如何少缴税:合法少缴税的简单方法

如何少交税
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无论您是雇员还是企业主,您都必须以一种或另一种方式纳税。 对于小企业主来说,税收可能是最没有吸引力的问题,但却是最重要的问题之一。 如果您是高收入者,您会发现有许多方法可以减少纳税,您会感到更加欣慰。 但是您在搜索它们时必须保持警惕或联系知识渊博的 财务顾问 谁可以帮助你。 这篇文章将解释无论您是员工还是企业主,如何为您的薪水支付更少的税款。

如何为高收入少缴税

税收制度确保员工或企业主可以根据其应税收入纳税。 所以,如果你想知道,“什么收入水平缴纳的税最多?” 答案是,当您加入更高的税级时,您的税负就会增加。 是的,您可以减税。 没有人喜欢缴纳高额税款,更不用说处理破坏他们所有计划的突如其来的税单了。 如果您属于这一类,您必须采取法律措施来减税。 您可以采取以下措施来帮助您实现目标、降低税收成本并节省资金。

#1。 家庭信托和收入分配

为了减少税收,您应该对高收入工人使用这种简单的税收策略。 它通过建立固定利率贷款来运作。 当您向 RRSP 供款时,该金额将从您的应税收入中扣除,从而降低您的税负。 归属限制可能会使此过程复杂化,但您可以通过使用适当建立的家庭信托或通过合法贷款协议将您的捐款直接分配给您的家庭成员来防止它。

如果组织得当,家庭信托可以让您将投资收入转移给家庭成员,同时避免高边际税率。 这些信托可以帮助您为您的家人提供年度免税收入,以支付他们的各种开支。

# 2. 健康储蓄账户 (HSA)

健康储蓄账户 (HSA) 是您退休策略的一个组成部分,因为它支付您的健康保险不涵盖的医疗支出和费用。 例如,看牙医、眼科医生和其他医疗专业人员。 您可以选择高额免赔额 健康险 计划使用您的健康储蓄中的资金来计算共付额和免赔额。

您存入健康储蓄账户的钱免征联邦所得税、州或地方税以及 FICA 税。 如果您提取医疗费用,他们不会向您征税。 但是,将一个人的税前收入的一部分进行投资可以帮助高收入者享受这些税收优惠的好处。 这将使您能够正确管理您的医疗保健支出,同时还可以让您的 HAS 供款免税增长。

# 3. 添加到免税储蓄账户 (TFSA)

免税储蓄账户的供款是免税的,未来取款也是免税的。 这意味着您可以将钱存入该帐户,他们将对您从中获得的收入征税。 罗斯爱尔兰共和军和 健康储蓄账户 是这些类型帐户的两个示例。

#4。 退休储蓄账户

拥有 401(k) 或 IRA(个人退休账户)的投资者可能会为这些基金贡献更多资金,以尽量减少他们的应税收入和税收负担。 但是,您的金额可以通过健康储蓄账户免税增长。

在您提取之前,他们不会对您通过退休账户赚取的任何投资收入或资本收益征税。 提款的税率取决于您是在之前、之后还是在预定时期提取资金。

#5。 投资于孩子的教育

如果您希望利用延税增长和政府援助,您可以将钱存入任何注册的教育储蓄账户。 您的余额可以免税增长,他们会以较低的税率对账户中的任何提款征税。

#6。 投资股息

如果您曾经想过,“为什么高收入者可以免税?” 答案可以在股息中找到。 亿万富翁的大部分收入来自一家为其所有者赚钱的公司的股份。 像这样的长期资本收益的征税税率明显低于赚取的收入。

#7。 进行慈善捐赠

慈善捐赠是许多高收入者的愿望,不仅是为了它提供的良好公众形象,也是为了它提供的税收优惠。 如果您向慈善机构捐赠现金或资产,则任何资本收益都不会被征收重税。 但是,如果您有收据,您可以扣除您的纳税申报表并减少您的应税收入。

我们建议捐赠房地产、债券或股票等长期增值资产。 虽然您不必为他们获得的收益纳税,但您可以申请高达调整后总收入 30% 的税收减免。

#8。 税务居民规划

富有的投资者往往拥有分布在不同地点的多个房地产、房产和企业。 如果您不提前计划,这可能会使您面临双重居住和双重征税。 即使您不是该州的居民,一些州也会向您收取通过您的业务产生的任何收入。

尽管一些高税收州以联邦税收收入、房地产税、投资所得税等形式向高净值客户收取最高税级。 退休后,您可以考虑搬到免税州以节省财富。

如何以高收入支付更少的薪水税

作为员工或企业主,当您纳税时,很多钱都会从您的第一笔薪水中支出。 如果您是单身且年轻,则更难以为您的薪水支付公平份额的税款。 这是因为你的扣除额比有孩子的人少。 但是,如果您没有房屋,您将无法享受此类扣除。 以下是如何通过利用雇主的福利来充分利用您的收入。

#1。 W-4 预扣税​​款

填写 W-4 表格后,更容易从薪水中预扣正确金额的联邦税。 扣缴津贴因人而异,取决于多种因素,包括:

  • 不管你是已婚还是单身。
  • 如果你单身,只有一份工作。
  • 如果您已婚并且只有一份工作,而您的伴侣没有工作。
  • 如果您或您的配偶从第二份工作中赚取 1,500 美元或更少。
  • 如果您有至少 2,000 美元的儿童或受抚养人护理费用并希望为这些费用申请抵免。
  • 如果您打算以户主的身份提交报税表。

但是,您申请的预扣津贴越多,从您的薪水中预扣的税款就越少。 但是,如果您不作为雇员提交 W-4,您的雇主将从您的工资中扣除您不应该支付的高额税款。 就好像你是单身,没有零用钱。

但是,如果您是父母,您可以为每个符合条件的孩子申请高达 2,000 美元的儿童学分。 您申请的预扣津贴数量取决于您拥有的合格子女数量和您的收入。

根据您拥有的预扣税款的数量,IRS 可能会要求您的雇主提供您的 W-4 表格。 如果 IRS 查询您要求的豁免数量,您必须提供理由。

#2。 更改您的预扣免税额

作为员工或企业主,经常检查您的预扣税款是至关重要的,因为您的情况可能会发生变化。

可能影响您的预扣税的生活变化包括:

  • 离婚还是结婚?
  • 孩子的收养或出生
  • 购买新住宅
  • 退休计划
  • 新的或额外的工作
  • 通过利息、股息或自雇增加收入

#3。 增加您的分项扣除

查看过去几年的报告或付款以确定您应该申请多少预扣税免税额可能会很有用。 当您收到大量退款时,请考虑申请更多免税额,以减少税收减免。 此外,如果您在提交报税表时向 IRS 支付了大笔款项,请减少您申请的免税额。 一个 H & R Block 专业 可以回答您可能遇到的任何其他预扣税问题。

#4。 尽量减少您的应税收入

您可以通过注册贵公司提供的福利来最大限度地减少应税收入。 这是因为他们会在税前扣除您的医疗福利。 这会让你的钱走得更远。 我们不只是在谈论医疗保健。 例如,对退休计划和灵活支出账户的供款可以帮助减少您的应税收入。 如果您通过工作拥有税前健康保险、退休金和灵活的支出账户,您可以最大限度地减少应税收入。

例如,如果您的公司与您的 401(k) 相匹配,您可以在不缴税的情况下增加您的退休金。 然而,一些优势,例如获得打折的巴士通行证,不太可能是免税的。 因此,您应该咨询贵公司的人力资源人员。 随着您的情况发生变化,每年在公开注册期间验证您的福利也很重要。

#5。 计算您的预扣税款

在决定参加哪些福利时,您可能会觉得自己负担不起全部参加。 根据工资计算器,您的保险费和 401(k) 供款不会像看起来那样影响您的薪水。 这是因为它们是在税前扣除的,从而降低了您必须在薪水中支付的税款。

#6。 利用你的雇主匹配

说到退休,不要忘记你的雇主匹配。 因为这些是配套资金,您必须向您的 401(k) 供款才能获得它们。 例如,如果您的雇主最多匹配您工资的 3%,那么他将在您这样做时额外贡献 3%。 这使您的总供款达到税前收入的 6%,很快就会累加起来。 此外,它本质上是免费的钱。

结论

我希望这篇文章解释了无论您是雇员还是企业主,如何为您的薪水支付更少的税款。

如何少缴税款

有哪些税务筹划策略?

以下是一些适用于所有企业的流行税务规划策略:

  • 利用折旧。
  • 第 199A 条和 20% 的直通扣除
  • 时序注意事项
  • 会计方法规划
  • 利用慈善捐款。
  • 转嫁实体税。
  • 外国资产报告

为什么高收入者要交更多的税?

收入最高的 1% 或 10% 的人缴纳更多税款的明显原因是他们在应税收入中所占的份额要大得多。

什么是税收漏洞?

税收漏洞是税法规定或立法漏洞,允许员工或企业主减少他们将支付的责任税金额。

高收入者的税收策略是什么?

高收入者的四种基本税收策略

  • 雇主福利和教育账户应该最大化。
  • 分项扣除和时间收益
  • 为您的投资组合选择税收友好型控股
  • 利用现金价值人寿保险单

员工如何减税?

节省更多钱和减少应税收入的方法

  • 利用薪金牺牲。
  • 跟踪您的税收。
  • 整理你的债务。
  • 要求每一项扣除。
  • 预付款扣除
  • 做出慈善贡献。
  • 增加您的退休帐户的大小。
  • 使用医疗保险附加费和私人健康保险最大限度地提高您的退款。
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