预测您的现金头寸应该是每个企业的一个关键问题，因为它可以让您跟踪您的现金流、规划未来并做出更好的决策。 在最基本的层面上，现金流量预测可以告诉您在任何特定时间您是否会有正现金流（流入的资金多于流出的资金）或负的现金流（流出的资金多于流入的资金）。 了解了这一点后，让我们考虑一下现金流预测示例、收益、如何进行现金流预测以及您需要了解的所有内容。
现金周转
现金流量表，也称为现金流量表，是一份汇总了进出企业的现金和现金等价物数量的财务报表。
现金流量表（CFS）是 财务报告 这显示了一家公司如何成功地管理其现金状况，或者它如何产生现金来偿还债务和支持运营费用。 自 1987 年以来，除了资产负债表和损益表之外，现金流量表已成为公司财务申报的必要特征。
进出企业的资金量称为现金流量。 企业从销售中获得收入，并将钱花在开支上。
他们还可以赚取 通过利息赚钱， 投资、特许权使用费和许可协议，以及赊销商品以期以后收到欠款。
概述
进出企业的资金量称为现金流量。 企业从销售中获得收入，并将钱花在开支上。 他们也可以通过利息赚钱， 投资、特许权使用费和许可协议，以及赊销商品以期以后收到欠款。
财务报告最重要的目标之一是评估现金流量的数量、时间和不确定性，以及它们的来源和去向。 它对于评估公司的流动性、灵活性和整体财务成功是必要的。
正现金流意味着公司的流动资产正在增长，使其能够履行义务、对其业务进行再投资、将资金返还给 股东，支付账单，并为潜在的财务困难提供缓冲。 具有高度财务灵活性的公司可以利用有利可图的投资。 他们在经济低迷时期也做得更好，因为他们避免了财务困境的后果。
现金流量表是反映公司在特定时间段内的现金来源和使用情况的基本财务报表，它检查现金流量。 可供企业管理人员、分析师使用。 此外，投资者还评估一家公司能否产生现金来偿还债务和管理其运营费用。 与资产负债表和损益表一起，现金流量表是公司最重要的财务报表之一。
什么是现金流量预测
估计一段时间内流入和流出企业的现金流量的过程称为现金流量预测。 有效的现金流预测使企业能够预见未来的财务状况，避免使人衰弱的现金短缺，并最大化他们可能拥有的任何现金盈余的利润。
您可以减少计划外费用所需的现金缓冲，并通过准确的现金流预测更好地利用公司的闲置现金。 您还可以提前计划任何预期的现金赤字并更好地控制外汇风险。 此外，准确及时的预测可以帮助提高预测者在关键业务利益相关者中的形象和声誉。
另一方面，公司经常难以准确预测其现金流。 特别是如果他们在多个国家和货币运营。 创建准确的现金流量预测。 预报员需要从整个公司的各种来源收集准确、最新的数据。
如何预测现金流
为您的公司预测现金流的最佳技术取决于您的 商业 目标。 您的管理团队或投资者的需求，以及您组织内部可用的信息。
一家寻求了解季度末契约职位的公司。 例如，将需要一种不同于每周管理债务偿还的预测策略。 以下是创建现金预测模型的方法，以及您需要什么样的数据。
#1。 确定您的预测目标
确保您从现金流预测中看到可操作的业务洞察力。 您应该从确定预测应该支持的业务目标开始。 我们发现，组织最常将现金预测用于以下目标之一。
- 短期流动性规划： 管理日常可用现金数量，以确保您的企业能够履行其短期义务。
- 利息和债务减免： 确保企业手头有足够的现金来支付他们承担的任何贷款或债务。
- 契约和关键日期可见性： 预测关键报告日期（例如年、季度或月末）的现金水平。
- 流动性风险管理： 了解未来可能出现的潜在流动性问题。 所以你有更多的时间来解决它们。
- 成长规划： 确保企业手头有足够的营运资金来资助有助于未来增加收入的活动。
最好的目标是围绕您的组织类型进行预测。 例如，有债务的企业将受益于制定现金预测，以帮助他们计划即将到来的付款。 除非他们也缺乏现金，否则他们可能不需要构建支持短期流动性计划的预测。
#2。 选择您的预测期
一旦您确定了业务目标，您希望通过现金流量预测来支持它。 接下来要考虑的是您的预测将在多远的未来出现。
通常，在可用性之间进行权衡 信息 和预测持续时间。 这意味着预测看起来越远，它可能就越不详细或准确。 因此，选择正确的报告期会对预测的准确性和可靠性产生重大影响。
以下是我们推荐的预测期及其最适合的业务目标：
- 短期预测： 短期预测通常会展望未来两到四个星期。 此外，还包含现金支付和收款的每日明细。 正如您所料，短期预测通常最适合短期流动性规划。 日常粒度对于确保企业能够履行其财务义务很重要。
- 中期预测： 中期预测对于减少利息和债务以及流动性风险管理很有用。 以及关键的日期可见性，因为他们提前两到六个月。
- 长期预测： 展望未来 6 至 12 个月的长期预测通常会影响年度预算编制程序。 它们还可用于估算长期增长计划和资本项目所需的现金数量。
- 混合期预测： 混合期预测结合了上述三个时期，被广泛用于管理流动性风险。 例如，混合期预测可能包括前三个月的每周预测，然后是接下来六个月的每月预测。
#3。 选择一种预测方法
直接和间接预测是两种主要的预测方法。 直接预测使用真实流量数据，而间接预测取决于预测的资产负债表和损益表。
您在上方选择的现金流量预测窗口，以及可用于开发预测模型的数据类型。 您使用的预测方法的影响。
#4。 获取现金流预测所需的数据
直接预测具有最高的准确性，适用于预测所针对的大多数业务目标。 因此，在本节中，我们将专注于在哪里可以找到实际现金流数据以供您预测。
为您的预测获取现金流数据的最佳位置是您的公司如何处理资金。 但是，生成预测所需的大部分真实现金流数据可能存在于银行账户、应付账款、应收账款或您正在使用的会计软件中。
这是您想要从这些系统中提取的内容:
- 您正在预测期的期初现金余额： 这通常来自对当前位置的最新和最准确的反映。
- 您在预测期间的现金流入： 现金流入的主要数据来源通常是预测期内的收入。 公司间 资金、股息收入、撤资收入和来自第三方的流入都是需要考虑的现金流入的例子。
- 您在预测期间的现金流出： 工资和薪水、租金、投资、银行手续费和债务支付都是应记录的项目。 但是，您可以自由合并对您的公司重要的任何内容。
我如何预测现金流量？
预测现金流量的过程需要您估算未来的销售额和费用。 现金流量预测对您的公司来说是必不可少的工具，因为它可以告诉您您是否有足够的资金来继续经营公司或扩大公司规模。 它还会向您显示企业何时出现净现金流出而不是净现金流入。
您如何计算现金流量预测？
使用直接现金流量预测方法计算现金流量是一个简单的过程。 只需从您预计在一个月内获得的现金数额中减去您预计在同一个月内花费的现金数额。 这就是您谈论“净现金流量”时的意思。 如果数字为正，则相对于您的支出，您将收到正数的现金。
为什么要进行现金流量预测？
公司能够在准确的现金流量预测的帮助下估计其未来的现金状况，这使他们能够防止严重的现金短缺并以尽可能最有效的方式从他们可能拥有的任何现金盈余中获得回报。 公司的财务部门通常负责对公司的现金流量进行预测。
现金流量预测包括什么？
现金流量预测中应包括四种主要类型的信息。 预期收入、预期获得这笔钱的日期、预期成本以及发生这些成本的预期日期。 另一方面，现金流量预测将更加详细，包括来自销售、利息和资产销售等来源的收入，以及来自材料、工资和营销等来源的费用。
什么是现金流量预测示例？
估计所有部门在指定时间段内流入和流出公司的预期现金流量是现金流量预测的目标，也简称为“现金预测”。 短期现金流量预测可能涵盖未来 30 天，可用于确定是否立即需要额外资金或是否有多余现金。
现金流预测的好处
财务流量预测不仅有帮助 组织 避免现金短缺并获得现金盈余的回报。 但它也帮助他们以其他方式繁荣，例如：
#1。 帮助企业更快摆脱债务
债务偿还通常是必须预料到的巨额现金支出。 现金流量预测可以帮助负债的公司确保他们手头有足够的现金来按时支付所有款项（以及任何利息支付）。
#2。 确保企业遵守他们可能负责的债务契约
债务契约是贷方对公司施加的财务约束。 例如，一些贷方要求公司保持特定的现金水平，以验证其财务状况是否足以及时偿还债务。 现金流量预测可以帮助公司识别可能导致违反契约的潜在现金流量问题。 要求他们按要求全额支付剩余的贷款。
#3。 使企业能够更可预测地增长
当一家公司通过 投资, 它通常以牺牲现金流为代价。 现金流预测可以更容易地以更可预测的方式实施增长战略，因为它们可以让企业更有效地规划他们的现金盈余。
为什么现金流量预测很重要？
无论一家公司是兴旺发达还是举步维艰，通过估算其现金流量来规划未来总是明智的。 定期预测未来现金流量是一种良好的财务习惯。 一些贷方实际上需要长达两年的预测。 当企业能够为未来做好准备时，他们将从对未来的远见中受益。 现金流量预测为正的公司可能会考虑进行投资、发展业务或增加股东分红等。 现金负值的公司将需要密切监控其现金流量，以确保它们能够及时向供应商、员工、税务机关和债权人付款。
现金流量预测的目的是什么？
预测未来现金流量对每个企业都至关重要，因为它可以让您最大限度地提高财务状况，提前计划未来的现金流量问题，并做出更明智的决策。 现金流量预测至少可以告诉您，您是否期望在特定时间点有正现金流量（流入公司的资金多于流出的资金）。
有了可靠的现金流量预测报表，您可以减少为意外成本预留的资金，并将资金用于更多用途。 您还可以管理外汇风险并为预期的现金短缺做好准备。 通过提供及时准确的预测，可以提高预测员在公司决策者心目中的地位和可信度。
什么是现金流量预测解决方案？
通过使用为此目的设计的软件，企业可以从更准确的未来现金流预测中受益。
为了提供快速准确的近乎实时的预测，复杂的现金预测解决方案可以利用公司应付账款和应收账款的实时和历史数据，以及机器学习等技术。 例如，发票批准的时间可能是与未结采购订单、未清应付账款和应收账款一起考虑的行为模式之一。
公司可以从使用可视化工具中受益，因为它们可以帮助员工在短时间内理解预测。 此外，通过与公司的全球 ERP 安装协同工作的现金预测技术，可以减轻收集全面数据集的困难。
您如何改善现金流量预测？
为了最大化现金流量预测的收益，有必要提高预测未来收入和支出的精度。 有多种方法可以做到这一点，但其中两种最受欢迎 的方法包括改进销售预测方法和对所有业务支出进行详细记录。 然而，最关键的一步是检查与现金流量预测相同时期的实际收入和支出数据。 这可以阐明您预测方法的优点和缺点，让您逐渐增强整个过程。
结论
现金流量预测可以帮助企业更准确地预测其未来的现金流量。 为了提供快速准确的近乎实时的预测，复杂的现金预测解决方案可以同时使用两者。 此外，该公司的历史数据 应付款 和应收账款，以及机器学习等技术。 不仅当前的采购订单、应付账款和应收账款还可能是行为趋势，例如发票批准时间。
公司可以使用可视化工具快速轻松地解释预测，从而更轻松地制定业务决策。 此外，与公司在世界各地的 ERP 实例顺利交互的现金预测系统有助于缓解从多个来源获取数据的问题。
常见问题
现金流量预测应包括哪些内容？
现金流量预测中包含三个关键要素：您估计的可能销售额、预计的付款时间和您的预计成本。
什么是好的现金头寸？
一般来说，稳定的现金头寸意味着公司可以用手头的现金或流动资产轻松偿还流动负债。 流动负债是在未来 12 个月内到期的债务。
为什么不好的现金流不好？
如果手头没有现金， 您可能被迫接受额外贷款或延迟付款. 这可能导致公用事业或债务的滞纳金。 此外，您的逾期付款会对您企业的信用评级产生负面影响，并影响您在未来获得信用账户特权和贷款的能力。
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