许多新投资者不知道股息是什么或它如何与投资一起运作。 再者，无论是单股还是共同基金，股息都是公司利润的一部分，分给满足一定条件的股东。 大多数时候，一家上市公司会这样做。 此外，在本文中，我们将讨论股息投资的含义、运作方式、策略、股息投资的缺点和股息投资 ETF。
股息投资
这是一种购买定期向股东支付现金股息的公司股票的方法。 除了股票和其他持股价值的任何增长外，股息还可以为您带来稳定的投资收入。 股息是公司分给股东的钱。 当您拥有支付股息的股票时，您将获得公司利润的一部分。 股息投资可能是赚钱的好方法。 过去，派息股的表现优于标准普尔 500 指数，而且波动较小。 这是因为股息股票提供了两种赚钱方式：股息支付的固定收入和股价上涨时的资本增值。 随着时间的推移，这种回报会增加。
股息投资如何运作
股息是公司定期向其股东支付的款项。 许多投资者，尤其是新投资者，被股息投资所吸引，因为他们不需要做太多工作。 您购买股票并使用股息支付购买更多股票。 股息投资很有吸引力，因为仅股息支付就与国债的利息支付一样高或更高。 派息公司的股票可以为投资者带来被动收入。
例如，在投资时，股息投资是如何运作的。 假设您以每股 100 美元的价格购买了 10 股公司股票，每股支付 0.50 美元的年度股息。 如果您将 1,000 美元投入一只股票，您将在一年内获得 50 美元的股息。 结果是 5% 的收益率——还不算太差。
你可以用你的股息做任何你想做的事。 你可以：
- 把钱放回公司购买更多的股票。
- 购买另一家公司的股票。
- 省下你的钱。
- 使用现金。
即使公司的股价上涨或下跌，只要公司继续派发股息，您仍然可以获得这些股息。
股息投资策略
股息投资受到许多类型投资者的欢迎，尤其是年长的投资者。 这是因为许多年长的投资者正在寻找稳定的收入来源来帮助他们支付退休费用。 交易员和投资者制定了各种策略来赚取更多资金，同时降低风险，因为他们只需在投资组合中持有一些股票即可赚取更多资金。 以下是股息投资的一些最佳策略。
#1。 长期买入股票
股息投资策略包括购买一两家优秀公司的股票。 无论股价如何变化，尽可能长时间地持有它。 此外，股价并不重要，因为没有人知道未来会发生什么。
例如，我们看到苹果公司的股价在短短一年内翻了一番。 另一方面，事情看似简单，但投资者眼睁睁看着市场下跌并不容易。 大多数时候，他们只会以亏损告终。
专家交易员说，您应该始终为此类损失做好准备。 例如，沃伦·巴菲特 (Warren Buffet) 表示，通常什么都不做比买卖股票要好。 他试图让我们看到，花时间了解公司和挑选好股票比没有计划地交易股票要好得多。 有一些强大的盘中交易者，但大多数买卖股票的人都可以从自由资金被动投资股票中获得收益。 该策略是长期的，这是一个主要缺点。 另一方面，从未来的股息支付中赚钱是一个优势。
#2。 在股息削减日之前购买股票
正如我们已经说过的，当交易员在股东大会后发现股息的规模时，他们对股票的兴趣就会增加，而强劲的买盘会推高股票。 随着股息削减日期的临近，股价上涨更多。
股息投资的策略之一是在降息前很长时间购买股票，而不仅仅是几天前。 基本上，应该在股东大会之后立即购买股票，以免价格上涨太多。 因此，投资者可以从股票的股息和价格增长中获利。 重要的是要记住，当我们是市场参与者时，事情并不总是按照我们希望的方式发展。 这就是为什么我们需要遵循资金管理规则。
#3。 股息支付后购买股票
支付股息后，股票价格通常会下跌支付的金额。 此时，我们可以考虑买入股票，希望其价格继续上涨。 我们不应期望股息会立即产生收入。 相反，我们应该等待下一次付款。
但是，如果在削减股息后股价大幅下跌，我们可以以比以前更低的价格买入，这样我们以后就可以从波动中获利。 股票需要两到三个月才能回到之前的水平。 在极少数情况下，他们可以在几周甚至几天内回到原来的位置。 这种策略的一大优势是在中期看到股价上涨。 奇怪的是，股息支付对美国市场的股票没有太大影响。 对于 Apple Inc.，我们在价格图表上没有看到严重的下跌。 有这样的时候，但你可以说，当市场长期下跌时，股息支付只会让它下跌得更多，因为卖家正在迫使它下跌。
股息投资的缺点
股息股票的好处超出了被动收入的吸引力。 但是，与任何其他投资一样，您应该在购买前了解股息投资的缺点
#1。 税收的两倍。
股息投资的缺点之一是您必须为从中获得的资金纳税两次。 第一个要求是您在获得股息之前纳税。 这是因为该公司支付其净收入以及年收入税。 这就是红利的来源。 第二次征税发生在您作为投资者必须为您在特定年份赚取的任何股息缴纳个人所得税时。
基本上，这种双重征税意味着您必须同时作为公司的部分所有者和个人纳税。
#2。 股息政策变化的不利影响
公司为计算其股息金额以及基于未来收益的任何可能增加而制定的计划称为其股息政策。 当支付股息的公司改变其政策时，尤其是那些导致支付较少或不支付的政策，公司的股价将会下跌。 客户效应是一种股票市场理论，该理论认为股票价格与投资者对公司政策变化的反应密切相关。 股息投资的缺点在于，当这些变化发生时，许多投资者将购买或出售其公司股票作为回应。
如果一家公司出于任何原因不得不削减股息，那么当其他投资者抛售并转向其他股票时，您不仅会失去正常的股票收入，还会失去积累的股票增值。
#3。 高派息风险
当您投资于高股息支付率的公司时，您会承担一些风险。 公司股票的股息支付率显示了他们将公司的利润中有多少返还给了股东，有多少用于偿还债务、投资于增长或保留手头现金。 确定支付给股东的金额对于许多公司来说可能是一个微妙的平衡行为。 他们希望以高额派息吸引和留住投资者，但他们也需要保留足够的收益来支持未来的增长和提高股息数额的能力。 当一家公司的股息支付率过高而无法持续时，该公司可能不得不削减股息或完全停止支付。
股息投资ETF
股息投资 ETF 是一种交易所交易基金 (ETF)，它购买一组支付股息的股票。 他们是 交换- 持有向股东派发股息历史悠久的股票的交易基金。 当您购买股息投资 ETF 时，基金经理会确保持有的股票始终是良好的股息支付股票。
股息投资 ETF 的经理选择与股息指数中的股票相匹配的股票投资组合，就像他们对任何其他交易所交易基金所做的那样。 由此产生的投资组合为所有者提供了一种从投资中赚钱的廉价方式。
与购买一篮子单独的股息股票并自行管理相比，股息 ETF 可能是一种更方便的投资收入方式。 与债券的息票支付不同，股息支付从来没有保证。 这使得个人投资者更难跟踪股息股票的投资组合。
如何选择股息投资 ETF
Morningstar 列出了 130 多种股息投资 ETF，因此了解如何为您的投资组合选择最佳的 ETF 非常重要。 例如，两个股息基金的收益率可能相同。 但你可能更喜欢 ETF，因为它的股息在过去增长得更快。
选择股息投资 ETF 时，您应该注意以下几点：
- 股息收益率。 这是过去一年以股息形式支付的购买价格的多少。 如果价值 100 美元的 ETF 支付 10 美元的股息，则其股息收益率为 10%。
- 股息增长。 即使一家公司现在支付股息，但这并不意味着它会一直这样做。 即使股息保持不变，也不能保证派息会随着时间的推移而增加。 一些投资者因此喜欢购买所谓的股息贵族。 标准普尔 500 强公司的股息长期以来一直在上涨。
- 股息的质量。 对于 ETF 持有的股票的质量和安全而言，情况确实如此。 如果基金投资于信用评级较低的风险较高的公司，则基金的价值更有可能下降，您的总回报也会随之下降。 作为一般准则。 避免投资于风险较高的公司以获得更高回报的资金。
“初学者如何投资股息？
大多数新投资者立即了解到派息股票是一个不错的选择。 与成长型股票或其他不支付股息的股票相比，派息股票通常被视为更安全的选择。 即使是新投资者的投资组合通常也有一些股息股票。
你能获得丰富的股息投资吗？
1 万美元的股息投资组合需要 20 到 30 年才能建立起来。 是的。 它可以更快地完成。 但要做到这一点，您需要非常迅速地储蓄和投资股息。
股息投资比增长更好吗？
如果您认为市场即将进入熊市，则投资股息股票而不是成长型公司可能会导致较小的损失。 与成长型公司相比，支付股息的公司通常拥有更好的资产负债表、更强的现金流和更可持续的商业战略。
您需要持有股票多长时间才能获得股息？
在除息日之前 61 天开始的 121 天中，您必须至少有 60 天没有对这些股票进行对冲。 在特定优先股的除息日之前 91 天开始的 181 天中，证券必须持有 90 天。
我应该投资多少才能获得股息？
现在，您不必投入一定数量的资金来获得股息。 这完全取决于您的投资收益率，因此如果您想投资股息，了解“收益率”非常重要。 （请注意，下面的定义显示了在谈论股票股息时如何使用“收益率”。
我应该作为初学者投资股息股票吗？
无论您处于人生的哪个阶段，派息股票都是增加您的收入和帮助您的投资组合增长的好方法。只要确保在您投资之前，您会了解公司的整体财务状况，而不仅仅是他们的股息率。
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