作为初学者投资者，您必须做出的最重要和最具挑战性的决定之一是投资股票基金还是个股。
投资股票需要购买由专业投资组合经理管理的投资组合的股票，该经理负责选择投资组合中的股票以及做出买入、卖出和持有决策。
什么是股票？
股票，通常称为“股票”，是公司的一部分。 当您购买一家公司的股票或股份时，您实际上是在购买该公司的股份。 公司的股东或股东都拥有公司的股权。 他们还拥有公司的一小部分。 他们购买股票的期望是在公司盈利时获利。 公司发行两种类型的股票：普通股和优先股。
股票的基本面
根据上下文，权益一词具有不同的含义。 就股票市场而言，股票本质上是公司所有权的股份。 当一家公司出售股票时，它是在出售其在公司中的一部分所有权。 因此，另一方面，当一家公司发行债券时，它是从买家那里借钱。
人们投资股票是因为它们具有获得高回报的潜力。 如果您持有的股票价值下跌，您在投资组合中的“股票敞口”是描述您面临的亏损风险敞口的另一种方式。
根据传统观点，年轻人可以承受更多的股票敞口，因此，由于随着时间的推移它们具有巨大回报的潜力，他们会要求更多的股票。 但是，当您接近退休时，股权风险会变得更大。 结果，随着年龄的增长，许多人至少将部分投资从股票转向债券。
什么是普通股？
普通股可以由公共和私人公司发行。 公司的普通股股东是为开展业务提供第一笔股本的所有者。
投资者可以从拥有一家上市公司的普通股中获得许多好处。 它的一些主要优点如下：
- 增资
- 分红
- 选举权
- 适销性是指买卖股票的难易程度。
拥有普通股有一些缺点。 普通股股东尽管是公司的部分所有者，但处于相对弱势的地位，因为高级债权人、债券持有人和优先股股东都对公司的收入和资产拥有优先权。 虽然债券持有人的利息支付是有保证的，但公司董事会可酌情决定向股东支付股息。
什么是优先股？
优先股是一种股本，通常赋予股东在普通股之前获得固定股息的权利，并在清算时获得每股规定的现金价值。 优先股股东通常位于公司的债权人和普通股股东之间。 如果公司支付利息和股息的能力因收益不佳而受到损害，优先股股东比普通股股东受到更好的保护，但比债权人更糟糕。
优先股有多种形式，包括可转换、可收回和可变利率的优先股。 大多数加拿大优先股是累积的，这意味着当股息被扣留时，它们会累积在拖欠中。 在分配任何普通股利之前，必须支付所有拖欠的累积优先股利。
由于优先股同时包含债务和股权特征，因此它们充当了投资组合中债券和普通股权组成部分之间的桥梁。 由于优先股提供了如此广泛的选择权，因此它们是大多数投资组合的理想投资。
优先股的一个缺点是其中许多没有投票权。 但是，当一定数量的优先股股息被延迟时，通常会向优先股股东提供投票权。
为什么投资股票很重要？
无论您处于人生的哪个阶段，股票在多元化投资组合中都发挥着至关重要的作用。 他们可以帮助您增加储蓄、增加收入并保护您的财富：
#1。 增加您的储蓄
从历史上看，股票在长期回报方面的表现优于现金和固定收益投资。 然而，股票的价值往往变化更大。 由于这种波动性会随着时间的推移趋于平缓，因此在投资不公平股票时保持长期观点至关重要。 仅仅因为资产在一年内下降并不能保证它在十年内就会下降。 目标是区分暂时的挫折和更重要的挫折。
#2。 增加你的收入
如果您是收入投资者，那么您的投资组合中无疑会有很多国库券和政府债券。 但是，不要忘记股票可以在您的投资组合中发挥的关键作用，这一点至关重要。 首先，某些股票，例如收入信托，可以增加您的收入。 此外，股权投资收入，如股息或资本收益，比利息收入征税更优惠。 为股票留出一部分投资组合可以增加您的税后收入。
#3。 确保您的现金安全
投资股票的另一个动机是保护您的资产。 考虑到股权投资没有保证，而固定收益投资有保证，这似乎是矛盾的。 然而，由于固定收益投资支付如此低的利率，它们无法抵御税收和通货膨胀，随着时间的推移会侵蚀您的财富。 同样，将一定数量的股票添加到您的投资组合中，同时将其余部分保留在有保证的投资中，从长远来看可以帮助保护您的投资组合的价值。
您如何开始投资股票？
投资金钱或资本是任何人生活中的重大决定。 因此，应该谨慎和深思熟虑地处理它。
投资金钱的主要目的是为您的未来建立额外的收入来源以及大量财富，这些财富会随着时间的推移而增长和升值。 因此，理解这条艰难但有益的道路的初始阶段至关重要。
#1。 认清你的投资者个性。
跟着我重复一遍：“我是什么样的投资者？” “我准备冒多大的风险？” “我想分配多少资金？” 回答这些问题将帮助您决定进行哪种类型的投资，更重要的是，将帮助您设想您的长期财富目标。
#2。 利用技术为您带来优势。
随着技术在金融科技领域的发明创造了巨大的高度，寻求投资建议的可能性很多。
机器人顾问服务使用机器学习技术和算法来帮助投资者做出最佳投资决策。 将此与其他资金管理应用程序结合使用，以跟踪您的每月投资、成本等。 将人工智能与人工输入结合使用无疑将有助于改善您的财务投资组合。
#3。 选择蓝筹股。
蓝筹公司，市值较高，较其他公司更稳定，是市场上最受赞赏的公司之一； 他们财务稳定，地位稳固。 对于股票市场的新手来说，投资此类公司是一个安全的决定，因为与此类公司相关的风险因素较低。
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投资股票时要遵循的五个基本规则
投资股票市场时要遵循的一些基本规则包括：
#1。 有纪律，有计划。
虽然这听起来像 生活指导建议，它也适用于金融界。 在没有计划的情况下一头扎进股市是财务自杀，应该不惜一切代价避免。
如果您是首次投资者，您应该制定一个专注于您的短期和长期财务目标的计划。 一旦到位，您就可以制定适合您的特定需求和目标的投资策略。 此外，投资需要在财务生活的其他方面遵守纪律，例如每月储蓄。 因此，不要忘记留出指定的每月储蓄并尽可能地遵守您的支出限制。
#2。 保留您的投资记录。
有些人可能满足于进行投资，然后完全忘记它。 但是，作为新手投资者，监控您的投资表现至关重要。
根据基金的表现，根据需要重新平衡和重组您的投资组合至关重要。 跟上金融新闻和计划也很重要，这样您就可以适当地利用它们。 如有必要，寻求金融专家的建议并不可耻。
#3。 避免从众心理，不要遵循“提示”。
在买卖方面，首次投资者总是倾向于采取安全路线并在其他投资者后面反弹。 你甚至可能会想根据朋友或同事的热门股票和基金建议采取行动。 但是，成为此类行为的受害者是不明智的，因为它可能会损害您的金融投资组合。
建议您进行自己的研究，并尽可能了解股票市场的运作方式。 跟上粉红色的报纸和其中的所有当前新闻，不要害怕将其与财务顾问的帮助结合起来。
#4。 随时分散您的投资。
谈到投资，“不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里”这句古老的格言是真的。 这是最难遵循的准则之一，因为人的本性是不断将更多资金重新投资于以前表现良好的股票和共同基金。 我们这样做是因为以前的有利经验并防止风险。
然而，金融世界在不断变化，昨天的明智投资今天可能不再是好投资。 因此，调查新的和更有利可图的投资机会至关重要，以保持您的投资组合最新并不断扩大。
#5。 长远考虑是最大的策略。
在投资方面，快速赚钱并不是最好的策略。 想通过股票市场投资快速轻松地赚钱是很诱人的，但如果你真的想让你的钱为你的未来增长，那么长期投资就是你的选择。 当您专注于在未来 5-10 年内创造利润时，您就可以为您的投资提供更好的机会来产生更大的回报。 长远的眼光也使您不会根据市场波动做出轻率的决定。
股票投资指南
如果您确定股票基金是要走的路，您将面临一个新问题：哪一个？ 由于股票基金提供的多元化，您可以根据基金投资的公司类型有多种选择。
股票基金通常围绕以下主题构建：
- 在哪里可以找到公司： 指数股票基金投资于属于特定指数的公司，例如道琼斯工业平均指数或标准普尔 500 指数。这些使投资者能够从广泛的市场收益中获利。
- 公司做什么： 投资于某个行业，如保险、制药、石油和天然气或技术，比购买一个行业中的少数公司的股票提供更多的选择。
- 公司规模： 一些股票基金专注于公司的规模或市值，从苹果和迪士尼等大盘股公司到可能不受欢迎但可以创造健康回报的小盘股企业。
- 地点： 国际或全球基金投资于世界各地的公司和行业，使投资者能够平衡一个市场的下跌与另一个市场的收益。
另请参阅： 股东权益：如何计算股东权益
根据个人投资者的退休目标，许多投资者设计的投资组合包含广泛的市场基金和少数行业或地理利基基金。
你在哪里可以得到它们？ 购买股票基金的三种方式：
- 雇主赞助的退休账户，例如 401(k) 或 403(b) (b)。 您选择的资金将由您公司选择的提供商决定，但许多计划提供了六种左右的可能性。
- 直接通过 Vanguard 或 Fidelity Investments 等基金提供商，尽管您的选择可能有限。
- 通过建立经纪账户。 如果您不依赖于单一的基金提供者，您将有更多选择。 可能有初始最低存款要求，尽管有些人通过个人退休账户（例如传统或罗斯 IRA 或如果您设置自动每月存款）提供最低 0 美元的投资。 成本和可能性可能会有很大差异，所以货比三家。
无论您在哪里投资，都要留意成本，随着时间的推移，这些成本会侵蚀您的收益。 考虑如何管理资金也很重要。 一些股票基金是积极管理的，这意味着它们努力跑赢市场。 然而，它们确实以高价出售。 其他是被动管理的，这意味着他们努力复制市场表现； 他们提供更便宜的费用，在许多情况下，回报更高。
投资股票的技巧
无论您是投资新手还是想改善当前的投资组合，财务顾问的服务都可能是有益的。 财务顾问可以检查您的整个财务状况并进行必要的研究，为您创造最佳投资。
一个全面的投资组合不仅应包括股票。 考虑通过购买债券、期权、共同基金、交易所交易基金 (ETF) 和其他产品来分散您的持股。
投资股票的优势
既然您了解了股票是什么以及如何投资股票，那么让我们看看股票投资提供的不同优势。 潜在优势包括：
#1。 回报优于通胀
随着时间的推移，通货膨胀会降低货币的购买力。 儿童教育和退休等长期目标要求您投资于有可能跑赢通胀的资产类别。 投资股票可以帮助您做到这一点，因为它们可以产生优于通货膨胀的长期利润。
#2。 资本增长
投资股票可以显着增加您的本金价值。 如果您将股票投资于一家基本面良好的公司，价格几乎肯定会随着时间的推移而上涨。 这种资本增值可以使您受益。
那些在 2020 年 50,000 月市场暴跌时仍然忠于股票投资的人现在正在获得非凡的收益，因为市场已经超过了 XNUMX 美元的门槛。 此外，如果一家公司发放股息，它可能会补充您的正常收入。
与投资股票相关的风险
投资股票伴随着风险，并且本质上是不稳定的。 它们的价格是由多种内外部因素决定的，其中大部分是普通投资者无法控制的。 价格波动可能很大，在这种情况下您必须保持耐心。 此外，投资时，一定要着眼长远。 从长远来看，波动幅度大大降低。
您不应该以短期心态进行股权投资，因为它几乎总是会导致亏损。 长远的眼光，加上纪律和耐心，可以帮助您利用股票的潜力来增加您的财富。
可能对股权投资产生影响的其他类型的风险包括：
- 信用风险：公司无力偿还债务。
- 外币风险：公司的价值可能会因几种国际货币的价值变动而波动。
- 一家公司的流动性风险是它无法履行其短期贷款义务。
- 政治风险：公司的回报可能因国家的政治变化或不稳定而受到影响。
- 经济集中风险：如果一家公司过度集中在一个实体、部门或国家（将所有鸡蛋放在一个篮子里），它的价值可能会下降。 如果该因素的价值下降，公司将遭受不成比例的损失。
- 通胀风险：公司的价值可能会因通胀加剧而下跌，从而稀释其价值。
投资个股与投资股票
一旦你找到了一个不错的股票基金，你就可以继续购买股票，将股息和资本收益再投资，并每年审查共同基金的年度报告。 您的目标是保证管理业务坚持您所相信的财务理念，并确保您对所持资产继续感到满意。 在许多方面，它类似于评估您聘请的负责监督出租物业的建筑经理的有效性。
另一方面，挑选个股意味着你有义务开发投资组合、阅读年度报告和 10k 份文件、做出买卖决定，并随时了解你所拥有的每家公司的最新情况一项投资。 毕竟，这是你的血汗钱。 对很多人来说，这听起来像是智力上的折磨。
在构建自己的投资组合时，您应该了解自己的个人风险承受能力、现有预算以及长期和短期投资目标。
以下是您应该投资于股票基金而不是个别普通股的一些指标。
股票基金与股票有什么区别？
个人企业股票和股票基金，通常被称为股票基金，都是投资上市公司的方式，两者的吸引力可以用一个词来概括：增长。 随着时间的推移购买和持有股票或股票基金是退休投资的重要组成部分。
许多理财规划师建议人们在生命早期将更多资金投资于股票，然后随着退休的临近，逐渐将其投资组合的组成部分转向更安全的投资，例如债券和货币市场账户。
为什么？ 个别公司和指数的增长就像坐过山车。 投资者越年轻，就越有时间度过市场低迷期。
股票基金有助于平稳行驶。 他们不能免受市场波动的影响。 实际上，如果共同基金做得好，它的价值应该会跟随市场的涨跌。 另一方面，基金具有内在的多元化：您将投资分配给多家公司、一个行业或整个市场。 如果基金的其中一家公司下跌，其他公司的出色表现可以弥补损失，您的投资组合仍然可以上涨。
与依赖一家公司的业绩相比，这对你的钱来说是一个更安全的赌注。 直接拥有公司股票有可能跑赢市场，但也带来更高的风险。
财务报表分析
您能阅读 GAAP 财务报表，例如收入和资产负债表吗？ 如果你有这种能力，那么挑选你自己的个股应该不会比研究像投资有限责任公司 (LLC) 这样的私人商业可能性困难得多。
在这种情况下，聘请专业的资金经理整天为你研究公司似乎有点荒谬，除非你宁愿专注于你的主要职业。
检查企业
对于某些人来说，没有什么比发现一家出色的公司并了解其业务、行业、商品、成本投入和战略以及它如何融入全球更令人愉快的了。
您是否喜欢走进一家酒类商店并了解蒸馏某个品牌威士忌的公司的毛利率？ 您是否喜欢能够步行经过酒店并知道每个房间的平均建造成本？ 假设公司经营良好且相当成功，那么讨论它应该产生的整体税前利润怎么样？ 研究企业（进而研究个股）是一种更好地了解世界以及人们真正看重什么的方法。
如果您不关心这些事情，那么寻找可以成为部分所有者的特定公司是不值得的。 相反，支付专业人士的管理费并投资于稳健、多元化的股票基金。
股票型基金可以主动管理，即投资组合经理自行判断，也可以被动管理，即基金跟踪市场指数。 被动管理基金的费用通常比主动管理基金的费用便宜。
哪个更适合我：投资股票还是股票？
如果你不能像长期投资者一样思考，你可能想通过投资股票基金而不是个股来增加一层保护。 共同基金，除非您选择 ETF（交易所交易基金），否则每天只会更新一次股票价格或资产净值。
这消除了您被粘在屏幕上或担心蓝筹股超过 XNUMX 美分波动的需要，这不应该让您有任何担忧。
如何降低投资股票的风险？
降低股票投资风险的一种方法是通过投资不同股票和其他类型的投资来分散您的投资组合。
我可以用少量资金投资股票吗？
是的，可以通过购买零碎股票或投资低成本交易所交易基金 (ETF) 来用少量资金投资股票。
如何选择合适的股票进行投资？
选择要投资的股票时，请考虑公司的财务业绩、管理质量、行业趋势和增长潜力等因素。
有哪些流行的股票投资策略？
一些流行的股票投资策略包括价值投资、成长投资和股息投资。
我如何管理我的股票投资组合？
要管理您的股票投资组合，请定期审查和评估您的投资，根据需要进行调整，并随时了解市场状况和公司新闻。
我可以直接从公司购买股票吗？
是的，可以通过直接股票购买计划直接从公司购买股票。
结论
如果您有积极进取的心态和高风险承受能力，那么投资股票是不错的选择。 他们可以帮助您为各种人生目标（尤其是长期目标）积累足够的资金，并确保您可以轻松实现这些目标。
投资股票
什么是投资的7年规则？
预计年回报率为 7%，将 72 除以 7 会发现您的投资将在 10.29 年内翻倍。
股票风险高吗？
股票被广泛认为是风险最高的资产类别。 股票投资者必须评估风险与潜在回报。 在金融中，风险与收益呈正相关。 投资者可以在特定投资上赚到的钱越多，同一投资者损失的钱就越多。
股票和股票有什么区别？
主要区别在于，虽然股票代表公司的交易或非交易头寸，但股票通常是公司的可交易股票，可以通过证券交易所向公众发行。
