另类投资:类型和例子

另类投资
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知名投资者明白 多元化投资组合 是积累财富的最佳方式之一,也是在经济低迷时保护自己的最佳方式之一。 这就是重度投资者投资另类投资的原因,因为他们知道另类投资比传统投资提供更多收益。 虽然这涉及到更多的风险,但投资者可以将他们的另类投资基金委托给职业经理人或平台。 一项好的投资需要足够的信息,而这正是本指南倾向于提供的内容。 让我们来看看什么是另类投资、它们的例子,以及一些可以管理您的基金的最佳平台。

概述

有人可能认为“另类投资”这个名称只是指另一种投资可能性或投资组合。 相反,这些是真正的金融资产,但与传统投资不属于同一类别。 它们是真的吗? 是的。 他们会产生良好的回报吗? 当然,但是,每项金融投资都有其规定和风险。 但是,如果您可以了解游戏规则或可能找到了解游戏规则的人,那么您就可以开始了。 在大多数情况下,第二种选择更可取。 因此,找到了解游戏规则的人或了解游戏规则的平台将为您减轻很多压力。 投资是有风险的,如果能带来更多回报,就值得一试。

什么是另类投资?

另类投资是不属于传统或传统投资组合范围的资产。 顺便说一句,“传统”并不意味着它们含糊不清或没有回报。 这只是意味着它们更安全,这些是您的股票、现金或债券。 房地产、大宗商品、私募股权、古董、艺术品、 创投, 衍生品合约, 对冲基金和管理期货是属于这一类别的一些资产。

积极管理另类投资。 这仅仅意味着另类投资基金的经理可以自由使用衍生品和杠杆,或者简单地使用任何有效的技术,即使它需要做空。

另类投资基金的经理可以自由选择他认为有效的方法,因为指导其运作的法规较少。 美国 证券交易委员会 (SEC)) 倾向于放宽对另类投资基金的规定。

另类投资基金如何运作

另类投资大多具有较高的准入要求和初始投资费​​用,但是,由于周转率低,该资产类别的交易成本通常低于传统投资。 如果你更像是流动性投资者,那么你必须远离另类投资基金,因为它们流动性低,尽管房地产往往会对此提出异议。 这些投资不太可能宣传自己或发布可信的业绩数据供潜在投资者查看。 这是因为它们不透明或具有坚实的历史背景。

此外,鉴于另类投资的稀有性和涉及它们的交易,对它们进行估值对投资者来说可能具有挑战性。 这就解释了为什么其显着特征之一是基金经理的狭隘视角。 

另类投资通常由资金雄厚、信用良好的机构或个人持有,因为它们难以理解、规则少、风险高。

另类投资基金的主要特点

  • 与更传统的投资相比,监督和披露更少。
  • 更高的费用
  • 大多数都相当缺乏流动性
  • 赎回限制、锁定或门槛
  • 这些投资的流动性通常不如传统投资。
  • 特殊的财政和法律影响
  • 取决于投资经理的狭隘观点
  • 过去的风险和回报信息的可用性差
  • 高度专业化的控股
  • 即使在经济低迷时期也能提供稳定的回报

另类投资基金的优点是什么?

以下是与非常规投资策略相关的众多好处中的一些:

  • 高回报
  • 投资组合多元化
  • 传统资产的平衡
  • 通胀对冲

The Cons 另类投资基金有哪些?

另类投资组合的一些缺点包括:

  • 高风险
  • 流动性不足
  • 难以估价
  • 更少的监管要求

如何获得另类投资?

以下是投资者获得另类投资基金的主要方式;

  • 共同投资于基金的投资组合公司。
  • 对企业或项目的直接投资(例如基础设施或房地产)
  • 投资基金(如私募股权基金)

另类投资平台

在投资方面,没有什么能削弱多元化的力量。 这就是为什么即使是专家也会建议不要将所有鸡蛋放在一个篮子里。 因此,拥有该基金的个人愿意投资另类投资基金。 投资者只能依靠经理的技能,因为没有明确的规则,甚至没有业绩记录。 这里有一个小建议,如果您不了解另类投资基金的运作方式,请将您的基金委托给专业平台。 他们的专业知识和在有利条件下投机的能力将有助于确保您的投资。 这些平台负责分析,您可以放心,您的资金安全无虞。 以下是该州一些最好的另类投资平台;

#1。 盖茨比

如果您是寻找各种房地产投资机会的投资者,包括翻新、翻新、新建以及短期和长期租赁,那么 Gatsby 是一个不错的另类投资平台。 Gatsby Investment 成立于 2016 年,是为寻求高收益住宅和商业房地产的合格投资者提供的一站式服务。   

投资 Gatsby 的好处在于,一旦您达到 10,000 美元的最低投资门槛,您就无需担心。 该公司是唯一负责修复和维护这些建筑物、满足租户需求、确保每个人都过得愉快,并在投资者集中资金后获利的公司。

#2。 推进(x)

寻求另类投资平台的投资者也可以选择 Propel(x)。 Propel(x) 之所以能进入我们的名单,是因为他们的投资机会经过精心挑选,易于获取,并且跨越众多领域。 这个另类投资平台将风险资本家与新企业联系起来。 和 Gatsby 一样,这也有 10,000 美元的最低投资门槛。 Propel(x) 之所以进入我们的另类投资平台列表,是因为它们的投资机会经过精心挑选、易于获取,并且跨越众多行业。 此外,投资者需要为加入该平台支付 2% 的平台费用,但考虑到您将获得各种各样的产品、业务和投资理念,这是公平的。 如果你想以低于 10,000 美元的价格入场,那么你将不得不加入一个辛迪加。 辛迪加的最低投资门槛为 5,000 美元,平台费用为 7.5%。

#3。 股权蜜蜂

我们另类投资平台列表中的下一个是 EquityBee。 投资者可以通过 EquityBee 接触有前途的新企业,而初创企业和创新企业也可以通过与那里的散户投资者建立联系来扩大影响范围。 所以这对所有参与者来说都是双赢的局面。 有了这个平台,投资者可以轻松地分散他们的投资组合,接触尚未上市的公司,甚至进行他们的第一笔私募投资。 尽管它的最低投资门槛为 10,000 美元,但它之所以能上榜,是因为它为投资者及其员工提供了机会。 

该系统为员工提供了一种将股票期权放回公司的方式,并通过将资金投入股票投资组合来分享公司未来的增长。 

#4。 抵达家园

Arrived Homes 是对房地产感兴趣的投资者的绝佳另类投资平台。 通过 Arrived Homes,即使是未经认可的投资者也可以获得公司精心挑选的出租物业的股份。 

该平台使任何人都可以轻松进行投资,无论其经济实力如何,最低门槛为 100 美元。 只需 100 美元,您就可以进行投资。 投资者在等待价值升值的同时,还可以利用其房产的季度股息获利。 

#5。 大众网

Public.com 是一个证明收藏品价值的平台。 是的,除了房地产和股票,您还可以通过这个平台投资收藏品和艺术品。 该平台允许投资者在购买前研究他们正在考虑的每项资产的具体情况,然后监控其表现以了解他们的资金增长情况。 

他们还提供了一个相当大的学习中心,您可以在其中找到有关各种另类资产以及它们如何使您的投资组合受益的信息。 

另类投资的例子

另类投资存在于多种工具中。 以下是另类投资的一些例子;

#1. 房地产

很多时候,人们想知道为什么房地产是另类投资的例子之一,知道人们对它很熟悉。 它没有改变任何东西; 房地产就是它的本质——也是另一种投资选择。 房地产是指从地下隧道到房屋、购物中心、城市街区甚至公寓的任何事物。 它可以是商业或住宅物业,也是最活跃的另类投资组合之一

将房地产理解为另类投资

当人们投资房地产时,是因为他们打算从中得到一些东西。 大多数时候,可以通过租金收入、财产价值增长以及在您的土地上发现的矿物或石油的特许权使用费从房地产投资中赚钱。 如果您有财务实力,房地产是另类投资的最佳范例之一。 然而,买不起房产的人可以转向房地产投资信托基金。 

#2。 私人产权

除房地产外,私募股权是另类投资的最佳范例之一。 私募股权(PE)是指高净值人士(HNWI)和企业提供的投资资金,入股私人公司或将上市公司私有化并退市。

我们也可以说私募股权是将资金汇集到私营企业或合伙企业中,通过对公司增长的长期投资或短期重组来获利的做法。

在投资私募股权基金时,小投资者通常没有机会。 私募股权是一种金融模式,其中投资者集中资源收购或投资于私人持有或利基业务。 通过这样做,普通合伙人可以影响管理和其他业务决策,以提高利润并最终提高公司的销售价值。 它的主要特点之一是它不公开交易。

了解私募股权另类投资

您可能会看到私募股权公司的目标是在目标公司有能力接受注资时提供服务,这在其整个生命周期中可能会发生多次。 简而言之,就是收购一家公司,接管其所有权,并对公司进行品牌重塑或重组。 当然,收购一家公司要花一大笔钱,而且像其他另类投资的例子一样,它并不那么负担得起。 现在情况也在发生变化,投资者可以通过投资于对冲基金或共同基金的集合基金进行私募股权另类投资,以及 交易所交易基金 (ETF)

这使得大多数人无法使用该工具,尽管现在有更多标准收入者可以选择,例如基金中的基金——投资于对冲或共同基金的集合基金以及追踪私人交易公司的 ETF。 两者的最低投资额都低得多。 众筹领域也降低了私人交易的最低投资额。

#3。 收藏品

听说过 Saint-Gaudens 双鹰 20 美元金币吗? 我听说只有13个存在,只有一个可以合法拥有。 好吧,我什至不知道它是什么样子,但是,是的,这是收藏品的一个很好的例子。 如果您的地窖里恰好有一款 80 年的陈酒,那也可以作为收藏品。 事情是这样的,每当您听到收藏品时,清单都是无穷无尽的,但它们以古董为中心。 收藏品是您喜欢的物质财产,理想情况下,它会随着时间的推移而增值。 与房地产和私募股权相比,人们可能更喜欢其他的,但它仍然是另类投资的例子之一。

了解收藏品

根据收藏品的价值,如果您需要贷款,它可以作为抵押品。 收藏品是稀有且有价值的物品,它们的价值取决于它们的年代和稀缺性、收藏的完整性,或为保持其真实性所采取的谨慎措施。 

此外,由于收藏品不在公共交易所交易,因此没有官方方法来评估市场价格或定价透明度。 这意味着没有任何规定,要找到与您对物品具有相同价值的买家可能并不那么容易。 所以卖家不知道他们什么时候升值或者及时贬值。

#3。 衍生品

衍生品通常在两个或两个以上的人之间进行,这种合约是基于对标的资产价值变化的预期。 关于另类投资基金,衍生品是对冲、纯投机或杠杆的完美投资组合。 这就是衍生品的好处,这是一个双赢的局面。 如果情况对您有利,持有人可以让合约到期,然后以新价格出售。 如果大米掉下来,他们可以用合约来保护自己。 

将衍生品理解为另类投资

 衍生品的主要规则是投机。 同样的原则适用于投资者和小商人。 由于它们与标的资产之间的心理距离,衍生品极易受到市场情绪的影响,这往往导致它们以与标的资产价值无关的方式波动。 由于周围的不确定性,这种另类投资也往往具有很强的流动性 

#5。 商品

我们另类投资示例列表中的最后一个是大宗商品。 商品被广泛用作对冲通胀的工具,因为它们的走势往往与纸质资产(股票和债券市场)相反。

一般来说,商品是可销售的实物商品,包括制成品和原材料。 谷物、石油、黄金、牛肉和天然气等物品是可以完全拥有或持有股份的商品示例。 

当商品价格上涨时,合法所有者可以决定将其出售,而拥有该商品股票的投资者将受益。 

了解商品另类投资

大宗商品价格对供求关系的变化非常敏感,因此往往波动较大。 请记住,这个市场没有由 SEC 支持的有效法规,因此投资者更愿意以这种方式交易期货合约,他们可以保护自己。 一如既往,商品作为另类投资不适合新手或任何想要更安全投资计划的人。

加密货币是另类投资吗?

是的。 除了房地产、衍生品、收藏品、私募股权等,加密货币是另类投资的另一个例子。 将加密货币投资添加到您的多元化投资组合中是一个好主意,尽管它有一些法规支持,但它仍然是一种高风险、高投机性的投资选择。 比特币是第一种加密货币,于 2008 年开发。后来出现的加密货币有时被称为“alt”币。 

什么是最佳另类投资? 

以下是适合每位投资者的一些最佳另类投资;

  • 建筑地产
  • 私募股权投资
  • 收藏品
  • Cryptocurrency
  • 对冲基金投资

结论

尽管对另类投资没有严格的规定,但随着时间的推移,它仍然是积累财富的好方法。 但是,您必须记住它们与股票和债券有很大不同; 因此,需要寻求专业帮助以确保您做出正确的决定。

另类投资常见问题

投资者为何投资另类投资?

另类投资对一些投资者很有吸引力,因为它们与传统市场的相关性较低。 这意味着它们在市场低迷期间保持其价值。 此外,它们是有效的通胀对冲工具。 

另类投资的 4 个主要类别是什么?

对冲基金、私人资本、自然资源和房地产。

  1. 替代贷款:2023 年替代贷款选择的终极指南
  2. 房地产私募股权投资终极指南
  3. 选项如何工作:分步指南、示例和好处
  4. 加密货币交易应用程序:最佳 10 种加密货币交易应用程序评论
  5. 金融工具:定义、类型和示例
  6. 另类投资:投资选择初学者指南

参考资料

  • www.benzinga.com
  • www.businessinsider.com
  • www.cfainstitute.org
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