现时，所有人都被逮捕，游戏结束。
投资组合多元化的目的
投资组合多元化的主要目标是降低您的投资风险，尤其是非系统性风险。
非系统性风险，也称为情境风险，是特定于单个业务或细分市场的风险。 这是您打算通过分散投资组合来降低的风险。 因此，市场事件不会以同样的方式影响您的所有资产。
您如何分散投资组合？
投资组合多元化是投资的最重要原则之一，对风险管理至关重要。 但是，虽然多元化有几个优点，但必须谨慎处理。 以下是有效分散投资组合的方法：
分散您的投资（多元化）
尽管投资股票是有益的，但您不应将所有资金投入单一股票或企业。 您的其他投资组合也是如此，例如定期存款、共同基金和黄金。
例如，您可以投资六只股票。 但是，如果整个市场下跌，你就会遇到问题。 如果股票属于同一行业，例如制造业，这个问题会更加严重。 这是因为任何影响一只生产股票表现的新闻或信息也会以某种方式影响其他股票的表现。
即使您投资于相同的资产，您也可以通过投资于各个部门和行业来使您的投资组合多样化。 有许多行业和部门需要调查，包括制药、信息技术 (IT)、消费品、采矿、航空和石油等等。
探索其他投资途径
其他投资选择和资产可以添加到您的投资组合中。 其他投资选择包括共同基金、股票、房地产和养老金计划。 此外，确保证券具有不同程度的风险并满足各种市场趋势。
例如，众所周知，债券和股票市场会朝相反的方向转变。 因此，通过对这两个市场进行投资，您可以平衡一个市场的任何负回报，而另一个市场则出现积极的变化。 一般来说，您可以避免陷入双输的局面。
考虑投资指数或债券基金
作为稳健多元化策略的一部分，将指数或债券基金添加到您的投资组合中，可为您的投资组合提供急需的稳定性。 此外，指数基金比主动管理基金更具成本效益，因为费用较低。
另一方面，债券基金保护投资组合免受市场波动和不确定性的影响，并防止利润在市场波动期间被抹去。
继续建立你的投资组合
这只是分散投资组合的另一种方式。 您必须通过投资各种资产组（包括股票、证券和固定收益工具）来继续使您的投资组合多样化。 采用此策略将帮助您更好地应对波动。
此外，如果您正在投资共同基金，那么制定系统投资计划 (SIP) 是一个好主意，因为它可以让您在市场周期中保持投资并受益于卢比成本平均原则。
知道什么时候出去
知道何时离开您的投资也是投资组合多元化的一部分。 如果您投资的资产类别长期以来表现不佳，或者其基本结构发生了不符合您的优先事项和风险偏好的变化，您应该退出。
此外，如果您投资了与市场挂钩的工具，请不要因为短期波动而退出。
密切关注佣金
另一件需要注意的事情是这个。 如果您聘请专家，请找出您将支付的费用以换取您将获得的服务。
这很重要，因为佣金会对最终回报产生负面影响。 高额佣金会降低您的利润。
多元化的利弊
在了解了成功多元化投资组合的意义和方法之后，您应该知道沿着这条路走下去，既有好处也有坏处； 特别是缺点。 这是你应该认真对待的事情。 在这一点上已经很明显，没有什么是没有缺点的——包括投资多元化
因此，既然您已经了解了每种投资组合多样化策略的优点和缺点，那么让我们来看看它们。
投资多元化的好处
以下是分散投资的优势；
使投资组合更抗冲击
这是多元化最显着的优势之一。 在市场低迷时期，多元化的投资组合将有助于抵御冲击。 当您投资于各种资产组时，风险就会分散。
此外，一种资产类别的表现不佳可以通过另一种资产类别的表现来弥补。 简而言之，多元化的投资组合可以让您更好地管理损失。
天气好转的市场周期
任何经济都会经历一个周期。 市场在一段时间内上涨、下跌、停滞、上涨、下跌和再次上涨。 如果您使您的投资组合多样化，您将更好地度过市场周期并从它们的看涨中获利。
它还可以帮助您在崩盘后从市场反弹中获利。 对于在单一资产类别中权重很大的非多元化投资组合，情况并非如此。
增加风险调整后的回报
这也是多元化投资组合的另一个主要优势。 当两个投资组合产生相同的回报时，分散的投资组合比集中投资的风险小。 后者预计将比前者更不稳定。
因此，拥有跨资产类别进行投资的多元化投资组合对于获得更好的风险调整回报至关重要。
把握其他行业的增长机会
当您投资于各行各业的各种资产时，您可以利用各种可用的增长机会。 例如，黄金最近提供了可观的回报，投资黄金的人获得了丰厚的回报。
市场经常会经历一个行业优于其他行业的周期，只有当您接触该行业时，您才能从中受益。
让您安心和稳定
多元化策略的另一个重要好处是它为您的投资组合提供了急需的灵活性和安心。 这是因为，正如您应该知道的那样，它可以帮助对抗经济衰退。 它消除了投资中的情商，这是实现预期目标所必需的，具有更稳定的回报。
投资多元化的弊端
就像我之前说的，每一种策略都有它的缺点。
字面意思是，即使拥有多元化投资组合的过度优势，也有一些事情你应该注意。 以下是分散投资组合的一些缺点
过火
投资者经常为了投资组合多元化而疯狂，最终投资于许多他们不需要的资产。
例如，许多投资者最终购买了太多持有相同股票的股票基金。 这会使投资组合膨胀并稀释回报。
税务问题
多元化的另一个显着缺点是这一点。 不同资产类别的税收各不相同，购买和出售它们可能很复杂。 例如，股票共同基金的税收结构与债务共同基金不同。 同样，银行FD收入的征税方式与房地产收入的征税方式不同。
因此，在投资各种资产组时，您必须注意各种税收结构。
投资未知资产的风险
以多元化的名义，您最终可能会投资于您以前从未听说过的资产。 如果投资该资产在您所在的国家/地区不合法，您可能会措手不及。 此外，投资于未知资产可能会随着时间的推移导致资本损失，从而降低整体投资组合回报。
会使投资变得困难
当您过度多元化时，可能会使投资变得更加困难。 在继续之前，您必须先了解资产类别的结构和操作，这可能是一项艰巨的工作。
另一方面，如果你只投资几个资产组，问题的数量往往会更少。
错过的意外之财
投资组合多元化的另一个缺点是，如果单个行业出现飙升，您可能会失去全部收益。
从历史上看，投资者对只有一小部分股票获利的事实感到遗憾。 但是，很难确定这种情况何时会发生在特定资产类别上。
使您的投资组合多样化的最简单方法是什么？
需要考虑的 6 个多元化战略
- 不仅仅是股票与债券。
- 使用指数基金来增加您的多元化。
- 不要忘记钱。
- 目标日期基金可以提供帮助。
- 频繁的重新平衡让您保持在正轨上。
- 谈到投资，要放眼全球。
多元化要考虑的三个 3 因素是什么？
多元化受到许多因素的影响。 这些包括公司的财务状况、行业或市场的吸引力、可用的员工数量以及政府如何监管企业。 公司如何多元化取决于其财务状况。
多元化投资组合的主要组成部分是什么？
多元化投资组合的四大支柱
- 国内股票…
- 债券
- 短期投资。* 投资于货币市场基金可能会导致亏损。
- 国际股票。
- 部门基金
- 专门从事商品的基金。
- 房地产基金。
什么是最好的多元化战略？
投资追踪不同指数的证券是长期分散投资组合的好方法。 通过在您的投资组合中添加一些固定收益投资，您可以进一步保护它免受市场波动和不确定性的影响。
在结论
多元化并不保证您不会蒙受损失。 整个流程走完还是有可能赔钱的。 毕竟，没有办法绝对消除危险。 另一方面，多元化将帮助您将市场损失的风险降至最低。
为了在不经常考虑您的投资组合的情况下获得良好的回报，请尝试在风险和回报之间取得良好的平衡。
