随着债券价格与利率走势相反，债券价格随着利率上升而下跌。 尽管如此，国债是一种安全的投资，固定利率每半年支付一次，直至到期。 债券在投资组合的资产配置中至关重要，因为其稳定的回报有助于平衡股票价格的波动。 另一方面，国债收益率是美国政府债务的投资回报百分比。 那么，您是愿意开始投资债券的初学者吗？ 那么你需要这个。 但是，在您开始投资之前，必须了解更多关于它们的知识以及它们如何运作，以及 10 年期国债实时图表上的收益率。
现在让我们开始工作吧。
10年期国债收益率
国债收益率是美国政府在不同时期借钱支付的实际利率。
然而，国债利率影响的不仅仅是政府为获得信贷支付的费用。 这些因素也会以类似的方式影响购买房地产以及房产、汽车以及设备类型的贷款利率。 国债收益率也反映了投资者的情绪。 一般来说，美国长期国债收益率越高，投资者对经济就越乐观。 但高长期收益率也可能预测未来的通胀。
简而言之，只要美国政府需要资金用于改善基础设施、通过美国财政部发行债务等举措。 但是，国库券（T-bills）、国库券（T-notes）和国库券（T-bonds）都是政府发行的债务证券。
- 国库券——一种在一年内到期的证券。
- 国库券——一种在 XNUMX 到 XNUMX 年内到期的证券。
- 国库券——一种需要十年以上才能到期的证券。
国债收益率如何运作
国债是低风险的投资，因为它们有美国政府的信念和信用作为后盾。 一般来说，购买国债的人借给美国政府的钱。 作为借款的偿还，政府向投资者支付利息作为借款成本。 然而，市场力量决定了股东借给政府资金所需的资本回报。
一般来说，国库券有固定的利率，出价最高的人可以在首次拍卖中购买。 同时，只要证券市场大，定价就会超过其面值。 然而，政府只在到期时偿还工具的面值，从而降低了收益率。 持有价值 10,000 美元债券的债券持有人在到期时只能收回 10,000 美元。 另一方面，当出现下降时，消费者和企业贷款利率下降。
同样，如果国债市场下跌，国债收益率就会上升以进行补偿。 然而，当需求最小时，投资者只会支付低于平均水平的价格。 然而，这提高了投资者的收益。 这是因为他可以以折扣价购买债券，并在到期时收回全部面值。 因此，因为政府支付更高的利率以在未来的拍卖中吸引更多的潜在买家。
每个国库券都有独特的收益率。 通常，长期国债的收益率高于短期国债。 短期国库券的期限使其成为国债和国债中收益率最低的。 截至 3 年 0.711 月 10 日，2.628 个月期国库券收益率为 30%，2.624 年期为 5%，2.7 年期为 5%，而 2022 年期美国政府债券为 XNUMX%。同时，所有这些收益率每天都可以在财政部的网站上获得。
估计 10 年期国库券的收益率
10年期美国国债是美国联邦政府发行的流动性最强、交易最广泛的债务资产。 通常，10 年期票据的收益率首先在拍卖中确定，最终由公开市场上的买卖双方确定。
10年期美国国库券是美国财政部发行的10年期债券。 它每六个月支付固定的回报率。 美国政府按价值付费。 票面价值是债券、股票或息票的实际或市场价值（面值）。 同样，它是票据到期时对持有人的价值。 他们的目标是帮助政府或公司偿还债务，同时支付员工工资等持续费用。
国库券最长期限为十年。 然而，10年期美国国债是最成熟的。 然而，也有其他的会在 10 年、XNUMX 年、XNUMX 年和 XNUMX 年内成熟。 在到期之前，这些票据通常每六个月支付一次利息。 同时，XNUMX 年期美国国债的固定利率会影响其他市场利率。
衰退现象
当市场动荡时，寻求安全的投资者会寻找 10 年期美国国债。 当美国财政部拍卖债务证券时，巨大的需求往往会鼓励投资者以面值或高于面值的价格出价。
即使美国国债收益率下降，投资者也只是在寻找安全的投资。 一般来说，在经济衰退期间，收益率通常较低。
扩张阶段
同时，在扩张 商业周期的时期，对 10 年期国债的需求很低。 这是因为许多其他债务工具更具吸引力。 然而，在这些情况下，投资者选择风险更高的投资以获得更大的回报。 这是国债收益率太低的结果。 因此。 投资者将把他们的资金转移到收益率更高的替代品上。
10 年期国库券的收益率计算
其他债务产品的利率直接受到对 10 年期国库券需求的影响。 然而，由于 10 年期国债收益率在需求低迷时期上升，长期债务的利率将会上调。 因此，投资者将要求美国财政部不担保的长期债务利率更高。
初始百分比率
政府拍卖用于出售 10 年期国债。 供需决定产量。 然而，只要有很多兴趣，对票据的需求就会减少，但当需求低时，收益率就会上升。 拍卖后，个人投资者将获准在公开市场上买卖债券
市场价格
二级市场是债券在拍卖价格确定后进行交易的地方。 需求和供应，以及其他因素 比如经纪人佣金，都在决定二级市场债券的收益率方面发挥作用。 通常，债券确实有明确的到期日，因此时间也是二级市场的考虑因素。 然而，债券到期的时间会随着时间的推移而缩短，从而导致收益率下降。
产量计算
当前收益率和到期收益率是分析债券时最重要的两个收益率计算。 债券的当前收益率是每年的利息支付除以债券的当前价格。 如果您以 1,000% 的利率或票面利率购买 3 美元的债券，您每年将获得 30 美元的投资利息。
债券价格的 1,000% 是当前收益率 3.33 美元。 如果债券的价值下降到 900 美元，或者 30 美元除以 900 美元，您目前的收益率将为 1,100%。 价格上涨至 XNUMX 美元 将您的产量降低到 2.73%.
另一方面，为了计算到期收益率，债券持有人必须考虑利息支付、债券价值的上升或下降，以及对债券本金的再投资。 但是，如果您以 4 美元的面值购买 1,000% 的债券，您的到期收益率也将为 4%。 这是因为债券的价格在到期时不会改变。 即使年息为 4.5%，当您购买 100 美元的债券时，您将在到期时额外获得 900 美元。 以下是公式 计算到期收益率:
- P = 债券价格
- n = 周期数
- C = 付息
- r = 投资所需的回报率。
- F = 代表证券的年龄/到期价值
- t = 付款到期的时间段
通常，即使对于经验丰富的投资者来说，数学计算也可能令人生畏。 但是，有许多金融计算器和网站可以帮助您计算到期收益率。 这是如果您知道面值、利率、当前价格、每年的支付次数以及您有兴趣购买的债券到期前的剩余时间。
图表 10 年期国债收益率
一般来说，10 年期国债利率是美国政府发行的 10 年期国债的收益率。 10年期国债收益率显示在曲线的长端。 然而，为了评估市场或投资，许多分析师使用 10 年期收益率作为无风险利率。
10 年 2.54 月 5 日，2022 年期国债利率为 2.42%，低于前一天的 1.73% 和去年的 4.28%。 然而，长期平均值为 XNUMX%，低于目前的水平； 据美国财政部称。
国库券和债券数据是指示性的场外交易报价。 然而，如果票据或债券在到期前可赎回，则收益率将计算至最早的赎回日期。
OTC-场外交易
有关 10 年期国债收益率图表以及美国 10 年期国债真实数据的更多信息，您可以访问 “华尔街日报”.
10 年期国债收益率常见问题解答
国债现在支付什么？
2021 年 2022 月至 7.12 年 XNUMX 月发行的 I 债券的综合利率为 XNUMX%。 此费率适用于您拥有债券的前六个月
我如何投资10年期国债？
美国财政部通过竞争性或非竞争性招标直接通过TreasuryDirect网站出售10年期国库券和较短期限的国库券以及国库券和债券，最低购买额为100美元，增量为100美元。 它们也可以通过银行或经纪人间接购买
什么是10年期国债收益率历史图表？
10 年期国债利率 54 年历史图表是一个交互式图表，显示了 10 年的每日 1962 年期国债收益率。截至 10 年 05 月 2022 日的当前 XNUMX 年期国债收益率为 2.54% 可以在图表上看到。
我应该在利率低时购买债券吗？
在低利率环境下，债券对投资者的吸引力可能不如其他资产类别。 债券，尤其是政府支持的债券，通常收益率较低，但这些回报在多年内比股票更加一致和可靠，这使得它们对一些投资者具有吸引力。
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