现金管理是经营企业最重要的组成部分之一，它可能决定您是否在任何领域取得成功。 财务管理不善或缺乏自由现金流可能导致超额债务甚至破产。
各种经济衰退导致企业破产的接连发生，表明企业保持充足现金储备的重要性。
另一方面，过于谨慎和储存现金会降低现金的效率，并可能扼杀未来的投资和增长机会。
在本文中，我们将解释什么是现金流量，以及如何阅读现金流量表。 然后我们将进入管理现金流的细节，以及更多。
什么是现金流？
现金流量是衡量在给定时间段内进出公司的资金量。 当您的现金流为正时，您的流入资金多于流出资金，让您可以支付账单并承担额外的义务。 如果您的现金流为负数，您将无法支付这些款项。 营运资金是指拥有“足够的资金来履行您的财务责任”的概念。
公司通过销售产生收入，并在成本上花钱。 公司还可以从利息、投资、特许权使用费和许可协议中赚钱，也可以赊账出售东西，期望以后能收到欠款。
财务报告最重要的目标之一是评估现金流量的数量、时间和不确定性，以及它们的来源和去向。 它对于评估公司的流动性、灵活性和整体财务成功是必要的。
正现金流意味着公司的流动资产正在增长，使其能够履行义务、对其业务进行再投资、向股东返还资金、支付账单并为潜在的财务困难提供缓冲。 具有高度财务灵活性的公司可以利用有利可图的投资。 他们在经济低迷时期也做得更好，因为他们避免了财务困境的后果。
现金流量表是一种基本的财务报表，显示公司在一定时期内如何获得和支出现金。 它可以用来查看现金流量。
也可以参考： 现金流预测：含义、方法、工具、模型（+ 详细模板）
现金流管理定义
跟踪有多少资金进出您的业务的过程称为现金流管理。
这使您可以预测公司未来将有多少钱。 它还有助于确定您的公司需要多少钱来偿还债务，例如支付员工和供应商的费用。
“现金流”一词是指您公司的资金数额从一个点到另一个点的变化。 现金流管理是监控和分析这种流动的过程。 这使您能够注意到趋势、规划未来并解决任何现金流问题。
应定期进行现金流量管理，以确保您的企业有足够的资金来运营。
什么是现金流量表方法
直接技术将经营现金流量表示为流入和流出现金流量的列表。 直接技术的工作原理是从收到的钱中减去花费的钱。 间接技术将经营现金流显示为利润与现金流的调节。
现金流量有哪些类型？
这些措施包括：
- 经营性现金流。
- 投资现金流。
- 融资现金流。
现金流管理的重要性
利润和收入往往是企业的主要重点，因为它们需要经营。 另一方面，现金流量提供了关于贵公司财务状况的更为相关的图景。
假设您公司的收入刚刚增加，但您的商业银行账户中的金额却在稳步减少。 如果你只关心利润，你可以假设你做得很好，结果却发现你的银行账户已经用完了。
您可以通过查看其整个净现金流来判断您的公司是盈利还是绿色。 除了显示您的财务业绩外，现金流对于投资和发展您的组织很有用。
如果您的现金流为正，则您很可能拥有足够的营运资金。 你可以用这笔钱雇佣新员工、雇佣营销或广告代理、偿还债务和购买新设备。 归根结底，现金流是您企业的命脉。
如何管理现金流
作为企业主，您可以利用各种工具和资源来管理您的现金流，并确保您有足够的资金来履行您的义务。
第一阶段是制定预算，您可以用它来计算您的每月收入和支出，以及您将来可能赚取或花费多少。
为了更好地了解您的现金流是正还是负，您可以设计和使用现金流量表（在线提供免费模板）。
当您进入公司的资金多于流出的资金时，您就有了正现金流。
当离开您的业务的资金多于流入的资金时，您的现金流就会为负。 负现金流可能表明您在支付未来支出方面存在问题。
如果您经营季节性业务，则管理现金流可能特别困难。 您在短时间内产生了大部分资金，但您必须弄清楚如何支付全年的基本费用，以及在旺季之前和期间的任何额外费用。 但是，即使是全年营业，要完全搞定一切也很困难。
可以通过寻找更快获得报酬和推迟向他人付款的方法来帮助进行现金流管理。 手头有现金，无论是通过储蓄还是贷款，也可以帮助您度过艰难时期。 另请阅读 现金流：所有你需要知道的，简化！！！ （+ 自由格式）
现金流量管理的组成部分是什么？
应收账款取得的现金、应付账款支付的现金、投资支付的现金、筹资支付的现金均包括在内。 现金流量表的底线显示了公司手头有多少现金。
现金流量管理工具
以下工具可帮助您管理企业的现金流：
- 发票融资
- 建立你的储蓄
- 发票保理
- 增加收入并降低开支
- 开设信用额度
- 如果客户提前支付账单，应该给予折扣。
＃1。 发票融资
如果您欠其他公司的钱，您可以使用未结发票获得贷款或获得信用额度。
贷方可能会考虑您欠多少钱、公司的财务状况以及客户的信誉（因为您偿还贷款的能力可能取决于您的客户是否支付账单）。
＃2。 建立你的储蓄
虽然许多新企业主必须花费所有可用资金来创办和扩展他们的公司，但您应该努力留出一部分收入来建立您的储蓄。 然后，您可以利用您节省的资金来支付成本或投资于企业。
＃3。 发票保理
发票保理是一种发票融资。 在这种情况下，您不是贷款，而是将发票卖给保理公司。 为了换取稍后收取客户发票付款的能力，保理提供商现在会借给您钱并向您收取费用。
当您计入发票时，您会从保理业务中预先收到一部分发票金额，并在您的客户支付发票时收到发票金额的其余部分，减去保理公司的费用。
实际上，您可能需要指示您的消费者直接向保理提供商付款。 一些保理提供商将允许您指示您的客户将付款提交到由保理公司控制的银行账户，但您的消费者将不知道您正在与他们打交道。
与发票融资不同，保理提供商由客户支付，而不是您。 如果您的客户不支付发票，您可能需要偿还这笔钱，具体取决于您的合同。
在签订发票融资或保理合同之前，请仔细检查您的替代方案。 贷款金额、费用和合同条件因贷方而异，虽然发票融资和保理可以帮助您管理现金流，但它们也需要花钱，而且您不希望最终支付过多的费用。
＃4。 增加收入并降低开支
赚更多钱，少花钱是增加现金流的最简单方法之一。 这可以通过以下方式实现：
- 你提高了价格。
- 通过营销增加销售额。
- 试图想出一种新的赚钱方式。 也许你可以想出一个新的产品或服务。 您可以通过销售会员或订阅服务来提高您的月收入。
- 使用更少的电或水并减少打开和关闭加热和冷却系统的频率可以帮助您节省公用事业费用。
- 投资于生态友好、节能的设备。
- 在同意经常性费用（例如软件订阅或设备租赁）之前，请权衡您的选择。
什么是现金流量管理策略？
现金管理，通常称为资金管理，是收集和管理公司经营、投资和融资活动产生的现金流量的过程。 它是公司财务稳定的重要组成部分。
小型企业的现金流量管理
小型企业可以利用各种现金流管理策略来减轻其营运资金的负担。
以下是一些针对小型企业的现金流管理策略：
- 要求存款或里程碑付款
- 削减或延迟开支
- 出售或出租闲置设备
- 财务采购订单
- 出售未来收入
- 卖发票
>. 要求存款或里程碑付款
在交付产品或服务之前需要大量金钱或精力的公司是向其客户请求定金或里程碑付款的合适人选。
这一类别包括平面设计师、网页设计师、营销机构、公关公司，甚至建筑公司。 并非每个客户都愿意支付定金或进行里程碑付款。
你唯一可以指望的就是没有得到你不想要的东西。 因此，请敦促您的客户向他们的客户请求存款。 这可能正是他们重新站起来所需要的。
>. 削减或延迟开支
如果客户不及时付款，另一种选择是推迟费用。 根据业务的不同，该策略可能采用许多不同的形式。
制造公司可能会选择以较低成本投入提供相同的物品或服务，而服务组织可能会选择在相同任务上花费更少的时间。
公司还应探索在购买新库存之前耗尽现有库存，以及雇用兼职或合同工来取代全职工人。
考虑客户的个人开支对其业务的影响。 考虑到他们的支出有多少可能是个人性质的——无论是间接通过他们支付给自己的收入还是直接作为独资经营者——他们可能想考虑如何减少个人开支。 这可能意味着减少外出就餐、缩小规模、生活更节俭或推迟假期。 另请阅读： 现金流量预测软件：7 年最佳 2022 个选项（+ 免费模板）
>. 出售或出租闲置设备
当钱紧的时候，你应该把一切都摆在桌面上。 对于可能出售或出租给另一家企业的未使用设备尤其如此。 尽管公司目前正在使用这些设备，但应该记住，同样的设备可能会以低得多的价格租用，同时出售所得的资金可用于维持业务。 对于经久耐用、易于移动、运输和安装的设备尤其如此。 如果您有一个带设备的存储中心，您将节省存储费用。
>. 财务采购订单
对于需要大量资金来完成订单的制造或销售组织来说，为采购订单融资可能是一个不错的选择。 当您有购买订单时，金融公司将向供应商付款，以便您获得完成订单所需的物品或库存。 这解决了收到大订单但由于缺乏资金购买库存或材料而无法完成的问题。
>。 小号未来的收入
对于零售商和餐馆等消费者企业，商家现金垫款是一个合适的选择。 它需要使用企业信用卡和借记卡交易量的一部分自动偿还贷款。 这种方法适用于具有长期交易记录的公司。 只需确保公司的利润率能够承受贷款成本。 否则，他们可能处于金融灾难的边缘。
>. 卖发票
销售发票，又称发票保理、发票贴现、发票融资等术语，是B2B企业获取现金的一种非常灵活快捷的方式。 简而言之，发票是公司的资产。 尽管产品或服务已经生产和交付，但资金仍保留在发票中，直到消费者付款。
也可以参考： 免费发票软件：15 年 202 款最佳发票应用程序2
如何计算您的经营现金流量
到目前为止，分析贵公司现金流的最有效工具是现金流量表。 但是，计算 OCF（也称为运营现金流）可以让您快速评估手头有多少现金。
您可以使用以下公式计算 OCF：
OCF = 总收入 – 运营费用
假设我们正在查看上个月的现金流。 您的总收入是存入您银行账户的金额，无论是通过应收账款、直接销售还是两者的结合。 您从投资中赚到的钱不包括在您的总收入中。 您为维持公司运转和生产产品或服务而花费的所有资金都被视为运营费用。
计算 OCF 不仅可以防止您的帐户透支。 随着时间的推移跟踪它还可以揭示它是增加还是减少，并帮助您弄清楚如何处理它。
请记住，与现金流量表不同，OCF 不会告诉您资金的去向或来源。 另请阅读： 复式簿记：通过英国实践和示例简化
哪种工具用于现金管理？
建立强大现金管理计划的个人可以使用各种短期现金管理工具。 货币市场共同基金、国库券和存款证是其中的一些选择。
现金管理的三巨头是什么？
应收账款、应付账款和存货是现金管理的“三巨头”。 这三个因素共同作用提供了现金流，使企业每天都能正常运转。 如果没有良好的现金管理，公司将面临短期和长期的失败。
总结
了解如何处理现金流是经营企业的重要组成部分。 一旦你掌握了它，你就可以专注于发展你的业务，增加你的利润率，创造一个成功的企业。
现金流管理
你如何管理现金流？
为确保您有足够的现金流来维持公司的运营，请按照以下步骤操作：
- 跟踪您的财务状况。 是的，记账很重要！ 这是全面了解贵公司所有财务活动的唯一方法，没有它，您将无法完成其余的任务。
- 应创建现金流量表。 如果您有会计师，他或她可以帮助您。 否则，您可以使用软件（或使用电子表格自己动手）来计算它。
- 检查您的财务状况。 使用现金流量表中的信息来确定资金如何流经您的公司。
什么是好的现金管理？
一个好的现金管理计划可以显着提高运营效率，同时降低总体成本。 大多数现金管理系统旨在通过以尽可能低的成本满足日常现金需求来消除与现金相关的意外。
现金管理的主要目标是什么？
企业现金管理的基本目的是在流动性和盈利能力之间取得平衡，以实现长期利润的最大化。 这只有在公司努力最大限度地利用营运资金池中的资金时才能实现。
现金管理的作用是什么？
现金管理的主要目标是避免现金短缺、避免破产和维持金融稳定。 企业还必须为不测事件留出资金（手头现金）。 其他特性。 监控银行账户、管理电子银行、汇集和净资产都是现金管理的一部分。
