许多金融专家称赞指数基金的优点。 但是，如果您是新投资者，您可能不完全理解什么是指数基金或为什么它优于另类基金。 与个人理财的许多方面一样，没有一个放之四海而皆准的最佳指数基金清单。 最适合您投资的指数基金将取决于您的具体情况。 但我们可以为您指明正确的方向。 今天，当您在 2023 年开始建立投资组合时，我们将讨论最适合投资的指数基金。
这是比其他华尔街指数基金更适合的潜在投资机会清单。 此外，我们将提供一些信息，帮助您了解在扩展和探索其他指数基金以投资于未来时应该寻找什么。 让我们开始吧。
什么是指数基金？
简而言之，“基金”是一组证券（例如股票或债券），可让您通过一次持有来实施更广泛的策略。 “指数基金”是一种更具体的基金类型：一种以简单基准（受某些规则约束的“指数”）为指导以实现该战略目标的基金。
有数以千计的指数基金可供投资，每一种都有独特的方法。 然而，无论您是谈论与流行基准（例如道琼斯工业平均指数）挂钩的股票市场指数基金，还是与美国国债挂钩的债券指数基金，基本方法都是相同的：该基金只是持有一组通过一些规则和一条共同的线索联系在一起的证券。
为什么指数基金是受欢迎的投资？
指数基金在投资者中很受欢迎，因为它们承诺广泛的股票所有权、更大的多元化和更低的风险——所有这些都是低成本的。 因此，许多投资者，尤其是初学者，认为指数基金是优于个股的投资。
- 有吸引力的回报：与所有股票一样，主要指数会波动。 然而，随着时间的推移，指数产生了可观的回报，例如标准普尔 500 指数的长期年回报率约为 10%。 这并不意味着指数基金每年都赚钱，但这是长期的平均回报率。
- 多元化：指数基金在投资者中很受欢迎，因为它们提供了即时的多元化。 投资者可以通过一次购买拥有多种业务。 标准普尔 500 指数基金的一股提供数百家公司的所有权，而纳斯达克 100 指数基金的一股提供大约 100 家公司的敞口。
- 较低的风险：由于指数基金是多元化的，因此与持有少数个股相比，风险较低。 这并不意味着您不会亏本或它们与 CD 一样安全，但指数的波动通常会比个股小得多。
- 成本低：由于指数基金的费用率低，它们可以为这些好处收取很少的费用。 对于较大的基金，每投资 3 美元，您每年可能需要支付 10 至 10,000 美元的费用。 一只基金（如下所述）根本没有费用比率。 对于指数基金，总回报中最重要的因素之一就是成本。
2023 年投资的指数基金
以下列表包括可从跟踪广泛多元化指数的各种公司投资的指数基金，以及公开市场上一些成本最低的基金。 就此类指数基金而言，影响总回报的最重要因素之一就是成本。
#1。 富达零大型股指数 (FNILX)
Fidelity ZERO Large Cap Index 共同基金是投资公司进军无费用比率共同基金的一部分，因此获得了 ZERO 的绰号。 该基金并未正式追踪标准普尔 500 指数； 相反，它遵循富达美国大型股指数，但这种区别纯粹是学术上的。 真正的区别在于，对投资者友好的 Fidelity 无需支付使用标准普尔名称的许可费，从而降低了投资者成本。
#2。 先锋标准普尔 500 ETF (VOO)
Vanguard S&P 500，顾名思义，追踪的是标准普尔500指数，是市场上投资规模最大的基金之一，基金规模上千亿。 该 ETF 于 2010 年首次亮相，并得到基金行业巨头之一 Vanguard 的支持。
#3。 SPDR 标准普尔 500 ETF 信托 (SPY)
SPDR S&P 500 ETF 是 ETF 的鼻祖，成立于 1993 年。它对发起当前的 ETF 投资浪潮起到了重要作用。 它是最受欢迎的ETF之一，拥有数千亿美元的资产。 该基金由另一家行业重量级企业 State Street Global Advisors 赞助，追踪标准普尔 500 指数。
iShares Core S&P 500 ETF 由最大的基金公司之一贝莱德赞助。 这只追踪标准普尔 500 指数的 iShares 基金是最大的 ETF 之一。 该基金成立于 2000 年，是另一个长期密切跟踪该指数的参与者。
#5。 施瓦布标准普尔 500 指数基金 (SWPPX)
拥有数百亿美元资产的施瓦布标准普尔 500 指数基金在这份榜单中的权重较小，但这对投资者来说并不是什么大问题。 该共同基金自 1997 年以来就拥有良好的业绩记录，由业界最负盛名的公司之一嘉信理财 (Charles Schwab) 赞助。 嘉信理财以创造对投资者友好的产品而闻名，该基金的超低费用率就是明证。
#6。 谢尔顿纳斯达克 100 指数直接 (NASDX)
Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF 追踪 Nasdaq-100 指数中最大的非金融公司（主要是科技公司）的表现。 该共同基金于 2000 年首次亮相，在过去的五年和十年中有着良好的业绩记录。
#7。 景顺 QQQ 信托 ETF (QQQ)
Invesco QQQ Trust ETF 是另一只追踪纳斯达克 100 指数最大非金融公司业绩的指数基金。 这只ETF于1999年推出，由基金巨头Invesco管理。 据理柏称，就截至 15 年 2022 月的 XNUMX 年总回报而言，该基金是表现最佳的大型成长型基金。
#8。 先锋罗素 2000 ETF (VTWO)
Vanguard Russell 2000 ETF 追踪 Russell 2000 指数，该指数由美国约 2,000 家最小的上市公司组成。 该 Vanguard ETF 于 2010 年开始交易，专注于保持低投资成本。
#9。 先锋总股票市场 ETF (VTI)
Vanguard 还提供 Vanguard Total Stock Market ETF，它有效地涵盖了美国所有公开交易的股票。 它由来自不同行业的小型、中型和大型企业组成。 该基金自 2001 年首次开始交易以来就已存在。 有了 Vanguard 作为赞助商，您知道成本会降到最低。
#10。 SPDR 道琼斯工业平均指数 ETF 信托 (DIA)
追踪道琼斯工业平均指数的 ETF 并不多，但 State Street Global Advisors 推出了这只追踪 30 只大盘股指数的基金。 该基金毫无疑问是最早的 ETF 之一，于 1998 年首次亮相，管理着数百亿美元的资金。
#11。 富达 500 指数 (FXAIX)
有充分的理由，富达投资的旗舰 FXAIX 基金仍然是美国投资者中最受欢迎的标准普尔 500 指数基金之一。 该基金的费用率为 0.015%，即 1.5 美元的投资收取 10,000 美元的费用，提供了非凡的价值。 由于没有交易费用、销售负荷或最低投资额，富达使该基金非常适合所有账户规模的投资者。 由于该基金自 1988 年以来一直存在，您可以对其称职管理的长期记录充满信心。
#12。 施瓦布美国股息股票 ETF (SCHD)
寻求收入的新手投资者应考虑嘉信理财美国股息股票 ETF (SCHD)，该基金提供远高于市场平均水平的每年 3.1% 的股息收益率。 这种集中的施瓦布指数基金只有 100 只股票，但与许多最好的初学者基金一样，简单是目标。 道琼斯美国股息 100 指数是 SCHD 的基准，SCHD 在美国最大的公司范围内搜索具有持续支付股息记录的高收益公司。
虽然这份名单上的大多数其他指数基金都是 ETF，但先锋的债券共同基金更便宜、更多样化，而且与交易所交易的同类基金一样有效。
债券是政府、企业和其他组织筹集资金的一种方式。 您从美国政府购买债券，他们同意在特定日期前偿还您（连同利息）。 该利率以固定“息票支付”的形式提供，通常每六个月支付一次。
#14。 道富标准普尔 500 指数基金 N 类 (SVSPX)
State Street Global Advisors 的旗舰 SPDR S&P 500 ETF (SPY) 众所周知，但它也为喜欢共同基金而不是 ETF 的投资者提供 SVSPX。 该基金为“N”股类别，于 1992 年 500 月推出。与大多数标准普尔 11 指数基金一样，SVSPX 的周转率较低，并且在所有 1.51 个股票市场板块中都具有多元化。 该基金每季度支付一次，当前收益率为 XNUMX%。
如何通过 3 个简单步骤投资指数基金
投资指数基金出奇的简单，但你应该知道自己在做什么，而不是随便买一些你一无所知的基金。
#1。 调查和评估指数基金
第一步是确定你想投资什么。虽然标准普尔 500 指数基金最受欢迎，但还有其他适合不同行业、国家甚至投资风格的基金。 所以想想你想投资什么以及为什么它可能是一项好的投资。
您应该仔细检查基金投资的对象，以便了解您拥有什么。 指数基金的标签有时可能具有欺骗性。 但是，您可以查看指数持有量以了解基金中有什么。
#2。 选择要购买的指数基金。
找到您喜欢的基金后，请考虑其他可能使其非常适合您的投资组合的因素。 随着时间的推移，基金的费用是可以使您赚取或损失数万美元的重要因素。
#3。 获取您的指数基金。
在您决定哪种基金最适合您的投资组合后，最简单的部分就开始了：购买基金。 您可以选择直接从共同基金公司或通过经纪人购买。 然而，通过经纪人购买共同基金通常更容易。 如果您想购买 ETF，则需要通过经纪人。
指数基金是一项好的投资吗？
大多数专家都认为指数基金是出色的长期投资。 它们是获得被动跟踪指数的多元化投资组合的低成本替代方案。
初学者应该投资指数基金吗？
是的。 低成本指数基金是新手和经验丰富的投资者投资股票市场的绝佳方式。
初学者如何投资指数基金？
指数基金可以直接从共同基金公司或经纪公司购买。 交易所交易基金 (ETF) 也是如此。
- 选择一个索引。
- 为您的指数选择合适的基金。
- 投资指数基金。
指数基金需要多少钱？
由于指数基金通常没有最低投资要求，您可以将少量资金分散到多个基金中。
什么是最成功的指数基金？
以下是最成功的指数基金：
- 富达零大型股指数 (FNILX)
- 先锋标准普尔500 ETF（VOO）
- SPDR S＆P 500 ETF信托（SPY）
- iShares核心标准普尔500 ETF（IVV）
- 施瓦布标准普尔 500 指数基金 (SWPPX)
- 谢尔顿纳斯达克 100 直接指数 (NASDX)
- 景顺 QQQ 信托 ETF (QQQ)
- 先锋罗素 2000 ETF (VTWO)
我如何启动指数基金？
以下是开始投资指数基金的方法。
- 确定您的指数基金投资目标。
- 为您的时间范围选择最佳指数基金策略。
- 调查潜在的指数基金。
- 设立投资账户。
- 投资您的第一只指数基金。
- 制定计划继续定期投资。
- 计划你的退出策略。
我可以在指数基金中投资 500 美元吗？
是的。 考虑将 500 美元存入个人退休账户 (IRA)，该账户允许您投资股票、债券或共同基金。 如果您还没有 IRA，500 美元就可以让您开始在大多数银行和信用社工作。 IRA 也可以在在线经纪公司和投资公司开设。
什么是最安全的指数基金？
顶级安全指数基金如下：
- 股票核心标准普尔 500 ETF
- 施瓦布标准普尔 500 指数基金
- 谢尔顿纳斯达克 100 指数直接
- 景顺QQQ信托ETF
- 先锋罗素2000 ETF
结论
这些是市场上最适合投资的一些指数基金，为投资者提供了一种低成本的方式来拥有多元化的股票，同时仍能从多元化和较低的风险中获益。 凭借这些优势，这些基金成为市场上最大的基金之一也就不足为奇了。
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参考资料
