许多投资者或组织使用资产管理公司的服务进行投资。 这些公司管理投资并做出投资决策。
有些是为极其富有的个人量身定制的，因为这些投资者通常会将其投资组合的完全控制权交给管理其资产的经理。
在本文中了解一些世界上最大的投资管理公司，以及您需要了解的有关它们运作方式的信息。
什么是投资管理？
简单地说，投资管理机构喜欢 百富勤私人资本 投资他们客户的资金。 他们选择适当的投资，从快速增长的危险股票到安全但增长缓慢的债券。 目标是获得所需的回报，同时保持客户可以接受的风险水平。
投资管理公司承担为客户开发投资组合的全部工作，开辟了以前无法获得的投资选择。
投资管理机构服务于广泛的客户群。 有些人专注于将富有的个人作为投资者。 其他人则为公司、慈善机构、信托机构或大型组织工作。
投资管理的三大职能
#1。 确定客户的财务目标和风险承受能力。
投资管理服务需要关键信息，例如客户必须投资多少、他们希望获得多少回报、何时需要动用资金以及他们愿意承担多少损失风险。
#2。 密切关注潜在的投资。
现金存款和政府债券是两种类型的投资，未来不确定的年轻公司的股票也是如此。 投资管理公司必须了解多种选择，并分析每种选择的投资风险和回报。 这是投资分析师的责任。
#3。 制定投资计划
每个客户都需要一个适合其特定情况的投资组合。 一个广泛的投资组合，投资分布在广泛的资产范围内，可以降低风险——这就像没有把所有的鸡蛋都放在一个篮子里。
这就是投资公司的基本商业模式。 有多种方法可供选择。
公司可以为各种投资者管理投资基金。 他们可能决定投资私募股权。 公司还有其他责任，例如业务开发和营销、信息技术、定价和会计。
投资管理公司如何赚钱？
投资管理公司赚的钱越多，他们为客户赚取的利润就越多。 他们向客户收取管理费和一部分投资收益。
投资管理行业角色
投资管理公司的职位包括：
- 分析师
- 投资经理
- 风险管理者
- 经销商
- 销售人员
投资管理公司的类型
- 像贝莱德这样的大型投资管理公司管理着价值数万亿美元的资产。
- 精品企业规模较小，专注于高素质的个人和个人风格。
- 专家提供特定领域的投资知识，例如私募股权或艺术品投资。 其他投资管理公司可能会雇用他们。
- 高盛等投资银行的资产管理部门通常规模庞大且发展完善。
为什么您可能需要一家投资管理公司
如果您正在寻找一份需要动脑筋的工作，那么投资管理有很多机会。 你需要每天运用你的分析思维，你还需要将你在学位课程中学习的能力付诸实践。
投资管理因其严谨的知识、卓越的培训和丰厚的起薪而成为许多优秀毕业生追捧的职业道路。
了解投资管理公司
一家管理投资公司通过汇集资金为客户管理资源。 根据 1940 年的投资公司法，美国的投资公司分为三类。 1940 年法案第四节将公司分类如下：
- 发行面值证书的公司
- 单位投资信托 (UIT)
- 管理（投资）公司
5 年法案第 1940 节详细介绍了有关管理投资公司的信息。 管理投资公司可以是开放式或封闭式的。 1940 年法案第五节进一步将这些公司分为多元化或非多元化公司。
封闭式和开放式
管理投资公司出售汇集在一起的基金份额。 投资者购买共同基金的股票，这会产生销售佣金和运营支出。 管理投资公司处理的基金必须遵循美国证券要求。 法规促进公平的市场行为、投资者教育和透明度。
管理投资公司的基金被称为公开交易投资，因为它们在交易所或通过开放式管理公司进行交易。 管理投资公司以各种标准和复杂的投资技术向客户提供公开上市的集合基金投资。
美国主要的管理投资公司有贝莱德、Vanguard、State Street Global Advisors、Fidelity、Bank of New York Mellon Investment Management。
封闭式基金
管理开放式基金的投资公司被称为开放式管理投资公司。 它们可以作为共同基金或交易所交易基金 (ETF) 使用。 开放式基金没有固定数量的股票可供交易。 管理投资业务有权创建和赎回开放式共同基金和交易所交易基金 (ETF) 的股份。
开放式共同基金以提供多种股票类别而闻名。 开放式管理投资公司的股票类别采用不同的费用结构，投资者在与中介机构进行交易时必须支付这些费用。 开放式互惠基金通过互惠基金提供商而非市场交易所进行交易。 交易在下一个报告的基金资产净值完成，通常称为远期价格。
ETF 每天在交易所交易。 ETF 可以以低于或高于其资产净值 (NAV) 的价格进行交易。 它们也可以按面值进行交易。 为了管理 ETF 的价格，管理投资公司允许参与者定期监控 ETF 定价和交易所交易，并能够自行决定生成和赎回股票。
封闭式基金
基金由封闭式管理投资公司管理。 在首次公开募股中，他们向市场出售一定数量的股票。 公开发售后，封闭式管理投资公司不发行或赎回股票。 封闭式基金每天都在交易所交易。 众所周知，他们以低于或高于资产净值 (NAV) 的价格进行交易。
非多元化和多元化
1940 年法案第五节讨论了多元化和非多元化管理投资公司以及开放式和封闭式管理投资公司。 多元化管理投资公司的资产符合 75-5-10 的标准。
一个 75-5-10 的多元化管理投资业务将有 75% 的资产在其他发行人和现金中，5% 在任何一家公司中，以及 10% 的所有权在任何公司的已发行投票权股票中。 任何不符合 75-5-10 标准的管理投资公司都被归类为非多元化管理投资公司。
十大投资管理公司
以下是顶级资产管理公司。 根据他们最近提交的资产负债表，这些排名基于截至 2022 年 XNUMX 月他们控制的资金数量（管理资产或 AUM）。
其中一些公司您可能很熟悉，因为它们是世界顶级金融机构之一。
备注
一些公司可能拥有更多的托管资产，其中可能包括仍由客户自己管理的资金。
#1。 黑石
资产管理规模： $ 9.464 万亿
贝莱德不仅是全球最大的资产管理公司，也是全球最大的金融机构之一。 公司成立于1988年，1999年上市。
通过其 iShares 产品，该公司在进一步扩大交易所交易基金 (ETF) 方面发挥了重要作用。 2021 年，iShares 占贝莱德管理资产的四分之一以上。
#2。 先锋集团
资产管理规模： $ 8.4万亿。
先锋以其被动投资方法而闻名。 这意味着资金投资于旨在复制特定指数或整个股票市场表现的共同基金。
Vanguard 吹嘘其大部分基金的费用率很低。 除资产管理外，Vanguard 还提供经纪服务、财务规划、年金和其他服务。
#3。 瑞银集团
资产管理规模： $ 4.432 万亿
瑞银集团在全球设有四个部门。 这家瑞士公司自称是“唯一真正的全球财富管理公司”。
瑞银提供财富管理和资产管理服务。
#4。 保真度
资产管理规模： $ 4.23 万亿
Fidelity Investments 是一家资产管理和折扣经纪商，截至 30 年第三季度拥有超过 2021 万客户。个人投资者可以通过其在线平台买卖资产。
富达还管理客户的整个投资组合。 它在 2018 年夏天开始发行没有费用比率和最低投资要求的共同基金时引起了轰动。
#5。 道富环球顾问公司
资产管理规模： $ 3.86 万亿
State Street 位于波士顿，是 State Street Corporation 的子公司。 它为各种机构客户管理资产，包括非营利组织、市政府、协会，甚至教育组织。
#6。 摩根士丹利
资产管理规模： $ 3.274万亿。
Morgan Stanley 于 1935 年由 JP Morgan 和 Drexel 公司的合伙人和员工在华尔街创立。 68,000 年底收购投资平台 E*TRADE 时，他们在 39 个国家/地区拥有超过 2020 名员工。
#7。 摩根大通
资产管理规模： $ 2.996万亿。
摩根大通以投资银行而闻名，但它也拥有蓬勃发展的资产管理部门。 作为新托管安排的一部分，它在 1.3 年从贝莱德获得了 2017 万亿美元的资产。
#8。 安联
资产管理规模： $ 2.953 万亿
这家德国公司的主要业务是保险。 Allianz Global Investors 和 PIMCO 是其资产管理部门。 截至 2021 年 2.17 月，Global Investors 和 PIMCO 共同管理着约 XNUMX 万亿美元的第三方资产。
#9。 资本集团
资产管理规模： $ 2.6 万亿
Capital Group 于 1931 年在洛杉矶创建。截至 2022 年 7,800 月，它在全球 29 个办事处拥有大约 XNUMX 名员工。
#10。 高盛
资产管理规模： $ 2.372万亿。
高盛提供多种服务，包括资产管理。 它为以下类型的客户提供服务：
- 对冲基金
- 银行和经纪公司
- 养老金
- 基金会和捐赠基金
- 企业
- 各国政府
高盛于 10 年 750 月公布了一项为期 2020 年的 XNUMX 亿美元气候转型和包容性增长计划。
房地产投资公司做什么？
房地产投资公司的运作方式与此处列出的其他投资公司类似，不同之处在于它们仅投资于房地产资产。 事实上，此处列出的公司是当今可用的一些顶级房地产投资信托 (REIT)。 在较大的公司中，这些房地产投资信托基金有效地充当小型房地产投资公司。
投资公司如何识别“高净值人群”？
该标准由每个投资公司定义，尽管高净值个人通常拥有至少 1 万美元的流动资产。 高净值人士可以大大增加投资公司管理的总资产，因此公司将寻找并争夺这些客户。
最佳退休投资公司
退休投资公司在规划退休时很有用。 以下是领先的退休投资公司：
#1。 可信度
- 4.23万亿美元的资产管理规模
- 总部位于美国。
#2。 嘉信理财公司
- 8.14 万亿美元的资产管理规模
- 总部位于美国。
#3。 摩根士丹利
- 1.1万亿美元的收入
- 总部位于美国。
#4。 先锋集团
- 8.4万亿美元的资产管理规模
- 总部位于美国。
#5. 德美利证券
- 1.3万亿美元的资产管理规模
- 总部位于美国。
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参考资料
