您的投资是否分散在多个地点? 您的 401(k) 计划、交易账户和储蓄账户是否都在不同的金融机构? 如果是这种情况,您很可能会收到有关帐户状态的不同更新,这可能会造成混淆。 就净资产而言,也很难说出你的立场。
一些投资者利用投资组合管理软件来帮助他们处理这个问题。 在某些情况下(例如对于个人投资者),处理此类软件可能很简单。 在这里,我们回顾了 2023 年最好的免费和付费投资和股票投资组合管理软件。
什么是投资组合管理软件?
投资组合管理软件是一种基于网络或移动应用程序,可从您的许多投资账户中收集数据。 许多人拥有多个投资账户,例如 IRA、401(k) 和应税经纪账户。 这些应用程序可让您全面了解您跨多个账户的整个投资组合。
2023 年最佳投资组合管理软件
我们将从免费的投资组合跟踪器和投资管理软件开始,然后转向付费投资和股票投资组合跟踪器。 资产配置软件 嵌入在许多平台中,以使您的投资符合您的目标和风险承受能力。
最好的投资组合分析器可以满足您的投资组合管理、跟踪和预算要求。 我们将介绍可以处理股票跟踪、ETF 跟踪和共同基金跟踪的投资组合管理软件。
#1. 个人资本
定价: 免费
Personal Capital 是最好的投资组合和投资管理软件程序之一。 免费且简单的投资组合管理软件可让您跟踪和管理您所有财务账户的资金,包括您的 401(k)的、个人退休账户、投资账户、银行账户和信用卡账户,一站式服务。
特色:
- 储蓄和退休计划,帮助您实现退休目标。
- 预算软件,可让您按日期、类别或商家管理支出。
- 30 天的现金流量跟踪器。
- 使用教育规划师来估算您需要多少钱来支付教育费用。
投资检查工具分析您当前的投资组合分配并将其与理想目标进行比较,使您能够将风险降至最低并优化利润。
#2。 加快总理 2023。
每年的费用为 77.99 美元。
该软件与 Personal Capital 一样,会同步您的所有账户,以便在单个仪表板中提供您投资的全面视图。 Quicken Premier 允许您检查余额、预算、账户、搜索交易、分析支出趋势并跟踪您的资产随着时间的推移的表现,使您能够最大化您的投资,甚至减少您的投资税,使税收投资更容易。 最吸引人的功能之一是在线应用程序,它允许您通过桌面、网络和移动设备随时随地管理您的资金。
特色:
- 快速轻松地创建股票观察名单以利用潜在机会。
- 要了解真正的市场回报,请综合考虑所有投资成本。
- 注册交易可以导出到 Excel。
- Quicken 报告可以直接从该程序通过电子邮件发送。
- 账单支付“收藏夹”可以添加到账单仪表板。
- 您的所有提醒都显示在一个账单仪表板中。
- 更新税费和里程费率。
#3。 晨星投资组合经理
价格:
- 基本版完全免费。 它的功能最少,但适合新投资者。
- 高级版可免费试用 14 天。 如果您决定继续,费用为每月 29.95 美元或每年 199 美元。
该投资组合管理器和分析器允许投资者将每项投资导入或手动输入到其投资组合管理器工具中。 您可以使用该工具来跟踪您的投资组合、列出可能的可能性并评估您的投资方法。
特色:
- 所有股票、债券和现金的投资跟踪,包括价格、百分比变化、股票信息、市场价值、资产分配百分比和晨星基金评级。 高级版中包含投资组合分析报告。
- Morningstar X-Ray 工具显示您投资的整体状态,包括资产配置、股票板块和股票类型。 高级版包括全面的分析。
- 高级订阅包括基金和股票筛选,以及基本面分析。
- 财务比率、具有风格的投资组合 X 射线解释和支出分析
#4. 薄荷
定价:免费
Mint 个人理财应用程序免费、易于使用,并为新投资者提供基本功能。 它与 Personal Capital 和 Quicken 一样,提供您所有资金(现金、信用卡、投资和账单)的综合视图。 Mint 以可定制的功能脱颖而出,例如个性化洞察、独特的预算、支出跟踪等。
特色:
- 个性化 MintsightsTM 通知您任何遗漏的储蓄。
- 具有个性化目标的预算规划器,可帮助您改善消费习惯。
- 透支保护和账单跟踪警报
- 您可以每周 24 天、每天 XNUMX 小时免费获得您的信用评分。
#5。 库贝拉
价格: 1 天试用期 14 美元,然后每月 15 美元或每年 150 美元。
Kubera 被称为“世界上最现代的投资组合跟踪器”,是寻求更高投资透明度的经验丰富的投资者的理想选择。 Kubera 的加密组件使它成为“当代”,因为它允许您跟踪和验证您的加密以及传统资产的最新价值。 因为它就像电子表格一样简单易用,所以这个投资组合经理涵盖了全球银行、券商、股票和货币。
特色:
- 股票投资组合跟踪器,可让您连接您的在线经纪账户或添加股票代码以查看其当前值。
- 跟踪加密货币资产。 Kubera 支持多种链上的 DeFi 资产,包括以太坊、BSC 和 Polygon。
- 链接到全球 20,000 多家银行的账户跟踪软件。
- 借助最新的市场数据,您可以跟踪您的房屋和汽车以及金属和域名的价值。
#6。 股票漫游者
价格: 免费提供三种付费计划:Essentials、Premium 和 Premium Plus。 每个付费计划以不同的价格提供一组不同的功能。
- 必需品为每月 7.99 美元或每年 79.99 美元。
- 高级版(17.99 美元/月或 179.99 美元/年)
- Premium Plus 每月收费 27.99 美元或每年 279.99 美元。
StockRover 投资组合管理器的高级分析工具为那些需要对其投资组合进行更彻底和深入审查的人提供了另一种可行的选择。 要检查您的投资组合,您可以连接您的经纪数据、手动输入或使用电子表格。 StockRover 支持的账户包括 Charles Schwab、Fidelity、Vanguard、TD Ameritrade、E*Trade 等。
特色:
- 要做出投资决策,请将投资组合的表现与指定的基准进行比较。
- 经纪业务集成快速、简单且安全,启用了 1000 多家经纪业务。
- 自动每日、每周或每月报告您的投资组合或观察名单的表现,包括您已设定买入或卖出目标价格且已达到这些目标的任何股票。
- 每个时间段的详细投资组合指标,包括风险调整后的回报、波动率、贝塔、内部收益率、夏普比率、组件性能等。
- 未来收入工具,可每月预测您从当前日期开始的投资组合股息收入。
研究方法
我们的投资组合管理最佳投资应用程序列表考虑了从新手到经验丰富的选股者的各种投资者的需求。 我们查看了各种投资应用程序,并选择了费用低或免费且功能出色的应用程序。 这些应用程序分为两类:一类是针对需要基本能力的新投资者,另一类是专为满足需要广泛分析工具的经验丰富的投资者的复杂需求而设计的。
什么是最好的投资组合管理投资软件?
您的财务目标和经验水平将决定哪种投资软件最适合投资组合管理。 例如,新的和不干涉的投资者与经验丰富的、不干涉的投资者有不同的要求。 最好的应用程序将为您提供所有投资的完整图片,无论它们持有哪个账户。应该注意的是,在线经纪账户通常提供的投资组合管理工具功能更有限。
什么是投资组合管理软件?
投资组合管理软件帮助投资者管理和监控他们的投资。 用户可以在一个平台上维护他们所有的投资组合信息,而不是检查不同的程序来查看他们的资产。 401(k) 计划、储蓄账户、共同基金和交易所交易基金、个股、债券和个人退休账户都是投资组合 (IRA) 的例子。
这些软件应用程序包含有价值的会计和报告功能,可以简化用户的流程,例如个人财务、预算和目标规划表,此外还提供您或您客户净资产当前状态的快照。 它们经常被 财富管理 专业人士设计和跟踪客户的投资组合,但也可供寻求集中平台供自己使用的个人使用。 使用这些平台的个人应该寻找功能更简单、学习曲线不像财富管理专家那样陡峭的软件程序。
由于受过越来越多的教育和知识渊博的投资者,现在普通人拥有多种类型的投资账户。 这使得跟踪,特别是通过手工或电子表格进行跟踪非常困难。 此外,投资组合管理软件可以自动化关键操作,如资本转移、下单和当前市场分析故障。 这个软件也被称为 财富管理软件、股票投资组合管理软件和基金管理软件。
投资组合管理软件的特点
投资组合管理软件通常包括以下功能:
- 客户互动
- 客户管理
- 安全的股本报表、客户/董事会门户
- 资金核算
- 资金管理
- 审批工作流程
- 可针对财务报告和汇总数据进行自定义的仪表板
- 财务分析模块
- 投资组合优化
- 合规管理
- 合规性报告
投资组合管理软件比较
选择最佳投资组合管理软件产品时要考虑的一些重要因素是:
#1。 易用性。
更复杂的包中的用户界面和客户端门户可能更困难。 因此,请确保了解您选择的产品的来龙去脉所需的时间适合您的特定用例。
#2。 用户需求
虽然大多数产品有利于整体资产管理,但有些产品可能是为销售人员而不是投资组合经理量身定制的。 例如,市场分析和资产绩效对销售人员可能并不那么重要,但对财富管理专业人士来说却非常有价值。 确保该软件是根据您的确切要求量身定制的。
#3。 定价细节
投资组合管理软件的成本根据所需的特性和功能而有所不同。 对于基本产品,预计每人每月支付 50 至 300 美元。 更复杂的商品和功能(例如风险管理系统)的定价应在每位用户每月 600 至 1500 美元之间。 如果按年付款,某些产品会提供折扣。 通常,供应商会提供免费试用期。
您应该在投资组合管理投资软件中寻找什么?
链接到持有您账户的各种金融机构,例如支票和储蓄账户、信用卡和贷款,是投资应用程序中用于投资组合管理的一项功能。 最好的应用程序提供跨账户所有资产的高级视图,以及监控您在一个位置的所有投资的绩效信息的选项。
用于投资组合管理的投资应用程序安全吗?
上述平台遵循与您的银行或经纪公司相同的严格安全协议。 双重身份验证、加密和第三方安全机制都包括在内。
总结
最好的投资组合管理软件取决于您的职位和目标。 其他人的投资组合管理软件可能不是您的最佳答案。 在进行任何购买之前,请务必彻底研究每个选择。 考虑利用任何提供的免费试用。
投资组合管理软件常见问题解答
投资组合管理的四种类型是什么?
主动、被动、自由裁量权和非自由裁量权.
如何组织我的投资组合?
首先,根据您的投资目标和风险承受能力评估最佳资产配置策略。 其次,选择将构成您的投资组合的特定项目。 第三,通过检查权重如何变化来跟踪您的投资组合的多元化。
我可以管理自己的投资组合吗?
毫无疑问,您可以自行管理您的投资并重新平衡您的投资组合。 但是,有些人缺乏时间,对自己学习所需知识和完成必要活动的能力缺乏信心,或者根本不想处理它。