可以通过经纪账户投资股票、债券、交易所交易基金 (ETF) 和共同基金等证券。 经纪账户是由个人设立的账户，他们可以用来购买和交易共同基金、股票、债券等数字资产。设立经纪账户的最简单方法之一是了解如何开设经纪账户在线的。 简单快捷。
本文介绍了在各种经纪商（包括 Fidelity、TD Ameritrade 和 Charles Schwab）开设经纪账户的程序。
如何开设经纪账户
要开设经纪账户，请完成以下步骤：
#1。 确定您需要的经纪账户类型
您的投资目标将帮助您决定开设何种经纪账户。 如果您想做的只是未雨绸缪或为特定的短期目标进行投资，并且不一定要在退休前锁定您的资金，那么传统经纪账户是最佳选择。
如果您选择传统的经纪账户，您的经纪人可能会询问您是喜欢现金账户还是保证金账户。 如果您决定申请保证金特权，您基本上可以借钱购买股票，同时使用您投资组合中的股票作为抵押品。 除了借入资金的利息费用外，您还必须了解与保证金投资相关的固有风险。
但是，如果您的目标是为退休储蓄，那么个人退休账户 (IRA) 是您的最佳选择。 传统的 IRA 供款可以免税，但您必须在 59 岁之前才能使用您的资金。
＃2。 比较成本和激励措施
大多数大型折扣经纪商现在都提供免佣金交易。 如果您从另一家经纪商那里转移一个相当大的投资账户，他们可能会给您折扣以示感谢。
也就是说，查看每家在线经纪公司的完整定价表至关重要，特别是如果您打算交易股票以外的任何东西（例如期权、共同基金、ETF、债券等），因为这些通常会收取费用。
＃3。 看看所提供的便利设施和服务。
特别是对于新手投资者而言，定价并不是一切。 当然，如果其他条件都相同，最好找到最低价格，但在选择经纪商时还应考虑其他一些因素：
- 研究可访问性：除了访问公司的第三方研究外，许多经纪人还提供他们的股票评级。
- 外汇交易：一些经纪商允许您将账户中的资金兑换成外币，这样您就可以在遥远的证券交易所交易股票。 如果您认为这很重要，请确保您选择的经纪商允许这样做。
- 小数股：这对新手投资者尤为重要，因为它使您无需购买全部股票即可开始投资您的优先股。
- 交易平台：各种经纪商提供范围广泛的交易软件和移动应用程序，许多甚至让人们在开户前试用他们的平台。
- 方便：一些经纪公司通过庞大的区域分支机构网络提供面对面的投资建议，而其他经纪公司则不这样做。
＃4。 确定经纪公司
您已经汇总了各种企业提供的价格、收费和便利的知识。 您应该根据您的投资目标评估每家经纪公司的优缺点，以选择最好的一家。
#5。 填写新账户申请
通过在线经纪商，申请开设新账户通常可以快速轻松地完成。 您将需要某些形式的身份证明，包括您的社会安全号码和驾驶执照。 如果您想使用保证金或交易期权，您可能需要签署额外的表格，并且经纪人需要了解您的净资产、就业情况、可投资资产和投资目标。
#6。 为账户注资
您很可能会从新的在线经纪人那里获得一些选项来将钱存入您的帐户，包括：
- 为您的账户注资的最快方法是电汇。 电汇是直接在银行之间进行的汇款，因此通常在几分钟内完成。
- 支票：经纪人接受作为存款的支票类型和可用资金的数量各不相同。
- 资产转移：如果您要滚动 401(k) 或将现有投资从一个经纪人转移到另一个经纪人，这是一个有效的资金选择。 最后但并非最不重要的一点是，请记住在为新账户注资时注意经纪人的最低金额。
如何以保真度开立经纪账户
＃1。 请输入您的联系信息。
首先访问此页面，然后选择“经纪账户 – The Fidelity 账户”，然后单击“在线打开”。 选择个人账户并单击“下一步”后，将出现有关您的 Fidelity 账户状态的问题。 如果您还没有 Fidelity 帐户，则需要在此页面及其后的页面上输入一些基本的个人信息，例如您的电子邮件地址、街道地址、社会安全号码等。
#2。 添加帐户设置
您将在此页面上快速回答一些与帐户相关的问题。 使用 Fidelity 的帐户设置是最简单快捷的设置之一，请务必注意这一点。
＃3。 审核并确认
你快完成了。 您将只能在本部分查看您的数据、您选择的帐户、您的工作详细信息和一些常规帐户设置。
将审查其他技术信息，包括客户协议、条款和条件、电子交付协议等。 阅读并检查这些文档后，单击底部的“是”按钮。
#4。 为账户注资并开始投资
您已经开设了账户，恭喜您！ 从这一点开始，您可以使用您的银行账户信息或来自其他经纪账户的资金为您的账户注资。
有关创建您的 Fidelity 经纪账户的所有其他内容均已完成。
如何在 18 岁以下开设经纪账户
未成年人的父母或法定代理人可以代为设立监护人账户。 母公司拥有账户资产及其产生的任何资本收益和纳税义务。 使用托管账户（这是另一种选择），孩子可以以自己的名义拥有经纪账户。
这种账户里的资产是属于孩子的，但是父母有权决定可以取出和投资多少钱。 重要的是要记住，对于这种类型的账户，任何提款或资本利得税义务都是以孩子的名义而不是父母的名义进行评估的。
当然，由于儿童的年收入通常低于成人，因此这可能比监护人账户更可取，在监护人账户下，税款以父母的名义按边际税率缴纳。
托管账户对所有贡献者开放。 当未成年人成年时，保管人放弃账户所有权，但未成年人保留对何时以及如何使用资金的控制权。
父母或监护人可以为孩子开设哪些类型的经纪账户？
UTMA 和 UGMA 是托管账户的两类。 UGMA 账户可以接受现金、股票、共同基金或保单，而 UTMA 账户可以接受任何类型的资产，包括艺术品、房地产，甚至知识产权，如书籍的版税。
如何在线开设经纪账户
您可以按照以下步骤轻松在线开设经纪账户：
＃1。 决定您需要的经纪账户类型。
选择经纪商时请考虑您的投资风格。 您想每天了解市场最新情况吗？ 还是您是那种宁愿放弃投资的投资者？ 此外，您必须在开设传统应税账户和个人退休账户 (IRA) 之间做出选择。
另一个选择涉及帐户的所有权：您是单独为自己创建一个帐户，还是会有其他所有者（如伴侣或孩子）也可以访问它？
#2。 考虑您想要的功能和涉及的成本
人们非常关注进行股票交易的标准佣金，但使用在线经纪人进行投资涉及的不仅仅是支付费用。 因此，如果您是投资新手或想提高自己的技能，请寻找具有研究和教育功能的经纪人。
＃3。 选择最符合您需求的经纪业务
永远不要害怕通过许多经纪人提供的聊天功能向支持人员询问更详细的问题。 对于新客户，您最终可能会拨打支持热线，这将使您有机会评估所提供帮助的质量。 现在是查看经纪商网站上的常见问题 (FAQ) 以确保没有意外的好时机。
＃4。 开始申请程序
无论您选择的公司或账户类型如何，在开始开户过程之前，您都必须掌握某些信息。 除了关于您和其他账户持有人的基本信息（例如您的社会安全号码、出生日期和地址）之外，您还会被问及您的就业状况。
如果您是美国居民但不是公民，则必须准备好护照和居留签证。 此资料包括有关您的税务状况的信息，例如单身或已婚联合申报，以及您可能拥有的任何其他资产，例如房屋、支票账户或雇主赞助的退休账户。 您还需要提供一系列年收入。
＃5。 选择您的帐户。
根据您的投资目标，您可以选择多种不同的经纪账户类型。 零售和退休账户都是选择。
投资者可以通过退休账户向退休计划供款。 如果在 59 岁半之前从这些账户中提取资金，则必须支付提早提取罚款。 它们包括传统的 irás、Roth irá、SEP-irá 等
零售账户：这些是没有任何额外功能的直接、应税账户。 它由始终资金充足的现金账户组成。
要交易证券，您可以使用保证金账户从经纪公司借钱。 另一方面，托管账户让您为未成年人持有资金。 他们必须等到成年才能使用帐户中的钱等。
＃6。 通过为您的新账户注资开始投资。
一旦您的帐户打开，您就可以创建用于在线访问的用户 ID 和密码。 您必须先将资金存入您的账户，然后才能开始交易。 这里有几个选项可供您选择，但最简单的做法是将银行账户链接到您的经纪账户或向经纪人发送支票
如何在 TD Ameritrade 开设经纪账户
为您的账户注资的最快方式是在德美利证券开立在线经纪账户。 您需要您的社会安全号码或个人纳税人识别号码 (ITIN)，以及您雇主的姓名和地址（如果适用），才能在德美利证券开立经纪账户。
开立新账户没有最低限额要求，但无论是否有任何促销优惠，都需要支付 2,000 美元的保证金才能获得保证金和一些期权特权。
＃1。 开始申请
访问德美利证券账户申请页面。 在此部分中，您将输入一些关于您自己的基本详细信息（例如您的姓名和电子邮件地址）并选择您要开设的帐户类型。 此如何处理 TD Ameritrade 个人经纪账户的步骤。
该网站还将询问您是否打算将账户主要用于交易（这是您应该做的！）或用于买入并持有的投资。
公司的隐私声明可在页面底部找到。 阅读后，单击继续按钮继续下一节。
＃2。 输入个人信息
您将输入更多私人数据，例如您的社会安全号码、邮寄地址、出生日期和工作详细信息。 此外，您将对有关您的从属关系的问题选择适当的回答。
＃3。 检查和修改数据
文章的这一部分相当简单。 您所要做的就是检查您已经为帐户输入的数据并确保一切准确无误。 完成后，只需单击下一步按钮即可进行下一步。
＃4。 同意条款和条件
您必须接受的一些技术术语在本节中。 业务连续性计划声明、客户协议、账户手册和 IRA 账户协议披露均以 PDF 格式提供。 在同意开户之前，请仔细阅读条款和条件（如果其中任何一项适用于您）。
您还会在本节中找到一些 IRS 问题。 这只是 W-9 表格的在线版本，它将询问您的美国公民身份、社会保障/税号的准确性，以及是否需要预扣税款。 查看您对问题的回答后，只需单击继续按钮。
＃5。 设置您的在线登录
在这里，您可以自定义您的安全问题、用户名和密码。 开设账户后，根据公司的说法，您可以为其注资、选择交易功能并修改您的账户偏好。 最后一页还会显示您的官方帐号。
最后，您的 TD Ameritrade 经纪账户已创建！
如何在 Charles Schwab 开设经纪账户
在 Schwab 开设在线账户是最简单的选择。 开立经纪账户没有最低存款要求。 您将需要您的社会安全号码、您的驾驶执照、您的雇主的姓名和地址（如果适用）以及您希望转移的任何资产或金钱的声明信息以开设 Schwab 账户。
以下方法可用于开立 Schwab 经纪账户：
- 决定是否开设个人或联合经纪账户
- 提供有关您的身份、工作和财务的详细信息
- 选择特定的帐户选项
- 建立登录凭据并提供您帐户的联系方式
- 确认您的身份
- 指定账户注资方式
您可以通过多种方式为您的新 Schwab 账户注资，包括：
- 使用 Schwab MoneyLink®，您可以从外部账户以电子方式 (EFT) 转移资金或资产。 通过从您的支票账户设置自动存款，您还可以为您的账户提供资金。
- 请求从不同的金融机构进行电汇。
- 您可以通过邮寄或亲自到附近的 Schwab 分行存入支票。
我可以自己开设经纪账户吗？
有可能的。 如果您年满 18 岁并符合要求，您可以开设经纪账户。
经纪账户有哪些类型？
应税投资账户
当您拥有应税经纪账户时，您有责任就股息、利息和出售投资所得的收益缴纳常规所得税和资本利得税。 您可以自由地将任意数量的存款存入您的应税经纪账户。
退休账户
有了退休账户，根据您拥有的是 Roth IRA 还是传统 IRA，您可以同时为两者供款。 如果您为自己工作，则可以在单独的 401(k) 和 SEP IRA 之间进行选择。 您必须了解适用于每个计划的各种税收和供款限制。
经纪账户的最低限额是多少？
通常，您不需要大量现金即可完成此操作。 事实上，很多经纪行都允许您开立账户而无需支付首付款。 但是，一些经纪公司会设定最低 1,000 美元、2,000 美元，甚至更多。
在进行任何投资购买之前，您必须为账户注资。 您可以通过这种方式从另一个经纪账户、您的支票账户或储蓄账户或两者转移资金。
哪个经纪人账户最好？
- TD Ameritrade公司
- 盈透证券
- 保真度
- 美林边缘
- 美味贸易
- 嘉信理财
结论
了解如何开设经纪账户会很有帮助。 虽然税收优惠账户最适合退休储蓄，但经纪账户最适合短期储蓄。 它们的运作类似于银行账户，您可以将资金转入和转出。 然而，与银行不同的是，经纪账户让您可以进入股票市场和进行其他形式的投资。
经纪账户常见问题
什么是经纪账户？
经纪账户是由个人设立的账户，他们可以用来购买和交易共同基金、股票、债券等数字资产
经纪账户的最低限额是多少？
通常，您不需要大量现金即可完成此操作。 事实上，很多经纪行都允许您开立账户而无需支付首付款。 但是，一些经纪公司会设定最低 1,000 美元、2,000 美元，甚至更多。
经纪账户有哪些类型？
- 退休帐户
- 应税投资账户
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参考资料
