最好的指数基金可以通过使您的投资组合多样化并降低交易费用来帮助您创造财富。 一般来说，指数基金是一个不错的选择，因为被动基金管理比主动基金管理能产生更好的长期回报。 本文介绍了一些适合初学者和专业人士的最佳指数基金。 它还列出了截至 XNUMX 月份排名靠前的股票市场指数基金总数。
2023年最佳指数基金
要选择指数基金，您必须首先确定您希望遵循的股票市场指数。 之后，您需要找到与该指数表现最密切相关的基金。
在大多数情况下，基金的费用率（代表年度管理费）应该适中。 以下是我们根据这些因素挑选的八只最佳指数基金。
#1。 富达零大盘指数基金 (FNILX)
在随着时间的推移积累财富时，投资标准普尔 500 指数基金是最接近确定的事情。 富达的零大盘指数基金看起来很像标准普尔 500 指数基金。 它监控着美国超过 500 家大盘股公司的指数。 但是，它避免向标准普尔的母公司支付昂贵的许可费，因为它不是官方的标准普尔 500 指数基金。 这使富达能够以零投资费用提供零大盘指数基金。 换言之，零大盘指数基金的费用比率为 0%。 它也没有最低投资要求，使其成为新投资者的绝佳选择。
2020年，该基金以富达美国大盘股指数为基准，总回报率为20.05%。 相比之下，标准普尔 500 指数同期回报率为 17.4%。
#2。 施瓦布 (SWPPX)
嘉信理财的标准普尔 0.02 指数基金的费用比率为 500%，是您能找到的最便宜的官方标准普尔 500 指数基金。 这意味着您每年只需为投资 0.20 美元支付 1,000 美元。 也没有最低投资。
此外，您的回报几乎与标准普尔 500 指数相同，因为投资费用非常低。
#3。 先锋成长指数基金 ETF (VUG)
如果您有能力承担更多风险以换取更大的回报，Vanguard Growth ETF (VUG) 是一个不错的选择。 该基金基于类似于标准普尔500成长指数的CRSP美国大盘成长指数。 它投资于美国 255 只大型成长型股票。
此外，科技股占很大比例，占该基金持股的 47%。 另一方面，能源和公用事业部门仅占 0.3%。
VUG 的费用比率很小，为 0.04%。 截至 20.34 年 31 月 2020 日，该基金的五年平均税前年回报率为 15.19%，而 Vanguard S&P 500 ETF 为 XNUMX%。
另请参阅： 高股息共同基金：2023 年最佳选择（更新）
#4。 SPDR 标准普尔股息 ETF (SDY)
SPDR S&P Dividend ETF 是面向收益投资者的领先指数产品。 S&P High Yield Dividend Aristocrats Index 衡量标准普尔综合 113 指数中 1500 家股息收益率最高的公司，所有这些公司的股息支付增长至少 25 年，是股息加权基金的基准.
截至 15 年 2021 月 12 日，该基金的 XNUMX 个月 股息收益 为 2.52%； 远高于标准普尔 500 指数的 1.46%。 0.35% 的费用比率略高于我们研究的其他三只基金。
#5。 先锋房地产指数基金 ETF (VNQ)
如果您希望在整个房地产市场进行投资，Vanguard Real Estate ETF (VNQ) 的费用比率为 0.12%，是一个不错的低成本选择。 它拥有 33.7 亿美元的资产，是迄今为止最大和最好的房地产指数基金之一。
广泛追踪美国房地产市场的 MSCI 美国可投资市场房地产 25/50 指数作为其基准。 尽管该指数中有少数房地产管理和开发公司，但它主要由拥有和经营创收商业房地产的股权 REITs 组成。 截至 12 年 3.8 月，该基金的 2021 个月股息收益率（支付的股息占股价的百分比）为 XNUMX%。
#6。 先锋罗素 2000 ETF (VTWO)
小盘股公司，即市值在 300 亿至 2 亿美元之间的公司，比大盘股公司具有更大的增长潜力，但它们也承担着更高的风险。 对于希望利用这种潜在上行空间的投资者来说，追踪罗素 2000 指数的先锋罗素 2000 ETF (VTWO) 是一个很好的起点。 该基金拥有 2,081 家中小型公司的股票，市值为 2.8 亿美元。
截至 31 年 2021 月 20.7 日，该指数基金的最大集中度是医疗保健公司（16.2%），其次是非必需消费品公司（14.6%）和工业公司（0.1%）。 该基金的费用比率相对适中，为 XNUMX%。
此外，20.2 年的总回报率为 2020%，Vanguard Russell 2000 ETF 的表现优于标准普尔 500 指数。
安硕MSCI中国ETF（MCHI）在28.89年的总回报率为2020%，或多或少与标准普尔500指数相匹配，超过了标准普尔500指数。成本比率为0.59%，略低于标准普尔0.7指数。中国 ETF 平均费用率为 XNUMX%，根据 ETF.com.
尽管通过国际化投资使您的投资组合多样化很重要，而且中国的发展潜力巨大，但投资于世界第二大经济体也存在重大风险。 首先，中国的会计准则不够完善，贸易争端是可能的，从大流行中复苏值得怀疑。
但是，尽管中国股市在 2020 年上涨，但值得注意的是，与美国市场相比，它们在过去十年中表现不佳。
#8。 施瓦布新兴市场股票 ETF (SCHE)
如果您希望投资组合投资于高增长的新兴市场，但又不希望您的风险集中在单一经济体中，则施瓦布新兴经济体股票 ETF (SCHE) 可能是一个合适的选择。 它的费用比率低于 0.11%，并跟踪富时新兴指数，该指数是来自 20 多个发展中国家的大中型股票的集合。 该基金持有 1,535 只股票，其中中国大陆、台湾、印度、巴西和南非的集中度最高。
请记住，传统上，新兴市场落后于美国股市。 近几十年来，施瓦布新兴市场基金的总回报率略低于 50%，而标准普尔 260 指数则超过 500%。然而，鉴于发展中国家约占世界人口的 85%，长期投资者对对波动性很好的人应该仔细考虑投资该基金。
截至 2021 年 XNUMX 月，最佳指数基金是：
以下列表涵盖了来自一系列公司的标准普尔 500 指数基金，以及一些公开市场上成本最低的基金。 在投资这样的指数基金时，总回报中最关键的方面之一就是成本。 包括两个共同基金和三个交易所交易基金：
另请参阅： 美国共同基金：7+ 表现优异的精选（+ 快速提示）
#1。 富达零大型股指数 (FNILX)
富达零大盘指数共同基金是富达致力于无费用比率共同基金的一部分，因此被称为零。 尽管该基金并未正式追踪标准普尔 500 指数，但它确实遵循富达美国大盘股指数，但其区别纯粹是学术性的。 根本区别在于，富达无需支付使用标准普尔名称的许可费，从而降低了投资者的成本。
费用比率为0%。 这意味着从长远来看，每投资 10,000 美元将不会花费您任何费用。
#2。 先锋标准普尔 (VOO)
Vanguard S&P 500，顾名思义，跟踪标准普尔500指数，是市场上最大的基金之一，拥有数千亿资产。 该交易所交易基金 (ETF) 于 2010 年推出，由全球最大的投资公司之一 Vanguard 提供支持。
其费用率为0.03%。 这意味着每投资 10,000 美元，每年将花费 3 美元。
#3。 SPDR 标准普尔 (SPY)
SPDR S&P 500 ETF 是所有交易所交易基金的鼻祖，成立于 1993 年。它有助于启动当前的 ETF 投资浪潮。 它是最受欢迎的ETF之一，拥有数千亿资产。 该基金由另一家行业重量级人物道富全球顾问公司赞助，追踪标准普尔500指数。
其费用率为0.09%。 这意味着每投资 10,000 美元，每年将花费 9 美元。
iShares Core S&P 500 ETF 是由全球最大的基金公司之一贝莱德赞助的基金。 这只 iShares 基金是最大的 ETF 之一，它跟踪标准普尔 500 指数，就像这些其他大型基金一样。
此外，该基金的启动日期为 2000 年，是另一个长期密切关注该指数的长期参与者。
其费用率为0.03%。 这意味着每投资 10,000 美元，您每年将花费 3 美元。
#5。 施瓦布标准普尔 500 指数基金 (SWPPX)
拥有数百亿资产的施瓦布标准普尔500指数基金在这份名单上的巨头中处于劣势，但这对投资者来说并不是问题。 该共同基金的业绩记录可追溯至 1997 年，由业内最负盛名的公司之一嘉信理财 (Charles Schwab) 赞助。 该基金的超低费用比率反映了施瓦布致力于提供有利于投资者的产品。
费用比率为 0.02%。 这意味着每投资 10,000 美元，每年将花费您 2 美元。
2023 年最适合初学者的指数基金
如果您是投资新手，提供指数基金的经纪业务可能是一个不错的起点。 原因是他们经常提供一些有用的服务，例如投资建议，可以帮助您选择指数基金。 以下是一些提供低成本指数基金且没有最低账户余额和低佣金的经纪商：
- JP摩根
- 前锋
- E-贸易
- Ellevest
- 头等舱
- TD Ameritrade公司
- 美林
- 保真度
- 嘉信理财
最佳总股市指数基金
投资股票市场指数基金是一种简单且廉价的方法，可以分散您在美国的股票敞口。 在大多数情况下，这些基金的费用比率极低。 然而，并非所有的期权都是相同的，因为它们使用不同的基础指数和方法来复制美国的股票市场。
总股票市场指数基金也具有税收效率，使其成为应税经纪账户的不错选择。
什么是总股市指数基金以及它们如何运作？
谈到指数基金投资，“整个美国股市”并没有一个统一的定义。 不同的基金使用不同的指数来建立他们的投资组合。 这是一项艰巨的工作，因为竞争对手的基金使用各种策略来完成它。
指数基金是模仿基准指数表现的低成本投资工具。 另一方面，总市场指数基金基于代表整个美国股票市场的指数。 其中包括威尔希尔 5000、CRSP 美国总市场指数和罗素 3000。这些指数——以及基于它们的基金——的营业额最低，这有助于保持较低的资本利得税。
注意：此列表不包括在此列表中跟踪标准普尔 500 指数的基金。 标准普尔 500 指数无疑是美国最著名的股票指数，但它不包括大多数美国股票——根据定义，它仅限于美国最大的 500 家上市公司。
截至 2021 年 XNUMX 月的顶级股票市场指数基金
以下是截至 2021 年 XNUMX 月的一些最佳总股市指数基金；
#1。 施瓦布总股票市场指数 (SWTSX)
施瓦布整体股票市场指数基金试图追踪以道琼斯美国股票市场指数衡量的美国整体股票市场。 截至 2021 年 14 月，它的净资产超过 0.03 亿美元。 也没有最低投资要求，其净费用率仅为31%。 截至 2020 年 XNUMX 月 XNUMX 日，其过去十二个月 (TTM) 产量 是1.62％。
- 道琼斯美国总股票市场指数用作跟踪指数。
- 投资要求：无
- 该公司成立于1999。
- 3,227所持股
#2。 先锋总股票市场指数基金 (VTSAX)
CRSP 美国总市场指数由 Vanguard Total Stock Market Index Fund 跟踪。 截至2020年底，它拥有超过1.1万亿美元的净资产。 然而，与我们名单上的其他基金不同，它确实需要至少 3,000 美元的承诺。 值得注意的是，该基金的相同 ETF 版本——股票代码 VTI——没有最低投资要求。 该基金的费用率为0.04%。 截至 31 年 2020 月 1.41 日，其过去 XNUMX 个月 (TTM) 收益率为 XNUMX%。
- CRSP 美国总市场指数用作跟踪指数。
- 3,000 美元是最低投资额。
- 公司成立于2000年。
- 3,634所持股
#3。 富达零总市场指数基金 (FZROX)
由于各种原因，富达零总市场指数基金与众不同。 首先，它是我们名单上唯一没有费用比率的基金。 然而，这并不能让它免费，因为股东必须支付其他费用，例如基金的交易费用。
其次，该基金跟踪专有的富达美国整体可投资市场指数，试图复制整个市场。 这与富达总市场指数基金不同，如下所示。
最后，FZROX 的成立日期为 2 年 2018 月 5 日，是我们名单上的最新基金。 因此，它缺乏 10 年和 20.50 年的绩效统计数据。 它的一年业绩为 7.5%。 该基金目前管理着 1.27 亿美元，过去 XNUMX 个月 (TTM) 的收益率为 XNUMX%。
- Fidelity US Total Investable Market Index 是跟踪指数。
- 投资要求：无
- 落成典礼：2018
- 2,442 总持股量
#4。 富达总市场指数基金 (FSKAX)
富达全市场指数基金表面上看起来和 FZROX 很像，但它遵循不同的指数， 道琼斯美国总股票市场指数. 它跟踪的公司比 FZROX 多 1,000 多家，同时保持 0.015% 的极低费用率。
此外，没有最低投资。
该基金过去 1.45 个月 (TTM) 的收益率为 XNUMX%，明显高于 FZROX。
- 道琼斯美国总股票市场指数用作跟踪指数。
- 投资要求：无
- 该公司成立于1997。
- 持有量：3,532
#5。 先锋罗素 3000 指数基金 (VRTTX)
Vanguard 的罗素 3000 指数基金专为 401（k）个帐户 和其他工作场所退休计划。 它为投资者提供了对罗素 3000 的廉价敞口，没有最低投资要求。 按照 Vanguard 的标准，该基金的净资产仅为 1.9 亿美元，不足为奇。 此外，该基金最近的 1.31 个月 (TTM) 收益率为 XNUMX%
- 追踪指数：罗素 3000 指数
- 投资要求：无
- 成立时间：2010
#6。 威尔希尔 5000 指数基金 (WFIVX)
威尔希尔 5000 指数基金旨在反映以它的名字命名的威尔希尔 5000 指数。 该指数有大约 3,500 只股票。 此外，该基金持有的股票略高于 1,700 只，旨在复制该指数。
然而，虽然该基金是我们名单上最昂贵的基金，最低投资额为 1,000 美元，但它拥有极具竞争力的 5 年记录。 威尔希尔 5000 指数基金是一只小型基金，净资产约为 200 亿美元。 在撰写本文时，其过去 0.96 个月 (TTM) 的收益率为 XNUMX%。
- Wilshire 5000 Index 是它的跟踪指数。
- 1,000 美元是最低投资额。
- 该公司成立于1999。
- 总共有1,735个持股。
