股息收益率股票:2022 年购买和持有的最佳股息股票

月收益率高的最佳股息股票
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当涉及提供长期定期收入的低风险投资时,投资者倾向于转向股息股票。 这是因为股息股票能够创造一个让公司及其投资者或股东满意的人人共赢的局面。 一般来说,大多数高收益股票都会支付季度股息,但好在这些月度股息股票每四周至少有 5% 的收益率。 但是,在投资最好的高股息收益率股票时,您可能希望收集更多关于什么是股息股票、最高和最高股息股票的知识。 月度最高库存,以及为什么它们是如此好的投资。

什么是股息收益股票?

股息股票是向投资者支付股息的上市公司。 此外,这些业务通常是成功的,并承诺在可预见的未来派发股息。 然而,随着时间的推移,股息可以构成股东净回报的很大一部分。 即使他们比追逐金融市场上的最新高手更令人兴奋,这也是如此。

股票股息收益率告诉您与股票当前价格相比,您获得了多少投资回报。 购买股息收益率高的股票可能是有利可图的,但还有其他考虑因素需要考虑。

换句话说,股息股票定期为投资者提供一部分收益。 通常,大多数美国股息股票支付固定的季度股息,而最好的股票会随着时间的推移而增加股息,从而形成类似年金的收入流。 尽管如此,股息股票往往是成熟的公司, 为您的投资组合增加稳定性。

什么是股息收益率?

它是一个财务比率(资本回报率),它说明了公司每年支付的奖励与其股价相比。 它估计股票的仅股息回报。 但是,如果股息不增加或减少,收益率就会上升。

股息收益率的计算方法是将支付给股东的金额除以当前股价。 然而,公司的成熟通常会增加支付股息的潜力。 同样,消费和公用事业基本公司经常支付更高的股息收益率。

但是,投资者应记住,更高的股息收益率并不总是意味着更好的投资机会, 作为公司的股息收益率 可以随着股价下跌而上涨。

这个怎么运作

一般来说,要获得股票股息,您必须通过经纪账户或 IRA 持有公司的股份。 通过这样做,您可以将股息直接存入您提供的帐户。 何时支付股息。

公司出于各种原因支付股息,但最常见的是与所有者或股东分享收益。 但是,如果公司不能将资金再投资,也可以发行股息。

此外,股息通常是按季度支付,但也可以做出其他安排。 同时,特别股息是一次性支付,不会重复。 尽管如此,公司董事会将批准股息政策,并通过新闻稿或美国证券交易委员会备案通知投资者。

投资者的重要日期:

  • 公告日期:公司宣布其股息计划。
  • 截至当天为股东的投资者将获得股息。
  • 除息日:新投资者不再获得股息的日期。
  • 股息支付日期:

如何投资股息股票

建立个人股息股票的投资组合需要时间和精力,但对许多投资者来说非常值得。 以下是如何获得股息股票:

#1。 寻找支付股息的股票

找一个难吗? 不,采购许多金融网站,一个以及您的在线经纪人网站,让您搜索派息股票。

#2。 评估股票

为了更好地了解高股息股票,请将其股息收益率与其竞争对手的股息收益率进行比较。 然而,与同类公司相比,高股息收益率可能是一个警告信号。 因此,值得对公司和股息的安全性进行更多的调查和研究。 

之后,看看派息率,它显示了公司有多少收益用于股息支付。 一般来说,派息率高于 80%,虽然这因行业而异,但表明公司支付了过多的股息。 同时,在股息支付率达到 100% 的情况下,这仅仅意味着公司正在借钱支付股息。 

#3。 确定您要购买的股票数量。

如果您是处理个别股票的类型,则必须确定每只股票在您的投资组合中所占的比例。 另一方面,如果您购买 20 只股票,您可以将投资组合的 5% 投资于每只股票。 但是,如果股票风险较高,您应该减少购买并将资金投入到更安全的投资中。 然而,对于再投资的每笔股息,您必须根据为股票支付的价格重新计算成本基础。

股息股票的股息安全是首要考虑因素。 超过 4% 的股息收益率是可疑的,超过 10% 的股息收益率是有风险的。 例如,不可持续的股息收益率可能表明投资者正在出售股票,从而降低了股价,但反而增加了股息收益率。

最佳股息收益率股票

股息股票向投资者提供每月和定期现金股息。 一般来说,股息股票可以提供收入,但最好的股息股票也可以帮助你随着时间的推移积累财富。 同样,具有年度股息增长历史的公司也提供了安慰。 然而,当一家公司设法年复一年地提高股息时,尽管经历了经济衰退、战争、市场崩盘等等,它只是证明了财务的持久性和股东的奉献精神。 这将我们带到了标准普尔股息贵族;

红利贵族

是一组标准普尔 500 指数公司,其股息增加至少 25 年。 尽管这份名单上的许多公司都是家喻户晓的名字,但它们都在美国经济中发挥着重要作用。 和 当它们遍布整个市场时,他们都有一个共同点:承诺持续增加股息。

标准普尔 500 红利贵族 ETF (NOBL) 让投资者可以轻松参与定期向股东派发股息的公司。

但是,必须满足某些条件才能被列入红利贵族组:

  • 公司必须是标准普尔 500 指数的成员。
  • 必须至少连续 25 年增加每股年度总股息。
  • 平均每日交易价值至少为 5 万美元。
  • 流通市值必须至少为 3 亿美元。

截至 65 年 2022 月,有 XNUMX 家公司上榜红利贵族,其中包括知名品牌

  • 沃尔玛(WMT) 
  • 国际商业机器(IBM)
  • 可口可乐(KO)
  • 沃尔格林靴子联盟(纽约证券交易所代码:WBA)
  • 目标公司(纽约证券交易所代码:TGT)
  • 下一代能源(NEE)
  • 卡特彼勒(CAT)
  • 房地产收入(O)
  • AO史密斯(AOS)

鲜为人知:

  • Illinois Tool Works(ITW)
  • 华盛顿国际快递公司 (EXPD)。
  • 教会与德怀特 (CHD)
  • 华盛顿国际快递公司 (EXPD)
  • 阿尔伯马尔(ALB)

在股息股票中寻找的东西

一般来说,如果您不熟悉股息投资,那么了解什么是股息股票以及为什么它们似乎是一项不错的投资至关重要。 了解股息可以帮助您找到最适合您的投资组合的优秀股息股票。 尽管如此,以下是您在投资股票之前可能需要寻找和考虑的一些事项:

#1。 派息率

每股支付的股息除以每股收益得出派息率。 也就是说,股票分配给股东的收益的百分比。 60% 或更低的派息率表明股息是可持续的。

#2。 创造历史

当一家公司提高股息时,它是非常积极的。 特别是当它在经济衰退和其他困难的经济时期(如 COVID-19 流行病)继续这样做时。

#3。 收入和利润持续增长

在购买长期股息股票时,寻找稳定的公司。 与此同时,不可预测的收入(一年上升,下一年下降)和收益可能预示着困难。

#4。 持久的竞争优势: 

这是一个关键因素。 但是,竞争优势可以是专有技术、高进入壁垒、高客户转换成本,或 强大的品牌标识, 提一些。

#5。 高产

显然,更高的产量是首选,但前提是满足其他四个要求。 因此,在确保业务健康且派息稳定后比较股息收益率。

最高月股息收益率股票

与新手收益率搜索者不同,买入并持有股息增长的投资者知道以交易换取收入需要耐心。 即使是初始收益率低的公司,随着时间的推移也可以提供更高的总回报。 值得注意的是,定期增加股息会在成本基础上提高收益率。 所以,如果你坚持的时间足够长,你最初的 1% 收益率可能会增加三倍。

但是,以下是道琼斯工业平均指数中月收益率最高的 10 只股票的列表

  股票代码公司 年度股息股息收益率
      IBM国际商业机器$6.565.11%
        VZ            Verizon$2.565.02%
      DOW            陶氏公司$2.804.42%
      WBA 沃尔格林靴子联盟$1.914.09%
      MMM              3M$5.964.04%
      (MRK)            默克公司$2.763.46%
      (CVX)            雪佛龙$5.683.42%
      AMGN            安进$7.763.28%
      INTC              英特尔$1.463.02%
      KO          可乐$1.762.91%

 最佳高股息收益率股票

以下 25 只高股息股票按股息率列出。 但是,所示的股息是每季度,而不是每年。 

图形符号公司名称:股息收益率
MO奥驰亚集团公司6.88%
UVV环球公司5.37%
PM菲利普莫里斯国际公司5.32%
OKEONEOK公司5.29%
丽宝利安德巴塞尔工业公司4.39%
PSX菲利普斯664.25%
西北欧西北公司4.16%
MMM3M公司4.00%
IX爱迪生国际3.99%
北海道国家银行股份公司3.97%
SAFT安全保险集团公司3.96%
阿莱特公司3.88%
VLO瓦莱罗能源公司3.86%
SR尖顶公司3.81%
拉姆拉马尔广告公司3.78%
九巴金伯利克拉克公司3.77%
(CVX)雪佛龙公司3.48%
PFG信安金融集团3.48%
德国航空航天中心Digital Realty Trust Inc.3.44%
HAS孩之宝公司3.41%
(MRK)默克公司3.36%
BOH夏威夷银行3.33%
WTOOmnicom Group Inc.3.29%
EVBN埃文斯银行公司3.26%

处理股票股息时要注意什么

在这里,我们讨论的是当您投资股票时可能会影响您的收益的因素。 这是为了让您在可能发生的事情之前做好准备

请记住,应税经纪账户的股息收入按正常收入税率征税。 但是,标准或罗斯 IRA 可以帮助您避免这种情况。

股息减少

有时,由于财务问题,公司不得不减少或取消股息。 这就是为什么你应该警惕高股息。 此外,高收益可能暗示投资者希望公司随时减少派息。

通过投资多元化的投资账户,可以避免选择错误的公司。 由于许多银行在 2008 年和 2009 年金融危机期间被迫削减股息,标准普尔 500 指数每股股息 50 年来首次下降。 同样,在此期间,股息暴跌了 21%。 然而,他们现在已经超过了之前的高点。

利率上升

提高利率可能会威胁到派息产品和 ETF。 随着利率上升,投资者可能会从高收益股票转向债券或其他资产,但这会导致股价下跌。

2022年高股息收益率股票

以下是一些值得购买的高收益股息股票:

  • AllianceBernstein Holding LP (AB)
  • 奥驰亚集团公司(MO)
  • EPR 属性 (EPR)
  • FS KKR 资本公司 (FSK)
  • 盖尔道 (GGB)
  • 国际商业机器公司(IBM)
  • Oneok Inc. (OKE)
  • 前景资本公司(PSEC)
  • WP Carey Inc. (WPC)

总结

股票股息收益率会对您的财富或投资产生长期影响。 同样,它们可以再投资以提高您的总资本回报率。 同时,您可以考虑通过税收优惠账户中的低成本基金或 ETF 投资于支付股息的公司。

股息收益股票常见问题解答

什么是好的股息收益率?

一般来说,股息收益率 2%4% 被认为是强大的,任何高于 4% 的东西都可能是一个很好的买入——但也是一个有风险的买入。 然而,在比较股票时,重要的不仅仅是股息收益率。

可口可乐每月支付股息吗?

可口可乐不支付每月股息。 当然,每个月都有分红的方法,而且很少有股票可以按月分红

股息是否征税?

是的——美国国税局认为股息是收入,所以你通常需要为它们纳税。 即使您将所有股息直接再投资回支付股息的同一家公司或基金,您仍需缴纳税款,因为从技术上讲,它们仍然通过您的手

我需要多少才能每月赚取 100 美元的股息?

要每月赚取 100 美元的股息,您需要投资 34,286 美元至 48,000 美元,平均投资组合为 40,000 美元。 换句话说,您需要投入多少资金才能创造每月 100 美元的股息收入取决于股票的股息收益率。

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