税收是不可避免的。 任何赚取特定收入的人都必须提交年度纳税申报表。 根据您的年龄和报税状态，最低报税金额从 5 美元到 27,800 美元不等。 即使是不符合这些要求的个人也必须提交，特别是如果他们希望获得退税。 因此，跳过报税日期可能会产生可怕的后果。 在本文中，您将了解使用 Turbotax 报税的过程。 此外，如果您想了解如何在没有记录的情况下报税，我们可以为您提供服务。
什么是退税？
补缴税款是上一年未支付的联邦或州税款。 上一年的联邦所得税申报表通常在每年的 15 月 15 日到期。 您可以申请延期六个月来报税。 即使您的延期获得批准，您仍必须在到期日之前支付税单。 对于大多数个人纳税人来说，这通常是在 XNUMX 月 XNUMX 日。
报税
如果您欠税，您必须向 IRS 提交逾期申报表。 虽然这个过程相当于按时提交纳税申报表，但有几点需要记住。
首先，找到您的税表和其他财务数据。 逾期纳税申报表需要与常规纳税申报表相同的信息。 检查您是否有任何 W-2 或 1099 从您应缴税款的那一年开始。 您还应该获得申请所得税减免或抵免所需的任何收据。
无论您没有所有文件或不确定是否有，您都可以向 IRS 索要纳税申报单。 您可以选择以电子方式或邮寄方式接收成绩单。 成绩单通常仅适用于当前纳税年度和前三个纳税年度； 但是，纳税人可以通过提交 4506-T 表来索取较早纳税年度的成绩单。
由于立法的变化，税收形式经常改变。 申报退税时，请使用您申报当年的原始税表和说明。 美国国税局在其网站上有一个上一年表格的数据库。
与典型的纳税申报表不同，逾期申报表不能通过电子方式提交。 您必须将迟交的退货和付款寄到 1040 表上注明的邮寄地址，或者，如果您收到了，则在 IRS 迟交通知上寄送。 在您的付款中包括以前纳税年度的任何应付税款。 在您全额支付未付款项之前，它将继续产生利息。
您可以使用报税软件或聘请专家来帮助您完成逾期申报。
如果我不提交退税怎么办？
如果您欠税，您应该尽快提交逾期纳税申报表。 如果您没有按时报税或缴纳税款，国税局将开始对您的欠款收取罚款。 以下是处罚的例子：
#1。 未提交罚款
如果您错过了提交截止日期并且没有提交延期，美国国税局将收取您未缴税款的 5% 的罚款。 美国国税局将继续每月额外收取 5% 的费用，最长可达五个月。 在截止日期后 60 天以上提交的退货将受到额外的逾期提交罚款。 如果您的报税表应在 2021 年到期，您的罚款是您未缴税款的全部金额，或 435 美元，以较少者为准。
#2。 未能支付罚款
如果您未能在截止日期前缴纳税款，美国国税局将对您迟缴的每个月征收 0.5% 的罚款。 未付款的最高罚款为 25%。 但是，请记住，在您全额支付税款之前，利息会一直累积。
此外，未缴纳预计税款将面临罚款，预计税款通常应在 15 月 15 日、15 月 15 日、3 月 2023 日和 XNUMX 月 XNUMX 日到期。XNUMX 年第一季度少缴的罚款为 XNUMX%。
除了利息和罚款之外，不申报和缴纳税款可能会导致其他麻烦。 例如，美国国税局不会向逾期未缴的纳税人发放退款。
另请参阅： IRA VS 401K：差异&哪一个更可取
使用 Turbotax 报税
使用 Turbotax 报税可能有助于您执行以下一项或多项操作：
#1。 要求退款
提交退税申报表的一个实际原因是查明 IRS 是否欠您税款。 虽然许多人从他们的薪水中扣除了联邦所得税，但有时会扣除太多。 在某些情况下，提交纳税申报表可能会导致退税款存入您的银行账户。
#2。 消除逾期申报罚款和利息
即使您无法支付欠款，按时提交纳税申报表对于防止或减少罚款至关重要。 如果您未能提交纳税申报表，您可能需要为您的纳税申报表延迟的每个月支付您应该披露的未缴税款的额外 5%，最长不超过五个月。 也可能有最低处罚限制。
美国国税局对未能缴纳税款施加了另一项处罚。 如果您按时提交但无法在截止日期前全额支付欠款，您将被收取额外的 0.5% 的未按时缴纳的税款，因为您每个月或部分月迟到。 这些费用将继续累积，直到您全额偿还债务或罚款超过您税款的 25%，以先到者为准。
#3.为贷款申请提供纳税申报表
某些贷款，例如抵押贷款和商业贷款，可能需要收入证明作为批准过程的一部分。 在申请贷款之前提交纳税申报表可以使程序更加顺利。
#4。 缴纳社会保障税以获得福利资格
自雇人士必须为其个人所得税申报缴纳社会保障税和医疗保险税。 您通过提交报税表并支付随附的税款来记录您的收入，以便您有资格获得社会保障退休金和残疾福利，以及在需要时获得医疗保险福利。
使用 Turbotax 申报上一年的税款
提交上一年的纳税申报表并不像您想象的那么困难，但它确实需要几个步骤。
#1。 获取信息
第一步是从您要申报的纳税年度收集任何信息。 收集您的 W-2、1099 以及您可能有资格获得的任何扣除或抵免的任何信息。 检查您为您提交的纳税申报表年度收集的税表，以确保您使用的是正确的。
#2。 向美国国税局索要税单
有些人可能难以找到过去几年的记录。 幸运的是，美国国税局提供了一个表格，您可以使用该表格来索取他们为您存档的特定年份的任何税务信息。 即使您尚未提交纳税申报表，4506-T 表格也允许您索取纳税申报表信息的副本。 您可以获得前十年纳税年度的信息。
IRS 将提交其存档的信息，包括来自 W-2、1099 和 1098 的信息。 它不会包含有关您可能有资格获得的任何扣除或信用的信息，因此您仍然需要自己进行一些研究。
#3。 完成并提交您的纳税申报表
收集完所有必要的表格后，请确保使用您提交当年的税表。 例如，要提交 2018 年纳税申报表，您必须使用 2018 年纳税申报表。 这些文件可在 IRS 网站上找到。 手工填写纳税申报表时，耐心是必不可少的。 幸运的是，您还可以使用 TurboTax 提交早年的纳税申报表。
首先，选择您要申报的年份。
然后，输入您的税务信息，TurboTax 将正确填写税务表格。
必须打印并邮寄上一年的纳税申报表，因为 TurboTax 不能选择在线申报上一年的税款。
请记住，TurboTax 会向您询问有关您生活的简单问题，并帮助您填写所有必要的税表。 TurboTax 确保您的报税过程正确完成，从简单到复杂的纳税申报，无论您的情况如何。
报税需要哪些税务文件？
您需要尽可能多的未提交年份的相关税务记录。
如果您想报税但没有前一年的税务文件记录，您可以通过提交 4506-T 表格向 IRS 寻求它们，或者您可以联系您的雇主或将它们交付给的机构你。
请记住，当前或过去的雇主或其他企业可能不再将这些文件存档，或者它们可能难以访问。 如果您选择此选项，您可能需要支付费用。
如何在没有记录的情况下报税
无论您的纳税延迟的原因是什么，如果可能的话，始终建议您按时提交纳税申报表。 这将使您的生活更轻松，并确保您的税款得到适当的评估，并防止相关的未能提交罚款。
但是，如果您没有报税所需的记录，那么补税的过程可能既复杂又耗时。 如果您的记录丢失并且您需要尽快提交补缴税款，您可以执行以下操作。
#1。 向美国国税局索取成绩单
如果您无法从付款人那里获得副本，请向 IRS 索取纳税记录。 许多公司和银行机构（以及其他类型的付款人，如出版商和自由职业工作平台）现在可以在线获取您的税表。 许多人将允许您随时访问这些表格，但这些信息有时仅在有限的时间内可用。 如果公司倒闭，直接从源头获取这些文件可能很困难或不可能。
如果您缺少正确提交欠税的记录，那么您需要工资和收入成绩单。 您可以索取长达十年的信息。
#2。 彻底检查您的财务记录中未在税务成绩单上报告的项目
如果您自己工作，您可能不会从每个客户那里获得 1099 表格。 您仍必须记录未出现在税款中的任何收入 抄本 以及所有业务成本。
如果您需要收集这些信息，请从以下方面着手：
- 账户报表
- 来自数字支付处理器（即 PayPal、Venmo）的数据
- 信用卡和借记卡的报表
- 通过电子邮件收据
- 纸上收据
- 被取消的支票
- 纸条
即使您不是个体经营者，您也可能有来自个人财产交易的收入或必须记录的中奖彩票。 您也可能忽略了重要的扣除项目，例如健康保险和医疗账单、慈善捐款和学生贷款利息支付。
#3。 制作电子表格
如果您是个体经营者，您应该开设单独的银行、信用卡和支付处理器账户，以便您的业务费用更容易与您的个人费用区分开来，从而更有可能被扣除。
我可以申报往年的美国税款吗？
不幸的是，为退款和信贷提交纳税申报表有时间限制。 您必须在申报表最初到期日后的三年内提交纳税申报表并申请退款。
在加拿大如何报税？
只要您遵循相同的程序，延迟提交纳税申报表与按时提交纳税申报表是一样的。 您可以使用税务软件、专业准备的纳税申报表，或填写并邮寄 CRA 的一般所得税和福利包，将您的税款邮寄给 CRA。
申请退税是否为时已晚？
根据法律规定，从最初的截止日期（通常是 XNUMX 月）算起，您只有三年的时间可以在退款可用后申请退款。 有些人可能会选择不提交纳税申报表，因为他们没有赚到足够的钱来进行申报。 如果他们有权获得退款，则不会向他们收取费用。
如果5年不报税会怎样？
巨额罚款和监禁是可能的后果。 幸运的是，政府对逃税提起刑事诉讼的时间是有时间限制的。 如果美国国税局决定提出指控，则必须在原始纳税申报表到期日起六年内提出。
美国国税局可以追溯多远未申报的税款？
如果您还没有提交申报表，即使截止日期已过，美国国税局仍然可以对您进行审计。 美国国税局通常只查看前六年未提交的纳税申报表。 但是，它可以合法地无限期地回顾过去。
美国国税局会查看每份纳税申报表吗？
在大多数情况下，国税局只是接受并处理提交的纳税申报表。 然而，有很多事情可能会导致美国国税局通过函授考试或指派审计员进一步调查来仔细审查申报表。
申请退税的时间限制是什么？
在发生超额支付的纳税年度结束后，您有四年时间提出退款申请。 如果您未能在指定的时间范围内提交申请，您将不会收到该纳税年度的任何退款。
结论，
报税后掌握最新动态很重要。 您可以联系 IRS 并请求更新，以确保您的欠税正在处理中。 您还可以要求提供帐户成绩单或询问有关您帐户的任何未决问题。 如果您的记录丢失，我们已经概述了您可以采取的步骤，以使您能够报税。
报税常见问题解答
您可以返回多少年报税？
如果您需要退还预扣税款或预估税款， 您必须在截止日期后三年内提交报税表才能收到。
我可以提交的最早的纳税申报表是多少？
你可以随时做， 但如果您想在纳税年度申请退税，您只有三年的时间提交申请，而 IRS 可能会在六年后对您采取行动。
不报税会坐牢吗？
监禁是不提交纳税申报表的处罚之一。
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