一些债券投资者可能会发现债券令人困惑。 您知道您需要通过包括固定收益投资来分散您的投资组合，但您可能会发现很难驾驭债券市场。 一个简单的解决方案是购买追踪整个债券市场的指数基金。 在本文中，您将了解债券目前是否是一项不错的投资，以及它们是否会在通货膨胀期间受到影响。 让我们潜水吧！！！
债券是2023年的良好投资吗？
当您投资代表整个美国债券市场的基金时，您就接触了整个债券市场。 您可以投资范围广泛的固定收益证券（包括美国（阿普唑仑) S.国债、机构债、公司债、货币市场账户)通过单一基金，费用率在15个基点以下。
债券分配对于您的退休和应税投资计划至关重要。 总债券市场基金是任何投资组合的绝佳补充，无论是简单的两基金或三基金设置，还是更复杂的设置。 以下是2023年的投资债券：
#1。 T. Rowe Price QM 美国债券指数基金 (PBDIX)
在我们名单上遵循彭博巴克莱美国综合债券指数的基金中，T. Rowe Price QM 美国债券指数基金的五年回报率最高。 该产品的招股说明书警告称，“与严格采用被动指数化策略的基金相比，如果基金经理积极寻求“高于指数的增量回报”，则该基金的回报可能与其基准回报存在差异。 这有助于解释其略微更好的性能和更高的 25 个基点的费用比率。
#2。 先锋总债券市场指数基金 (VBTLX)
彭博还发布了许多子指数，这些子指数显着改变了基准美国综合债券指数。 Vanguard 在其总债券指数基金中使用这些指数之一； 它是一个浮动调整的指数。 自 2009 年美联储开始根据其量化宽松计划购买债券以来，该子指数一直是彭博产品的一部分。 在浮动调整后的基准中，不包括美联储证券。 与一级指数相比，该子指数在政府债券中的权重较小，而在公司债券中的权重略大，反映出美联储倾向于购买后者。 该基金的最低投资额为 3,000 美元，但只有 5% 的管理费。
#3。 富达美国债券指数基金 (FXNAX)
彭博巴克莱美国综合债券指数是大多数美国债券指数基金的基准。 事实上，FXNAX 与我们推荐名单上的大多数债券基金相似。 该指数追踪以美元计价的优质、固定利率、应税债券市场。 该指数包括政府相关债券（如国债）和公司债券（质量足够高，可被视为投资级别）。 无需最低投资，基金费用低至 2.5 个基点。
#4。 施瓦布美国综合债券指数基金 (SWAGX)
施瓦布美国综合债券指数基金仅收取四个基点，以追随彭博巴克莱美国综合指数。 除了在前十二个月的收益率为 1.94% 且没有最低投资要求外，也没有最低投资要求。 目前无法计算从 2017 年开始的一项投资的五年回报率。
基金的大部分资产将投资于属于基金基准指数的证券； 剩余的 10% 将投资于不属于指数的高流动性证券。 这些可能包括短期政府或机构债务、其他基金，甚至期货合约。
#5。 北方信托债券指数 (NOBOX)
您需要每年支付 15 个基点来投资北方信托债券指数基金。 过去 12 个月的收益率为 2.09%，5 年期的收益率为 2.80%。 根据晨星的统计，它是我们入围名单上唯一一只手头没有任何现金的基金。
债券现在是一个很好的投资吗？
如果某样东西变得便宜得多，你应该认真考虑购买它。 债券已经到期。 渴望收益的投资者现在可以选择购买世界上最安全的资产美国国债。 或许现在是开始债券投资的合适时机，只要您存够钱以利用利率下降的机会。 唯一未知的是何时购买以及优先考虑哪些期限。
重要的是，美联储参与其中，而通胀是美联储政策的主要因素。 由于美联储迟迟没有意识到通胀将继续存在，因此决心避免再次犯同样的错误。 通货膨胀会被一群河马扑灭，市场正在慢慢意识到这一点。
2 年期美国国债收益率收于 3.74%，为 2007 年以来的历史新高。因此，与 10 年期国债收益率出现了有趣的脱节，后者也大幅上涨，收于 3.42 %。 因此，32-2 收益率曲线增加了 10 个基点。 一个更有趣的差异是，虽然 2 年期国债收益率飙升至历史新高，但现在比 29 月 10 日创下的 14 年期国债收益率历史新高低 XNUMX 个基点。
立即进行良好债券投资的策略
这里可以考虑几个方面。 一种常见的策略是反映美联储的短期利率变动，以期从随后的加息中获利。 显然，这将是有效的，至少是暂时的。 美联储最终将不再允许期限非常短的债券回落，这是唯一的缺点。 在这种情况下，目前获得相对较高的利率可能证明转向持有到期时间较长的头寸是合理的。
因此，许多策略正在发挥良好的投资债券的作用：
- 债券阶梯的期限可以短至两个或三个月，长至两年，利用较短期限内的直接机会。
- 锁定未来五到十年非常低的利率。 我最多会看5年。
- 将两种策略合二为一。
- 您可以通过购买具有所需到期期限的债券来获得所需的投资回报。
- 您应该先投资一半可用资金，以防出现更好的报价。 这是我迄今为止一直使用的策略。
债券是通货膨胀期间的好投资吗？
当商品和服务的价格上涨速度快于工资时，客户的购买力就会下降。 投资者应将部分债券投资组合重新分配到价值增长速度快于通货膨胀的资产。 有几种资产通常在通货膨胀时期表现良好，它们如下：
- 黄金、石油和大豆等大宗商品的产品价格也应该上涨。
- 通胀挂钩债券和通货膨胀保值国债 (TIPS) 的利率与投资债券的价格同步上涨。
- 生产日常生活必需品的公司的股票往往表现良好，因为消费者往往首当其冲受到任何价格上涨的影响。
- 抵押贷款支持证券 (MBS) 和债务抵押债券 (CDO) 等风险投资通常在面临通货膨胀时表现良好。
- 虽然投资房地产通常是一个安全的选择，但由于该行业的不确定性，最好谨慎行事。
债券投资过程中可以使用哪些方法记录通货膨胀？
消费物价指数 (CPI)、生产者物价指数 (PPI) 和个人消费支出物价指数 (PCE) 等经济数据经常被用来衡量通货膨胀率。 以下是通货膨胀期间检查债券投资的方法：
- 消费者价格指数计算城市消费者购买的一篮子商品和服务的加权平均成本。 BLS 每个月都会发布一份报告（BLS）。
- 生产者价格指数 (PPI) 是对美国制造商产生的所有成本的统计。 包括各种商品和服务的价格，可以追溯到他们的第一次商业销售。 BLS 还发布有关此问题的月度报告。
- PCE物价指数是比CPI更全面的消费物价走势指标。 美国商务部经济分析局每月发布一次。
什么时候债券是好的投资？
债券投资可以通过两种方式获利。 一种选择是保持债券到期并兑现利息。 债券利息通常每年支付两次。 用债券赚钱的第二种方法是以高于你为它们支付的价格出售它们。
债券价格升值有两个主要驱动因素。 如果投资者对借款人在到期时偿还债券的能力更有信心，债券的价格往往会攀升。 如果市场利率下降，利率较高的债券的价值就会上升。 债券价格和收益率，即债券支付的利率，具有反比关系，这意味着它们向相反的方向移动。 当利率上升时，债券价值往往会下降，因为旧债券的票面价值低于新债券的票面价值。
为什么债券是一项好的投资？
债券和股票都在投资组合多样化中发挥着重要作用，并提供各种好处。 我们将讨论债券的一些好处，以及为什么它们可以成为您投资组合的一个很好的补充。 以下是债券被视为良好投资的一些原因：
#1。 为您的资金提供更安全的避风港
一句话总结了股票和债券之间的主要区别：债务与股权。 股票是股权的一种形式，而债券是债务的一种形式。 这种区别使我们看到债券的第一个主要好处：通常，债务投资比股权投资更安全。 这是因为债权人的排名高于股东。
#2。 更可预测的回报
根据过去的表现，股票的价值可能会随着时间的推移而增加，而债券的价值可能会下降。 然而，在经济周期中，债券回报率超过股票回报率。 在经济衰退期间，当股市下跌 10% 或更多并不少见时，债券可以帮助平衡您的投资组合的表现。
#3。 比银行贷款便宜？
债券利率通常高于银行为储蓄账户和存款证提供的利率。 因此，如果您想省钱并且至少一年内不需要资金，债券会提供更高的回报率和更少的相关风险。
为继续教育留出的钱是一个很好的储蓄例子，你可以通过投资来增加储蓄，同时保持安全。 将钱存入银行是很好的第一步，但不会产生任何利息。 债券允许未来的大学生（或他们的父母）估计他们的投资回报以及他们需要为大学费用节省的总额。
你能在债券上亏钱吗？
债券缺乏流动性可能会导致您接受投资损失
是否值得投资债券？
购买债券的好处是通常是安全的投资。 债券价格不会像股票价格那样频繁变化。
你能从债券中赚多少钱？
平衡的投资组合必须将债券作为关键组成部分。 与股票的历史平均年回报率相比，长期政府债券的平均年回报率历来约为 5%。
债券是否按月支付？
大多数债券基金提供稳定的月收入，但金额可能会根据市场状况而变化。
我应该什么时候购买债券？
如果您的目标是增加整体回报，并且“您可以选择投资多少或何时可以投资”，则最好在利率处于高位且达到顶峰时购买债券。
你如何用债券赚钱？
债券可以通过两种不同的方式为投资者带来利润。 私人投资者直接购买债券，目的是将其持有至到期并从其产生的收入中获利。
您需要持有多长时间的债券？
要获得全额到期利息，您必须拥有债券至少五年。 I 债券必须持有一年才能兑现； 如果您在该时间之后但五年之前这样做，您将失去三个月的利息。
常见问题
投资债券值得吗？
此外，它们比银行资产或货币市场基金具有更高的盈利潜力。 所有这些都表明，对于依赖投资收入为生的人们来说，债券是一项极好的投资。
投资债券会亏本吗？
尽管债券的风险通常低于股票，尽管流行的说法相反，但债券所有权并不能保证利润。
你为什么要投资债券？
投资者购买债券作为可靠的收入来源。 债券通常每年支付两次利息。
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参考资料
