对于大多数美国人来说，物价上涨已经成为不可避免的现实。 通货膨胀是您在每家杂货店的新闻和经历中读到的，也许您正在考虑它如何影响您的财务状况。 2022 年，我们看到通货膨胀率飙升，达到 1970 年代以来未见的水平，随着时间的推移，我们的货币购买力逐渐贬值。 虽然随着 2023 年开始有所下降，但它仍然很高，并且不能保证它不会再次攀升。 完全避免这种影响的最佳方法是将您的资金投资于回报率高于或等于当前通货膨胀率的地方。 在本指南中，我们将讨论通货膨胀和经济衰退期间的投资方向，同时重点介绍 2023 年的最佳投资。
2023 年通货膨胀期间的投资方向
一般来说，任何投资的目的都是随着时间的推移增加一个人的财富。 然而，鉴于全球股市正遭受不确定性的困扰，部分原因是通货膨胀加剧，您应该将资金投资于何处？ 一个人可以通过投资摆脱通货膨胀吗？ 是的！
消费者对抗通货膨胀的为数不多的有效策略之一是投资回报率高于通货膨胀率的投资。
金融专家通常建议不要坐拥现金，而是将资金投入追踪标准普尔 500 等广泛市场指数的多元化指数基金。采取这一行动可以让您分散投资组合并扩大其在各种资产类别中的投资组合，同时减少您的风险敞口与通货膨胀相关的损失。
无论您开始时市场处于什么位置，您越早投资并保持投资的时间越长越好。 这是因为当您将收益再投资以赚取更多收益时，复利回报可以让您随着时间的推移赚更多的钱。
对抗通货膨胀的最佳方法之一是对特定资产进行明智的长期投资。 这似乎是最好的选择，尽管没有人能够准确预测未来的市场格局。 以下投资是您可以在通货膨胀期间进行投资的一些绝佳选择。
#1。 金子
几千年来，黄金一直被用作保值手段。 从 20 年 2001 月到 2021 年 9.48 月的 2.4 年间，黄金价格平均每年上涨 7.08%。 这段时间的平均通货膨胀率为 XNUMX%，这意味着投资者的回报率为 XNUMX%。
然而，在您开始将您毕生的积蓄投资于黄金之前，还有一些事情您应该了解。
如果您投资实物黄金，您的收入将会减少，因为存储金币和金条并为其投保会产生额外费用。 尽管通过投资以黄金为重点的共同基金和交易所交易基金 (ETF) 可以显着降低这些费用，但仍需牢记黄金价格的波动性很大，尤其是在短期内。
此外，考虑基金的目标是反映金价还是金矿企业的价格。 两者都是进入黄金市场的可观切入点，尽管它们的潜在利润差异很大。
#2。 房地产投资信托基金
投资房地产可以帮助您的财富增长速度快于通货膨胀率。 此外，您可以通过购买房地产投资信托基金 (REIT)，通过股票市场投资商业房地产，从而使您的投资组合多样化。 许多房地产投资信托基金 (REIT) 可供公共投资，指数基金是另一种选择。
商业地产的价值主要取决于其带来租金的潜力，而商业地产的租金率普遍以超过通货膨胀率的速度增长。 REIT至少90%的应税收入必须分配给股东，而且这个分配率至少要与通货膨胀保持同步。 有许多房地产投资信托基金的股息每年持续增长 4% 或以上。
#3。 投资股票
对抗通货膨胀的一个有效策略是投资于多元化的股票组合。 美国股票的重要基准标准普尔 500 指数从 11 年 2012 月到 2022 年 8.3 月产生了约 XNUMX% 的平均年化回报率（包括股息再投资）。 调整通货膨胀后，您的平均年回报率仍约为 XNUMX%。
要从这种历史性的发展中获利，真的没有必要转向挑选特定的股票，这可能风险极大，需要广泛调查。 首先选择标准普尔 500 指数基金或标准普尔 500 ETF，这反映了指数的表现，同时保持极低的费用。 他们提供直接、廉价的多元化投资，因为他们拥有大量股票，这降低了风险并减轻了投资组合管理的困难。
请记住，股票投资永远不会没有风险。 短期损失是可能的，股票指数基金不允许您选择该基金投资的公司。如果您担心将资金拒之门外，请考虑投资环境、社会和治理 (ESG) 基金您在道义上不支持的企业。
#4。 用 TIPS 击败通货膨胀
国库通胀保值证券 (TIPS) 旨在防止您的投资价格上涨。 每年，美国财政部都会提高或降低 TIPS 的面值以反映通货膨胀。 因此，您的利息支出增加，经通胀调整后的升值也可能导致进一步升值。
请注意，TIPS 在增长方面并没有提供太多，尽管它们具有对冲通货膨胀的能力可以使它们成为维持货币购买力的诱人选择。 跟随 TIPS 指数的 iShares TIPS 债券 ETF 在过去十年中产生的平均年回报率略高于 3%。
买TIPS一定要注意通货紧缩。 尽管如此，当您收到利息支付时，TIPS 的价值可能会下降，尽管当 TIPS 最终到期时您获得的收益永远不会低于 TIPS 的初始票面价值。
#5。 我债券
美国财政部 I 系列储蓄债券或“I 债券”是一种旨在保护购买者免受通货膨胀影响的储蓄债券。
这些债券的收益率由两部分组成。 利率的一部分每六个月调整一次以应对通货膨胀，而其余部分则始终保持不变。 2022 年 2023 月至 6.89 年 0.40 月发行的 I 系列债券的初始收益率为 6.49%，包括 XNUMX% 的固定利率和 XNUMX% 的通胀调整。
在投资债券之前，您应该了解与债券相关的风险。 但如果你想保护你的购买力免受通货膨胀的影响，I 债券可能是一个不错的选择。
通货膨胀和经济衰退期间的投资地点
拒绝让步的通货膨胀、不断攀升的利率以及可能使经济陷入衰退的股市波动都是最近的流行语。
美国商业经济协会在 2022 年 2023 月进行的一项研究中，大多数参与者还预测美国将在 XNUMX 年经历经济衰退。
但是，如果您知道要寻找什么，那么在经济衰退期间进行投资并不一定是可怕的经历。
在经济衰退甚至通货膨胀期间决定在哪里投资的第一步是考虑您的个人目标。 你在想什么？
- 你打算只是减少股市动荡的危险吗？
- 增加长期利润？
- 提供稳定的收入来源。
虽然构建使用这些方法中的每一种方法的投资组合都是理想的，但有效地实施其中一种方法可能会对您的财务未来产生重大影响。
尽管确实没有任何投资能避免衰退，但在这种环境下，有些投资的表现要好于其他投资。 大盘股、收益投资、医疗保健和消费必需品行业的股票，以及这些类别的基金，都是通货膨胀和经济衰退期间投资的例子。
在下面的列表中，您可以在通货膨胀和经济衰退期间投资一些地方；
- 医疗保健和消费必需品股票
- 固定收益和股息收益投资
- 股票基金
- 建筑地产
- 健康大盘股
- 高收益储蓄账户
什么股票在通货膨胀期间表现良好？
用于制造成品的黄金、石油，甚至大豆的价格都应该会上涨。
此外，当通胀压力上升时，跟踪通胀的债券和通货膨胀保值国债 (TIPS) 的回报通常会增加。
由于客户首当其冲受到价格上涨的影响，消费必需品股票通常表现良好。
尽管它们是高风险投资，但抵押贷款支持证券 (MBS) 和债务抵押债券 (CDO) 通常在通货膨胀环境中表现良好。
抗通胀的 3 项最佳投资是什么？
以下是您应该在高通胀期间投资的一些最佳投资。 除了这些选择中的大多数通常是明智的投资外，它们在通货膨胀期间可能特别安全。
- 房地产。
- 银和金。
- 储蓄债券。
- 商品。
- 股票
- Cryptocurrency。
你如何从通货膨胀中获利？
基本上有许多不同的商品属于较便宜的实物资产，在通货膨胀期间表现良好。 这些商品包括小麦、玉米、大豆、动物和木材等农产品。 此外，钢铁、镍和其他工业金属通常在通货膨胀期间表现良好。
谁从高通胀中获利？
当通货膨胀加剧时，它会使某些人受益并伤害其他人。 现在主要是输家。 那些拥有固定利率、低息抵押贷款的人和一些股票投资者从通货膨胀中获益。
相比之下，不过。 通货膨胀对靠薪水过活或债务利率可变的人尤其有害
低固定利率的抵押贷款持有人和贵金属持有人是从高通胀中获利的例子。
什么资产在通货膨胀期间表现最好？
市场经济会经历通货膨胀，但投资者可以通过投资通常在通货膨胀率高时跑赢市场的资产类别来为此做好准备。
在管理任何多样化的投资组合时，留意通货膨胀对冲资产类别并在您注意到它时采取行动可以帮助您的投资组合表现良好。
黄金、大宗商品、各种房地产投资和TIPS是典型的抗通胀资产。
许多人认为黄金是一种“替代货币”，尤其是在当地货币贬值的国家。
大宗商品和通货膨胀之间存在一种特殊关系，大宗商品是未来通货膨胀的主要预测指标。 随着商品价格上涨，它们用于制造的商品价格也会上涨。
谁从通货膨胀中受益？
从历史上看，艺术品、葡萄酒或棒球卡等收藏品能够从通货膨胀时期获利，在此期间美元失去购买力。 当通货膨胀率很高时，投资者往往过于看重资产，因为尽管市场波动，这些资产更有可能保持其价值。
阅读 经济衰退期间采取的财务措施
2023 年通货膨胀期间投资何处？
通货膨胀的影响因不同类型的资产而异。 有些人甚至能够从通货膨胀中受益，而另一些人则出人意料地抵制通货膨胀的影响。 鉴于当前的经济环境，以下是可靠的抗通胀投资清单，以及在高通胀甚至衰退期间的投资地点。 投资这些资产可以帮助您高枕无忧。
- 黄金
- 商品
- 我债券
- 房地产和房地产投资信托基金
- 股票
- 储蓄、CD 和货币市场账户
2023年哪些股票会大涨？
到 2022 年，成长型股票的表现并不好。 许多曾经飙升的股票在熊市中的估值都遭受重创。
然而，如果预测是正确的，新的一年实际上可能会提供更好的消息。 根据华尔街的说法，这些低于增长的股票在 50 年可能会增长 2023% 或更多。
- Amazon
- 贝宝控股
- CRISPR治疗学
结论
到目前为止，您应该对如何投资以对抗通货膨胀以及在经济衰退期间投资何处有了更好的了解。 为了帮助您通过现在投资而不是等到 2023 年来领先于通货膨胀，您也可以从我们上面编制的投资列表中进行选择。
然而，重要的是要记住，只要通货膨胀率居高不下，短期股市波动是可以预见的。 这就是为什么仅投资至少几年内不需要的资金至关重要的原因。
专家还建议投资于历史上提供超过通货膨胀率的回报的投资，作为在通货膨胀期间最大化回报的一种手段。
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参考文献
