与任何其他领域类似，投资领域都有自己的一套术语。 “投资组合”一词通常用于描述个人的全部投资资产。 构建投资组合乍一看可能令人望而生畏，但您可以采取一些措施来简化程序并减轻负担。 但是，对于想要积极参与其投资组合的个人，有多种解决方案可供选择。 继续阅读以了解投资组合软件跟踪器、管理器和管理投资组合示例。
什么是投资组合？
投资组合是个人购买或存入资金以产生收入或资本增值的资产组合。 资产是个人财务组合的重要组成部分。 它们可以分为不同的类别，例如现金、房地产和证券。 房地产资产是财产，而现金资产是货币市场账户或存款证。 可以使用交易账户购买股票、可交易基金、债券投资组合、共同基金和加密货币。
此外，投资组合可以包含一种或多种账户类型。 一种退休计划是您的雇主提供的 401(k) 计划。 当您将财务目标扩大到包括为房屋首付款存钱或资助大学教育时，您可能需要将额外的投资账户纳入您的投资组合。 一个全面的投资组合可能包括一个高收益的储蓄账户和一个 529 计划。 在投资方面，至关重要的是要考虑每个投资账户的个人运作方式，以及它们之间的互动方式。
还建议您分散投资，避免将所有鸡蛋放在一个篮子里。 这是因为存在无意间跨多个账户投资相同资产的风险。 正如您即将发现的那样，某些投资可能并不适合所有投资者或他们各自的财务目标。
为什么称为投资组合？
投资组合不是物理容器，尽管“投资组合”这个名称源自意大利语中表示这种情况的词 (portafoglio)。 相反，它是金融工具集合的通用术语。
示例投资组合
让我们看一个虚构的例子，看看如何计算和显示投资组合的风险和收益。 为了说明这一点，让我们假设我们购买了年收益率为 2% 的国债。 由于美国政府为国债提供担保，投资者不必担心违约。 因此，不会有整体风险或回报变化。 因此，该公司每年只能保证 2% 的年回报率。
假设一只股票的预期回报率为 10%，标准差为 2%。 如果回报服从正态分布，那么净回报将在该范围内——在 8% 到 12% 之间——68% 的时间。 这正是我们拥有投资组合的原因。 如果投资者将 6% 的资本分配给债券，其余 50% 分配给股票，他可以获得大约 50% 的平均回报。 这高于平均债券回报率，但低于平均股票回报率。 投资者可以通过增加股票配置来提高风险水平，或者通过增加债券配置来降低风险水平。
投资组合追踪器
您可以在投资组合追踪器的帮助下密切关注您的投资及其表现。 投资组合跟踪器为您提供更广泛、更全面的投资视角，而不仅仅是跟踪个股。 通过这种方式，您可以看到自己的位置以及其他人的位置，并快速轻松地跟踪它。 尽管这些追踪器都声称自己是最好的投资组合追踪器，但其中许多追踪器都收取费用。 在这里，我将讨论 2023 年的顶级投资组合跟踪器应用程序和软件。
#1。 库贝拉
该投资组合追踪器将自己宣传为当今可用的尖端投资组合追踪器。 该平台是用于监控法定和加密货币持有量的中央存储库。
输入所有投资和资产后，您将快速了解自己的净资产。 您可以通过链接您的在线经纪账户或手动添加股票来监控您的股票投资组合的实时表现。 从您的加密货币钱包和兑换账户获取最新余额，或手动输入硬币价值，以密切关注您持有的加密货币的美元价值。 您可以将您在 20,000 多家不同金融机构的账户与 Kubera 关联起来，您甚至可以包括您的房屋、汽车和网站的价值。 您可以通过创建新行来添加其他资产，就像在电子表格中一样。
#2。 搜索 Alpha 付费
虽然 Seeking Alpha Premium 是众所周知的优秀投资研究网站，但它还具有基于其数据和报告构建的独一无二的投资组合跟踪器。 Seeking Alpha 的投资组合追踪器是该网站的一大卖点。 通过链接您的经纪账户，快速轻松地访问 Seeking Alpha 广泛的定量和定性研究。
3.放大镜
Magnifi 是一个交易平台，投资者可以在其中利用标准经纪工具和人工智能来优化他们的投资组合。 当您可以访问任何特定资产的全面数据时，您可以自信地将资金投入到能够产生最佳回报和最适合您的投资策略的地方。
该平台是长期投资者和需要客户支持的投资者的理想选择，因为它提供教育资源、人工智能投资助手、免佣金交易、移动应用程序和超过 15,000 种不同的投资机会。 因此，Magnifi 是经验丰富的专家和新手的绝佳交易平台。
#4。 华尔街之禅观察名单
WallStreetZen 关注列表可能是耐心的原教旨主义投资者的理想选择。 您可以轻松地从您的投资组合中添加股票并监控它们的表现。 您还可以通过单击鼠标轻松访问基本分析工具和华尔街最成功的分析师的意见。
#5。 投资观察家
为了履行让投资更轻松的使命，InvestorsObserver 开发了一种投资组合跟踪器，可将来自许多经纪账户的信息整合到一个仪表板中。 除了价格、损益和资产负债表等标准经纪数据外，还提供对您持股的个人分析。 IO 根据 7 个标准计算整体投资组合等级。 您可以一眼看出您当前的投资是否符合您的长期财务目标。 可以通过这种方式隔离对您投资组合的整体表现贡献最大的股票。 您无需再寻找能够让您步入正轨的冷静的投资组合分析。
投资组合管理软件
投资组合管理软件简称财富管理软件。 财务顾问利用投资组合管理软件来构建、监控和监督其客户的金融投资。 财务顾问、投资者和客户都可以从投资组合管理软件内置的双向通信功能中受益。 以下是顶级投资组合管理软件：
#1。 日内瓦
Geneva 是 SS&C 家族的骄傲成员，已成为投资公司、投资组合经理、会计师和金融资产管理经理等的顶级金融资产和全球投资组合管理软件。 纵观其传奇的过去，无论涉及何种工具、形式或地区，该实体始终表现出卓越的投资组合融资和头寸管理领域的卓越能力。 Geneva 使投资经理和顾问能够有效地监督和发展他们的业务，无论他们选择在区域还是在云中进行部署。
#2。 核磁共振
MRI Software 提供了一个基于云的动态平台，可满足房地产所有者、投资者和运营商的需求。 这个多功能平台涵盖广泛的服务，包括商业和住宅物业管理、会计和报告、支出等等。
#3。 股市之眼
探索适合私人投资者和基金经理的无缝投资组合管理软件。 这个用户友好的软件简化了投资过程，使您可以轻松轻松地管理您的投资组合。 整合您的投资组合并掌控您的财务命运。
#4。 未来顾问
这部杰作出自知名财富管理专家贝莱德之手。 FutureAdvisor 的尖端服务协议和自动财务洞察使用户能够通过个性化的仪表板和投资组合毫不费力地监督他们的投资。
#5。 克利尔沃特的分析
这是管理投资组合的数字绿洲！ 这个基于网络的工具迎合了机构投资者的需求，为他们提供一流的解决方案。 Clearwater 以最大的奉献精神为超过一千个组织服务，为集成数据、统一、投资财务和报告提供可靠的解决方案。
投资组合管理
投资组合管理是艺术与科学的巧妙结合，涉及仔细选择和监督符合客户或机构未来财务目标和风险偏好的一组投资。 有些人更喜欢自己进行投资组合管理。 因此，要在投资组合开发和维护方面取得成功，必须从根本上掌握所涉及的关键要素。 这些要素包括分配资产、多元化和重置。
此外，有效的投资组合管理需要有能力评估与各种投资相关的利弊、潜在优势和劣势以及可能的风险和机会。 投资决策通常需要权衡各种权衡。 这些范围从在债务和股权之间做出选择，到决定是在国内还是国际投资，以及在增长潜力与安全考虑之间取得平衡。
什么是投资组合管理流程？
投资组合管理有助于使投资者的风险承受能力与其财务目标保持一致。 投资者可以为范围广泛的证券和商品制定计划，从股票和债券到交易所交易基金和股票共同基金、股票投资和比特币，甚至房地产和贵金属。 设定目标、分配资金、识别风险并分散资源以避免损失。
为什么投资组合管理很重要？
投资组合管理考虑了一定时期内的各种短期和长期融资选择，可能会带来更大的投资回报和更低的风险。 多元化有助于管理的投资增长并保持稳定。 资本增值、更有效地利用资源和更稳定的财务未来是进一步的优势。
投资组合经理
投资组合经理是了解客户财务状况的专家，然后根据客户的收入和风险承受水平定制投资策略。 管理客户投资的人被称为投资组合经理。 投资组合经理的工作是引导客户采用能够为他们赢得最高回报的投资策略。 优秀的投资组合经理会仔细倾听客户的意见，以便提供个性化的投资策略，帮助他们实现财务目标。 客户不可能共享相同的预算要求。
投资组合经理的薪水是多少？
投资组合经理的年收入从 78,558 美元到 115,000 美元不等，工资中位数介于两者之间。 例如，大城市和大公司的收入高于郊区或农村地区和小公司。 美国劳工统计局预测，从现在到 17 年，投资组合和其他财务经理的工作岗位将增加 2030%，远高于所有工作岗位的平均水平。
底线
在构建您的投资组合时，仔细考虑您的资产配置至关重要。 确保所选选项符合您的风险承受能力也很重要。 您驾驭市场波动的能力是您成功的关键决定因素。 股票通常被视为高度波动的资产类别。 债券和 CD 等固定收益证券被广泛认为是安全的投资选择。 重要的是要考虑您的时间范围或在您需要资金之前必须投资的时间。 我希望您发现这篇文章内容丰富且具有教育意义，请在评论部分让我们知道。
参考资料
- nerdwallet.com
- forbes.com
- walltreetmojo.com
- trustradius.com
- startstash.com
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