如何购买国债:您应该了解的内容和指南

如何购买国债
图片来源:肯尼亚华尔街

鉴于经济即将衰退和股市持续波动,担心损失的厌恶风险的新投资者可能会犹豫投资。 国债是您可以购买的最安全的东西之一,但由于围绕现已倒闭的加密货币交易所 FTX 的丑闻而受到损害。 对于加密货币等新投资来说,这一直是一个问题,它让新老投资者都兴奋不已,并被一些人视为“下一件大事”。 嗯,这只是冰山一角! 继续阅读以了解如何使用 Fidelity、Vanguard 和 Schwab 购买国债。

概述

国债通常被称为“国库券”,被认为比股票、加密货币和交易所交易基金 (ETF) 更安全,因为它们得到美国政府的支持。 由于当前市场不稳定,将国债添加到您的投资组合中可能是明智之举,因为它们会为您的资金带来一些回报,而不是将其投入现金。 以下是购买国债的想法和选择:

  • 为什么国债现在好。
  • 国债与国债。
  • 直接购买国债的最佳方式。
  • 购买国债。
  • 国债投资选择。

为什么现在国债好

国债是美国发行的政府支持的债务证券。 期限为 20 至 30 年的国债会产生利息。 此外,如果美国政府违约,投资者只能赔钱。 债券利率目前处于高位,这可能会带来更高的长期回报。 27 月 20 日,4 年期美国国债收益率略高于 2%,高于一年前的 XNUMX%。

国债与国债

20 年或 30 年到期的国债可以 100 美元购买。 投资者每六个月收到一次利息,直至到期,无需缴纳州或地方税。 赚取的利息需缴纳联邦税。 因此,国债、票据、票据、TIPS 和 FRN 是其他国债资产。 可以买卖的证券,如国债,可以在到期前转移和出售。

直接购买国债的最佳方式

TreasuryDirect、经纪人和银行是出售政府债券的最佳场所。 但是,在通过 TreasuryDirect 出售国债之前,您需要一个帐户和一个社会保险号。 投资者可以在债务拍卖中购买国债等债务证券。 在二级市场上,经纪人和银行必须购买国债。 与 TreasuryDirect 不同的二级市场出售较旧的国债。

购买国债的步骤

以下是购买国债需要采取的步骤:

财政部直通车

  • 注册 TreasuryDirect 购买证券。
  • 点击直接购买。
  • 选择国债,输入您的购买金额,然后完成表格。
  • 购买国债。

银行

  • 对于国债,开一个银行账户。
  • 将您的出价竞争力告知银行。
  • 购买国债。

备注:由于可用性和市场价格,有竞争力的投标人可能无法收到所有提供的国债。

经纪人

  • 在可访问国库自动拍卖处理系统的公司 (TAAPS) 开设经纪账户。
  • 通过 TAAPS 直接投标并让经纪人购买国债。

备注:银行和经纪人拍卖国债。 您必须在出价前说明您的贴现率、收益或贴现率。 银行和经纪人会为此服务收取佣金。

投资国债的其他方式

共同基金也适合购买国债。 大多数共同基金拥有国债、股票、债券和其他工具。 ETF 可以像购买股票一样购买国债。 因此,对于长线投资者来说,国债可以对冲股市风险。 与储蓄账户和其他安全投资相比,国债可能会产生更高的回报。

另请参阅: 如何投资债券:指南和您应该知道的

如何购买国债保真度 

鉴于该公司负担得起的债券交易费用、承诺的服务和尖端技术,很容易理解为什么许多投资者使用 Fidelity 购买国债。 因此,以下是使用 Fidelity 购买国债的方法。

#1。 低成本

要使用 Fidelity 购买国债,您必须考虑他们的债券定价,因为它是明确的、公开的和合理的。

  • 将 Fidelity 对每只债券的 1 美元加价与其一些竞争对手进行比较,发现其公司和市政债券的在线价格平均每只债券高出 15 美元。
  • 新发行和新发行CD的免费交易
  • 免费在线购买美国国债,或向代表下订单,固定费用仅为 19.95 美元。
  • 对于单个债券订单,您最多只能支付 250 美元的加价/折扣,或者对于一年或更短时间内到期的债券只需支付 50 美元。

#2。 专门支持

使用保真购买国债。 他们的固定收益解决方案专家团队可以与您的财务顾问和您就财务规划的各个方面展开合作。

  • 详细分析您对债券和债券基金的投资,包括您的外部账户。
  • 帮助建立债券或短期 CD 阶梯以提高资金效率
  • 他们的 High Net Worth Bond Desk 为拥有 3 万美元或更多债券投资组合的投资者提供更加个性化的服务。

#3。 债券工具和资源

借助我们的工具和信息资源,您可以作为固定收益投资者获得成功。

  • 使用我们的网络平台轻松进行研究和交易。
  • 创建债券阶梯以帮助您产生稳定的现金流。
  • 要全面审查您的整个债券投资组合,请使用我们的固定收益分析工具。
  • 获取有关即将发行的新股、到期日和信用评级变化的通知。

#4。 超过 75,000 张债券和 CD

他们还提供单一经纪公司提供的最广泛的债券库存之一。

  • 您可以从全国数百家经销商的 75,000 多种债券和 CD 中进行选择。
  • 在 45 年定期获得 2023 个不同州新发行的免税市政产品。
  • 从不同银行的 100 多种 FDIC 承保的新发行 CD 中进行选择,这些 CD 的期限和利率各不相同。

我如何获得 3 个月期国债?

TreasuryDirect 是美国政府的官方网站,公民和外国投资者可以在这里购买长期和短期美国国债。 发行期限较短的短期国库券可以在任何银行或证券经纪人处进行现金交易。 但是,如果您不打算在国库券到期之前保留它们,您唯一的选择就是通过金融机构或经纪人出售它们。

如何购买国债先锋 

以下是如何使用 Vanguard 购买国债的方法:

使用 Vanguard 购买国债。 转到“我的帐户”页面下的“买卖”部分。 在“买卖”着陆页上选择“检查利率和交易债券”选项。

此外,还可以使用 Vanguard 购买国债。 如果您有多个帐户,则必须决定要使用哪个帐户(如果有)进行购买。 从菜单中选择帐户后单击继续。

通过从“快速搜索”菜单的“债券”区域选择合适的收益率,您可以选择债券类型、期限和信用质量。 或者,您可以使用代理、市政或公司的选项卡搜索债券。

要使用 Vanguard 购买国债,请查看搜索结果。 当您在要购买的债券旁边的“操作”栏中选择“购买”链接时,将填充产品描述页面。 查看债券的详细信息,然后单击“购买”继续。

如果您想购买一定数量的债券,请输入数量。 单击“计算”后,交易详情将被填写。 仔细检查信息后,单击“继续”。 请记住,在选择“继续”之前,您必须首先选中确认您已阅读所购买证券条款的复选框。

通过选择账户信息下的适当链接,您可以查看您当前的持有量和未结订单。 如果您选择这些 URL 之一,您将不会丢失现有订单的任何进度信息。 在本节中,您还可以查看可用于交易的资金。

查看您订单的详细信息。 准备就绪后,点击提交以完成您的交易。 您将被带到一个屏幕,其中列出了您的订单的详细信息。 在摘要的顶部,您可以找到您的订单确认号。 在确认屏幕上,仅确认您的订单下达。 点击“我的订单和报价单”查看您的订单状态。

此示例仅用于说明目的,不作为购买或出售特定证券的建议。 Vanguard Brokerage Services 是 Vanguard Marketing Corporation 的分支机构,也是 FINRA 和 SIPC 的成员,负责持有经纪资产。

如何购买国债施瓦布

您可以使用 Schwab 购买国债。 此外,嘉信理财绝对不收取任何费用(在二级市场上,您必须支付买卖价差)。 因此,以下是使用嘉信理财购买国债的方法。

  • 使用施瓦布购买国债。 从顶部菜单中选择交易以查找查找债券和固定收益。
  • 选择“新问题”。
  • 从债券类型的下拉菜单中选择国债拍卖。

将显示对新订单开放的问题列表。 如果找不到适合您要购买的期限的任何东西,请查看美国财政部日历并在您的订购窗口内返回。 如果您没有在公告日期看到新的国库券,请再等几个小时。 它将在当天晚些时候出现。

此外,当您想使用 Schwab 购买国债时,您的购买必须以 1,000 美元为单位进行。 当该国债到期时,如果您选择自动展期功能,嘉信理财将自动重新下单相同期限、相同金额的订单。 当这张国库券到期时,如果你不使用自动展期功能,你就只有现金了。 

1 年期国债支付多少钱?

一年期国债利率为 5.00%,高于去年的 1.05% 和前一个交易日的 4.99%。 这高于长期平均水平 2.87%。

购买国债是个好主意吗?

由于完全由美国政府担保,国债被视为低风险投资,持有至到期通常无风险。 国债收益率低于股票等高风险投资。

我如何获得 3 个月期国债?

可以通过美国政府购买美国国债的网站 TreasuryDirect 购买短期国库券。 短期国库券也可以通过银行或经纪人买卖。 如果您不打算持有美国国债直至到期,则出售它们的唯一方法是通过银行或经纪人。

我可以退出国债吗?

一年后,您可以赎回(兑现)您的 I 债券。 但是,如果您在五年之前赎回债券,您将没收最后三个月的利息。 

国债的当前利率是多少?

2022 年 2023 月至 6.89 年 XNUMX 月期间发行的 I 类债券的平均利率为 XNUMX%。

国债的四种主要类型是什么?

美国财政部提供五种不同类别的国债有价证券:国库券、国库券、国债、国库通胀保值证券 (TIPS) 和浮动利率票据 (FRN)。 

您必须持有多长时间的国债?

在到期之前,债券每六个月支付一次预定的利率。 债券可以保留到到期或在此之前出售。

如何用国债赚钱?

有两种方法可以从债券投资中获利。 第一步是持有这些债券,直到它们到期并从中赚取收入。 通常,债券利息每年支付两次。 以高于最初购买价格的价格出售债券是第二种利用债券赚钱的技巧。

国债是按月支付的吗?

票据的期限为 2、3、5、7 或 10 年,使其成为相对短期或中期的工具。 债券和票据每六个月支付一次利息。

参考资料 

  • wikihow.com
  • thefinancebuff.com网站
  • 支持.vanguard.com
  • 富达网

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