股息股票收益率显示公司在给定年份支付的股息总额。 收益率以百分比显示，而不是精确的美元金额。 这使得更容易了解股东每投资一美元可以预期获得多少利润。 了解股息收益率及其运作方式将帮助您优化股息策略并准确比较投资选择。
股票收益率
股票的股息收益率揭示了股东在上一年获得的经常性收入占其股票市值的比例。 投资者经常使用股息收益率来确定购买和持有股票是否有利可图。 企业保留一定数量的利润用于对公司进行再投资，同时将一部分利润作为股息进行分配。
公司股东收到股息。 投资者通过持有该公司股票获得的所有股息支付的收益金额是通过股息收益率来衡量的。 对于寻求被动收入的投资者来说，具有股息收益率的股票可能是一个不错的选择。 定期向投资者提供部分收益的公司股票称为股息股票。 股息股票也可能有助于稳定您的投资组合，因为支付股息的公司通常都是成熟的。
如何投资股息股票
许多投资者认为建立个人股息股票投资组合是值得的，尽管需要时间和精力。 如何购买股息股票如下：
#1. 寻找支付股息的股票
许多金融网站，包括在线经纪人的网站，都允许您搜索支付股息的股票。 因此，要彻底寻找派发股息的股票。
#2。 评估股票
在深入研究之前，首先评估高股息股票竞争对手的股息收益率。 如果一家公司的股息收益率明显高于同行的收益率，则可能是一个警告信号。 至少，进一步调查该业务和股息的安全性是值得的。
＃3。 检查股票的派息率
股票派息率揭示了分配给股息的公司收入的百分比。 过高的派息率通常高于 80%，但因行业而异，表明公司收益的很大一部分用于支付股息。
＃4。 选择您想要购买的库存数量
如果您因为需要多元化而计划购买个股，则有必要确定投资组合中每只股票的投资比例。 例如，如果您购买 20 只股票，则可以将投资组合的 5% 投资于每只股票。 但是，如果股票风险较高，您可能希望减少购买量，并将更多资金分配给更安全的投资。 如果您计划将股息再投资，则有必要重新计算您的成本基础或您最初购买股票的价格。
高于 4% 的股息收益率应予以仔细审查，高于 10% 的股息收益率则应非常认真地对待，因为它们存在风险。 除其他外，高股息收益率可能表明派息不可持续或股东正在抛售所持股份，这将降低股价并提高股息收益率。
股息股票收益率
股息收益率是投资于股票、共同基金或交易所交易基金 (ETF) 的每美元股息支付的衡量标准，是可用于确定年度股息收入的比率。 股息收益率衡量证券当前价格有多少用于支付年度股息。 该百分比收益率显示了您根据购买的证券成本获得的年度投资回报。
因为每投资一美元你就能赚到更多的钱，高股息收益率可能很诱人，但这并不总是一件好事。 如果股息支付的增长速度快于公司盈利的增长速度，则可能表明公司的股价一直在下跌。
什么影响股息收益率？
#1. 股票价格
公司的股价对股息收益率有重大影响。 除非企业决定增加股息支付，否则股息收益率会随着股价上涨而下降。 当股息收益率因股价上涨而下降时，并不总是坏事。 这可能意味着投资者对企业的信心增强，并认为这是一项更好的投资。 此外，股息收益率下降可以被股价上涨带来的升值所抵消。
#2. 市场走向
由于股息收益率在不同部门、行业和基金类别之间可能存在显着差异，因此在评估股息收益率时，比较同一行业的企业或同一类别的基金提供的收益率至关重要。
＃3。 公司成长
一般来说，规模较大、历史悠久、拥有可靠记录和稳定业绩的企业比年轻、规模较小的企业更有可能支付股息并提供更高的收益率。 成长股其盈利和收入正在迅速呈指数级增长，它们更愿意将利润再投资而不是支付股息。 因此，股息投资者不太可能将其投资组合集中在成长型股票上。
＃4。 业务基础知识
尽管股息收益率很诱人，但高股息收益率有时表明公司存在问题。 当股价因企业盈利下降或投资者信心下降而下跌时，收益率可能会增加。
有时，失败的企业会提高股息以提高回报并吸引新投资者。 不过，该公司的股息可能无法维持，除非它能够扭转局面并继续支持高额派息。
股息收益率的好处
如果使用得当，并仔细考虑支付背后的公司的财务可行性，股息收益率可以成为一个有用的指标。 股息收益率随着时间的推移而增加。 过去的证据表明，专注于股息可能会增加而不是减少回报。 在公司宣布股息后，投资者可以再投资额外的股份。 这是一种类似于储蓄账户的复利形式。
此外，股息收益率也是一个有用的估值工具。 如果一只股票的收益率与其历史水平或可比公司的收益率显着不同，则其估值可能会更高或更差。 此外，如果收益率明显高于同类企业，这可能是一个危险信号。
股息收益率的缺点
尽管高股息收益率很有吸引力，但它们可能会损害公司的增长潜力。 企业向股东支付的每一美元股息可能都是该企业没有再投资以实现增长和产生更多资本收益的一美元。 如果股东因业务增长而持有的股票价值增加，即使没有股息支付，他们仍可能获得更高的回报。
建议投资者不要仅根据股息来分析股票。 当一家公司的股票下跌时，它的收益率往往非常高。 如果公司股票大幅下跌，则可以考虑派发股息或取消股息。
如何计算股票收益率
股息收益率的计算方法是将股票或基金的年度股息总额乘以股价。
股息率 = 每股股息 / 每股价格
假设一家公司的股票交易价格为 50 美元，每年派发每股 1.50 美元的股息。 股息收益率的计算方法是每股股息除以股价：1.50 美元/50 美元 = 0.03。
将小数转换为百分比即可获得 3% 的股息收益率。 如果您以此价格投资该公司的股票，且股息支付保持不变，您每年将获得 3% 的股息。
访问该公司的投资者关系网站并查看其财务报表，了解该公司每股支付了多少股息。 纳斯达克股息历史工具还允许您查看重要公司的股息记录。
但在计算年度股息收益率时，您必须选择要考虑的时间范围。 以下是一些典型的技术。
- 上一年：您可以在公司的年度财务报告中找到向股东支付的股息总额。 这可以通过他们的网站或通过美国证券交易委员会访问。 不过，如果距年底已有一段时间，您可能需要更多最新数据。
- 过去 12 个月 (TTM)：上市公司还发布包含股息总额的季度报告； 通过查看其中的一些，您可以确定上一年的最新总数。
- 每季度支付的股息：要计算年度总额，请将最近的季度股息总额乘以四。
什么是股票的良好收益率？
投资者将良好的股息收益率定义为介于 2% 至 6% 之间，但在仅根据股息收益率来决定股票是否为良好投资之前，还需要考虑许多其他因素。 在很大程度上，您的投资目标决定了什么才是适合您的投资。
如果收益率大于4%，这可能是一笔不错的投资，但也可能风险很大。 高收益股票的收益率如此之高是有原因的，所以在投资之前一定要做好研究。 由于企业按照股价的百分比计算股息，因此他们可以通过降低股价来获得更高的收益率。
另请记住，如果没有股息或股息低于平常，公司可能会将其利润进行再投资。 最终，这可能会导致股价高得多，而不是收益率。
什么是股票收益率与股息？
“股息收益率”一词描述了公司目前在一年内支付的股价部分。 称为股息收益率的财务比率说明了公司每年支付的股息数量与其股票价格的比较。
股票收益率公式是什么？
股息是股票市场上股东的个人收入来源。 您可以通过将每股年度股息除以股票股价来计算股票收益率。
股票收益率=（每股股息/股价）x 100
20% 的收益率不好吗？
在许多情况下，高股息收益率表明风险和业绩不佳，而不是机会。 以下是个人投资者在评估潜在投资时应重新考虑使用过高股息收益率作为关键指标的一些原因。 这就是将总回报置于股息收益率之前的意义。 您应该将股票或单位的业绩（包括股息）纳入投资的总回报中。 过高的股息收益率通常意味着风险，而随之而来的是长期较差的总回报。
5%的收益率好吗？
将每股年度股息支付总额除以股票当前价格即可得出股息收益率，并以百分比表示。 良好的收益率在 2% 到 6% 之间，但有几个变量会影响支付高于或低于该收益率是否表明股票是明智的投资。
10%的收益率好吗？
当市场波动时，投资高股息收益率股票是有意义的，因为这些企业提供了可靠的回报选择。 投资者应仔细检查高于 4% 的收益率，并认真对待高于 10% 的收益率，因为它们存在风险。 除其他外，过高的股息收益率可能表明派息不可持续，或者投资者正在抛售股票，从而降低股价并提高股息。
结论
尽管股息收益率可能是决定股票投资回报的重要因素，但您不应仅根据股息收益率做出投资决策。 将股息收益率以及其他指标（例如相对于重要基准指数和公司基本面的业绩）视为整体的一部分，以确保您的投资长期稳健。
投资者在评估股息收益率高于行业平均水平且似乎陷入财务困难的公司时应谨慎行事。 作为收益率方程中分母的股票价格的急剧下跌有可能显着增加计算的商。
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参考资料
